开门红运营工作指导手册--银保

1、开门红运营对接银保系列工作指导手册运营中心2013年12月目 录开门红银保系列业绩目标及业务节点1银保保单一般投保规则2高额件承保流程及注意要点3泰康易理赔简介5开门红主要工作及分组安排6精英代理人专享运营服务4开泰杯目标2014开泰杯， 个险业绩达成目标3280万， 银保业绩达成目标45000万， 电销业绩达成目标4700万。2014开泰杯首爆日， 个险业绩达成目标1610万， 银保业绩达成目标趸交1亿、大个险2000万 电销业绩达成目标627万。业绩目标-银保1 1月1 1日首爆日任务目标银保业务部趸缴大个险幸福有约93059305176017604646银保二部趸缴期缴684684160

2、 160 续期二开8080业绩目标-银保开门红期间1-4月业务目标1月2月3月4月银保业务部2057 881 1469 881 银保二部183 79 131 79 续期二开140 60100 60趸缴大个险幸福有约合计7200010000100业务节点一月星期三星期四1日30日二月星期五28日三月星期二31日四月星期三30日业务节点银保保单一般投保规则2险种交费期间被保险人年龄 投保人年龄同一险种累计银保通保费上限投（被）保人填写高额、健康问卷投（被）保人体检+生调+财务资料盈泰A趸交0（含）-65周岁（含） 不得超过75周岁无无无万里无忧趸交、3年、5年18岁（含）-50岁（含）不得超过75

3、周岁3030万保额保费3030万保额康悦人生趸交最高60周岁（含）无限制18-45（含），40万46-50（含），30万51-55（含），10万56以上，不能出银保通以上保额均做累计 投保人意外险风险保额100万，投保人须提供高保额问卷，并需接受生存调查；投保人意外险风险保额200万元，需同时接受体检。5年期65周岁10年期最高55周岁（含）15年期最高50周岁（含）60周岁20年期最高45周岁（含）银保一般投保规则险种交费期间被保险人年龄同一险种累计银保通保费上限投（被）保人填写高额、健康问卷投（被）保人体检+生调+财务资料幸福人生A有投保人豁免5年交45-50岁（含）保费300万元保费30

4、0万元保费400万元18岁(含)-45岁（含） 保费350万元保费350万元保费450万元18岁保费200万元保费200万元保费250万元10年交18岁(含)-45岁(含)保费200万元保费200万元保费250万元300万3高额件承保流程及注意要点高额件承保流程-定义1、高额件定义：1）保障型产品：人身险风险保额达到50万元，即为高额件。2）理财类产品：高额件以投保规则表中需要提供高保额问卷、健康问卷的为准高额件承保流程-流程 投保咨询事中处理 保险计划设计 健康资料收集 财务资料收集承保后总结 前置核保 优先体检 优先生调 流程回顾 案例整理 满意度沟通 4精英代理人专享运营服务14 分类原

5、则16金牌白金钻石分布情况银保首期分类服务思路17业绩 2013年1-8月网点月均标保1万品质 首访成功率80% 黑名单电话保单、投诉（2013）、首两年出险均为0年限 1年以上可入围，不同服务年限（1-3年、3-5年、5年以上）入围标准不同目的： 对公司品质好、服务年限长的网点/专管员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支持。思路： 服务对象：网点/专管员 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； 服务内容：以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务。1、首期服务方案2、续期服务方案3、进入与退出机制18网点分类标准及入围情况19分类绩优网点品质首访成功率10

6、0%80%80%黑名单电话保单件数0投诉保单件数0首两年出险件数0服务年限/月均标保（入围网点数）1-3年50万以上 （无）30万以上（无）3万以上（502）3-5年30万以上（4）20万以上（15）2万以上（792）5年以上20万以上（11）10万以上（91）1万以上（762）入围网点总数共2177家网点15家116家2056家银保绩优网点入围情况（共入围2177个网点，占总网点数10%） 银保首期服务内容20 保障型产品寿险、重疾免体检额度提升（与个险精英代理人标准相同） 高价值产品生调授权授信（银行理财经理/专管员） 规则放宽、授权授信 享受“核保管家”服务 手工单优先承保通道绿色通道、

7、管家服务 专业运营知识培训支持、典型理赔案例推送专属培训、信息推送1、首期服务方案2、续期服务方案3、进入与退出机制21银保续期分类服务思路22业绩 2013年1-8月月均标保0.5万品质 无长险首两年出险件 医疗险赔付率100%年限 司龄1年以上可入围，1-3年、3-5年 、5年以上入围标准不同目的： 对品质好、服务年限长的续期专员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支持。思路： 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； 以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务； 建立约束性管理机制，明确品质违规处罚及退出机制，闭环管理。续期分类标准及入围人数23分类续期精

8、英代理人品质长险首两年出险件无无无医疗险赔付率100%100%100%服务年限/月均标保(入围人数)1-3年月均标保5万（32人）月均标保3万（65人）月均标保1万（365人）3-5年月均标保3万（6人）月均标保2万（9人）月均标保0.8万（39人）5年以上月均标保2万（5人）月均标保1万（10人）月均标保0.5万（12人）总入围人数共543人43人84人416人续期精英代理人分类标准（共计入围543人，占比17%） 银保续期服务内容24 寿险、重疾免体检额度提升（与个险精英代理人标准相同） 生调授权授信规则放宽、授权授信 专享“核保管家”服务，优先承保专人专享、管家服务 卫星网络定期为精英销

9、售人员提供运营专享培训（涉及健康、理财、运营知识等） 建立精英销售人员微信平台：定期推送助力销售的两核数据和案例荣誉激励、专业培训 授予精英销售人员授权证书、服务手册，MSS建议书环节设立荣誉展示专栏 专享精英销售人员保单封套专属增值、彰显地位1、首期服务方案2、续期服务方案3、进入与退出机制25 入围后有效期限：1年 1年后重新筛选入围名单，进行定期进入及退出更新。 约束处罚机制：重要品质指标一票否决制 重要品质指标包括：首两年出险案件 、医疗险赔付率、重大投诉/群体投诉、重大违规情形。常规品质指标不定期监控： 常规品质指标不定期监控，指标低于入围标准60%将需退出。进入及退出机制26投保规

10、则规则放宽27钻石精英代理人白金卡精英代理人金卡精英代理人体检规则（寿）18-50岁（含）2倍1.75倍1.5倍体检规则（重）18-45岁（含）2倍1.5倍1.5倍生调授权4倍3倍2倍 1、钻石精英代理人 2、白金精英代理人 3、金牌精英代理人规 则28寿险体检规则寿险体检规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656及以上及以上寿险寿险1 1150150（70） 9090（45） 7070（35）10体检重疾体检规则重疾体检规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-555

11、1-555656以上以上重疾重疾1 1100100（50）8080（40）3510体检寿险体检规则寿险体检规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656及以上及以上寿险寿险1 1122122（70） 7878（45） 6161（35）10体检重疾体检规则重疾体检规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656以上以上重疾重疾1 17575（50）6060（40）3510体检寿险体检寿险体检规则规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4

12、546-5046-5051-5551-555656及以上及以上寿险寿险1 1105105（70） 6767（45） 5252（35）10体检重疾体检规则重疾体检规则年龄年龄（周岁）（周岁）18-4018-4041-4541-4546-5046-5051-5551-555656以上以上重疾重疾1 17575（50）6060（40）3510体检银保续期精英代理人入围名单29服务等级业务员姓名职级上级主管姓名司龄月均标保保费分段调整后首年/首两年保单件数医疗险毛赔付率白金熊晓西营业部经理一级3 13.58 10-15万00.00%白金朱燕服务专员七级廖伟云3 2.72 2-3万00.00%白金陈枚琴

13、服务专员七级2 5.31 5-8万00.00%白金张利营业部经理一级2 4.23 3-5万00.00%金卡廖伟云营业组经理一级廖伟云3 1.97 1.5-2万00.00%金卡蒋凯程服务专员五级2 1.89 1.5-2万00.00%金卡环清福服务专员一级杜启成1 1.59 1.5-2万00.00%金卡姜玉军服务专员六级李涛涛1 1.53 1.5-2万00.00%金卡周一玲服务专员六级廖伟云2 1.39 1-1.4万00.00%金卡张重阳服务专员三级1 1.33 1-1.4万00.00%金卡黄守霖营业组经理一级黄守霖1 1.16 1-1.4万00.00%泰康易理赔简介57我们的目标： 做最近 最快

14、 最便捷的客户服务。客户自主服务平台销售队伍移动OA客户体验中心以空中新生活广场为核心，从地面向空中转移新生活广场转型易理赔+是指利用互联网和移动互联网技术，搭建网络、地面、电话 “三位一体”的综合理赔服务平台，实现客户“足不出户”完成理赔办理的理赔服务什么是泰康易理赔？津贴型津贴型12月月3日已上线日已上线重疾身故重疾身故近期推出近期推出全险种全险种2014年推出年推出 上线安排推出微信/网站自主理赔服务 微信扫一扫，理赔轻松办关注泰康人寿微信或MSS微信通过微信填写理赔申请拍一拍理赔资料完成理赔办理打开微信点击发现扫一扫“我”客户亲办/代理人代办 我的理赔我做主登陆泰康在线注册e站到家填写

15、理赔申请拍照上传理赔资料完成理赔办理轻松“e”点，赔款到家关注泰康关注泰康人寿微信人寿微信填写申请上传资料轻松“e”点，赔款到家足不出户完成理赔办理，省时、省力、省钱轻松拍照上传资料，无需携带出门，安全、放心 效果客户方面您 您的客户 您的准客户赶快行动起来吧！您+您的客户：关注+绑定 协助您的准客户关注我们的微信 让我们的便捷服务传遍千万家！ 您的行动！开门红主要工作及分组安排6开门红主要工作-银保日常工作明细内容受理手工单包含转账件、进账件、pos件，追踪外包录入、复核承保追踪向助理发送银C承保清单，未承保件及时查询原因问题件处理查看新下发问题件，通知助理，打印核保通知书，后续追踪，回收，

16、回销生调、体检高额件生存调查，生调报告撰写，若无体检陪同对接人需陪同体检规则宣导总公司核保有规则的变动、更新会对银保集中宣导，或其他方式通知核保咨询接受高额投保规则、个案规则的咨询银保精英代理人的推动目前总公司在推行银保分类服务，需配合总公司进行试点推广，以便广泛应用部分确认函陪访 陪送确认函开门红运营中心分组安排分组第一组第二组第三组第四组第五组第六组对接系列龙岗营业区宝安营业区龙华营业区福田营业区银保电销组长刘曲章1348072773375525879027陈振洪波1592009185875582568532黄素贞135708285207

17、5583251441欧阳蓉1375708140375525859784副组长张怡蔚员凡飞杨六六苗娜娜黄毅 肖智智覃莉邸曼黄露何玲吴洁衍曾倩欢罗雯陈莉汤晶晶凌新飞吴小瑜伍冬枚金庆昌周秀胡迪运营工作项目对接表序号业务类型具体类型对接人联系方式备注1保全普通件凡案黄福有约中心黄约（汤晶2理赔杨六六137603065493核保承保个险单邸保单黄素贞131458357194银保通手工单肖智智134304475075投诉曾倩欢139274292046电话回访下发及反馈曾倩欢139274292047打单熊盼158998531