反洗钱考试题库含答案

1、反洗钱考试题库资料一、填空题1 .金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。2 .“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是（）、（）、（）。3 .“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要 制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4 .金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。5 .金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人 申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。6 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 不得为客户（）或者（）。7 .金融机构应当按照

2、（）、（）、（）、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交 易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8 .金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。9 .金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结 算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。10 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可 疑交易报告，受（）保护。11 .在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12 .洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。13 .成立于1989年

3、的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组 织。14 .我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15 .（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战 场。16 . 2003年9月，中国人民银行正式成立（）。17 .反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家 政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需 要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18 .（）是金融机构反洗钱活动的基础。1

4、9 .金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。20 .银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得 利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。21 .联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22 .严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。二、选择题1 .按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2 .世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国

5、 C:澳大利亚D;美国3 .我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大 额支付交易报告的金额起点为（）。A: 20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万4 .洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5 .反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6 .金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2B、5 C、10 D、157 .金融

6、机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结 措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。人、十二 8、二十四 C、三十六 D、四十八8 .中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内 补正。A、1B、3C、5D、79 .根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构 负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登 记，未按照规定保存客户的账户

7、资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11 .中国反洗钱监测分析中心具备（）基本功能。A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12 .我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13 .金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在

8、（）正式实施。A:200年3 月 1 日 B: 2003 年7 月 1 日 C:2003 年2 月 1 日 D:2004年4月1日14 .公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必 须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民 检查院、人民法院签发的（）。A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D: 查询令15 .中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16 . 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美

9、国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D: 爱国者法案17 .人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）。A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18 .存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（）A:储蓄存款账户B:基本存款账户C: 一般存款账户D:临时存款账户19 .按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资 金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B:集中转入，分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出20 .中国人民银行发布的大

10、额现金支付登记备案规定和大额现 金支付管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的 标准为（）A:个人提取3万元以上的C:单位提取20万元以上的B:个人提取5万元以上的D:单位提取50万元以上的21 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账 户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得 为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D: 小额个人劳务报酬22 .金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户

11、资料和交易激励。向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯 罪线索D:保密和宣传培训业务23 .不得作为实名证件使用的有（）。A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法 定身份证件的复印件24 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、法院D、检察院25 .金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、B有效性、 C、完整性 D、可靠性26 .银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入()管理。A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算

12、账户D:个人银行结算 账户27 .一般存款账户不得办理()业务。A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转28 .金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么 规定？()A:境内外汇账户管理规定B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定29 .金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者 其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二 十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。()A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料

13、和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户 的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30 .金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。A、培训 B、宣传 C、业务检查D、工作调研31 .人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于（）实施。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日32 .金融行动特别工作组的工作目标是（）。人向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融

14、行动特别工作组成员内监督执行金融行动特别工作组 四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33 .下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）。A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注 册验资34 .反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行 为。A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、35 .中华人民共和国反洗钱法自何时起施行。（）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日C、2007

15、年3月1日 D、2007年4月1日36 .中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门C、保卫部门D、稽核部门37 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38 .中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（）人、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移

16、、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告 的金额起点为（）。A:50 万 B:1000 万 C:200 万 D:500 万三、判断题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新 客户身份资料。（）2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反 映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（）3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义: “短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（）4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政

17、执法 机关打击洗钱活动。（）5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义: “长期”系指3年以上。（）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提 交大额交易报告和可疑交易报告。（）7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的 情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、 性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测 分析中心提交可疑交易报告。（）8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出 的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ） 9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通

18、知书的，金融机构无权拒绝检查。（）10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义: “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发 生持续5天以上。（）四、案例分析张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁， 2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款， 第二天就取出现金。业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔， 金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4 月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20 日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后 进行销户。

19、每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行 账户。请针对上述业务回答下面问题。（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？ （5分）（二）初步分析意见如何填写？（5分）反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作 原则3.“了解客户制度” 4.中国人民银行5.真实性、完整性和合 法性6.开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条 线9.纪律处分.刑事责任10.法律11.及时12.处置离析归并13. 金融工作特别工作组14.中国反洗钱监测分析中心15.金融机构 16.反洗钱局17.反腐倡廉18. 了解客户19.可疑交易信息20. 偷逃税款 逃废债务2