《金融市场基础知识》真题汇编(四)

1、一、选择题1单选题 下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是（）。A.健全B.合理C.及时D.独立参考答案：C 参考解析：证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。 2单选题 下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是（）。A.以净资本为基准B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准入和监管措施为依据参考答案：A 参考解析：作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。 3单选题 证券公司向客户融资，只能使用（）。A.融资专用资金

2、账户内的资金B.融资专用资金账户内的证券C.融券专用证券账户内的证券D.融券专用证券账户内的资金参考答案：A 参考解析： 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。4单选题 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为（）。A.可分离型与非分离型B.独立型与分离型C.独立型与非独立型D.可分型与不可分型参考答案：A 参考解析： 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券；另一种是非分离型，即不能把认股权从债券

3、上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。 5单选题 首次公开发行股票数量在（）亿股以上的可以向战略投资者配售股票。A.1B.2C.3D.4参考答案：D 参考解析： 略。 6单选题 按照产品形态，金融衍生工具可以分为（）。A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具B.独立衍生工具和嵌入式衍生工具C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换参考答案：B 参考解析： 金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。其中，根据产品的形态，金融衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A项是根据交易场所的分

4、类；C项是从基础工具分类角度的分类；D项是从其自身交易的方法和特点的分类。 7单选题 深证综合指数以（）为样本股。A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票参考答案：A 参考解析： 深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股。中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股。创业板综合指数以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为

5、样本股。 8单选题 下列关于中国证监会的说法中，正确的是（）。A.中国证监会成立于1993年B.中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位参考答案：D 参考解析： 中国证监会成立于1992年10月，为国务院直属正部级事业单位。依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。 9单选题 按照发行时证券的性质，证券分为（）。A.可转换债券、可转换优先股

6、票B.可转换普通股票、可转换优先股票C.可转换债券、可转换普通股票D.可转换债券、信用债券参考答案：A 参考解析： 在国际市场上，按照发行时证券的性质，证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。 10单选题 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括（）。A.净资产不低于2亿元人民币B.经营行为规范C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等参考答案：C 参考解析： 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备下列基本条件；净资产不低于2亿元人民币；在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；经营

7、行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；等等。 11单选题 下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是（）。A.不得公开与发行申请人进行接触B.不得与发行申请人有利害关系C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠D.不得持有所核准的发行申请的股票参考答案：A 参考解析：根据证券法第23条第2款的规定，参与审核和核准股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私下与发行申请人进行接触。 12单选题 （）被称为

8、“证券商”。A.证券交易所B.证券服务机构C.证券公司D.证券业协会参考答案：C 参考解析： 证券公司又被称为“证券商”，是指依照公司法证券法规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。13单选题 金融债券的招投标发行通过（）债券发行系统进行。A.中国人民银行B.中国债券登记结算有限责任公司C.中国银监会D.证券交易所参考答案：A 参考解析：金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。 14单选题 （）常被政府用作弥补赤字的主要方式。A.发行国债B.增加税收C.向中央银行借款D.动用历年结余参考答案：A 参考解析：

9、增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段；向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀；动用历年结余需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。 15单选题 下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是（）。A.净资产低于实收资本的50%B.不能清偿到期债务C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年D.负债达到净资产的50%参考答案：C 参考解析：根据证券公司监督管理条例第10条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%

10、以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。16单选题 债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性参考答案：C 参考解析： 偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按

11、期收回本金。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。17单选题 取得证券业从业资格的人员，如果属（）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。A.未被机构聘用B.存在我国证券法第132条规定的情形C.被中国证监会认定为证券市场禁入者D.5年前曾受过轻微的刑事处罚参考答案：D 参考解析：取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：已被机构聘用；最近3年未受过刑事处罚；不存在我国证券法第132条规定的情形；未被中国证监会认定为证券市场禁人者，或者已过禁入期的；品行端正，具有良好的职业道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。18单选题

12、狭义的有价证券是指（）。A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券参考答案：D 参考解析：有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 19单选题 投资者持有某上市公司（）股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。A.40%B.30%C.20%D.10%参考答案：B 参考解析：证券法第88条第1款规定：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。20单选题 关于我国发行的普通国债

13、的总体情况，说法错误的是（）。A.规模越来越大B.发行方式趋于市场化C.期限趋于单调化D.市场创新日新月异参考答案：C 参考解析：A、B、D三项关于我国发行的普通国债的总体情况的概括正确。C项错误，我国发行的普通国债的期限趋于多样化。19811984年发行的圉债主要为10年期，19851991年发行的国债为35年期。从1994年开始，一方面发行2年、1年、半年和3个月的中短期国债，另一方面开始发行10年期、15年期、20年期、30年期的长期国债。目前国债最长的期限为50年。 21单选题 目前，凭证式国债发行完全采用（）的发行方式。A.包销B.承购包销C.代销D.公开招标参考答案：B 参考解析：

14、 目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，储蓄国债发行可采用包销或代销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。 22单选题 （）的持有者是股份公司的基本股东。A.优先股B.普通股C.蓝筹股D.绩优股参考答案：B 参考解析： 普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。 23单选题 1975年10月，利率期货产生于（）。A.伦敦证券交易所B.深圳证券交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥期货交易所参考答案：D 参考解析： 1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所，虽然比外汇期货晚了3年，但其发展速度与应用范围都远

15、较外汇期货来得迅速和广泛。 24单选题 契约型基金起源于（）。A.新加坡B.印度尼西亚C.英国D.中国香港参考答案：C 参考解析： 契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。25单选题 以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（）。A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制参考答案：B 参考解析： 2006年7月，中国证监会发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，并于2008年根据实践情况对该

16、办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。 26单选题 （）为金融债券的登记、托管机构。A.中国人民银行B.国债登记结算公司C.交易所D.中国证监会参考答案：B 参考解析： 国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。27单选题 债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中（）品种最为活跃。A.2天B.30天C.7天D.365天参考答案：C 参考解析： 债券远期交易共有8个

17、期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中7天品种最为活跃。28单选题 通常情况下，证券的风险与预期收益（）。A.成反比B.成正比C.没关系D.以上说法都不正确参考答案：B 参考解析： 从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。29单选题 战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。A.3B.6C.9D.12参考答案：D 参考解析： 略。30单选题 核准制的核心是监管部门进行（）审核。A.合规性B.合理性C.合法性D.正确性参考答案：A 参考解析： 核准制的核心是监管部门进行合规性审核，

18、强化中介机构的责任，加大市场参与各方的行为约束，减少新股发行中的行政干预。 31单选题 政策性银行发行金融债券应向（）报送金融债券发行申请。A.中国证监会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.国有资产管理委员会参考答案：B 参考解析： 政策性银行发行金融债券只要向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后就可以了。 32单选题 内幕交易的行为方式的主要表现不包括（）。A.行为主体知悉公司内幕信息B.从事有价证券的交易C.泄露内幕信息D.将有价证券所有权据为已有参考答案：D 参考解析： 内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让

19、行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。 33单选题 （）是资金需求者最基本的筹资手段。A.向银行借款B.发行债券C.发行证券D.募集捐款参考答案：C 参考解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段。证券发行人主要是政府、企业和金融机构。 34单选题 （）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A.附有出售选择权条款的债券B.附有赎回选择权条款的债券C.附有可转换条款的债券D.附有交换条款的债券参考答案：D 参考解析：

20、附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权；附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。 35单选题 公司债券实际发行额不少于人民币（）亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。A.3B.4C.5D.7参考答案：C 参考解析： 符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易流通：依法公开发行；债权、债务关系确立并登记完毕；发

21、行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；实际发行额不少于人民币5亿元；单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。 36单选题 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（），由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A.10%B.20%C.30%D.40%参考答案：C 参考解析： 有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内，无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。37单选题 场外市场价格决定的主要方式是（）。

22、A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价参考答案：D 参考解析：场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。 38单选题 1914年北洋政府颁布的（）推动了证券交易所的建立。A.证券发行与承销管理办法B.证券交易所法C.证券法D.证券投资基金法参考答案：B 参考解析： 1914年北洋政府颁布的证券交易所法推动了证券交易所的建立。 39单选题 关于上证50指数的说法中

23、，错误的是（）。A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算B.上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期。基数为1000点D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性参考答案：B 参考解析：上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证180指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。 40单选题 （）是衡量一个基金经营业绩的主要指

24、标。A.基金资产净值B.基金资产总值C.基金份额净值D.基金总份额参考答案：C 参考解析： 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。 41单选题 金融机构临时冻结资金不得超过（）小时。A.24B.36C.48D.50参考答案：C 参考解析： 金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过48小时。 42单选题 沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（）。A.8%B.9%C.10%D.11%参考答案：C 参考解析： 沪深300指数按规定作定期

25、调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。43单选题 会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于（）人。A.20B.30C.55D.200参考答案：D 参考解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是，注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。 44单选题 传统理论认为汇率下降，即本币升值，则（）。A.不利于出口而有利于进口B.不利于进口而有利于出口C.不利于出口，不影响进口D.不影响进口，不利于出口参考答案：A 参考解析：汇率

26、的调整对整个社会经济影响很大，有利有弊。传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口，同时会引起境外资本流入。国内资本市场流动性增加；汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降。 45单选题 下列说法不正确的是（）。A.上证成分股指数简称“上证180指数”B.上证成分股指数的样本股共有180只股票C.上证综合指数以1990年12月12日为基期D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性参考答案：C 参考解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1

27、990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。 46单选题 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（）以上股权的股东，可以向股东会提出议案。A.2%B.3%C.4%D.5%参考答案：D 参考解析： 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提出议案。单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。 47单选题 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权C.股权类期权、利率期权、货币期权D.金融期货合约期权、互换期权参考答

28、案：A 参考解析： 根据不同的分类标准，可以将金融期权划分为很多类别。其中，A项是按照选择权的性质划分。B项是按照合约所规定的履约时间的不同划分。C、D项是按照金融期权基础资产性质的不同划分。 48单选题 下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是（）。A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动参考答案：C 参考解析：基金管理人的经理和其他高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格

29、和3年以上与其所任职务相关的工作经历。基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 49单选题 关于证券承销，下列论述不正确的是（）。A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行参考答案：D 参考解析： 略。50单选题 全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资

30、本的（）。A.25%B.20%C.30%D.35%参考答案：A 参考解析： 全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%，其他商业银行不得超过核心资本的30%。二、组合型选择题51单选题 封闭式基金与开放式基金的区别主要有（）。期限不同发行规模限制不同基金份额交易方式不同交易费用不同A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格计算标准不同；基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同；投资策略不同。 52单选题 我国的混合资本债券的基本特征有（）。期限15年以上，发行之日

31、起10年内不得赎回发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前本息支付存在很大风险A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：我国的混合资本债券具有四个基本特征：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，先于股权资本。混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。53单选题 凭

32、证式国债和储蓄国债的不同点有（）。债权记录方式不同是否上市流通申请购买手续不同发行对象不同A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同；付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同。 54单选题 证券发行市场的作用表现在（）。为资金需求者提供筹措资金的渠道为资金供应者提供投资的机会形成资金流动的收益导向机制促进资源配置的不断优化A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券发行市场是发行人向投资者出

33、售证券的市场。证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。证券发行市场的作用主要表现在以下三个方面：为资金需求者提供筹措资金的渠道；为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。 55单选题 中国金融期货交易所实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为（）。交易结算会员全面结算会员部分结算会员特别结算会员A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：中国金融期货交易所实行结算会员制度，会员分为结算会员和非结算会员，结算会员按照业务范围分为交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员。 56单选题 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的。必

34、须符合的规定有（）。为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%A.、B.、 C.、 D.、 参考答案：B参考解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。 57单选题 证券法主要修订的内容包括（）。完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险加强对投资者特别是中

35、小投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资金违规进入股市等问题进行了修订A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：略。 58单选题 下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是（）。承销人应为金融机构承销人注册资本不低于2亿元人民币承销人具有较强的债券分销能力承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：发行金融债券的承销人应为金融机构，并须具备下列条件：注册资本不低于2亿元人民币；具有较强的债券分销能力；具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；最近两年内没有

36、重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。 59单选题 衍生证券投资基金包括（）。期货基金期权基金认股权证基金货币市场基金A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。 60单选题 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（）。权利载体不同权利主体不同行权方式不同权利内容不同A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在以下区别：权利载体不同；行权方式不同；权利内容不同。61单选题 机构投资者主要包括（）。封闭式共同基金封闭式投资基金养

37、老基金创业投资基金A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：机构投资者主要包括开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。62单选题 证券投资基金公开披露基金信息，不得有下列（）行为。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏对证券投资业绩进行预测违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资 业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；依照法律、

38、行政法规有关规定。由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 63单选题 按有无发行中介分类，证券发行可以分为（）。公募发行私募发行直接发行间接发行A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：按有无发行中介分类，证券发行可以分为直接发行和间接发行。直接发行，即发行人直接向投资者推销、出售证券的发行。间接发行，是由发行公司委托证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行。64单选题 下列各项属于证券法总则内容的有（）。立法的宗旨、适用范围证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则证券业与其他金融业的分业经营与管理证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理A.、B.、C.、D.、参考答案：D

39、 参考解析：证券法总则的主要内容包括：立法的宗旨及适用范围、证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则、证券业与其他金融业的分业经营与管理、证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理等。65单选题 证券投资基金存在的风险主要有（）。市场风险管理能力风险改制风险技术风险A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：证券投资基金存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险。 66单选题 关于影响股价变动的因素中，说法正确的有（）。公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升当一国或地区的经济运行态势良好

40、，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上升A.、B.、C.、 D.、 参考答案：C 参考解析：中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价下跌。67单选题 金融远期合约主要包括（）。远期货币期货远期利率协议远期外汇合约远期股票合约A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票

41、合约。 68单选题 享有优先认股权的股东的选择有（）认购新发行的普通股票将该权利转让给他人听任该权利过期失效失效前请求他人代为行使该权利A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。 69单选题 下列属于证券服务机构的有（）。证券投资咨询机构财务顾问机构资信评级机构会计师事务所A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机

42、构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。 70单选题 整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取的措施有（）。停止批准新业务责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率限制分配红利限制业务活动A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取以下措施：停止批准新业务；停止批准增设、收购营业性分支机构；限制分配红利；限制转让财产或在财产上设定其他权利。 71单选题 证券投资基金的技术风险可能来自（）。基金管理人基金托管人注册登记人销售机构A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：技术风险是指在基金的后台运作中，可

43、能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 72单选题 下列选项中，属于基金运作费的有（）。审计费律师费过户费经手费A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 73单选题 证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A.、B.、C.、D.、参考答案

44、：D 参考解析：基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。 74单选题 按是否记载股东姓名，股票可以分为（）。普通股票优先股票记名股票无记名股票A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。 75单选题 定向资产管理业务的特点有（）。证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务具体的投资方向在资产管理合同中约定必须在单一客户的专用证券账户中封

45、闭运行建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。 76单选题 我国股票市场融资国际化是以（）等股权融资作为突破口的。A股B股H股N股A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口的。 77单选题 基金份额持有人的权利包括（）。分享基

46、金财产收益依法转让持有的基金份额查阅或者复制公开披露的基金信息资料参与分配清算后的剩余基金财产A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：证券投资基金法规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。 78单选题 合格境外机构投资者可以参与（）。新股发行可转换债券发行股票增发配股的申购A.、B.、C.、D.、参

47、考答案：D 参考解析：合格境外投资者(简称“QFII”)可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。79单选题 弥补赤字的手段有（）。举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。 80单选题 国际证券市场的全球性变化主要表现有（）。证券市场一体化投资者法人化金融创新深化金融机构分业化A.、B.、C.、D.、81单选题 下列关于股权类期货的说法中，正确的有（）。股权类期货是以单只股票、股

48、票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险的需要而产生的股票期货均实行现金交割部分上市交易的股票没有期货交易A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：略。 82单选题 以下金融机构属于机构投资者的有（）。政府机构证券经营机构银行业金融机构保险资产管理公司A.、B.、C.、 D.、参考答案：D 参考解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。83单选题 在债券的票面价值中，要规定（）。票面价值的币种债券的票面利率债券的票面金额债券的市场利率A.、B.、C.

49、、D.、参考答案：B 参考解析：在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。确定币种主要考虑债券的发行对象。币种确定后，则要规定债券的票面金额。票面金额大小不同，可以适应不同的投资对象，同时也会产生不同的发行成本。 84单选题 公司证券包括（）。股票商业汇票债券商业票据A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。 85单选题 基金性质的机构投资者包括（）。证券投资基金社保基金企业年金社会公益基金A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：基金性质的机

50、构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。 86单选题 证券市场的品种结构关系的构成主要有（）。股票市场债券市场基金市场衍生产品市场A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：证券市场的品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。87单选题 金融债券可以采用（）方式发行。全国银行间债券市场公开发行全国银行间债券市场定向发行一次足额发行限额内分期发行A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：在发行方式上金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行；可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。 88单选题 债券的特征有（）。偿还性流动性安全性收