第八章市场失灵与微观经济政策

1、了解市场失灵的含义及导致市场失灵的原因；了解市场失灵的含义及导致市场失灵的原因；掌握政府对自然垄断的管制政策措施；掌握政府对自然垄断的管制政策措施；掌握逆向选择及道德风险的含义及对策；掌握逆向选择及道德风险的含义及对策；了解公共产品的含义、特性及分类；了解公共产品的含义、特性及分类；掌握外部性的含义及对策；掌握外部性的含义及对策；理解科斯定理的内容。理解科斯定理的内容。中国移动部门的领导回到当年插队的地方看望老朋友，刚下车他就住进了镇里的一家招待所。经过一路的颠簸，领导身上汗渍渍的，他便想洗个热水澡。招待所条件有限，只有一个公用的澡堂。领导来到澡堂门口被一各服务生拦住：先生，您要洗澡的话请先交

2、纳15元的初装费。我们将会为您安装一只喷头。领导马上一愣，心想这招待所怎么这么宰人！但碍于身份，领导没有发作。他交了钱刚想进去却又被服务生拦住：先生，对不起，为了便于管理，我们的每只喷头都有编号，请您先交纳10元的选号费，选好的号码只供您一人使用。领导有些生气，但还是交了钱选了8号。服务生又说：您选的是个吉利号码，按规定您还得交8元的特别号码附加费见鬼！领导压了压火，说：那我改成4号。4号也不是什么吉利号码，总用不着交什么特别号码附加费了吧？服务生说：4号是普通号码，当然不用交特别附加费，得您得交5元的改号费。领导无奈的摇摇头，心想当年这里的民风是何等的淳朴，没想到如今为了赚钱竟如此巧立名目，

3、真是世风日下啊！领导交了钱后更大直气壮地问：这下我可以进去洗澡了吧？服务生笑着说：当然可以，您请。领导瞪了他一眼，踱着步往里走。服务生突然又补充说：对不起，我还得告诉您：由于4号喷头仅供您一人使用，所以不管您是否来洗澡，您每月还要交纳7元5角的月租费。此外您每次洗澡要按每30分钟6元的价格收费。另外，每月交费的时间是20日之前，如果您逾期未交，还要交纳一定的滞纳金够了，够了，我不洗了！领导气坏了，扭头就想走。服务生便问：您真的不洗了吗？领导声色俱厉地说：对！我永远也不在你们这里洗澡了！服务生微笑道：如果您不再使用4号喷头了，那您还得交9元8角的销号费。只有这样您以后才能再也不用向我们交纳任何费

4、用了。领导大怒，和服务生大吵了起来。不一会儿，招待所的经理闻声赶来。领导一见经理来了，便高声嚷嚷着要投诉。经理了解了事情的经过后，笑着对领导说：先生，对不起，也许您还不知道，洗澡业在我们这里是垄断经营，还好你没有泡池子，不然还要收你的漫游费呢。 一、市场失灵的含义一、市场失灵的含义 完美而有效的市场经济实际上是完美而有效的市场经济实际上是经济学家们假设的理想世界，一个完经济学家们假设的理想世界，一个完全竞争的自由市场经济需要许多假设全竞争的自由市场经济需要许多假设前提：前提： 每个消费者的福利只取决于他消费每个消费者的福利只取决于他消费的商品，每个厂商的利润只取决于对的商品，每个厂商的利润只取

5、决于对其拥有的生产要素的利用；其拥有的生产要素的利用； 对每种商品都建立产权并得以对每种商品都建立产权并得以实施；实施； 每种商品都有市场；每种商品都有市场； 厂商处于竞争性运行，厂商行厂商处于竞争性运行，厂商行为不会对市场价格产生可察觉到的影为不会对市场价格产生可察觉到的影响；响； 各个经济主体参与市场是无交各个经济主体参与市场是无交易成本的；易成本的； 对于商品质量和交易环境，所对于商品质量和交易环境，所有市场参与者都拥有相同信息。有市场参与者都拥有相同信息。 这些假设条件中一个或更多条件不这些假设条件中一个或更多条件不能成立，那么市场经济就无法产生有效能成立，那么市场经济就无法产生有效率

6、的结果。率的结果。这种由于内在功能性缺陷或这种由于内在功能性缺陷或外部条件缺陷引起市场本身不能有效配外部条件缺陷引起市场本身不能有效配置资源的情况就称为置资源的情况就称为市场失灵市场失灵。 二、市场失灵的原因二、市场失灵的原因（1 1）垄断垄断使市场竞争机制不能实现资使市场竞争机制不能实现资源的合理配置和有效配置。源的合理配置和有效配置。（2 2）信息不对称信息不对称的存在使经济产生无的存在使经济产生无效率。效率。（3 3）公共产品公共产品的问题，由于的问题，由于“搭便车搭便车”问题的存在，消费者可以在不付费的问题的存在，消费者可以在不付费的情况下享用公共产品。情况下享用公共产品。（4 4）外

7、部性外部性也会扭曲资源的配置。也会扭曲资源的配置。 一、垄断的低效率一、垄断的低效率 一般情况下，垄断会给厂商带来一般情况下，垄断会给厂商带来超额经济利超额经济利。在竞争不足而又存在超在竞争不足而又存在超额经济利润的情况下，垄断厂商通常额经济利润的情况下，垄断厂商通常缺乏创新激励缺乏创新激励，没有改进生产效率的，没有改进生产效率的主动性，这给生产力发展带来了明显主动性，这给生产力发展带来了明显的阻碍。的阻碍。 垄断通过垄断通过减少产量减少产量来来抬高价格抬高价格，市场容易出现市场容易出现不公平交易不公平交易和和不公平竞不公平竞争争问题，问题，资源不能得到充分利用资源不能得到充分利用，造，造成成

8、社会福利的巨大损失社会福利的巨大损失，并导致，并导致收入收入分配不公平分配不公平。同时，超额经济利润还可能诱使厂商同时，超额经济利润还可能诱使厂商为了获得市场垄断势力而寻租，这又为了获得市场垄断势力而寻租，这又会引起资源浪费问题扩大化。显然，会引起资源浪费问题扩大化。显然，垄断妨碍了市场机制的正常运行，垄断妨碍了市场机制的正常运行，降降低了经济效率低了经济效率。 二、寻租理论二、寻租理论 为获得和维持垄断地位而付出的为获得和维持垄断地位而付出的代价也是一种纯粹的浪费：它不是用代价也是一种纯粹的浪费：它不是用于生产，没有创造出任何有益的产出，于生产，没有创造出任何有益的产出，完全是一种非生产性的

9、寻利活动。这完全是一种非生产性的寻利活动。这种非生产性的寻利活动被概括为种非生产性的寻利活动被概括为“寻寻租租”活动，活动，即为获得和维持垄断地位即为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润（垄断租金）而进从而得到垄断利润（垄断租金）而进行的活动。行的活动。 在很多情况下，由于争夺垄断地位的在很多情况下，由于争夺垄断地位的竞争非常激烈，寻租代价常常要接近竞争非常激烈，寻租代价常常要接近甚至等于全部的垄断利润。甚至等于全部的垄断利润。多个寻租者的全部经济损失可能会远多个寻租者的全部经济损失可能会远远超过垄断利润。远超过垄断利润。 三、对自然垄断的三、对自然垄断的管制管制 自然垄断自然垄断是指是指在某个

10、行业中，规在某个行业中，规模经济在很大的产量范围内存在，以模经济在很大的产量范围内存在，以至于相对于市场需求所决定的范围而至于相对于市场需求所决定的范围而言，随着产量增加，厂商的平均成本言，随着产量增加，厂商的平均成本逐渐减少。逐渐减少。能举出两个自然垄断的例子吗？能举出两个自然垄断的例子吗？在这样的行业任何低于市场需求量的产量所需的生产成本都是较高，这就意味着试图通过竞争来消除垄断是不现实的，因为生产规模小于现有厂商时，进入该行业的厂商不可能与原有厂商竞争。所以，政府对自然垄断行业进行的管制，既管制价格，又管制产量。 在实践中，政府往往按平均成本确在实践中，政府往往按平均成本确定管制价格，厂

11、商只获得正常利润，此定管制价格，厂商只获得正常利润，此时垄断厂商生产产量为时垄断厂商生产产量为Q Q2 2的产品，按的产品，按P P2 2的管制价格出售。的管制价格出售。 如果按照垄断厂商的均衡点生产，则如果按照垄断厂商的均衡点生产，则存在超额利润，存在超额利润，政府会采取管制措施。政府会采取管制措施。在自然垄断场合，在在自然垄断场合，在最优价格和最优最优价格和最优产量上，厂商的平均收益小于平均成产量上，厂商的平均收益小于平均成本，出现了亏损。本，出现了亏损。因此，这种情形下，因此，这种情形下，政府如果要将价格管制在最优水平，政府如果要将价格管制在最优水平，就就必须补贴垄断厂商的亏损必须补贴垄

12、断厂商的亏损。 四、反垄断法四、反垄断法 政府对垄断的更加强烈的反应是政府对垄断的更加强烈的反应是制定反垄断法制定反垄断法或反托拉斯法。西方很或反托拉斯法。西方很多国家都不同程度地制定了反托拉斯多国家都不同程度地制定了反托拉斯法，最为突出的是美国。法，最为突出的是美国。 由于垄断带来的诸多弊端，从由于垄断带来的诸多弊端，从1919世纪世纪末以来，美国颁布了一系列反托拉斯末以来，美国颁布了一系列反托拉斯法，包括法，包括18901890年通过的谢尔曼法、年通过的谢尔曼法、19141914年通过的克莱顿法、年通过的克莱顿法、19141914年年通过的联邦贸易委员会法通过的联邦贸易委员会法193619

13、36年年通过的罗宾逊通过的罗宾逊帕特曼法和帕特曼法和19501950年的塞勒一凯弗维尔法等。年的塞勒一凯弗维尔法等。 （1 1）谢尔曼法。谢尔曼）谢尔曼法。谢尔曼法规定，任何以托拉斯或其他形法规定，任何以托拉斯或其他形式进行的兼并或共谋，任何限制州式进行的兼并或共谋，任何限制州际或国际的贸易或商业活动的合同，际或国际的贸易或商业活动的合同，均属非法；任何人垄断或企图垄断，均属非法；任何人垄断或企图垄断，或同其他个人或多人联合或共谋垄或同其他个人或多人联合或共谋垄断州际或国际的一部分商业和贸易断州际或国际的一部分商业和贸易的均应认为是犯罪。的均应认为是犯罪。 （2 2）克莱顿法。克莱顿法）克莱顿

14、法。克莱顿法禁止捆绑性销售契约（在这种契约中，禁止捆绑性销售契约（在这种契约中，如果顾客想要一种商品，就必须购买如果顾客想要一种商品，就必须购买另一种商品），规定价格歧视和排他另一种商品），规定价格歧视和排他性经营为非法；该法禁止连锁董事会性经营为非法；该法禁止连锁董事会（在两个或两个以上的相互竞争的公（在两个或两个以上的相互竞争的公司的董事会中，大部分成员是共同司的董事会中，大部分成员是共同的），还禁止公司之间相互持有股票。的），还禁止公司之间相互持有股票。 （3 3）联邦贸易委员会法。）联邦贸易委员会法。联邦贸易委员会法规定，建立联联邦贸易委员会法规定，建立联邦贸易委员会作为独立的管理机构

15、，邦贸易委员会作为独立的管理机构，授权防止不公平竞争以及商业欺骗行授权防止不公平竞争以及商业欺骗行为，包括禁止伪假广告和商标等。为，包括禁止伪假广告和商标等。 （4 4）罗宾逊）罗宾逊帕特曼法。该法宣帕特曼法。该法宣布卖主为消除竞争而实行的各种形式布卖主为消除竞争而实行的各种形式的不公平的价格歧视为非法，以保护的不公平的价格歧视为非法，以保护独立的零售商和批发商。独立的零售商和批发商。 （5 5）塞勒）塞勒凯弗维尔法。克凯弗维尔法。克莱顿法限制大公司购买竞争者的股莱顿法限制大公司购买竞争者的股票，但大公司可通过购买竞争者的资票，但大公司可通过购买竞争者的资产来达到同一目的。为此，塞勒产来达到同

16、一目的。为此，塞勒凯弗维尔法宣布任何公司购买竞争凯弗维尔法宣布任何公司购买竞争者的股票或资产从而实质上减少竞争者的股票或资产从而实质上减少竞争或企图造成垄断的做法均为非法；不或企图造成垄断的做法均为非法；不管什么情况，都不允许在大企业间进管什么情况，都不允许在大企业间进行合并，也不准大公司与同行业中的行合并，也不准大公司与同行业中的小公司合并。小公司合并。 五、对垄断的其他管制措施五、对垄断的其他管制措施 在实践中，政府对垄断的其在实践中，政府对垄断的其他管制措施所遵循的原则是：对公他管制措施所遵循的原则是：对公道的价值给予一个公道的报酬。道的价值给予一个公道的报酬。 为实现这一原则，配合价格

17、和为实现这一原则，配合价格和产量管制，政府往往还采取产量管制，政府往往还采取补贴或补贴或税收税收手段手段（管制的补充管制的补充）。 对垄断行业，政府也可以采取对垄断行业，政府也可以采取直接经营的方式来解决由于垄断造直接经营的方式来解决由于垄断造成的市场失灵成的市场失灵（国有化国有化）。 一、信息不对称的含义一、信息不对称的含义 各个真实的市场参与者对交易各个真实的市场参与者对交易对象所拥有的信息经常是不同的。对象所拥有的信息经常是不同的。还记得完全信息假设？如果市场参与还记得完全信息假设？如果市场参与者拥有完全信息会怎样？者拥有完全信息会怎样？ 市场上类似的情况还很多，这些都反市场上类似的情况

18、还很多，这些都反映了市场交易中的映了市场交易中的信息不对称信息不对称即即交易一方对交易对象或内容比交易另交易一方对交易对象或内容比交易另一方拥有更多信息。一方拥有更多信息。买的不如卖的买的不如卖的精精? 二、逆向选择二、逆向选择 （一）逆向选择的含义（一）逆向选择的含义 人们在进行市场交易时，非常重视人们在进行市场交易时，非常重视产品的质量。但在很多情况下，卖主能产品的质量。但在很多情况下，卖主能真正了解自己产品的质量，而买主不了真正了解自己产品的质量，而买主不了解产品的真实质量。这样，那些质量差解产品的真实质量。这样，那些质量差的产品（次品）的卖主就有动机的产品（次品）的卖主就有动机“隐藏隐

19、藏”有关产品质量的信息，从而造成市场的有关产品质量的信息，从而造成市场的失灵。失灵。市场交易的结果使得优胜劣汰的原则被违背，也即好产品在竞争中失败，而次品则容易成交，这就是市场中的“逆向选择”。在现实生活中你能发现哪些在现实生活中你能发现哪些“逆向逆向选择选择”呢？呢？ （二）逆向选择的对策（二）逆向选择的对策 政府的介入可以解决一些逆向选政府的介入可以解决一些逆向选择问题。政府可通过相关的规定与措择问题。政府可通过相关的规定与措施尽可能保证消费者和生产者能够得施尽可能保证消费者和生产者能够得到充分和正确的市场信息，即增加市到充分和正确的市场信息，即增加市场的场的“透明度透明度”。 逆向选择问

20、题还可以通过逆向选择问题还可以通过“信号显示信号显示”来解决。在许多产品市场上，质量保来解决。在许多产品市场上，质量保证书、包退包换包修措施、品牌等，证书、包退包换包修措施、品牌等，都可以有效消除逆向选择问题。都可以有效消除逆向选择问题。人才市场的人才市场的“信号显示信号显示”是什么呢？是什么呢？ 三、道德风险三、道德风险 （一）道德风险的含义（一）道德风险的含义 道德风险道德风险是指市场中的一方无法是指市场中的一方无法获得另一方的行动信息，或者由于信获得另一方的行动信息，或者由于信息成本过高而不能监督对方的行为时，息成本过高而不能监督对方的行为时，其中一方利用信息优势地位寻求自身其中一方利用

21、信息优势地位寻求自身利益最大化，从而另一方的利益受到利益最大化，从而另一方的利益受到损失的情形。损失的情形。 （二）道德风险的对策（二）道德风险的对策 解决道德风险的最传统办法是加解决道德风险的最传统办法是加强监督。强监督。 委托人一代理人关系中的道德风委托人一代理人关系中的道德风险主要通过对代理人的激励机制和约险主要通过对代理人的激励机制和约束机制解决。束机制解决。 一、公共产品的含义一、公共产品的含义 公共产品公共产品也称为公共商品、公共也称为公共商品、公共物品或公共品，是用于满足社会公共物品或公共品，是用于满足社会公共消费需要的产品或劳务。消费需要的产品或劳务。 在认识公共产品时必须注意

22、以下两点：在认识公共产品时必须注意以下两点： 第一，私有制国家也有公共产品，第一，私有制国家也有公共产品，公有制国家也有私人产品。公有制国家也有私人产品。 第二，在不同社会中，由于受社第二，在不同社会中，由于受社会制度和经济发展程度的影响和制约，会制度和经济发展程度的影响和制约，公共产品的范围存在着客观的差别。公共产品的范围存在着客观的差别。能举个例子吗？能举个例子吗？ 二、公共产品的特性二、公共产品的特性 公共产品的第一个特性是非排他公共产品的第一个特性是非排他性。非排他性是与排他性相对应的。性。非排他性是与排他性相对应的。排他性排他性是指排斥他人消费的可能性，是指排斥他人消费的可能性，如一

23、个人在使用一件产品时别人就不如一个人在使用一件产品时别人就不能使用，或当一个人能完全拥有一件能使用，或当一个人能完全拥有一件产品时，别人就不能拥有。产品时，别人就不能拥有。 公共产品的第二个特性是非竞争性。公共产品的第二个特性是非竞争性。非竞争性非竞争性意味着在给定生产水平下，意味着在给定生产水平下，增加一个或多个消费者，并不影响他增加一个或多个消费者，并不影响他人从消费中得到的福利。如人从消费中得到的福利。如路灯照明路灯照明，多一个行路者，既不会增加安装路灯多一个行路者，既不会增加安装路灯的成本，也不会减少他人在夜间行路的成本，也不会减少他人在夜间行路时从路灯照明中得到的效用。时从路灯照明中

24、得到的效用。 三、公共产品的分类三、公共产品的分类 按照公共产品所具有的非竞争性按照公共产品所具有的非竞争性和非排他性的程度不同，公共产品可和非排他性的程度不同，公共产品可分为分为纯公共产品纯公共产品和和准公共产品准公共产品。 纯公共产品纯公共产品是指具有完全的非竞争性是指具有完全的非竞争性和完全的非排他性的产品。比较典型和完全的非排他性的产品。比较典型的纯公共物品是国防，此外还有外交、的纯公共物品是国防，此外还有外交、法律、法规、灯塔、国家公墓等。法律、法规、灯塔、国家公墓等。 准公共产品准公共产品是指具有有限的非竞争性和是指具有有限的非竞争性和非排他性的产品。准公共产品又可分非排他性的产品

25、。准公共产品又可分为两类：自然垄断型公共产品和优效为两类：自然垄断型公共产品和优效型公共产品。型公共产品。 自然垄断型自然垄断型是指与规模经济有密是指与规模经济有密切联系的公共产品，切联系的公共产品，一般属于社会基一般属于社会基础设施础设施。此类产品如排水系统、供水。此类产品如排水系统、供水系统、铁路运输系统、公路交通系统、系统、铁路运输系统、公路交通系统、天然气煤气系统、电力输送系统等。天然气煤气系统、电力输送系统等。 优效型公共物品优效型公共物品是指人们都应该是指人们都应该消费或得到的公共产品。此类公共产消费或得到的公共产品。此类公共产品如社会卫生保健、中小学教育、传品如社会卫生保健、中小

26、学教育、传染病免疫措施、必要的娱乐措施等。染病免疫措施、必要的娱乐措施等。 四、公共产品的最优供给量四、公共产品的最优供给量 由于公共产品具有非竞争性和非排他性的特点，市场机制无法有效地协调公共产品的生产。只能由政府或某种集团组织来提供。 对于公共产品对于公共产品来说，来说，消费者从同消费者从同一单位公共产品中得到的效用不同，一单位公共产品中得到的效用不同，愿意为一单位公共产品支付的价格不愿意为一单位公共产品支付的价格不同。同。并且消费的是同一公共产品。并且消费的是同一公共产品。 因此，因此，对于一定数量的公共产品，消对于一定数量的公共产品，消费者整体愿意支付的价格是各个消费费者整体愿意支付的

27、价格是各个消费者愿意支付价格的总和，公共产品的者愿意支付价格的总和，公共产品的需求曲线是由所有消费者的个别需求需求曲线是由所有消费者的个别需求曲线曲线纵向加总纵向加总形成的形成的。 一、外部性的含义及类型一、外部性的含义及类型 含义含义： 外部性外部性也称为外部效应，是指某也称为外部效应，是指某人或某个组织在生产或消费过程中，人或某个组织在生产或消费过程中，对无关的第三方产生了有益的影响或对无关的第三方产生了有益的影响或有害的影响，对于所产生的有益影响，有害的影响，对于所产生的有益影响，施加影响方无法获得报酬；对于所产施加影响方无法获得报酬；对于所产生的有害影响，施加影响方也不需要生的有害影响

28、，施加影响方也不需要进行补偿。进行补偿。 类型类型： 从外部性带来的结果来看，外部从外部性带来的结果来看，外部性可以分为负外部性和正外部性。性可以分为负外部性和正外部性。 从外部性产生的领域来看，外部从外部性产生的领域来看，外部性可以分为生产的外部性和消费的外性可以分为生产的外部性和消费的外部性。部性。 二、外部性对产量的影响二、外部性对产量的影响 当私人成本小于社会成本时，就当私人成本小于社会成本时，就出现了负外部性；当私人收益小于社出现了负外部性；当私人收益小于社会收益时，就出现了正外部性。会收益时，就出现了正外部性。 当当私人成本小于社会成本私人成本小于社会成本，或，或私私人收益大于社会收益人收益大于社会收益时，意味着生产时，意味着生产成本中的一部分是其他人承担的，这成本中的一部分是其他人承担的，这样会使产品生产的产量高于社会合意样会使产品生产的产量高于社会合意的水平。的水平。QPP2P1OQSQPDMCPMCSE1E2 当当私人收益小于社会收益私人收益小于社会收益，或，或私人成私人成本大于社会成本本大于社会成本时，意味着生产或消时，意味着生产或消费活动中产生的收益是被其他人获得费活动中产生的收益是被其他人获得的，这样会使产品的生产和消费小于的，这样会使产品