证券投资基金题库(含答案)

1、第一章证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的()投资方式。A.集合B.集资C.联合投资D.合作【正确答案】：A【答案解析】：教材1页2、证券投资基金在美国被称为()。A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金【正确答案】：B【答案解析】：教材2页3、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【正确答案】：C【答案解析】：教材2-3页4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。A.集合理财B.组合

2、投资C.风险共担D.分散风险【正确答案】：A【答案解析】：教材2页5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的()。A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【正确答案】：B【答案解析】：教材5页6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司【正确答案】：A【答案解析】：教材6页7、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【正确答案

3、】：C【答案解析】：教材10页8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险【正确答案】：C【答案解析】：教材4页9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.联合财产B.集合财产C.独立财产D.共有财产【正确答案】：C【答案解析】：教材1页10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.

4、契约型基金【正确答案】：A【答案解析】：教材10页11、()一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金【正确答案】：A【答案解析】：教材10页12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权【正确答案】：C【答案解析】：教材4页13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告【正确答案】：C【答案解析】：教材2页14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人B.管理人C.托管人D

5、.注册登记机构【正确答案】：A【答案解析】：教材5页15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念【正确答案】：B【答案解析】：教材8页16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【正确答案】：D【答案解析】：教材9页17、()具有法人资格。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【正确答案】：B【答案解析】：教材8页18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金【正确答案】

6、：A【答案解析】：教材10页19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。A.期限不同B.基金份额面值不同C.份额限制不同D.交易场所不同【正确答案】：B【答案解析】：教材10页20、我国封闭式基金的存续期限大多在()左右。A.5年B.10年C.15年D.20年【正确答案】：C【答案解析】：教材10页21、开放式基金的价格是以()为基础计算的。A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票的占比【正确答案】：A【答案解析】：教材10页22、以下说法正确的是()。A.封闭式基金没有规模限制B.开放式基金规模固定C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的

7、基金份额不能在证券交易所上市交易【正确答案】：C【答案解析】：教材10页23、()依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【正确答案】：C【答案解析】：教材8页24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()。A.提高基金收益B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.对基金经营人进行监督D.管理基金公司【正确答案】：B【答案解析】：教材6页25、基金()最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控

8、制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注明登记机构【正确答案】：B【答案解析】：教材6页26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及()等职责。A.基金倍息披露B.基金估值C.对基金投资运作的监督D.基金会计核算【正确答案】：C【答案解析】：教材6页27、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.结算机构D.注册登记机构【正确答案】：B【答案解析】：教材7页28、依据()不同，

9、可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。A.服务方式B.参与方式C.设立条件D.所承担的职责和作用【正确答案】：D【答案解析】：教材5页29、我国的证券交易所是依法设立的，不以()为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.利润最大化B.营利C.收入最大化D.指数最大化【正确答案】：B【答案解析】：教材7页30、基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。A.中国证监会B.基金托管人C.基金机构投资者D.基金管理公司【正确答案】：D【答案解析】：教材6页31、我国目前只能由依法设

10、立的()担任基金管理人。A.基金发起人B.基金管理公司C.基金托管银行D.基金投资者【正确答案】：B【答案解析】：教材6页。32、()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A.证券交易所B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金注册登记机构【正确答案】：D【答案解析】：教材6页33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为()。A.单位信托基金B.集合投资计划C.集合投资基金D.共同基金【正确答案】：A【答案解析】：教材2页34、1924年3月21日诞生于美国的（）成为

11、世界上第一个开放式基金。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格兰美国投资信托D.外国和殖民地政府信托【正确答案】：A【答案解析】：教材11页35、1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个()。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金【正确答案】：B【答案解析】：教材12页36、中国境内第一家较为规范的投资基金（）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。A.武汉证券投资基金B.淄博乡镇企业基金C.深圳南山投资基金D.富岛基金【正确答案】：B【答案解析】：教材15页37、1997年11月14日颁布的()是我国首次颁布

12、的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。A.中华人民共和国证券法B.开放式证券投资基金试点办法C.中华人民共和国证券投资基金法D.证券投资基金管理暂行办法【正确答案】：D【答案解析】：教材14页38、2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是()。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金【正确答案】：D【答案解析】：教材18页39、2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.基金开元B.基金金泰C.招商安泰D.华安创新【正确答案】：D【答案解析】：教材

13、17页40、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是()。A.南方积极配置基金B.华夏上证50ETFC.汇丰晋信2016基金D.国投瑞银瑞福基金【正确答案】：A【答案解析】：教材18页41、依据()的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.基金管理人B.运作方式C.基金托管人D.法律形式【正确答案】：B【答案解析】：教材9页42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（）。A.基金合同B.风险揭示书C.招募说明书D.基金宣传册【正确答案】：C【答案解析】：教材2页43、基金反映的是一种（）关系，是一种()凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系，所有权B

14、.债权债务，债权C.信托，受益D.委托代理，代理【正确答案】：C【答案解析】：教材4页44、()在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨询机构【正确答案】：B【答案解析】：教材6页45、()对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。A.证券交易所B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券业协会D.中国证监会【正确答案】：A【答案解析】：教材7页46、根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至2008年年末，我国已成为全球()基金市场。A.第五大B.第八大C.第十大D.第十五大【正确答案】：C【答案解析】：教材12页47、上海证券交易所的开业时间

15、为（）。A.1990年7目B.1990年l2月C.1991年7月D.1991年12月【正确答案】：B【答案解析】：教材15页48、深圳证券交易所的开业时间为()。A.1990年7月B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月【正确答案】：C【答案解析】：教材15页49、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的()。A.审批制B.核准制C.申报制D.准入限制【正确答案】：A【答案解析】：教材16页50、在试点发展阶段，证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予()亿元人民

16、币。A.1B.2C.3D.4【正确答案】：C【答案解析】：教材16页二、多项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.金融产品【正确答案】：ABC【答案解析】：教材2页2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。A.登记B.存管C.清算D.交收【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材6页3、证券投资基金主要特点表现为()。A.集合理财、专业管理B.组合投资：分散风脸C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材2页4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A.汇集

17、众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配【正确答案】：ABC【答案解析】：教材2页5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。A.基金管理人不参与基金财产的保管B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督【正确答案】：AB【答案解析】：教材3页6、以下属于基金份额持有人依法应享

18、有的权利有()。.A.分享基金财产收益B.资产管理权C.参与分配清算后的剩余基金财产D.资产保管权【正确答案】：AC【答案解析】：教材5页7、基金注册登记机构具体业务包括()等。A.投资者基金账户管理B.基金份额注册登记C.清算及基金交易确认D.建立并保管基金份额持有人名册【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材6页8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在()。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.投资人不同【正确答案】：ABC【答案解析】：教材4页9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A.性质不同B.收益与风险特征不同C.信息披露程

19、度不同D.投资人不同【正确答案】：ABC【答案解析】：教材4页10、基金行业对外开放主要体现在()。A.合资基金管理公司数量增加B.合作基金管理公司数量增加C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场【正确答案】：AC【答案解析】：教材20页11、基金市场服务机构主要包括()。A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材6页12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。A.基金管理公司B.基金托管人C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构【正确答案】

20、：AC【答案解析】：教材7页13、在我国，()可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材6页14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在()。A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.价格形成方式不同【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材10页15、契约型基金依据()之间所签署的基金合同设立。A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管部门D.基金份额持有人【正确答案】：AB【答案解析】：教材8页16、下面关于基金的说法，正确的是()。A.基金托管人保管基金B.基金管理人

21、管理基金C.基金投资者购买基金D.中介或代理机构服务基金【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材5页17、证券投资基金主要的当事人有（）。A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人【正确答案】：BCD【答案解析】：教材5页18、基金托管人的职责主要体现在()等方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金资金清算D.会计复核【正确答案】：ACD【答案解析】：教材6页19、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。A.基金当事人B.证券公司C.基金市场服务机构D.基金监管与自律机构【正确答案】：ACD【答案解析】：教材5页20、契约型基金与公司型基金的区别主要

22、表现在()。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【正确答案】：ABC【答案解析】：教材9页21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有()。A.于l992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60投向淄博乡镇企业，40投向上市公司D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市【正确答案】：ABC【答案解析】：教材15页22、1940年，美国政府颁布了()，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.投资公司法B.投资顾问法C.股份有限公司法D.投资法【正确答案】：AB【答案解析】：教材12页23、证券投资基金在

23、金融体系中的作用主要表现在()。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.完善金融体系和社会保障体系D.有利于证券市场的稳定和健康发展【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材21-22页24、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为()。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【正确答案】：CD【答案解析】：教材第8页25、以下关于契约型基金的表述正确的是()。A.具有法人资格B.依据基金合同成立C.依据基金合同营运基金D.监督约束机制较为完善【正确答案】：BC【答案解析】：教材第8-9页26、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。A.开放式基金成

24、为证券投资基金的主流产品B.基金行业对外开放程度不断提高C.基金的资金来源发生了重大变化D.美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛【正确答案】：ACD【答案解析】：教材13-14页27、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有()。A.基金监管的法律体系日益完善B.基金行业对外开放程度不断提高C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者D.基金业市场营销和服务创新日益活跃【正确答案】：ABD【答案解析】：教材18-20页28、证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开

25、基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材第5页29、从基金管理人的角度看，基金的运作活功可以分为()。A.基金的发行B.基金的投资管理C.基金的市场营销D.基金的后台管理【正确答案】：BCD【答案解析】：教材第5页30、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（）。A.基金在规范化运作方面得到很大的提高B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金C.对“老基金”进行了全面规范清理D.开放式基金的发展为基金产品的

26、创新开辟了新的天地【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材16-17页31、()是基金设立的两个重要法律文件。A.风险揭示书B.基金合同C.基金招募说明书D.基金宣传册【正确答案】：BC【答案解析】：教材第2页32、()是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金D.信用证【正确答案】：AB【答案解析】：教材第4页33、基金的市场营销主要涉及()。A.基金份额的募集B.基金份额的注册登记C.基金资产的估值D.客户服务【正确答案】：AD【答案解析】：教材第5页34、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括()等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。A.

27、基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.会计核算D.信息披露【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材第5页35、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是()。A.20世纪70年代以前的零星发展阶段B.20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段C.证券投资基金管理暂行办法颁布实施以后至2004年6月1日证券投资基金法实施前的试点发展阶段D.证券投资基金法实施以来的快速发展阶段【正确答案】：BCD【答案解析】：教材14页36、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为()。A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管

28、不力的问题B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【正确答案】：ACD【答案解析】：教材15-16页37、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为()。A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质

29、量普遍不高【正确答案】：ACD【答案解析】：教材15-16页38、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日()的发起设立。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.招商安泰【正确答案】：BC【答案解析】：教材17页39、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有()。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材18页40、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括()。A.华夏上证50ETFB.ETF联接基金C.汇丰晋信2016基金D.国投瑞银瑞福基金【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材18页三、判断题

30、1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第2页2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第1页3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第2页4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。()Y.对N.错【正确答案】：Y

31、【答案解析】：教材第3页5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第3页6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第3页7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第3页8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则

32、主要取决于市场供求关系的大小。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材10页9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第6页10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材10页11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材10页12、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。()Y.对N.错【正确答案】：N【答

33、案解析】：教材10页13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第9页14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第9页15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材10页16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10-l5年。在此期限内已发行的基金份额只能转

34、让，不能被赎回。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材10页17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材10页18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材10页19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材10页20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。()Y.对N.错

35、【正确答案】：Y【答案解析】：教材第8页21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第8页22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第8-9页23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第5页24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】

36、：教材第5页25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第6页26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第6页27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材11页28、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多数人看作是最早的基金。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教

37、材11页29、20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材14页30、1985年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材15页31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材15页32、1998年4月11日，国务院证券监督管理委员会颁布的证券投资基金管理

38、暂行办法是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材16页33、证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材21页34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第6页35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。()Y

39、.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第6页36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第9页37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材第9页38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材10页39、股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。()Y.对

40、N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材第4页40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申（认）购与赎回或买卖。()Y.对N.错【正确答案】：Y【答案解析】：教材6页41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析】：教材9页42、公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。()Y.对N.错【正确答案】：N【答案解析

41、】：教材9页43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。()Y.对N.错【正确答案】：Y第二章证券投资基金的类型一、单项选择题1、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象B.可以进行套利交易C.本质上是一种指数基金D.会出现折价或溢价交易【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P49。2、关于保本基金，以下说法不正确的是().A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高B.常见的保本比例介于80100之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回

42、费【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P46。3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。A.1030B.5070C.2040D.7090【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P45。4、在基金的风险分析指标中，()将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A.贝塔值B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P36。5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。A.久期B.已实现收益C.基金分红D.净值增长率【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P35。6、符合条件的境内基金管理公司和证券公司

43、，经中国证监会批准，在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P53。7、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P28。8、股票基金的最大特点是()。A.投资风险小，回报率低B.适合长期投资C.无法抗御通货膨胀D.投资于短期金融工具【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P31。9、()是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对

44、象。A.增长型基金B.混合型基金C.平衡型基金D.收入型基金【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P26。10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P26。11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P27。12、保本基金通常将大部分资金投资于()。A.股票B.衍生金融工具C.货币市场工具D.与保本期一致的债券【正确答案】：

45、D【答案解析】：参见教材P28。13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.系列基金【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P28。14、不追求取得超越市场表现基金是()。A.公募基金B.被动型基金C.积极成长基金D.灵活配置基金【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P27。15、收入型基金以追求()为基本目标。A.稳定的经常性收入B.资本的长期增值C.现金收益D.将资金分散投资于股票和债券【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P27。16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.40B.60C.90D.80【正确答案】：D【答案解析】：参见教材

46、P26。17、增长型基金的投资目标是()。A.将资金分散投资于股票B.取得现金收益C.资本增值D.将资金分散投资于股票和债券【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P26。18、货币市场基金以()为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P26。19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.55%B.60%C.90%D.80%【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P26。20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A.运作方式B.投资对象C.组织形式D.投资理念【正确答案】：A

47、【答案解析】：参见教材P25。21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A.标准差B.贝塔值C.净值增长率D.费用率【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P37。22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A.标准差B.贝塔值C.净值增长率D.持股集中度【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P36。23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.性质B.投资风格C.市值的大小D.行业【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P33。24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但

48、会面临较高的国家投资风险。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.洲际型股票基金D.国际股票基金【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P32。25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.联合股票基金【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P32。26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.ETF【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P31。27、()年我国推出了首批QDII基金。A.2009B.2007C.2008D.2006【正确答案】：B【答案解析】：参见

49、教材P31。28、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。A.15秒B.20秒C.35秒D.1分钟【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P30。29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。A.ETFB.LOFC.ETF联接基金D.基金中的基金【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。A.伞型基金B.基金中的基金C.保本基金D.股票基金【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P30。31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于

50、标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A.50B.60C.80D.90【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P30。32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。A.ETFB.LOFC.基金中的基金D.ETF联接基金【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P29。33、我国第一只ETF成立于2004年年底的()。A.南方积极配置基金B.汇丰晋信2016基金C.华夏上证50ETFD.国投瑞银瑞福基金【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P29。34、()的申购是用一篮子股票换取其份额，赎

51、回时则是换回一篮子股票而不是现金。A.ETFB.LOFC.ETF联接基金D.基金中的基金【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P28。35、根据基金的()不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.资金来源和用途【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P28。36、依据()的不同.可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资目标B.投资对象C.投资理念D.运作方式【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P27。37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投资对象B.投资目标C.运作方式D.投资理念【正确答案】：B【答案解

52、析】：参见教材P26。38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P45。39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.等于B.大于C.小于D.不确定【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P38。40、根据()的不同.基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.运作方式B.法律形式C.投资对象D.投资目标【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P26。41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的

53、()。A.15B.10C.25D.20【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P54。42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A.套利B.套期保值C.跨系统转登记D.实物申购、赎回【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P51。43、()机制是ETF最大的特色。A.现金申购、赎回B.实物申购、赎回C.跨系统转登记D.完全复制或抽样复制【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P50。44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。A.可靠性B.有效性C.安全性D.收益性【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P49。45、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低B.最高C.最优D.最小【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P49。46、固定比例投资组合保险