进口代付-苏州分行

1、提纲提纲一、进口代付定义、业务品种、协议文本二、进口代付简要流程和注意事项三、代付赢、融汇赢一、进口代付一、进口代付定义定义进口代付业务，指在进口信用证、进口代收和汇出汇款结算方式下，根据申请人提出的融资申请，经审查审批同意利用境内外银行和总行离岸（以下简称“代付行”）的外汇资金为申请人代为对外付款，到期申请人按约定利率和期限归还融资本金和利息的短期融资行为。 基础贸易结算方式是指进口信用证、进口代收和汇出汇款；一、一、进口代付进口代付业务范围业务范围1进口信用证结算方式项下进口贸易融资业务，包括即期信用证和远期信用证等项下进口代付业务。2进口代收结算方式项下进口贸易融资业务，包括即期付款交单

2、方式、远期付款交单方式和承兑交单方式项下进口代付业务。3汇出汇款结算方式项下进口贸易融资业务，包括T/T 货到付款项下进口代付业务、T/T 预付货款项下进口代付业务、服务贸易项下进口代付业务。4对超过上述范围的业务，需上报总行审批。一、一、进口代付进口代付协议文本协议文本T/T货到付款项下、信用证项下、进口代收项下的代付：进口代付业务协议书（浦银苏发2009223 号附件3）办理T/T 预付货款项下进口贸易融资业务,应要求客户提交汇出汇款结算方式项下融资业务申请书（T/T预付货款适用）（附件3），并签署汇出汇款结算方式项下进口代付业务协议书（T/T 预付货款适用（附件5）。（浦银发201022

3、4 号）办理服务贸易项下进口贸易融资业务时，应要求客户提交汇出汇款结算方式项下融资业务申请书（服务贸易适用）（附件6），并签署汇出汇款结算方式项下进口代付业务协议书（服务贸易适用）（附件8）。（浦银发2010224 号）一、一、进口代付进口代付融资期限融资期限进口信用证、进口代收和汇出汇款结算方式下，若客户已缴足足额保证金，或以我行全额人民币存单质押可视为低风险业务，融资期限可放宽至1年，若需使用我行相应贸易融资授信额度，融资期限原则上不超过180天。一、一、进口代付进口代付存单质押存单质押若客户全额以我行人民币存单质押作为担保，须确保人民币存单到期日与代付业务到期日匹配，以保证在代付业务到期

4、日，有足额资金归还代付业务款项。对于存单质押的相关操作，应根据上海浦东发展银行公司授信业务担保管理办法（浦银发2009131号）的有关规定执行。一、一、进口代付进口代付远期信用证远期信用证远期信用证业务项下，远期信用证业务项下，对外承兑付款期限（承兑日至到期日）加上代付对外承兑付款期限（承兑日至到期日）加上代付期限，如两者期限合计超过期限，如两者期限合计超过9090天（不含天（不含9090天），天），需事先向总行公司及需事先向总行公司及投资银行总部贸易金融部申请外债指标。投资银行总部贸易金融部申请外债指标。汇发汇发201059201059号号 文第三条规定，文第三条规定，“银行为客户开立远期信

5、用证后，再为银行为客户开立远期信用证后，再为该笔付款业务叙作海外代付的，如两者期限合计超过该笔付款业务叙作海外代付的，如两者期限合计超过9090天，则海外代天，则海外代付项下金额应纳入短期外债余额指标控制付项下金额应纳入短期外债余额指标控制”。一、一、进口代付进口代付T/T预付货款预付货款对于T/T预付货款项下的外管政策要求，应按照关于转发等文件的通知（浦银发2008668号）的相关要求办理，如遇相关政策更新，以最新政策规定为准。一、一、进口代付进口代付服务贸易服务贸易对于服务贸易项下进口贸易融资业务，应严格按照国家外汇管理局关于下发(试行)的通知（汇发200229 号）、关于转发外汇管理局税

6、务总局的通知（浦银发2008736 号）等要求审核相关单据，如遇相关政策更新，以最新政策规定为准。汇发汇发201059201059号号 文操作指引文操作指引: :除除9090天以下（含）货物贸易项下海外代付不天以下（含）货物贸易项下海外代付不纳入短期外债余额指标管理外，其余类型海外代付（如纳入短期外债余额指标管理外，其余类型海外代付（如服务贸易项下服务贸易项下海外代付），不分期限长短，均要纳入短期外债余额指标控制海外代付），不分期限长短，均要纳入短期外债余额指标控制。一、一、进口代付进口代付收款人在境内收款人在境内代付行都不做收款人在境内的业务，顾虑对外管政策的把握，碰到此类业务，可让客户改做

7、进口押汇。二、进口代付二、进口代付简要流程简要流程（以（以TTTT货到付款为例）货到付款为例）1、申请：提前（至少起息日前起息日前3个工作日）与我部沟通金额、期限等，提供付款信息或材料，以便与代付行确定额度和价格。 如通过离岸代付，请填写如通过离岸代付，请填写 “ “离岸代付申请书离岸代付申请书”，发送贸易金融部，向总行离，发送贸易金融部，向总行离岸业务部申请额度、确定价格。（至少起息日岸业务部申请额度、确定价格。（至少起息日3 3天前）天前）2、短债指标：代付期限超过90天的，事先沟通与总行确认有额度后，填写附件短债指标申请书，发送贸易金融部，向总行贸易金融部申请。（目前较紧）3、提供资料：

8、TT货到付款项下：客户在提交货到付款的全套材料（汇款申请书、发票、进口报关单等）的基础上，提交融资申请和代付协议，请见浦银苏发2009223223号文的附件号文的附件1 1、3 3。（预付款和服务贸易项下目前仅总行离岸、大西洋可以做，提前沟通并提供相应材料，融资申请和代付协议请见“浦银发（2010）224号文”的附件）4、资料审核：柜面按相关要求审核付汇资料5、审批发报：通过风管系统的“TT 项下进口代付”，用附件附件223223号文号文附件4“汇出汇款融资业务审查、审批表”报批，审批通过后将附件附件223223号文号文附件6“进口代付业务发电联系单”交贸易金融部/贸服人员发报。6、到期还款三

9、、进口代付组合产品三、进口代付组合产品代付赢代付赢1 1、关于我行开展、关于我行开展“代付赢代付赢”组合产品相关工作事项的通知（组合产品相关工作事项的通知（浦银公银2008230 号）2、关于启用 “代付赢”业务相关新协议文本及进一步明确保证金开立规则的通知（浦银资金200935 号）3、关于启用 “代付赢”、“融汇赢”业务相关新协议文本及进一步明确保证金计算方式的通知（浦银公银 2010298 号）三、进口代付组合产品三、进口代付组合产品代付赢代付赢“代付赢代付赢”是指客户申请在我行办理进口代付业务及该笔代付到期付款是指客户申请在我行办理进口代付业务及该笔代付到期付款项下的远期售汇业务，同时

10、以缴纳足额保证金的方式为本组合产品提项下的远期售汇业务，同时以缴纳足额保证金的方式为本组合产品提供担保；并在到期日，客户按照远期售汇的约定汇率进行交割后对外供担保；并在到期日，客户按照远期售汇的约定汇率进行交割后对外支付的业务模式。支付的业务模式。三、进口代付组合产品三、进口代付组合产品代付赢代付赢“代付赢”开展过程中注意事项：（一）“代付赢”包括进口代付业务和远期售汇业务两项子业务。“代付赢”适用于具备真实的进口贸易背景，且有配套的足额保证金项下的进口贸易结算业务，不适用于TT 汇出汇款结算方式下的预付款贸易。（二）客户必须以足额人民币保证金的担保形式办理“代付赢”，不能以人民币存单质押形式

11、作为担保。（三）“代付赢”项下远期售汇的交易日不得早于“代付赢”项下进口代付业务起息日，以防止贸易背景脱离，产生业务风险和相关外汇管理政策风险。（到期日一致）（四）“代付赢”的保证金为代付赢项下的远期售汇汇率乘以代付赢项下的进口代付外汇本息和后折合的全额人民币金额。（可用收益前置型）（五）“代付赢”项下进口代付业务一般不允许提前还款。“代付赢”项下远期售汇交易一般不允许提前终止或展期。（六）进口代收项下预付款的代付业务，应根据国家外汇管理局关于对企业货物贸易项下对债权实行登记管理有关问题的通知（汇发200856 号）的相关规定，核查企业是否已在贸易信贷系统中做过债权登记。三、进口代付组合产品三

12、、进口代付组合产品代付赢代付赢为规范“代付赢”组合产品保证金账户的设置，应在“2514 其他保证金”科目下，根据保证金性质使用“5920 其他活期保证金”或“6870 其他定期保证金”业务代号，逐笔为“代付赢”业务分设保证金账户（1）足额人民币保证金计算方式足额人民币保证金远期售汇汇率*外汇融资本息和。（2）收益前置型人民币保证金计算方式收益前置型人民币定期保证金（远期售汇汇率 X 外汇融资本息和）/(1+人民币定期存款利率/12*实际存期)。收益前置型人民币活期保证金（远期售汇汇率 X 外汇融资本息和）/(1+人民币活期存款利率/360*实际存期)。融汇赢融汇赢关于开展“融汇赢”组合产品相关

13、工作事项的通知（浦银公银2010216 号）“融汇赢”是指在进口结算业务项下，应客户的申请，凭其提交的足额人民币保证金，为其办理进口押汇或外汇短期流动资金贷款（以下统称进口融资），同时要求客户在我行办理一笔远期售汇交易，并约定到期由我行扣收保证金账户中的保证金归还进口融资业务项下的融资本息和其他应付款项。此笔保证金作为“融汇赢”组合产品的保证金，“融汇赢”项下的远期售汇业务不再单独开立对应的远期售汇的保证金账户。融汇赢融汇赢二、开办“融汇赢”的有关要求（一）“融汇赢”业务是由人民币保证金担保方式项下进口融资业务与远期售汇业务两个产品组成。（二）“融汇赢”适用于进口信用证、进口代收、TT汇出汇款结算方式项下的融资业务。（三）客户必须以足额人民币保证金的担保形式办理“融汇赢”。（四）“融汇赢”项下远期售汇的交易日不得早于“融汇赢”项下融资业务起息日，以防止贸易背景脱离，产生业务风险和相关外汇管理政策风险。（五）“融汇赢”的人民币保证金金额为“融汇赢”项下的远期售汇汇率乘以“融汇赢”项下的进