防范和处置非法集资知识在线测试复习题

1、进一步加强防范非法集资宣传教育工作-防范和处置非法集资知识在线测试复习题1.1. 下列不属于非法集资特征要求的是（）。A A、未经有关部门依法批准吸收资金B B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D D2.2.非法集资的形式不包括（）。A.A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.B. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资答案： D D活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照 是否具有相应的（）。C.C.利用网络

2、技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集D.D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务A.A. 注册资金B.B.股票C.C.资产D.D.经营范围答案：D D4.4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。A A . .散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.B. 在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法 聚集C.C. 煽动、策划非法集会、游行、示威D.D. 通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理 性表达诉求答案： D D5.5

3、. 在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访 材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告 或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百 元以下罚款。处罚依据是（）。A.A. 治安管理处罚法B.B. 刑法C.C. 宪法D.D.行政许可法答案：A A6.6. 融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.A. 吸收存款、发放贷款B.B. 为借款人申请银行贷款提供担保C.C. 讼诉保全担保D.D. 以自有资金进行投资答案： A A7.7. 对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（） 负责；公司注册地不在涉案

4、地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责， 相关地区积极配合并负责做好本地区工作。A.A. 牵头涉案金额最多B.B.牵头涉案人员最多C.C. 牵头涉案金额最少D.D.牵头涉案人员最少答案： A A8.8. 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。A A . .公安机关B.B. 银监部门C C . .工商部门D.D.宣传部门答案：A A9 9 . .非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。A A . .生产经营B.B.服务C.C.培训D.D.艺术表演答案： A A10.10.因清理清退发生纠纷的

5、，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成 的，通过（）解决。A A . .司法程序B.B.协商C.C.调解D.D.协调答案： A A11.11. 某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）A.A.财产罚B.B. 行政强制措施C.C.申诫罚D.D.能力罚答案：B B12.12. 典当行不得经营（）。A A . .动产质押典当业务B B . .财产质押典当业务C.C. 房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的 在建工程除外）抵押典当业务D.D. 集资、吸收存款或者变相吸收存款答案： A A13.13. 处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法 集

6、资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A.A. 当地人民政府B.B. 当地公安机关C.C. 当地工商局D.D. 当地司法局答案： A A14.14. 对从事非法集资活动的， 除了依照法律法规给予没收违法所得、 罚款、取 缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外， 对构成犯罪的， 还要依法追究 （）。A.A.责任B B . .经济责任C.C. 刑事责任D.D. 民事责任答案：C C15.15. 单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。A.A. 十万元B.B. 二十万元C.C. 三十万元D.D. 五十万元答案： B B16.16. 单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A.A. 三十

7、万元B.B. 四十万元C.C.五十万元D.D. 六十万元答案： C C17.17. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。A.A. 3030 户B.B. 5050 户C.C. 8080 户D.D. 100100 户答案：A A18.18. 个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。A.A. 五十万元B.B. 一百万元C.C. 一百五十万元D.D. 二百万元答案： B B19.19. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期 徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A.5A.5 年以下B.5B.5 年以上C.10C.10 年以下D.10

8、D.10 年以上答案： A A20.20. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款， 扰乱金融秩序的， 处三年以下 有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。A.A. 二万元以下B B . .二万元以上二十万元以下C.C.二十万元以上五十万元以下D.D. 五十万元以上答案：B B2121 对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并 处罚金。A.5A.5 年以下B.5B.5 年以上C.10C.10 年以下D.10D.10 年以上答案： A A2222 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金 或者没收财产。A.A. 无期徒刑B.20B.20 年以下有期徒

9、刑C.10C.10 年以上有期徒刑D.D.死刑答案：D D23.23. 社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A.A.受B.B. 不受C.C.看情况而定D D 不知道答案： B B24.24. 非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机 制。A.A.国务院B.B.公安部C.C.银监会D.D. 工商总局答案： C C25.25. （）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A.A. 20102010 年B.B. 20092009 年C.C. 20082008 年D.2007D.2007 年答案：A A26.26. 未经（）批准，任何单位或

10、者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行 业金融机构的业务活动。A.A. 国务院银行业监督管理机构B.B.人民银行C.C.财政部D.D.工商总局答案： A A27.27. 非法吸收公众存款罪的主体为一般主体， 即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。答案： D D28.28. 集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为， 二者 区别的关键在于是否以（）为目的。A.A.非法持有A.13A.13 周岁B.14B.14 周岁C.15C.15 周岁D.16D.16 周岁B.B.非法牟利C.C.非法占有集资款D.D.非法经营答案：C C29.29.（）直接按规定程

11、序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据 实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。A A . .信访部门B.B. 公安机关C.C.工商部门D.D.文化部门答案： B B30.30.非法集资款的清退， 应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金， 按 非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。A A . .一定比例可以B B . .一定比例不予C.C.全部不予D.D. 一定比例部分答案： B B31.31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。A.A.单位B.B.个人C.C.公众D.D. 公众存款答案：D D32.32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资

12、金而设立的基金。 私募基金可以A.A. 通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.B. 向 200200 名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金C.C. 向投资者承诺保底保收益D.D.向普通老百姓公开募集资金答案： C C33.33. 非法集资案件在调查取证期间， （）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位 和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发 现异常情况要及时采取必要的管控措施。A.A. 公安机关B.B. 检察机关C.C.人民政府D.D. 银监部门答案：C C34.34. 非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府 应加强对涉嫌非法集资案

13、件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。A.A. 公安机关B.B. 检察机关C.C. 人民法院D.D.人民银行答案： A A35.35. （）根据举报、 报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索， 对符合立 案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。A.A. 人民银行B.B. 银监部门C.C. 公安机关D.D. 工商部门答案： C C36.36. 信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任； 尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A.A. 信访部门B.B. 公安机关答案： A AC.C. 检察机关D.D. 人民法院答案：B B37.37. 对情节较轻、社会影响较小、

14、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿 的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促 其限期完成集资款的清理和清退。A A . .地方人民政府B.B. 公安机关C.C.信访部门D D . .工商部门答案： A A38.38. 各类媒体应积极履行社会责任， （）登载非法集资广告，引导公众克服非 法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资 理念。A.A.拒绝B.B.可以C.C.鼓励D.D. 少量39.39. 非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。A.A.联合调查B.B.特殊调查C C、眼见为实C.C.专项调查D.D. 般调查答案：C

15、 C40.40. 各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定， 落实专职部门和专人负责 协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A.A.检察机关B.B. B.B.公安机关C.C. C.C.人民银行D.D. D.D.银监部门答案：B B1.1. 作为一个投资者, ,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）（）A A、合法投资B B、只注重高额回报D D、审慎投资 答案：ACDACD 2 2。以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌寸更容易吸引社会公众眼 球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动()()A A、具备基本常识B B、

16、要理性分析C C、是要有投资风险意识D D、主动参与非法集资活动 答案：ABCABC 3 3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险答案：ABCDABCD等金融产品时，如何提高风险防范意识()()A A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识 答案：ABCDABCD 4 4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到()()A A、对高息“诱饵”不动心B B、对老板“实力”不崇拜C C、对“官方”背景不迷信D D

17、、对熟人“热心”不轻信答案：ABCABC5 5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下 哪些可以帮助他（）（）A A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C C、只投入一部分的钱财，减小风险D D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失答案：ABAB6.6. 当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。A.A.认清非法集资的本质和危害B.B. 看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C.C. 增强理性投资、合法理财意识D.D. 旦投资失

18、败，出了风险由政府兜底 答案：ABCABC7.7. 非法集资活动的危害性有（）（）A.A.参与集资人员遭受经济损失B.B. 影响经济金融秩序C.C. 影响社会大局稳定D.D. 影响党和政府的形象 答案：ABCABC8.8. 为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用, ,构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A.A.返点费B.B.佣金C.C.好处费D.D.代理费 答案：ABCDABCD9.9. 面对非法集资的陷阱，我们要做到（）（）A.A.对高息“诱饵”不动心B.B. 对老板“实力”不崇拜C.C. 对“官方”背景不迷信D.D.对熟人“热心”不轻信 答案：ABCDABCD10.10. 非法集资的表现形式有以下几种（）（）。A.A.以投资入股的方式非法吸收资金B.B. 以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.C. 以发