国际结算工具(票据3)

1、上讲回顾上讲回顾票据行为及其特点票据行为及其特点各种票据行为各种票据行为案例讨论案例讨论 票据制作票据制作2.1.72.1.7票据行为票据行为（复习（复习+ +实训）实训）上讲回顾上讲回顾汇票的必须记载事项：汇票的必须记载事项：三人无钱会识字！三人无钱会识字！ 悬赏之一：口诀征集（悬赏之一：口诀征集（2 2分）分）三种抬头：限制性、指示性、来人抬头三种抬头：限制性、指示性、来人抬头远期付款时间：定日、出票后定期、见票后定期远期付款时间：定日、出票后定期、见票后定期支票的必须记载事项：支票的必须记载事项：少收款人少收款人本票的必须记载事项：本票的必须记载事项：少付款人少付款人汇票在国际结算中普遍

2、使用；支票主要用于国内汇票在国际结算中普遍使用；支票主要用于国内结算；本票使用较少结算；本票使用较少 。汇票汇票支票支票本票本票必要记载必要记载 7个个6（少收款（少收款人）人）6（少付款（少付款人）人）制作者制作者 出票人出票人 付款银行付款银行 出票人出票人数数 量量2（商业汇票）（商业汇票） 1 1付款期限付款期限即期或远期即期或远期 即期即期即期或即期或远期远期付款人付款人自自 由由银银 行行自自 由由付款人承付款人承诺方式诺方式承兑（远期）承兑（远期）保付保付不需要不需要一、票据行为：指一切能够引起票据法律关系的一、票据行为：指一切能够引起票据法律关系的发生、变更、消灭的各种行为。其

3、中，发生、变更、消灭的各种行为。其中， 6种狭种狭义行为：义行为： 出票、背书、承兑、出票、背书、承兑、参加承兑参加承兑、保证、保证、保付保付 1 共同点？共同点？ 2 有效的票据行为条件：有效的票据行为条件： 票据能力（权利能力票据能力（权利能力+行为能力）行为能力） 要式行为（必要记载内容要式行为（必要记载内容+记载位置）记载位置） 明确意思（自愿，非胁迫）明确意思（自愿，非胁迫） 3 狭义票据行为的特点狭义票据行为的特点 无因性：无因性：不受不受“原因关系原因关系”的影响。的影响。 形式性形式性：以证券书面方式进行，以固定方式：以证券书面方式进行，以固定方式进行（记载内容、位置）。进行（

4、记载内容、位置）。 独立性独立性：某一票据行为的无效（：某一票据行为的无效（不自愿、无不自愿、无行为能力行为能力），），在满足形式性要求后在满足形式性要求后，不影响其他，不影响其他行为的效力。比如，某票据为伪造，但经过多次行为的效力。比如，某票据为伪造，但经过多次背书转让，作为背书人（签字）应对其行为负责。背书转让，作为背书人（签字）应对其行为负责。二、各种票据行为二、各种票据行为1出票出票：是出票人签发票据交付给收款人的：是出票人签发票据交付给收款人的票据行为。票据行为。 签发交付签发交付出票行为生效出票行为生效出票人出票人收款收款人人付款人付款人 2 背书背书：以转让票据权利为目的，在票据

5、背面或者以转让票据权利为目的，在票据背面或者粘单上记载相关事项并签章的票据行为。粘单上记载相关事项并签章的票据行为。也包括也包括两个动作（两个动作（背面签字背面签字+交付交付） 背书转让只适用于背书转让只适用于指示性抬头指示性抬头票据票据 记名背书：背书人、被背书人记名背书：背书人、被背书人 没有日期视为到期日前背书没有日期视为到期日前背书 无记名背书：不包括被背书人无记名背书：不包括被背书人 在票据背面或粘单上签章在票据背面或粘单上签章交付给被背书人交付给被背书人背书行为生效背书行为生效 记名背书记名背书： pay to the order of B Co. ,London for A Co

6、.,London 5 may 2008.被背书人被背书人被背书人被背书人被背书人被背书人背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章2011年年1 月月1日日2011年年2月月1日日郑州郑州B公司公司张 三丰深圳深圳C公司公司北北京京A公公司司财务专用章财务专用章郑郑州州B公公司司公公 章章武松BDFGEBA第一背书人第一背书人第二背书人第二背书人第一被背书人第一被背书人第三背书人第三背书人第二被背书人第二被背书人第四背书人第四背书人第三被背书人第三被背书人第五背书人第五背书人第四被背书人第四被背书人AC出票人出票人收款人收款人付款人付款人记名背书必须连续性背书（签章前后依次衔

7、接）记名背书必须连续性背书（签章前后依次衔接）背书的性质背书的性质不可分性不可分性：通过背书转让全部的票据权利，否则无效。：通过背书转让全部的票据权利，否则无效。无条件性无条件性：背书不得附有条件，所附条件无效。：背书不得附有条件，所附条件无效。回头背书回头背书：以票据债务人为被背书人的转让背书。：以票据债务人为被背书人的转让背书。（票据债务人包括出票人、承兑人、背书人、保证人）（票据债务人包括出票人、承兑人、背书人、保证人）A签发一张以签发一张以B为收款人的汇票为收款人的汇票被背书人为出票人时被背书人为出票人时： 仍享有对承兑人的付款请求权，但对其前手无追索权。仍享有对承兑人的付款请求权，但

8、对其前手无追索权。 A对对B/F/E/D均无追索权均无追索权被背书人为背书人时：被背书人为背书人时： 对其前手（亦是后手）无追索权，只对前手（非后手）、对其前手（亦是后手）无追索权，只对前手（非后手）、出票人及承兑人有追索权出票人及承兑人有追索权 B对对D、E、F无追索权，只对无追索权，只对A及承兑人有追索权及承兑人有追索权被背书人为承兑人时：被背书人为承兑人时： 对任何人均无追索权对任何人均无追索权 3承兑承兑：在票据：在票据正面正面签字并同意到期付款的行为。签字并同意到期付款的行为。 只有远期汇票，才会发生承兑行为，本票、只有远期汇票，才会发生承兑行为，本票、支票和即期汇票都不可能发生承兑

9、。支票和即期汇票都不可能发生承兑。 ACCEPTED12th April,2010 For :Bank of Europe, London JIM普通承兑普通承兑限制性承兑限制性承兑承兑的种类承兑的种类 ACCEPTED13th,July,2007For C Company Jane Smith我国我国票据法票据法：付款：付款人承兑汇票，不得附有人承兑汇票，不得附有条件，承兑附有条件的，条件，承兑附有条件的，视为拒绝承兑视为拒绝承兑4 保证保证：非票据债务人为票据债务承担保证的行为。：非票据债务人为票据债务承担保证的行为。（在票据或粘单上进行：保证字样、地址、签名在票据或粘单上进行：保证字样、

10、地址、签名） 保证人与被保证人负相同责任。保证人与被保证人负相同责任。 保证人付款后，可向前手或被保证人追索。保证人付款后，可向前手或被保证人追索。 总结：总结： 出票、背书、保证适用于所有票据；承出票、背书、保证适用于所有票据；承兑（兑（参加承兑参加承兑）适用于汇票；）适用于汇票；保付适用于支票。保付适用于支票。 上述上述4大票据行为的共同点？大票据行为的共同点？ （其他票据行为）（其他票据行为）5 提示提示：持票人向付款人出示票据，要求其履行票：持票人向付款人出示票据，要求其履行票据义务（据义务（承兑、付款承兑、付款）的行为。）的行为。 承兑提示承兑提示 （汇票）（汇票） 付款提示（出示付

11、款提示（出示+要求付款）要求付款） 关于提示的时效（不同票据、不同付款期限，关于提示的时效（不同票据、不同付款期限，时效各不同。详见中国票据法：时效各不同。详见中国票据法：P110：更正：更正） 在规定日期未作提示的，在规定日期未作提示的，丧失追索权丧失追索权。但在。但在一定期限内（一定期限内（2年年&6个月），仍有权向个月），仍有权向出票人和出票人和承兑人承兑人要求取得票据权利。要求取得票据权利。承兑提示承兑提示定日付款定日付款到期前到期前出票后定日出票后定日到期前到期前见票后定期见票后定期出票后出票后1个月个月付款提示付款提示即期汇票出票后、远即期汇票出票后、远期到期后期到期后1个月、个月

12、、10天天本票本票2个月个月支票支票10天天权利期限权利期限即期汇票出票、远期即期汇票出票、远期到期后到期后2年年本票出票后本票出票后支票出票后支票出票后2年年6个月个月6付款付款：持票人向付款人提示票据后，付款人持票人向付款人提示票据后，付款人付款的行为。付款的行为。 付款人出于善意（不知道票据权利的缺付款人出于善意（不知道票据权利的缺陷），并依法审查了票据（陷），并依法审查了票据（签名、背书连续、有签名、背书连续、有效身份证明效身份证明），不负责任。），不负责任。 支付足额金钱支付足额金钱 注销票据：付款后，要求收款人在背面签注销票据：付款后，要求收款人在背面签字作收款证明，并收回票据。字

13、作收款证明，并收回票据。 票据一经付款，所有票据权利和义务因此票据一经付款，所有票据权利和义务因此消灭。消灭。 7 拒付拒付：又称为：又称为退票退票，指付款人拒绝承兑和拒绝付，指付款人拒绝承兑和拒绝付款的行为。（款的行为。（3种情形种情形） 付款人不予承兑、付款（不承兑、时效内不付款人不予承兑、付款（不承兑、时效内不付款、部分付款）付款、部分付款） 承兑人或付款人死亡，破产、被停止业务承兑人或付款人死亡，破产、被停止业务 非承兑票据的出票人破产后，如果出票人是非承兑票据的出票人破产后，如果出票人是付款人的债务人，付款人拒付。付款人的债务人，付款人拒付。 拒绝证书拒绝证书：一般由付款人做，用于持

14、票人追：一般由付款人做，用于持票人追索，但要注意时间（如我国票据法规定，拒付时索，但要注意时间（如我国票据法规定，拒付时做成拒绝证书，做成后做成拒绝证书，做成后3日内，持票人应该通知日内，持票人应该通知前手，即前手，即拒付通知拒付通知）。）。 8追索追索：拒付时，对背书人、出票人及其他债务人：拒付时，对背书人、出票人及其他债务人行使请求偿还的行为。行使请求偿还的行为。 追索条件：追索条件：票据合格、的确发生拒付票据合格、的确发生拒付持票人尽责（提示、索取拒绝证书、拒付通知）持票人尽责（提示、索取拒绝证书、拒付通知）可按顺序追索，也可不按顺序可按顺序追索，也可不按顺序追索金额追索金额=票据金额票

15、据金额+ 利息利息+证书费用证书费用+通知费通知费用用注意注意： 回头背书时，对追索的限制；如果票据因赠回头背书时，对追索的限制；如果票据因赠与得到，不能向直接前手追索。与得到，不能向直接前手追索。 9伪造伪造：假借他人名义而出票、背书、承兑、：假借他人名义而出票、背书、承兑、保证等的行为。保证等的行为。 被伪造人若没有重大过失（被伪造人若没有重大过失（代理关代理关系？系？），没有真实签名，不负责。），没有真实签名，不负责。 伪造人（没有签名，不负票据责任）：伪造人（没有签名，不负票据责任）：民事责任民事责任+刑事责任刑事责任 对于出票伪造，付款人对于出票伪造，付款人一般一般自己负责。自己负责

16、。 对于背书伪造：付款人检查是否连续背对于背书伪造：付款人检查是否连续背书，若是，即可付款。书，若是，即可付款。 其他真实签名人，责任依旧（独立性）。其他真实签名人，责任依旧（独立性）。 案例讨论：案例讨论： 本票转让纠纷本票转让纠纷 沉默不是金，爱说才能赢！沉默不是金，爱说才能赢！ 实训练习（一）实训练习（一）：票据制作：票据制作 君子动口亦动手！君子动口亦动手！练习练习1 1：根据下列条件，制作汇票。根据下列条件，制作汇票。出票人：出票人：SCNU收款人：收款人：Haier付款人：付款人：zhongda金额：金额：1万万出票日期：出票日期：01 May ，2009付款期限：付款期限：at

17、60 days after date 练习练习1： 参考式样（汇票两张！参考式样（汇票两张！ ） Bill of Exchange Exchange for CNY 10，000 , 01 May ，2009 At 60 days after date , pay this first of Exchange (second of the same tenor and date unpaid) to the order of Haier the sum of CNY ten thousand ONLY to : zhongda for : SCNU 练习练习2：根据以下情节，为当事人设计票据：

18、根据以下情节，为当事人设计票据解决其相互之间的债权债务关系，并画出解决其相互之间的债权债务关系，并画出你的票据式样。你的票据式样。 2008年年6月月6日，日，A建筑公司从建筑公司从B钢铁厂钢铁厂购进一批钢材，数量购进一批钢材，数量200吨，货款为吨，货款为15.6万万元，委托中国银行三个月后付款。元，委托中国银行三个月后付款。7月月6日，日，B厂从厂从C金属公司购进一批冶金铜材，价款金属公司购进一批冶金铜材，价款16万元。万元。 练习练习2： 参考式样参考式样 Bill of Exchange Exchange for CNY 156，000， 06 Jun ，2008 On 6 Sept, 2008 fixed pay this first of Exchange (second of the same t