财产保险《财产保险》教学大纲(161)

1、财产保险课程教学大纲课程编号：01363制定单位：金融学院制 定 人（执笔人）：曹邓审 核人：胡少勇制定（或修订）时间：2016年8月3 0日江西财经大学 教务处财产保险课程教学大纲一、课程总述本课程大纲是以2014年保险学本科专业人才培养方案为依据编制的。课程名称财产保险课程代码01363央文名称Property Insurance课程性质保险学科基础课 金融专业必修课 其他专业通选课先修课程风险管理保险学原理总学时数48周学时数3开课学院金融学院任课教师曹邓编写人曹邓编写时间2016.3.2课程负责人曹邓大纲主审人胡少勇使用教材财产保险，中国金融出版社，董玉凤、戴丽主编，2014年8月版教

2、学参考资料1.陈维依：财产保险（第二版），南开大学出版社，2013.5月3 .许谨良：财产保险原理与实务；上海财经大学出版社；2015.3月4 .许飞琼、郑功成：财产保险，中国金融出版社，2015.3月5 .南沈卫，梁涛：财产保险实务；大连理工大学出版社；2014.7月6 .王银成：中国财产保险重大灾因分析报告2012，中国经济出版社，2014.7 .李立、李玉菲：财产保险（第二版），中国人民大学出版社，208 4.9 月8 .应世昌：新编财产保险学；同济大学出版社；2015.1月9 .应世昌：中外精选保险案例；上海财经大学出版社；2005年10 .蒲成毅、潘晓君：保险案例评析与思考；机械工业

3、出版社；20 0411 .张洪涛：财产保险案例分析，中国人民大学出版社，2006年2月版12 .许飞琼：财产保险案例分析；中国金融出版社；2013年13 .大律师教你打官司 10:保险关系纠纷案例，车新业、陈谦， 中国经济出版社；2013.514 .中国保险报15 .保险研究16 .上海保险课程教学目的(1) 通过教与学使学生能全面、系统地掌握财产保险的基本概念、基本理论、基本知识，掌握财产保险运行的基本规 律与方法。(2) 熟悉并掌握财产保险各主要险种的险种结构、条款内容 及业务范围、承保、核保、理赔实务及业务操作规程(3) 要求学生了解并掌握财产保险各项业务的基本特征、经营 理论与技巧，以

4、及相关的风险控制措施。(4) 教学中注重培养学生具有扎实的经济、金融以及保险理 论，并具有一定的学术和科研能力，在学习中接受必要的 保险技术训练和规范化的专业技能训练，拥有金融保险领 域实际工作的基本能力和管理才能。为以后从事相关保险 业务打卜良好的基础。课程教学要求1 .紧抓财产保险理论教学不放松。教学中，从整个面来讲，应完 整系统地讲授财产保险学科体系的全部内容；但从点上看， 又应突出重点，对于重要的概念、基本原则、性质特征，国际 惯例和通行法则、财产保险经营理论、险种结构中各主险及重 要附加险等等内容应讲深讲透。2 .坚持走案例教学之路。 财产保险是实务性很强的专业课程，因此案例教学是保

5、险教学中重我-环，教学中应注重结合教材知识内容搜集相关财产保险案例，激发学生积极主动思考的欲 望。3 .教学内容应忠实于教材， 但又要高于教材。讲课中在财产保险 知识的深度与 广度上应有所拓展和提高，特别是应该注意将 财产保险理论与实务中的最新科研成果和最前沿的热点问题 以及财产保险市场改革创新的新成果传授给学生。4 .坚持课后练习是教好、学好本门课程的关键。为利于学生巩固 知识，将根据正常教学进度布置f量的课后作业，要求学生完成。并集中答疑。本课程的重点和难点(1) 对财产保险理论研究前沿及热点问题的了解与掌握(2) 对财产保险市场的现状及发展趋势的了解与掌握(3) 国内外财产保险险种创新问

6、题(4) 对各险种保险责任的准确把握(5) 对各险种承保风险的准确把握(6) 费率及条款改革与创新的内容(7) 各险种理赔的计算(8) 对各种财产保险案例的分析课程考试本课程考试方式以闭卷为主。总评成绩的构成是：期末考试占70%,平时成绩占30%.期末考试主要考核财广保险的基本概念、 基本理论和 基本知识，测评学生的理解、判断、综合分析、灵活运用知识等能力。平时成绩主要由考勤+课堂表现+作业三部分构成。、教学时数分配F 目教学内容学时教学时数分配课堂讲授实验（上机）A章财产保险概述330第F财产保险的起源与发展330第三章财产保险的数理基础330第四章财产保险合同000第五章财产保险的基本原则

7、220用八早企业财产保险880第七章家庭财产保险220第八章工程保险110第九章机动车辆保险15150第1早船舶保险110早飞机保险110一一早货物运输保险330第十三章农业保险550课程总结与梳理110合计48480三、单元教学目的、教学重难点和内容设置第一章财产保险概述【本章教学目的】本章主要要求学生了解与掌握财产保险的概念、发展过程和业务结构；掌握财产保 险的基本特征与职能；掌握财产保险的现状与趋势。【本章重点】财产保险的内涵、外延；财产保险的特征；财产保险的职能与作用；财产保险与人 身保险的区别。财产保险的现状与发展趋势【本章难点】财产保险的性质特征；对我国现阶段财产保险发展现状的分析

8、以及财产保险险 种创新问题【本章计划学时】3课时。【本章教学内容】本章共分 3节：第一节财产保险概念一、财产保险的概念；广义财产保险与狭义财产保险；二、财产保险的运行基础一一损失分摊机制；三、财产保险的经营主体第二节财产保险的种类。第三节财产保险的性质特征一、一般性的基本特征二、比较性的基本特征第二章 财产保险的起源与发展【本章教学目的】本章主要要求学生了解财产保险形成与发展的过程；掌握我国财产保险的现状以及国内外财产保险发展的趋势。【本章重点】财产保险的近代、 现代发展史；我国财产保险发展的现状； 中外财产保险的发展趋势【本章难点】对我国现阶段财产保险发展现状的了解与分析；中外财产保险的发展

9、趋势；财产保险险种创新问题【本章计划学时】 3课时。【本章教学内容】本章共分2 节：第一节 财产保险的形成与发展的过程一、原始形态的财产保险时期二、近代财产保险时期三、现代财产保险时期第二节 我国财产保险的历史考察与发展现状一、旧中国时期的财产保险；二、建国后时期的财产保险三、我国财产保险的发展现状与发展趋势第三章 财产保险数理基础【本章教学目的】本章要求学生在了解概率论和大数法则一般知识的基础上， 重点掌握财产保险经营稳定性的影响因素；财产保险费率的厘定以及财产保险责任准备金的提存。【本章重点】财产保险费率的厘定过程及厘定办法；三种财产保险责任准备金的提存【本章难点】纯费率、附加费率的含义及

10、其厘定；总费率的厘定过程；未到期责任准备金的三种提取方法【本章计划学时】 3课时。【本章教学内容】本章共分二节：第一节 财产保险费率一、财产保险费率的构成与厘定原则；二、纯费率的含义及其厘定；附加费率的含义及其厘定；三、总费率的厘定过程、稳定系数的判定；危险附加的取值第三节 财产保险责任准备金一、财产保险责任准备金的含义与类型；二、未到期责任准备金的概念与计算；三、未决赔款准备金的概念及提存；四、总准备金的概念、来源与使用。第四章 财产保险合同【本章教学目的】保险合同是确立保险双方法律关系的重要凭证。本章要求学生掌握保险合同的特征、形式、分类；保险合同的构成要素；了解财产保险合同从订立到终止的

11、过程；保险合同的解释原则及争议处理的方式。【本章重点】本章要求重点掌握保险合同的特征； 财产保险合同的内容； 财产保险合同的订立、 变更、中止和终止；保险合同的构成要素；保险价值与保险金额的关系【本章难点】本章的难点是联系实务，解决实际问题。例如分析有关财产保险合同案例【本章计划学时】 0 课时。 注 ： 本章内容在保险学一课中详细讲授过，该部分相关知识因在财产保险中需要运用，作为一个完整的学科体系，教材在这部分内容的处理上是将其单独列为一章。本课程在讲课过程中鉴于课时限制，采取不占用课时，仅仅要求学生自学、复习的方式处理。第五章 财产保险原则【本章教学要求】本章要求学生了解财产保险的六项基本

12、原则，了解遵循这些原则是财产保险的经营及规范的基础。通过理论与实例，要求学生着重掌握各个原则的基本内容及在应用中应注意的事项，会应用保险原则进行案例分析。【本章重点】保险六项原则的基本内容；【本章难点】运用财产保险六项原则进行案例分析【本章计划学时】 2 课时。 注 ： 本章内容在保险学一课中详细讲授过，该部分知识因在财产保险中需要运用，故只安排2 课时属复习性质。具体授课时可单独列一章讲授，也可与第一章第二节一起讲授。【本章教学内容】本章共分六节：第一节诚信原则1、 诚信原则的概念；诚信原则的基本内容2、 诚信原则对投保人、保险人以及保险中介人的要求3、 诚信原则的法律效力。第二节保险利益原

13、则1、 保险利益的含义及作用；2、 构成保险利益的条件；保险利益的认定；3、 保险利益原则应用中的注意事项。第三节保险赔偿原则一、保险赔偿原则与保险经济补偿职能的关系；二、保险赔偿原则的一般准则；保险赔偿的方式；三、保险赔偿原则的例外与修正第四节近因原则一、近因的概念；近因原则的基本内容，二、近因及赔偿责任的判定；第五节重复保险的分摊原则一、重复保险的概念；重复保险原则的含义与意义；二、重复保险的前提及判定条件；三、重复保险的分摊方式。第六节权益转让原则一、权益转让原则的概述；二、代位追偿及保险委付的条件；三、代位追偿与保险委付的区别第六章 企业财产保险【本章教学目的】本章是全书的重点章节之一

14、。 要求学生了解火灾保险的发展与企业财产保险的基本特征；掌握企业财产保险的主要险种及其经营实务。学习中要注重各险种的特征、承保责任的区别、各类财产的理赔计算以及保险原则在具体险种中的运用。【本章重点】本章重点掌握企业财产保险的适用范围和承保范围；企业财产保险基本险、综合险、三个主要附加险的责任范围； 企业财产保险保险金额的确定方法、 赔偿处理； 企业财 产保险费率；企业财产保险的险种结构。【本章难点】本章难点是火灾、爆炸、雷击、空中运行物的坠落等保险责任认定的条件、标准、范围； 中外火灾概念的差异； 各类财产保险金额的确定与赔偿计算； 保险原则在企业财产保险中的运用。【本章计划学时】 8课时。

15、【本章教学内容】本章共分6 节：第一节企业财产保险的基本特征承保范围四、企业财产保险的概念及其意义；五、企业财产保险的基本特征；六、企业财产保险的承保范围；企业财产保险的标的；企业财产保险的险种结构。第二节 企业财产保险的保险责任一、企业财产保险基本险的保险责任与除外责任；二、企业财产保险综合险的保险责任与除外责任。第三节企业财产保险保险金额的确定一、固定资产保险金额的确定；二、流动资产保险金额的确定；三、帐外财产保险金额的确定；四、代保管财产保险金额的确定第四节企业财产保险的保险费率1、 影响企业财产保险保险费率的因素；2、 企业财产保险基本险年费率表；3、 企业财产保险综合险年费率表；4、

16、 企业财产保险短期费率表第五节 企业财产保险的理赔计算一、企业财产保险理赔总原则及赔款支付方式；2、 固定资产的赔偿计算3、 流动资产的赔偿计算4、 帐外财产的赔偿计算5、 代保管财产的赔偿计算6、 施救保护费用的赔付计算。第六节 企业财产保险中的附加险种一、机器损坏险二、营业中断险三、抢盗险四、其他附加险第七章 家庭财产保险【本章教学目的】要求学生了解家庭财产保险的特征，掌握家庭财产保险的经营实务及风险控制方法。【本章重点】本章应重点把握家庭财产保险的特点及险种结构； 家庭财产保险的适用范围和承保范围、责任范围；家庭财产保险的保险金额、保险费率与赔款计算。【本章难点】本章的难点是了解中外家庭

17、财产保险的现状与发展趋势；家庭财产保险的险种创新；家庭财产保险的经营实务及风险控制方法。2 课时。5 节：第一节 家财险的现状及发展思路一、家庭财产保险发展的现状与困境；二、目前家财险的险种结构。第二节家庭财产综合保险简介第三节 储金型家庭财产保险简介第四节创新型的家庭财产保险简介第八章 工程保险【本章教学要目的】要求学生掌握建筑、安装工程保险的概念、险种特点、及分类。【本章重点】本章应重点掌握工程保险的概念、特点；工程保险在国家经济建设中的重大作用；建筑工程一切险的概念及其特点； 建筑工程一切险的保险期限、 保险金额和赔偿限额的确定； 安装工程一切险的概念及特点、 责任范围、 保险责任、 保

18、险金额的确定； 影响工程保险费率的主要因素。【本章难点】本章的难点在于弄清工程保险中的当事人与关系人如投保人、被保险人、分包人等；建筑工程保险、 安装工程保险承保的项目； 影响工程保险费率的主要因素。 工程保险金额的 调整。【本章计划学时】 1 课时。【本章教学内容】本章共简介3 个问题：一、工程保险及其特征；二、工程保险的险种结构。三、建筑工程、安装工程保险简介第九章 机动车辆保险【本章教学要目的】本章是全书的重点章节之一。 机动车辆保险在财产保险中占到近2/3 的份额， 有着特别重要的地位。通过本章的学习要求学生掌握机动车辆保险的特征、发展状况与存在的问题；掌握机动车辆保险基本险的保险责任

19、与除外责任；掌握机动车辆保险承保、核保、理赔等环节的实务。【本章重点】本章重点掌握运输保险的基本特征、基本规律与经营技巧。机动车辆保险的现状与问题；机动车辆保险的险种结构；机动车辆保险的条款内容；注意把握车辆损失险、交强险、商业第三者责任保险的理赔及其赔偿特征。【本章难点】机动车辆保险的理赔实务；保险原则在车险经营中的灵活运用。【本章计划学时】 15 课时。【本章教学内容】本章共分6 节第一节 机动车辆保险概念及其特征一、机动车辆保险概念及其特征；二、机动车辆保险的险种结构；三、机动车辆保险的发展现状；第二节基本险的保险责任与除外责任一、车辆损失险的保险责任与除外责任二、交强险的保险责任与除外

20、责任；三、商业第三者责任保险的保险责任与除外责任；第三节 机动车辆保险的保险金额、保险费的计算一、车辆损失险的保险金额、保险费的计算；二、第三者责任保险的赔偿限额 的规定；第三者责任保险保险费的计算。第四节 机动车辆保险的保险费率的厘定一、车辆损失险保险费率的影响因素及其厘定二、交强险保险费率的影响因素及其厘定；三、商业第三者责任保险保险费率影响因素及其厘定；第五节 机动车辆保险的赔偿计算一、车损险的赔款计算二、交强险的赔偿计算三、商三险的赔偿计算第六节 机动车辆保险存在的问题一、 “一险独大问题”及其对策二、亏损问题及其化解三、高出险率问题及其化解四、暗佣问题及其化解五、车险性质问题六、交强

21、险问题第十章 船舶保险【本章教学要目的】船舶保险是运输工具保险的主要险种之一， 有着重要的地位。 通过本章的学习要求学生掌握船舶保险的特征、发展状况，掌握船舶保险中各主险及各种附加险的构成。【本章重点】本章重点掌握船舶保险的基本特征与经营技巧。沿海、内河船舶保险的发展现状、问题、险种结构。【本章难点】沿海、内河船舶保险经营特点。【本章计划学时】 1 课时。【本章教学内容】本章共分2 大问题讲授一、国内船舶保险概念及其特征；二、船舶全损险与船舶一切险简介；第十一章 飞机保险【本章教学要目的】飞机保险是运输工具保险的主要险种之一， 有着特别重要的地位。 通过本章的学习要求学生掌握飞机保险的特征、发展状况，掌握飞机保险中各主险及各种附加险的主要构成。【本章重点】本章重点掌握飞机保险的基本特征及对经营的影响。国内飞机保险的发展现状、问题、险种结构；机身险；飞机第三者责任险、航意险。【本章难点】保险条款内容中外飞机保险的险种结构的差异；机身险条款内容；飞机第三者责任险条款内容、航意险的发展变化。【本章计划学时】 1 课时。【本章教学内容】本章共分2 大问题讲授一、飞机保险的概念及其基本特征二、中外飞机保险险种结构介绍第十二章货物运输保险【本章教学要目的