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1、基金定投专题基金定投专题 中信证券武汉营业部中信证券武汉营业部 基金培训小组基金培训小组 夏夏旻旻2基本概念基本概念 基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取。这样的投资可以平均放式基金中，类似于银行的零存整取。这样的投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。成本、分散风险，比较适合进行长期投资。 基金定投有懒人理财之称，华尔街流传的一句话：要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和卖出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地

2、，即定投法。 3案例案例 案例一案例一 某客户某客户20102010年年1111月月1010日定投了博时沪深日定投了博时沪深300300指数基金，每月投指数基金，每月投资资20002000元，到元，到20152015年年1111月月1010日共投入资金日共投入资金1212万，定投的基金总市值万，定投的基金总市值19.219.2万，总收益万，总收益60%60%，5 5年平均收益年平均收益12%12%！优点优点投资误区投资误区n误区之一：任何基金都适合定投误区之一：任何基金都适合定投 n误区之二：扣款日可以是任一天误区之二：扣款日可以是任一天 n误区之三：只能按月定期定额投资误区之三：只能按月定期

3、定额投资n误区之四：基金赎回只能一次赎清误区之四：基金赎回只能一次赎清 6投资建议投资建议n长期投资长期投资 持之以恒持之以恒 n更适合小型股票基金更适合小型股票基金 n选择规模较大、业绩优良的基金公司选择规模较大、业绩优良的基金公司n选择可靠的代销机构选择可靠的代销机构n尽量选择后端收费方式尽量选择后端收费方式n低点停止扣款时要慎重低点停止扣款时要慎重n只能作为一种长期投资渠道只能作为一种长期投资渠道7股票精选（理财股票精选（理财7号）号）产品概括产品概括 中信证券股票精选是中信证券中信证券股票精选是中信证券 成立的第八只理财产品，其投资目成立的第八只理财产品，其投资目标是依托中信证券研究平台，寻找标是依托中信证券研究平台，寻找具备长期增长潜力的股票，分享优具备长期增长潜力的股票，分享优质企业成长成果，追求集合计划资质企业成长成果，追求集合计划资产的长期回报。预期收益和风险高产的长期回报。预期收益和风险高于混合型产品、债券型产品、货币于混

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