信托公司行政许可0504

1、2022-5-9信托公司市场准入工作培训 2015年4月2022-5-9p2015年，银监会制定年，银监会制定信托公司行政许可事项实施办法信托公司行政许可事项实施办法，目前该办法正，目前该办法正在公开征求意见。在公开征求意见。p正在制定正在制定信托公司行政审批审查工作实施细则信托公司行政审批审查工作实施细则，以进一步明确信托公司，以进一步明确信托公司市场准入工作标准，指导和规范各银监局行政许可审批行为，也作为将来监市场准入工作标准，指导和规范各银监局行政许可审批行为，也作为将来监管工作后评价的基本依据。管工作后评价的基本依据。p相关法规相关法规信托公司条例信托公司条例、信托公司监管评级与分类监

2、管指引信托公司监管评级与分类监管指引正在制正在制定中。定中。p审批权限下放后，如何做好准入工作的衔接，特别是新下放的准入事项。审批权限下放后，如何做好准入工作的衔接，特别是新下放的准入事项。 培训的背景与目的2022-5-9主要内容一、一、 信托公司市场准入制度体系信托公司市场准入制度体系二、二、 信托公司行政许可事项实施办法信托公司行政许可事项实施办法 制定背景制定背景 主要框架和内容主要框架和内容 新增内容新增内容 修改内容修改内容 行政审批事项及权限划分行政审批事项及权限划分三、三、 信托公司行政审批审查工作实施细则信托公司行政审批审查工作实施细则四、四、 准入工作要求准入工作要求202

3、2-5-9 1.信托公司行政许可事项实施办法信托公司行政许可事项实施办法 2.信托公司市场准入实施细则信托公司市场准入实施细则 3.信托公司行政许可事项申请材料目录及格式要求信托公司行政许可事项申请材料目录及格式要求（正在修订）（正在修订） 12022-5-9创新业务主要参考文件：创新业务主要参考文件：1p特定目的信托受托机构资格（资产证券化）特定目的信托受托机构资格（资产证券化）1.1.信贷资产证券化试点管理办法（信贷资产证券化试点管理办法（人民银行人民银行 银监会公告银监会公告 2005年第年第7号）号）2.2.金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法（金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法

4、（银监会令银监会令2005年第年第3号）号）3.关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知（银监办便函关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知（银监办便函20141092号）号）p受托境外理财业务资格受托境外理财业务资格1.1.信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（银监发银监发 200727号）号）2.2.中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发银监办发 2007162号）号）p股指期货业务资格股指期货业务资格信托公司参与股指期货交易业务指引（银监发信托公司

5、参与股指期货交易业务指引（银监发 201170号）号）金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（银监会令金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（银监会令20041号）号）2022-5-92制定背景制定背景修改内容修改内容新增内容新增内容行政审批事项及权限划分行政审批事项及权限划分主要框架和内容主要框架和内容2022-5-9n2015年初，银监会成年初，银监会成立信托部。立信托部。n2014年年中国银监会办公厅中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知入工作有关事项的通知，四，四项审批事项改为报告制。项审批事项改为报告制。n2015年，重新梳理并划分银年，

6、重新梳理并划分银监会和派出机构关于信托公司监会和派出机构关于信托公司行政许可事项审批权限。行政许可事项审批权限。n信托公司不断拓宽资产和财信托公司不断拓宽资产和财富管理市场维度，主动管理富管理市场维度，主动管理能力进一步提升，在民间资能力进一步提升，在民间资金和实体经济之间搭建起资金和实体经济之间搭建起资金运用的桥梁。金运用的桥梁。n信托行业发展状况和特点信托行业发展状况和特点在在非银许可办法非银许可办法相关内容基础上单独制定相关内容基础上单独制定信托许可办法信托许可办法贯彻监管架构改革贯彻监管架构改革落实简政放权要求落实简政放权要求 加强信托行业监管加强信托行业监管 2022-5-9信托行业

7、发展状况和挑战信托行业发展状况和挑战1.信托行业发展状况信托行业发展状况截至截至20152015年年3 3月末月末，全国持续经营信托公司共，全国持续经营信托公司共6868家，家，固有资产固有资产36703670亿元，较上月上升亿元，较上月上升6464亿元。亿元。所有者权益所有者权益32953295亿元，较上月增长亿元，较上月增长2727亿元，同比增长亿元，同比增长611611亿元。亿元。实收资本实收资本13981398亿元，同比增长亿元，同比增长253253亿元。亿元。截至截至20152015年年3 3月末，全国月末，全国存续信托项目存续信托项目3919939199笔，较上月末增加笔，较上月末

8、增加854854笔，笔，信托资产总规模信托资产总规模14.4114.41万亿元，较上月末增加万亿元，较上月末增加23832383亿，同比增亿，同比增长长22.88%22.88%。集合信托、单一信托、财产权信托规模集合信托、单一信托、财产权信托规模分别为分别为4.794.79万万亿元、亿元、8.668.66万亿元、万亿元、95449544亿元，占比分别为亿元，占比分别为33.24%33.24%、60.10%60.10%、6.62%6.62%，较年初占比变化分别为，较年初占比变化分别为2.56%2.56%、-2.47%-2.47%、0.10%0.10%，集合占比，集合占比持续上升持续上升。2022

9、-5-9信托行业发展状况和挑战信托行业发展状况和挑战2.信托行业面临挑战信托行业面临挑战 内部：信托资产规模快速增长内部：信托资产规模快速增长 业务产品结构日益复杂业务产品结构日益复杂 打破刚性兑付亟待转型打破刚性兑付亟待转型 外部：利率市场化改革外部：利率市场化改革 资管行业的竞争资管行业的竞争2022-5-9第一章第一章 总则总则第二章第二章 机构设立机构设立 第一节 信托公司法人机构设立 第二节第二节 投资设立、参股、收购境内法人金融机构投资设立、参股、收购境内法人金融机构 第三节第三节 投资设立、参股、收购境外机构投资设立、参股、收购境外机构第三章第三章 机构变更机构变更 变更名称、公

10、开发行股份公开发行股份、变更股权或调整股权结构、变更注册资本、变更住所或营业场所、修改公司章程、分立或合并第四章第四章 机构终止机构终止共七章共七章 八十条八十条2022-5-9第五章第五章 调整业务范围和增加业务品种调整业务范围和增加业务品种 第一节 信托公司企业年金基金管理业务资格 第二节 信托公司特定目的信托受托机构资格 第三节 信托公司受托境外理财业务资格 第四节 信托公司股指期货交易业务等衍生产品交易资格 第五节第五节 信托公司发行金融债券信托公司发行金融债券 第六节 信托公司开办外汇业务 第七节 信托公司开办其他新业务第六章第六章 董事和高级管理人员任职资格董事和高级管理人员任职资

11、格 第一节 任职资格条件 第二节 任职资格核准程序第七章第七章 附则附则 共七章共七章 八十条八十条2022-5-9与原与原非银行金融机构许可办法非银行金融机构许可办法中信托公司有关内容相比较中信托公司有关内容相比较投资设立、参股、收购境内法人金融机构投资设立、参股、收购境内法人金融机构（第17、18条）投资设立、参股、收购境外机构投资设立、参股、收购境外机构（第19、20条）境外机构：银监会认可的金融机构和信托业务经营机构。：银监会认可的金融机构和信托业务经营机构。机构设立机构设立机构变更机构变更公开发行股份公开发行股份（第23、24、25条）首次公开发行借壳上市新三板上市2022-5-9与

12、原与原非银行金融机构许可办法非银行金融机构许可办法中信托公司有关内容相比较中信托公司有关内容相比较发行金融债券发行金融债券（第52、53、54、55条）公开发行定向发行股指期货业务等衍生品交易资格股指期货业务等衍生品交易资格（第48、49、50、51条）董事会秘书、信息总监（首席信息官）纳入高管核准范围董事会秘书、信息总监（首席信息官）纳入高管核准范围（第61条）董事长和总经理代为履职规定董事长和总经理代为履职规定（第70条）业务范围业务范围董事高管任职资格董事高管任职资格2022-5-9修改信托公司出资人条件修改信托公司出资人条件-修改出资人股权锁定期（修改出资人股权锁定期（“3年年”修改为

13、修改为“5年年”）。）。（第7条第（九）款）理由：参考商业银行股权锁定期标准 保障股权结构稳定性 提示以短期财务投资为目的的拟出资人审慎投资-删除删除“除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的过本企业净资产的50%”。（第7条第（十）款）理由：上位法依据已不存在（公司法中该条内容已删除） 投资管理为投资公司主营业务，难以达到投资比例要求 我国投资公司数量较多，且多数非国务院批设-增加境外金融机构作为出资人需具有有效反洗钱措施增加境外金融机构作为出资人需具有有效反洗钱措施（第9条第（八）款）-增加不得

14、作为信托公司出资人的六种情形。增加不得作为信托公司出资人的六种情形。（第10条）机构设立机构设立2022-5-9删除删除“单个境外机构及关联方向信托公司投资入股比例不得单个境外机构及关联方向信托公司投资入股比例不得超过超过20%”，增加，增加“其中绝对控股不得超过其中绝对控股不得超过1家家”。（第。（第11条）条）理由：2015年，中美投资协定负面清单中，已取消外资投资入股信托公司比例限制，同时比照境内出资人条件，增加绝对控股家数限制。机构设立机构设立2022-5-9简化变更住所的有关内容，不再区分简化变更住所的有关内容，不再区分“同城迁址同城迁址”和和“异地异地迁址迁址”。（第31条）理由：

15、权限下放至属地银监局，由提出申请时机构所辖地银监局受理和审批。机构变更机构变更2022-5-9修改金融衍生品业务资格一节。修改金融衍生品业务资格一节。（第48、49、50、51条）理由：目前信托公司可根据我会2011年下发的信托公司参与股指期货交易指引开办股指期货业务；此外，并未禁止信托公司参与股指期货之外的其他衍生品交易业务。将该节修改为“股指期货交易业务等衍生产品交易资格”。业务范围业务范围2022-5-9修改信托公司风险总监（首席风险官）许可条件。（修改信托公司风险总监（首席风险官）许可条件。（第68条第（四）款）理由：许可条件修改为“从事金融机构风险管理工作3年以上，或从事其他金融工作

16、6年以上”。突出拟任人风险管理领域的工作经验要求，更加贴合岗位职责定位。修改董事和高管不得在其他经济组织兼职的规定。修改董事和高管不得在其他经济组织兼职的规定。（第64条第（五）款）理由：实践中，存在信托公司高管兼任子公司董事，或股东单位高管兼任信托公司董事长的实际需求，考虑此类兼职较合理，予以放宽。修改董事长、副董事长金融从业年限要求（修改董事长、副董事长金融从业年限要求（6年修改为年修改为5年）。年）。（第67条）理由：与其他非银行金融机构对董事长、副董事长的从业年限要求保持一致。取消董事和高管人员的个案审核。取消董事和高管人员的个案审核。（原办法第131条）理由：根据银监会统一要求，今后

17、一律不再受理不再受理个案审批事项。 董事高管任职资格董事高管任职资格2022-5-9新设信托公司本身的设立条件。新设信托公司本身的设立条件。（第6条）1.有关公司治理、内控建设的表述2.有关信息系统的表述新设信托公司出资人条件。新设信托公司出资人条件。（第7、8、9条）1.金融机构和非金融机构出资人公司治理、内控建设的表述2.有关资金来源的表述3.有关净资产占比的表述4.境外金融机构出资人监管指标和监管备忘录的表述 其他文字性表述其他文字性表述2022-5-9调整业务范围和增加业务品种调整业务范围和增加业务品种（各业务资格条款）1.有关业务信息系统的表述2.各类新业务资格的监管评级要求，按照信

18、托公司评级办法的口径加以修改其他文字性表述其他文字性表述2022-5-9与与非银行金融机构许可办法非银行金融机构许可办法中信托公司有关内容相比较中信托公司有关内容相比较依据依据2014年年中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知场准入工作有关事项的通知，将四项审批事项改为，将四项审批事项改为报告制报告制。1.变更组织形式变更组织形式 2.因前置审批事项引起的修改公司章程因前置审批事项引起的修改公司章程3.筹建延期筹建延期 4.开业延期开业延期取消的审批事项取消的审批事项2022-5-9与与非银行金融机构许可办法非银行金融机构许可办法中

19、信托公司有关内容相比较中信托公司有关内容相比较1.信托公司开业；信托公司开业；2.涉及境外投资者的股权变更或股权结构调整（实际控涉及境外投资者的股权变更或股权结构调整（实际控制人变更除外）；制人变更除外）；3.单次变更比例达到总股本单次变更比例达到总股本10%以上或变更后持股比例以上或变更后持股比例达到达到10%的股权变更或股权结构调整（实际控制人变更的股权变更或股权结构调整（实际控制人变更除外）；除外）；4.跨银监局迁址；跨银监局迁址；5.需报银监会终审的创新业务资格；需报银监会终审的创新业务资格；6.董事长和总经理任职资格。董事长和总经理任职资格。下放权限的审批事项（下放权限的审批事项（6

20、类）类）2022-5-91.信托公司新设筹建信托公司新设筹建2.信托公司重组改制信托公司重组改制（含合并与分立，实际控制人变更、重新登记、破产重整）（含合并与分立，实际控制人变更、重新登记、破产重整）3.信托公司终止（含解散、破产）信托公司终止（含解散、破产） 银监会审批权限银监会审批权限2022-5-9银监局审批权限银监局审批权限1.信托公司开业；信托公司开业；2.信托公司变更名称、注册资本、股权（实际控制人变信托公司变更名称、注册资本、股权（实际控制人变更除外）、住所、章程，公开发行股份；更除外）、住所、章程，公开发行股份； 3.信托公司调整业务范围和增加业务品种（含发行金融信托公司调整业

21、务范围和增加业务品种（含发行金融债券）；债券）；4.信托公司董事和高级管理人员任职资格；信托公司董事和高级管理人员任职资格；5.信托公司投资设立、参股、收购境内法人金融机构和信托公司投资设立、参股、收购境内法人金融机构和境外机构。境外机构。2022-5-93尽可能明确尽可能明确自由裁量权自由裁量权边界。边界。列述行政许可审批实践中列述行政许可审批实践中信托行政许可信托行政许可未能详尽未能详尽的具体的审核要求，的具体的审核要求，以进一步明确信托公司市场准入工以进一步明确信托公司市场准入工作标准，指导和规范各银监局行政许可审批行为，也作作标准，指导和规范各银监局行政许可审批行为，也作为将来监管工作

22、后评价的基本依据。为将来监管工作后评价的基本依据。定位定位2022-5-93主要框架和内容主要框架和内容第一章第一章 总则总则第二章第二章 机构设立机构设立第三章第三章 机构变更机构变更第四章第四章 调整业务范围和增加业务品种调整业务范围和增加业务品种第五章第五章 董事及高管人员任职资格董事及高管人员任职资格第六章第六章 附则附则2022-5-931.1.历史遗留信托公司重新登记和破产重整涉及信托公司历史遗留信托公司重新登记和破产重整涉及信托公司重新运营的，参照机构设立。重新运营的，参照机构设立。2.2.信托公司筹建准入辅导三阶段信托公司筹建准入辅导三阶段p可研：银监局尽职调查可研：银监局尽职

23、调查p论证：银监局与信托部等相关部门共同研究商议论证：银监局与信托部等相关部门共同研究商议p会审：银监会领导与拟设机构地方政府领导会审：银监会领导与拟设机构地方政府领导机构设立机构设立2022-5-931.1. 出资人基本情况出资人基本情况2.2. 内在需求情况内在需求情况3.3. 符合条件的情况符合条件的情况4. 4. 机构筹建方案机构筹建方案1.1.材料获取及核查材料获取及核查2.2.出资人约谈出资人约谈3.3.舆情查证舆情查证4.4.实地调研实地调研 尽职调查报告尽职调查报告1.1.设立的必要性设立的必要性和可研性和可研性2.2.申报材料的真申报材料的真实性实性3.3.监管资源配备监管资

24、源配备情况情况4.4.出了风险由谁出了风险由谁承担承担尽职调查尽职调查2022-5-931.1. 对营业场所、安全防范措施、其他设施进行现场验收，形成书面验对营业场所、安全防范措施、其他设施进行现场验收，形成书面验收意见。收意见。(需整改的，督促申请人限期整改落实，并复验收）需整改的，督促申请人限期整改落实，并复验收）2.2. 组织开业答辩会，形成答辩会记录，所有参会人员签字并存档。组织开业答辩会，形成答辩会记录，所有参会人员签字并存档。考察内容：筹备工作开展情况、公司治理架构的搭建情况、风险控制考察内容：筹备工作开展情况、公司治理架构的搭建情况、风险控制的制度安排、开业初期的工作思路和实施计

25、划、业务量、业务类型及的制度安排、开业初期的工作思路和实施计划、业务量、业务类型及盈利预测等盈利预测等。开业审查要求开业审查要求2022-5-931.1.股东审查的总体要求股东审查的总体要求2.2.针对不同性质的股东，审查关注点针对不同性质的股东，审查关注点3.3.实际控制人变更实际控制人变更4.4.重新登记和破产重整审批中，应把握的风险处置原则重新登记和破产重整审批中，应把握的风险处置原则5.5.异地迁址异地迁址机构变更机构变更2022-5-93股东审查的总体要求股东审查的总体要求1.1. 符合符合许可办法许可办法规定的出资人有关条件；规定的出资人有关条件；2.2. 具有明确且正面的入股动机

26、及意图；具有明确且正面的入股动机及意图；3.3. 具有优质资源，能为信托公司未来发展带来益处（包括但不限具有优质资源，能为信托公司未来发展带来益处（包括但不限于公司治理、信息科技、风控能力、产品设计及创新等方面）；于公司治理、信息科技、风控能力、产品设计及创新等方面）；4. 做到股东实名制，不允许股权代持；做到股东实名制，不允许股权代持；5.5. 拟入股的信托公司有符合拟入股的信托公司有符合9999号文要求的号文要求的“恢复与处置计划恢复与处置计划”，新入股股东能提供履行新入股股东能提供履行“恢复与处置计划恢复与处置计划”义务的承诺书；义务的承诺书；6.6. 境外投资者已就中外企业文化的契合、

27、决策机制的完善、入股境外投资者已就中外企业文化的契合、决策机制的完善、入股后承诺的履行等问题与拟入股信托公司的现有股东达成共识。后承诺的履行等问题与拟入股信托公司的现有股东达成共识。2022-5-93不同性质股东关注点不同性质股东关注点境外金融机构：境外金融机构：在特定国家或区域内，某项或某几项业务位居行业领先水平，且对拟入股信托公司的发展有明显帮助。拟入股境外金融机构应以母公司、控股公司为主，一般不考虑spv、离岸免税地注册空壳公司或控股层级太多的子公司。境内金融机构或大型企业：境内金融机构或大型企业：在从业经验、资源优势、风险水平、专业团队等方面对拟入股信托公司有明显帮助。所有性质股东：所

28、有性质股东：应逐级披露控股股东，直至最终持股人，做到股东阳光化股东阳光化。2022-5-93实际控制人变更实际控制人变更信托公司实际控制人变更引起的变更股权或调整股权结信托公司实际控制人变更引起的变更股权或调整股权结构许可事项中构许可事项中：实际控制人实际控制人包括信托公司的第一大股东，以及虽不是信托公司的股东但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人（参照公司法第271条解释）。关联股东之间的股权转让不构成实际控制人变更。2022-5-93风险处置原则风险处置原则1.债权债务清理达到重新登记或破产重整要求。债权债务清理达到重新登记或破产重整要求。2.原有证券类资产负债已全部剥

29、离，完成信证分业（以获得原有证券类资产负债已全部剥离，完成信证分业（以获得证监会批复及办理了工商注册变更手续为准）。证监会批复及办理了工商注册变更手续为准）。3.拟入股股东具备入股资质。拟入股股东具备入股资质。4.具有明晰的业务发展规划、内控制度和风险管理制度，符具有明晰的业务发展规划、内控制度和风险管理制度，符合公司发展战略的、丰富市场经验的专业团队。合公司发展战略的、丰富市场经验的专业团队。重新登记和破产重整审批，应把握的风险处置原则：重新登记和破产重整审批，应把握的风险处置原则：2022-5-93异地迁址异地迁址妥善处置原经营所在地遗留业务和人员，不留风险隐患。妥善处置原经营所在地遗留业

30、务和人员，不留风险隐患。迁出地和拟迁入地地方政府应对迁址事项无异议。迁出地和拟迁入地地方政府应对迁址事项无异议。迁入地银监局（银监分局）应对迁址后的新住所按照信托公迁入地银监局（银监分局）应对迁址后的新住所按照信托公司开业的标准进行现场验收，并形成书面验收意见，作为审司开业的标准进行现场验收，并形成书面验收意见，作为审批要件。批要件。2022-5-93跨银监分局迁址跨银监分局迁址跨银监局迁址跨银监局迁址拟迁址公司拟迁址公司 迁出地银监局（抄报拟迁入地银监局）迁出地银监局（抄报拟迁入地银监局） 迁出地银监局受理之日起迁出地银监局受理之日起2个月内（应个月内（应征求拟迁入地银监局意见）征求拟迁入地

31、银监局意见）递交申请递交申请 取得批复取得批复拟迁址公司拟迁址公司 银监局银监局 银监局受理之日起银监局受理之日起2个月内（应征求有个月内（应征求有关银监分局意见）关银监分局意见）递交申请递交申请取得批复取得批复2022-5-931.1.基本原则基本原则需求真实需求真实申请人确有开办新业务实际需求。申请人确有开办新业务实际需求。准备充分准备充分申请人已按照申请人已按照许可办法许可办法的有关规定，做好制度的有关规定，做好制度建设、信息系统搭建、人才储备、业务储备等工作。建设、信息系统搭建、人才储备、业务储备等工作。综合实力良好综合实力良好申请人具备良好的管理能力和业务开展能力，申请人具备良好的管

32、理能力和业务开展能力，现有业务开展稳健良好，已到期的信托项目全部按照合同约定顺现有业务开展稳健良好，已到期的信托项目全部按照合同约定顺利完成。利完成。调整业务范围调整业务范围2022-5-932.2.审查要求审查要求组织新业务答辩会，形成论证记录。组织新业务答辩会，形成论证记录。参加人参加人：银监局、信托公司新业务涉及部门及分管高管：银监局、信托公司新业务涉及部门及分管高管考察内容考察内容：开办新业务的制度流程、信息系统、专业团队、风控：开办新业务的制度流程、信息系统、专业团队、风控机制准备、业务储备情况。机制准备、业务储备情况。 调整业务范围调整业务范围2022-5-933.3.关于业务资格对应的监管评级要求关于业务资格对应的监管评级要求监管评级应不低于监管评级应不低于3级级的：的： （新监管评级办法出台后，不低于（新监管评级办法出台后，不低于发展类。发展类。信托许可条例信托许可条例的出台，将明确最终口径的出台，将明确最终口径） 1.申请年金基金管理业务资格；2.申请特定目的信