平安信用卡分享会教材

1、平安信用卡分享会1 、8月部门信用卡达成情况2、 9月信用卡方案3 、信用卡申请条件汇总6-8月部门信用卡达成情况8月公司信用卡进件前五名营业部营业部姓名姓名进件数进件数十课李建光92十课邓家成51三课黄阿迷42三课李新亮36十课李春英326-12月年费卡方案200元达成人员营业部营业部姓名姓名三月奖三月奖发卡数发卡数6-8月6月7月8月十课李建光200元293947十课邓家成200元13728三课李新亮200元201523十课罗绍呈200元241112十课李春英200元141310十课曹泽泷200元875十课刘少群200阮76520132013年年9 9月份信用卡激励方案月份信用卡激励方案

2、主要主要对象对象-信用卡新户进件信用卡新户进件五件奖每进件每进件5 5件，获得件，获得“米奇璀璨泡茶杯米奇璀璨泡茶杯”（不设上限，多进多得，抢！）（不设上限，多进多得，抢！）品牌杯子，以发出的实物为准品牌杯子，以发出的实物为准创新设计的上下密封螺纹盖，充分泡制和过滤茶渣，使用方便，安心携带 产品名称产品名称:米奇璀璨泡茶杯市场参考价：市场参考价：6868元元材质材质:PP尺寸尺寸: 7.6*7.6*18cm 400ml 在在9 9月（月（9 9月月1 1日日-9-9月月3030日）竞赛期内，凡达成合日）竞赛期内，凡达成合格进件格进件（指客户未在深圳发展银行或平安银行开（指客户未在深圳发展银行或

3、平安银行开过信用卡的进件，下同）过信用卡的进件，下同） 5 5件或件或5 5件倍数，兑现件倍数，兑现5 5件奖礼品；件奖礼品； （注：竞赛期为（注：竞赛期为9 9月月1 1日日-9-9月月3030日系统日系统进件，为保证时效，专员收件截止时间进件，为保证时效，专员收件截止时间9 9月月2727日日) )平安银行珠海信用卡中心保留对该方案的最终解释权拍照要求拍照要求l 业务员佩戴工卡或展业证，手持申请书，双人正面影像同时入镜，要求双人面部影像清晰、申请书基本可辨识为是平安信用卡。拍照姿势不做要求。客户正面面对镜头1、业务员手持申请书，尽量佩戴工卡、展业证；2、申请书主画面面对镜头1 、8月部门信

4、用卡达成情况2、 9月信用卡方案3 、信用卡申请条件汇总第一章 填写信用卡申请表第二章 准备信用卡申请资料 重要字段举例： 1.卡种信息： 根据客户的用卡需要，选择银联单币卡或者万事达双币卡。 2.车辆信息： 车主卡是针对有车一族特别推出，可特享道车辆路救援服务和人生意外险服务，正确填写车辆信息，是持卡人享受以上服务的前提。2.1 2.1 填写填写规范性要求详解规范性要求详解您的基本您的基本资料资料（以车主卡为例）（以车主卡为例） 2.2 2.2 填写规范性要求详解填写规范性要求详解您的基本资料（车主卡）您的基本资料（车主卡） 1.五要素信息“中文姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码”2.

5、国籍、证件到期日和发证机关所在地按监管机构的规定，必须按证件复印件上相关信息填写申请人的国籍、证件到期日和发证机关所在地。3.住宅电话与手机号客户重要的联系方式，因此手机号务必填写。4.住宅地址（含邮编）住宅地址可能是后续卡片或账单的寄送地址，为确保客户申请核准后卡片准确寄达客户手中，请务必填写完整准确。5.E-MAILE-MAIL可作为电子账单发送的地址，若需要电子账单，请务必填写，否则电子账单无法发送。H A O P I N G A N2.3 2.3 填写规范性要求详解填写规范性要求详解您的职业资料（车主卡）您的职业资料（车主卡） 1.职业资料风险管理部门在业务中会重点参考的客户职业信息，

6、请客户务必填写完整。2.单位联系电话联系客户的重要途径。3.单位地址(含邮编）单位地址，跟住宅地址一样，可能是后续卡片或账单的寄送地址。此外，市场活动礼品，很有可能寄送到客户的单位地址，因此，单位地址（含邮编）需填写完整。2.4 2.4 填写规范性要求详解填写规范性要求详解您的联系人资料（车主卡）您的联系人资料（车主卡） 1.联系人资料联系人无需负担保责任，实务中，当信用卡中心在联系不到客户本人时，作为一种辅助联系手段。2.账单地址选项客户选择的信用卡、相关信件、账单寄往哪个地址。提醒客户将勾选的相应地址填完整清晰。以车主卡申请书为例，信用卡、相关信件及对账单邮寄地址如果未勾选则默认寄送至单位

7、地址；对账单接收方式如果选择电子账单，可随时随地通过电子邮箱了解账务情况，便于卡片账务管理，如果选择电子账单，请务必确保E-mail正确填写。1.推广员姓名与编号目前是统计推广人（业务人员）业绩的主要索引。必须填写。2.推广人注记选项1：仅申请附属卡，不申请主卡；如果申请主卡，请勿勾选。2.6 2.6 填写规范性要求详解填写规范性要求详解银行专用栏位（车主卡）银行专用栏位（车主卡）第一章 填写信用卡申请表第二章 准备信用卡申请资料请确保附件资料与申请表属于同一人，以免资料混淆，影响进件处理。1 1 递交资料总则（一）资料属性递交资料总则（一）资料属性1.请不要将附件资料复印在空白请不要将附件资

8、料复印在空白A4A4纸张的正反两面，只能复印在空白纸张的正反两面，只能复印在空白A4A4纸张的某纸张的某个单面个单面2.可以将多个附件资料复印在一张A4纸张的某一面，但请确保1）复印内容不会互相覆盖；2）复印内容保持从上到下、从左至右的一致顺序，否则影响后台调阅资料注：有原件性质要求的资料，请不要复印，例如申请表、收入证明等。3. 要求A4纸张大小。2 2 递交资料总则（二）复印要求递交资料总则（二）复印要求20* * *页 2012年3月1日 演示標題过件率高的进件方式过件率高的进件方式: :1 1、平安寿险或车险客户、平安寿险或车险客户(85%)(85%)2 2、优质信用客户、优质信用客户

9、( (有他行信用卡有他行信用卡, ,房贷房贷, ,车车贷客户贷客户)(70%)(70%)3 3、以按揭房产进件、以按揭房产进件(60%)(60%)4 4、以车进件、以车进件(50%)(50%)5 5 、其它、其它(20%-30%)(20%-30%)21* * *页 2012年3月1日 演示標題进件方式注意事项进件方式注意事项: :1 1、平安寿险或车险客户、平安寿险或车险客户(85%)(85%)备注备注: :一、三个月内新寿险客户注意回访寿险信息一、三个月内新寿险客户注意回访寿险信息, ,资料最好资料最好保持一致性保持一致性二、回访当中注意二、回访当中注意”买寿险不是为了办卡买寿险不是为了办卡

10、”三、可注明回访时间三、可注明回访时间四、外籍客户申请一定要四、外籍客户申请一定要2525周岁以上周岁以上, ,只接收是平安客只接收是平安客户的申请户的申请22* * *页 2012年3月1日 演示標題进件方式注意事项:2、优质信用客户(有他行信用卡,房贷,车贷客户)(70%)备注:一、三个月内不要在同一时间申请三家以上银行的信用卡二、以卡办卡客户申请时他行信用卡使用不要超过额度的60%三、申请者有超过三张信用卡,而且额度己超过客户的年收入四、如客户的他行信用卡使用不多也会导致申请我行信用卡不通过或是额度不高.23* * *页 2012年3月1日 演示標題1 1、摆咨询时与他行信用卡直销人员一起、摆咨询时与他行信用卡直销人员一起2 2、收集因低评分未通过信用卡客户的资、收集因低评分未通过信用卡客户的资料料, ,通过创说会等形式增员或是促成寿险通过创说会等形式增员或是促成寿险3 3、利用每月的综合开拓佣金结合寿险佣、利用每月的综合开拓佣金结合寿险佣金进