农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、授权卡管理办法

1、.农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、受权卡管理方法198号 6月10日第一章总 那么第一条 为实在保障江苏农村商业银行股份计算机业务系统的平安运行，根据省联社指纹验证的相关要求，结合我行内控管理的相关规定，特制定本方法。 第二条 指纹验证是指柜员登录系统或业务受权时需要将柜员的指纹与数据库中预留的柜员指纹进展比照，比照通过的才能登录系统或进展业务受权。柜员操作卡是指员工在办理业务时所必须持有的，说明控制其业务处理权限范围的磁卡。受权卡是指具有受权权限的人员持有的、说明受权业务权限的磁卡。第三条 本方法适用于农村商业银行以下简称总行清算中心、营业部、所辖各分支机构。第二章 指纹、柜员操作卡、受权

2、卡管理规定第四条 柜员指纹的采集权一律在总行科技部，并实行换人复核前方可入柜员指纹库；柜员操作卡、受权卡由总行科技部集中控制签发，员工个人保管使用。柜员操作卡、受权卡由柜员号、卡号、机构码、柜员级别等信息组成。第五条 柜员指纹统一采集右手大拇指、右手食指、右手中指、左手大拇指、左手食指、左手中指共六枚指纹，按柜员使用习惯仅指定左右手各一枚指纹作为基准指纹使用。第六条 指纹、柜员受权卡是实现各网点业务处理“事权划分、事中控制的详细手段，一个柜员只能拥有一张柜员受权卡，同一柜员指纹只能绑定一个柜员号。柜员操作卡受权必须与密码、指纹配套使用。第三章指纹、柜员操作卡、受权卡管理部门职责第七条 分支机构

3、职责。各分支机构按照岗位设置及要求提出权限组合的意见，负责对持卡人权限、级别进展初审，并向总行财务会计部门提交?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?；负责管理本行员工柜员操作卡、受权卡的启用及日常管理；负责作废柜员操作卡、受权卡的回收工作，并将回收卡及时上交总行科技部；负责检查监视本行员工柜员操作卡、受权卡的权限管理情况。第八条 财务会计部职责。财务会计部根据各分支机构提交的?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，对持卡人的资格条件进展复审，重点审核员工申请信息的真实性及岗位设置的合理性，并定期、不定期对辖内员工指纹、柜员操作卡、受权卡的使用情况进展检查与监视；第九条 科技部职责。科技

4、部根据财务会计部审核通过的?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，签发柜员操作卡、受权卡和采集指纹，负责柜员操作卡、受权卡的信息调整及补发和柜员指纹绑定变更工作，并配合财务会计部定期、不定期对辖内员工指纹、柜员操作卡、受权卡的使用情况进展检查与监视。第四章指纹的采集、与操作卡、受权卡绑定及使用第十条 指纹的采集是指科技部根据已审核完毕的?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，在计算机上对申请柜员的指纹按要求通过指纹录入设备进展录入数据库操作。第十一条 指纹的绑定是指科技部根据已审核完毕的?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，在计算机上将已采集过的柜员指纹与所对应的柜员号进展关联。

5、第十二条 因柜员调动、岗位调整等原因，需更改或解除柜员指纹绑定的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，经财务会计部门批准后到科技部进展指纹绑定更改或解除。第十三条 柜员应保持手指的清洁，保证指纹与数据库中预留的指纹比对通过，如验证不通过可再连续进展验证二次，如三次验证不通过，系统将退至登录界面或退出受权交易。第十四条 对于柜员因手指指纹遭破坏，需要修改基准指纹的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，经财务会计部门核实、审批后交科技部进展修改基准指纹操作。第十五条 柜员、主出纳、受权人员指纹、操作卡、受权卡的使用

6、与交接。一柜员登录综合业务系统必须刷柜员操作卡、输入柜员登录密码后，根据系统提示验证指纹，通过前方可进入系统操作。柜员卡仅供本人使用，不办理柜员卡交接。二主出纳登录综合业务系统不需要按指纹，只需刷卡和输入密码方可进入综合业务系统操作。因主出纳权限与其他柜员权限不一样，因此主出纳未采集指纹，主出纳休息其他柜员代班只需交出主出纳卡和密码，卡交出和交回后接收柜员必须及时修改卡密码。三受权人员业务受权登录综合业务系统必须刷受权卡，输入柜员登录密码后，根据系统提示验证指纹，通过前方可进入系统受权。受权人员休息代班，受权卡、密码及指纹必须同时移交，卡交出和交回后接收柜员必须及时修改受权卡密码。第五章柜员操

7、作卡、受权卡的签发、启用与日常管理第十六条 柜员操作卡、受权卡的签发是指科技部根据?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，在计算机上为申请柜员的柜员操作卡、受权卡写入机构号、卡号、柜员级别、权限、密码等必要信息。为防止卡号的重复，科技部必须建立员工档案，确保卡号的唯一性，柜员操作卡、受权卡必须与密码、指纹配套使用，严禁出现一人多卡及串用、混用的情况。第十七条 柜员操作卡、受权卡的启用是指每个员工首次使用柜员操作卡、受权卡时，需及时修改初始密码，重新设置自己的新密码，方可进展各项业务正常操作。第十八条 员工柜员操作卡、受权卡的密码应定期更换，每次更换的间隔最长不得超过15天。密码不应以本人、

8、近亲生日或其他较易破译的数字设置。输入密码必须注意保密，其他员工应自觉回避。第十九条 柜员操作卡、受权卡由持卡人随身携带当班或营业终了统一入库保管，严禁随意摆放或转交别人使用，违规者将严肃处理。第二十条 柜员操作卡、受权卡存放应远离高温及磁场，不能刮伤、折裂、浸水，不能与其他磁卡重叠放置。使用时必须按程序正常刷卡，否那么柜员操作卡、受权卡信息消失，需进展补磁处理。第二十一条 因临时离岗、学习休假等原因引起暂时离岗一个星期以上含的情况，各支行、分理处应在离岗当日下班后将其柜员操作卡收回签封，统一入库，专人保管，并应填写?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?，暂时取消该柜员操作卡的操作权限。第

9、二十二条 因调出、劳动合同到期、退休及其他原因辞职员工，必须及时交回柜员操作卡，并办理相关注销手续。第二十三条 因保管、使用不当或其他原因作废的柜员操作卡、受权卡应填写?农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表?说明其原因，补发新卡，同时废卡必须上交至科技部。第二十四条 对丧失的柜员操作卡、受权卡,持卡人应立即汇报财务会计部,并申请办理补发新卡手续,对持卡人未及时报告而形成的后果,责任由持卡人承担。丧失后又找回的柜员操作卡视同作废卡处理,并上交科技部统一销毁。第六章附 那么第二十五条 本方法由总行制订并负责解释。第二十六条 本方法自印发之日起执行。附表： 编号:农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表_支行盖章 _年_月_日柜员姓名柜员号码柜组号码变更理由详细变更要求财务会计部/信贷管理部审批意见:_年_月_日签