2016年下半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案

1、2016 年下半年年银行从业资格考试风险管理真题及答案风险管理 -多选题：下列关于商业银行风险管理的 "三道防线 " 的表述，正确的有 () 。A. 审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责B. 风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险有首要、 直接的责任。C风险管理部门作为风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用D. 前台客户，交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险。E. " 三道防线 "是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线

2、的职能。风险管理 -多选题：下列关于商业银行内部控制的表述正确的有()A. 内部控制应当突出重点，不比渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节B. 内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道C. 内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点D商业银行的经营管理， 尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现"内控优先”的要求E.任何人不得拥有不受内部控制约束的权利单选题：某笔 1000 万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰 国，主要原材料来自俄罗斯， 产品主要销往英国。 该笔业务敞口风险主体最终所属国家为 ()A. 俄罗斯B. 开

3、曼群岛C. 英国D. 泰国风险管理 -多选题：下列选项中，属于商业银行合规风险管理指引所称的法律、规则和 准则的有 ()A. 法律、行政法规B. 银行业从业人员职业操守C. 银行业协会的行业准则D. 经营规则E. 部门规章多选题：商业银行面临的国别风险存在于 () 经营活动中。A .由境外服务提供商提供的外包服务B. 代理行往来C. 设立境外机构D .对"一带一路 "国家的授信E. 国际资本市场业务多选题：某中国公司将在 6 个月后收到一笔欧元贷款， 改公司可以采取的汇率风险防范措施 有()A .做信用违约互换交易B. 做远期外汇交易卖出欧元C .做欧元期货空头套期保值D

4、.买进欧元看跌期权E. 做即期外汇交易买进欧元多选题：商业银行的限额管理体系通常包括 ()A. 集团客户限额B. 国别风险限额C. 行业限额D .单一客户限额E. 区域限额判断题：货币市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的重要基础 多选题：商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当 ()A. 及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息B. 了解集团内部中大的资金流向及应收、应付款项C. 识别企业集团的性质，进行综合授信D. 对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总E. 分析企业集团内部的关联关系判断题：中华人民共和国物权法规定，同一动产上已设立抵押权或者质

5、权，该动产又被 留置的，抵押权人优先受偿。判断题：商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。单选题：根据商业银行贷款损失准备管理办法 ，贷款损失准备不包括 () 。A. 专项准备B. 特殊准备C .附加准备D .一般准备判断题：流动性比率 /指标的优点是动态分析，能对商业银行未来特定时段内的流动性进行 有效评估。多选题：根据中华人民共和国公司法 ，根据股东承担责任的范围，股东人数多少，公司 分为A. 两含公司B. 有限责任公司C. 开放式公司D. 股份有限公司E. 无限责任公司 多选题：债券回购的主要形式包括 ()A. 保证式回购B. 质押式回购C. 买断式回购D. 担保式回购E. 抵

6、押式回购判断题：商业银行可以利用拆解资金发放固定资产贷款。多选题：要约不可撤销的情形有 ()A. 受要约人有理由认为要约是不可撤销的，但为履行合同做准备B. 要约人确定要约不可撤销C. 要约人确定了承诺期限D .撤销要约的通知在要约达到受要约人之后E. 撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之后多选题：与复利计息相比，用单利计算利息的优势有 ()A .有利于提高社会资金的使用效益B. 有利于提高资金的时间概念C. 手续简便，易于计算借款成本D .有利于发挥利息杠杆的调节作用E. 有利于减轻借款者的利息负担多选题：下列可视为永续年金的有 () 。A. 利滚利B. 持续分红的股票C. 整存整取D.

7、零存整取E. 存本取息 多选题：下列属于 ETE的特征有()。A. 只能以现金申购和赎回B. 可以在交易所挂牌买卖C. 是指数型开放式基金D. 只能在交易所挂牌买卖E. 只能用与指数对应的一篮子股票申购与赎回 单选题：下列不属于银行代理贵金属业务的是 ()A. 黄金股票B. 纪念金币C. 黄金基金D. 纸黄金判断题：为在 5 年后获得 10,000 元资金，设年利率为 10%，每月计息一次单选题：如果从第 1年开始到第 10 年结束，每年年末获得 10,000 元，如果年收益为 8%， 则这一系列的现金流的现值为 ()( 答案取近似数值 )A. 61,101B. 44,866C. 67，101D. 144，866单选题：李先生拟在() 元5 年后用 200,000 元购买一辆车，年复利率为8%，李先生现在应投资A. 136,120B. 134,320C. 142,857D. 127,104()多选题：普通股股票持有者按其所持有股份比例享有的权利有A.利润分配权B. 优先认股权C. 剩余资产分配权D. 股票赎回权E. 公司