宜春市银行业金融机构金融服务管理指引修订

1、宜春市银行业金融机构金融服务管理指引(修订) 一、总 则第一条 为进一步规范银行业金融服务管理，提高金融服务质量，增强贯彻货币政策、维护金融稳定、支持地方经济发展的能力，促进银行业健康稳定可持续发展，根据中国人民银行法、商业银行法、反洗钱法、外汇管理条例等法律法规，以及中国人民银行总行、国家外汇管理局有关规章，特制定本指引。第二条 本指引所称银行业金融机构是指在宜春市（包括县市区）已设立或拟新设立的银行业金融机构，即国家政策性银行、国有股份制商业银行、股份制商业银行、外资银行、邮政储蓄银行、农村信用合作社、农村商业银行、城市商业银行和村镇银行等。第三条 本指引所称金融服务管理是指人民银行宜春市

2、中心支行及其县市支行（国家外汇管理局宜春市中心支局及其县市支局，下同）依据金融法律和规章制度，向银行业金融机构提供的金融服务。第四条 宜春市银行业金融机构需要人民银行为其提供金融服务的，实行申报制，申报采取集中受理、专项审查、逐项核验、统一测试和结果反馈的方式。第五条 人民银行宜春市中心支行对银行业金融机构的金融服务管理，遵循依法合规、精简高效、操作简便、公开透明和防范风险的原则。二、申报第六条 获准在宜春市新设立的银行业金融机构需要人民银行提供金融服务，应在筹建期间向当地人民银行提交如下申报材料。（一）金融服务申请报告书。内容包括：申请机构名称、法人代表或主要负责人姓名、内设机构、办公地址、

3、营业机构地址、法人金融机构章程和股东名册及其出资额与股份等情况；拟接入人民银行服务管理系统的机构设置和业务准备情况以及管理制度建设情况；需要人民银行提供的金融服务的内容及种类等。（二）开业核准文件原件及加盖公章的复印件，金融许可证原件及加盖公章的复印件，营业执照原件及加盖公章的复印件；（三）经核准的高管人员名单、简历及银行业监管部门出具的高管资格认定书；（四）重要业务凭证样本;（五）有关内部管理与风险防范制度及安全保卫措施；（六）会计核算基本制度、会计科目及其使用说明、其他相应会计财务材料；（七）反洗钱内控制度、内部操作规程和控制措施，反洗钱专门机构或指定负责反洗钱的内设机构，负责大额和可疑交

4、易报告以及非现场监管工作人员名单；（八）金融服务管理申报表（见附件1）；（九）申报材料目录清单（见附件2）；（十）经济案件、重大违规违纪事件或银行业监管部门的处罚情况。第七条 新设立银行业金融机构按中国人民银行宜春市中心支行金融服务项目一览表规定的项目、标准和要求向当地人民银行统一进行申报。（一）支付清算行号； （二）核定地方性法人金融机构法定存款准备金和财政性存款缴存范围； （三）开设、变更清算账户； （四）开设、变更非清算账户； （五）接入同城票据清算或交换系统； （六）接入人民银行结算账户管理系统； （七）直接办理现金出入库业务，或委托其他银行业金融机构办理现金出入库业务； （八）申请征

5、信系统机构代码和接入征信系统以及征信系统机构信息变更情况；（九）办理国库集中收付代理业务； （十）办理国库经收业务； （十一）国际收支统计申报金融机构标识码申领； （十二）出口收汇核销业务印章印模登记； （十三）加入外汇账户系统； （十四）加入个人结售汇系统； （十五）外商投资企业外汇资本金结汇授权；（十六）其他由人民银行提供的金融服务。第八条 已设立银行业金融机构如出现以下情况，需在5个工作日内向当地人民银行报告或申报。（一）机构名称或办公、营业地址变更；（二）发生重大重组、改制活动;（三） 高级管理人员变更（县市支行级以上高管人员调入调出）;（四）出台重要的涉及人、财、物和业务系统方面的内

6、部规章制度;（五）清算账户变更印鉴申报；（六）设立或撤并分支机构；（七）法人金融机构总股本5%（含5%）以上的重大股权变更；（八）法人金融机构总股本5%（含5%）以上的重大对外投资；（九）受其他银行业金融机构委托办理现金出入库业务；（十）其他需要报告或申报事项。三、受理第九条 人民银行宜春市中心支行及其县市支行办公室统一负责受理本辖区银行业金融机构有关金融服务管理申报或报告事项（以下简称申报）。第十条 对银行业金融机构金融服务管理的申请报告，人民银行宜春市中心支行及其县市支行办公室在5个工作日内进行初审，并根据内部管理职责及相关操作流程，经分管领导同意后，5个工作日内以审核通知书（见附件3）形

7、式，批转相关职能部门审核。银行业金融机构申报事项属于人民银行宜春市中心支行及其县市支行提供的金融服务范围，且申报材料齐全的，相关职能部门予以受理审核；提供的申报材料不全的，由人民银行办公室书面告知其在10个工作日内补充完善，过期不补报的，视为其放弃申报，不予受理审核。四、审核第十一条 人民银行宜春市中心支行受理银行业金融机构金融服务管理申请报告书和申报表后，根据具体申报事项，由相关职能部门根据有关法律和行政规章，审核申报事项是否符合相关服务标准和管理要求。人民银行县市支行相关职能部门初审后，5个工作日内统一由支行依法行政工作领导小组报人民银行宜春市中心支行办公室，由办公室转交人民银行宜春市中心

8、支行相关职能部门复审。第十二条 人民银行宜春市中心支行相关职能部门对银行业金融机构的申报事项在10个工作日内进行审核，采取现场核查、询问和非现场检查等方式进行，重点审查申报事项是否符合人民银行管理要求与服务标准，并在10个工作日内出具书面审核意见。审核意见报中支办公室，由办公室统一提交中支依法行政工作领导小组研究决定。办公室对各职能部门的初审意见须在5个工作日内予以书面回复。第十三条 银行业金融机构申报材料齐全、各项内控制度完善、部门设置和人员配备合理、高管人员和从业人员资格合格、软硬件到位，符合人民银行金融服务管理标准，同意其加入人民银行宜春市中心支行及其县市支行金融服务管理系统，以申报事项

9、批复书形式回复（见附件5）。第十四条 人民银行宜春市中心支行对市本级和县市新设立银行业金融机构高管人员及其从事金融服务管理系统业务人员、已设立银行业金融机构主要高管人员变更和分管金融服务管理系统的高管人员变更进行资格核实和知识测试。核实内容包括高管人员基本情况、从业经历、监管处罚不良记录等；测试内容包括货币政策、外汇政策、反洗钱、账户管理、人民币管理、反假货币、金融稳定、金融统计、征信管理和国库经收等方面知识。测试采取面试或笔试方式进行，以金融服务管理知识测试通知书形式通知其测试（见附件4）。谈话及考试等内容，由相关职能科室负责组织，中支办公室参与。核实和测试结果合格的，认定其具有开展金融服务

10、管理业务的资格条件；核实和测试不合格的，不受理其申报的金融服务管理事项或暂停提供相关金融服务管理项目，直至核实和测试合格为止。五、责任追究第十五条 银行业金融机构必须确保其所申报的材料和内容真实有效，对弄虚作假、虚报瞒报的机构，人民银行宜春市中心支行及其县市支行将约见其相关负责人谈话，并根据情节轻重依规停办相关金融服务管理项目。第十六条 新设立银行业金融机构不按规定报告本指引第七条有关事项的，不得接入人民银行金融服务管理系统；已设立银行业金融机构不按规定报告本指引第八条有关事项的，停止其相关金融服务管理项目。第十七条 银行业金融机构因自身原因，造成在人民银行金融服务管理项目停办的，如需恢复开办

11、，必须按本指引要求和流程重新进行申报，由当地人民银行审核验收，视验收结果决定是否重新开办。第十八条 人民银行宜春市中心支行及其县市支行工作人员要及时受理、审核银行业金融机构申报事项，在受理审核申报事项过程中要公平公正、廉洁自律、依法行政，对徇私舞弊等不作为乱作为行为，一经查实严肃处理。六、附则 第十九条 本指引自发布之日起施行。2010年7月出台的关于印发<宜春市银行业金融机构金融服务管理指引>的通知（宜银发201060号）同时废止。本指引若与相关法律法规有抵触的，以相关法律法规为准。人民银行宜春市中心支行原有相关规定与本指引不相符的，以本指引为准。第二十条 本指引由人民银行宜春市

12、中心支行负责解释和修订。附件1 人民银行宜春市中心支行金融服务管理项目一览表序号服务项目法律依据申报所需材料审核标准职能部门咨询电话1申请支付清算行号中国人民银行关于颁发支付系统银行行别、行号业务标准的通知、全国支票影像交换系统业务处理办法1.申请书：内容包括机构全称、机构注册所在地，支付结算业务状况，内部管理状况、人员配置状况；2.金融许可证原件及复印件；3.营业执照原件及复印件；4.法定代表人或单位负责人身份证件原件及复印件、被授权人的身份证原件及复印件；5.防范和化解风险的预案；6.内部控制制度；7.人民银行规定的其他材料。1.申请书要素正确、内容完整；2.相关证件齐全，内容核对一致；3

13、.具有适合办理结算业务的场所和设施；4.内部控制制度健全；5.具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；6.符合中国人民银行规定的其他条件。会计财务科35626742核定地方性法人金融机构法定存款准备金和财政性存款缴存范围中国人民银行法、商业银行法、外资银行管理条例、中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知、中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款交存范围的通知1.核准法人机构开业的文件；2.金融许可证原件；3.营业执照原件；4.会计科目表及其使用说明等材料。1.开业前30个工作日内送达有关审核材料，包括书面申请、核准法人机构开业的文件；金融许可证、会计科目表及其使用说明等

14、材料。书面申请以文件形式报送；2.涉及缴存款范围的会计科目发生变更时应于变更前30个工作日内以文件形式报请调整缴存款范围。会计财务科35626743开设、变更清算账户中央银行会计集中核算系统操作规程1.申请报告，加盖银行机构公章；2.金融许可证原件及复印件；3.营业执照原件及复印件；4.机构代码原件及复印件；5.法定代表人或单位负责人身份证件原件以及被授权人的身份证件原件；6.新开立、变更和消户的印鉴卡原件及复印件；7.加入支付系统的相关批文。1.申请书要素正确、内容完整；2.相关证件齐全，内容核对一致；3.于T日（商业银行直接参与者加入大额支付系统的生效日期）营业准备阶段登陆大额支付系统，向

15、国家处理中心发送清算账户开户报告；4.国家处理中心收到报告，确认无误后，自动进行开户处理，并将回执信息发送集中核算系统；5.大额支付系统进入T日日间状态后，清算账户正式生效，人民银行营业部门办理涉及该清算账户业务。会计财务科营业室356267435714764开设、变更非清算账户中央银行会计集中核算实用手册1.金融许可证原件及复印件；2.营业执照原件及复印件；3.法定代表人或单位负责人身份证件原件及复印件、被授权人的身份证原件及复印件；4.开户或变更申请书；5加入电子对账系统用户信息申请表；6.变更账户名称或法人代表应出具变更账户名称或法人代表的公文。1.申请书要素正确、内容完整；2.相关证件

16、齐全，内容核对一致；3.具有适合办理结算业务的场所和设施；4.内部控制制度健全；5.具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；6.符合中国人民银行规定的其他条件。营业室35714765清算行接入同城票据清算或交换系统中国人民银行法1.申请书。机构全称、机构注册所在地；支付结算业务状况；内部管理状况、人员配置状况；2.营业执照、金融许可证或金融机构营业许可证原件及复印件、监管部门有关批文；3.防范和化解风险的预案；4.内部控制制度；正式加入申请： 1.申请书。对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明；2.人民银行验收报告；3.应急处置方案；4.人民银行规定的其他材料。1.经批准办

17、理人民币结算业务金融许可；2.在当地人民银行开设人民币存款账户；3.满足加入同城票据清算或交换系统的技术条件及安全性指标；4.内控制度健全；5.具有可行的防范和化解风险的预案；6.人民银行规定的其他条件。正式加入的审核标准：1.完成计算机和网络设备的安装、调试，并通过人民银行科技部门的确认或验收；2.同城清算系统工作人员配备到位、人员业务培训到位；3.完成票据交换专用章的刻制、同城贷方补充报单的领取以及票据交换信封和交接清单的印制或领取。会计财务科营业室356267435714766接入人民币银行结算账户管理系统人民币银行结算账户管理系统业务处理办法、人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息

18、管理规定1.新增银行机构代码信息申请书或变更银行机构代码信息申请书；2.金融许可证原件及复印件；3.营业执照原件及复印件；4.新增账户管理系统三级操作员申请书（申请书中应注明该机构账户管理系统中的银行机构代码、拟增设的三级操作员姓名以及联系电话）；5.账户专管员备案表。1.申请书的填制正确、内容完整；2.相关证件齐全，内容核对一致；3.相关代码与账户管理系统核对相符；4.操作员具备相应的业务处理能力。营业室35714767在发行库办理现金存取业务中国人民银行法、人民币管理条例、人民币银行结算账户管理办法、中国人民银行人民币发行库管理办法、江西省银行业金融机构存取现金预约管理指引、中国人民银行宜

19、春市中心支行 人民币发行库管理实施细则1.拟在人民银行发行库开户办理现金存取业务的书面申请；同意在人民银行会计营业部门开立存款账户的审批材料及所预留的印鉴；2.现金业务库建设情况的书面材料；3.现金调运车辆及提解人员配备情况的书面材料；4.现金整点中心建设情况，包括人员、设备、场地配备情况的书面材料；5.新设机构关于库房、现金整点、现金调运等业务的风险控制、业务流程、监督管理制度；6.建立存取款预约管理制度。7.委托其他银行业金融机构在人民银行发行库办理出入库业务申报表。8.接受其他银行业金融机构委托在人民银行发行库办理出入库业务申报表。1.申请办理现金交取业务的新设机构已经审批同意在人民银行

20、会计营业部门开立存款账户；2.新设机构应已建立完善的库房管理、清分复点等管理和风险控制制度，业务操作流程合理清晰，人员及清分复点设施的配备与其业务量相适应。实时监控报警系统配备及监控录像保存时限符合规定要求，有利于按需要进行调阅查证；3.现金出纳业务人员应熟练掌握人民币流通管理制度、“五好”钱捆质量标准、中国人民银行残缺污损人民币兑换指引和不宜流通人民币挑剔标准等规定和要求，考核内容全面，考核结果合格； 4.业务库建设符合银行金库行业标准，调运车辆符合发行库机械化作业的需要；5.确定相关工作岗位和经办人员；6相关人员经过反假货币上岗资格培训与考试。货币金银科35791158接入征信系统及机构信

21、息变更银行信贷登记咨询管理办法（试行）、个人信用信息基础数据库管理暂行办法、中国人民银行征信中心关于规范企业和个人征信系统金融机构接入流程的通知、企业征信系统机构管理与维护操作规程1.加入征信系统的正式请示，内容包括机构性质、业务现状、业务系统与网络条件、申请接入的征信系统名称及接入理由；2.变更系统机构信息的正式申请，内容包括机构名称、类型、地址、联系人及联系方式等基本信息的变化情况，机构合并或注销的变化情况；2.征信系统内控制度和操作规程、内部职能部门及工作岗位工作职责和权限；3.加盖公章的相关证件复印件，包括：金融许可证复印件（非金融机构不需提供）；营业执照（副本）复印件；组织机构代码证

22、（副本）复印件； 4.企业征信系统接入机构分支机构申请表；企业征信系统机构变更申请表；5.人民银行需要的其他材料。1.申请材料齐全完整，相关制度和规程条款准确严密，符合有关征信管理的法律法规。内控制度包括职能部门负责人和征信人员岗位职责和权限分工，能按要求设置系统管理员与操作员；异议处理制度和规程要对外公示；2.客户的查询授权书符合规范，并设置相关查询登记簿；3.征信工作人员要接受人民银行的指导与培训，内容包括相关规章制度、接口规范、前置系统的操作使用等；4.相关软硬件技术环境需满足人民银行科技部门信息安全和技术规范的要求；5.金融机构按照征信系统数据接口规范要求开发相关接口程序或安装使用人民

23、银行下发的前置系统，并在系统测试环境中成功完成数据测试（仅对总行级机构）。调查统计科35792079办理国库集中收付代理业务国家金库条例、中国人民银行关于明确地方国库集中收付代理银行资格认定有关事项的通知、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定1.金融许可证或金融机构营业许可证及营业执照，并年检合格；2.代理银行书面申请，主要包含机构设置、主管部门职责、人员配备、岗位责任、内部管理制度、业务操作规程、应急处置预案、保密措施、服务承诺等内容；3.前两个年度资金支付结算方面案件发生及查处情况说明；4.主要负责人、业务操作员和系统管理员名单。.资金实力雄厚，财产状况良好，具有较强的风险控制

24、能力和较好的经营业绩；经营网点数量与分布较广，能够满足国库集中收付业务需要；.资金汇划系统能够保证资金在本行系统实时到账；.信息系统能够及时、全面、准确地反映所代理的国库集中收付业务信息；.资金汇划系统和内部网络安全、稳定、可靠。国库科356359310办理国库经收业务国家金库条例、商业银行、信用社代理国库业务管理办法1.人员配备、岗位责任、内部管理制度、业务操作规程、应急处置预案、保密措施、服务承诺等内容；2.支付系统和同城票据交换系统行名、行号；3.经办机构负责人和业务操作员的变更事前备案，经办机构通讯联络方式；4.金融许可证或金融机构营业许可证及营业执照复印件；5.固定格式申请报告；6.

25、上2年度资产负债表、损益表。1.各项制度内容完整；2.相关证件齐全，内容核对一致；3.相关代码与账户管理系统核对相符；4.操作人员具备相应的业务处理能力。 国库科356359311国际收支统计申报金融机构标识码申领国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则（暂行）1金融机构标识码申领表；2组织机构代码证、营业执照和金融许可证正本或副本复印件。提交的申报材料齐全外汇管理科357803012加入外汇账户系统国家外汇管理局关于推广使用外汇账户管理信息系统的通知1.银行相关外汇业务资格取得的情况；2.加入外汇账户系统的银行机构的国际收支代码；3.接口程序产生的银行机构的代码（即自编代码）；4.银行按照“接口规范”相关要求报送数据信息的承诺。1.金融机构必须取得国际结算业务资格；2.金融机构必须取得银行机构国际收支代码；3.金融机构必须按照外汇局外汇账户系统与外汇指定银行数据接口规范（简称“接口规范”）要求开发好接口程序。外汇管理科357923613加入个人结售汇系统个人外汇管理办法实施细则1.个人结售汇管理信息系统准入申请书；2.银行经营结售汇业务备案表；3.相关的单证管理、会计核算、操作规程等内控制度；4.网点信息登记表；5业务人