《进口汇利达》ppt课件

1、进口汇利达产品描绘及特点进口汇利达业务特指在进口结算业务项下，应客户的申请，我行凭其提交的保证金或人民币定期存款存单作为质押，为其办理进口押汇或汇出汇款项下融资下统称进口融资并对外支付，同时要求客户在我行办理一笔远期售汇交易，并约定到期由我行释放质押的保证金或人民币定期存款存单交割后归还进口融资款项。该项业务由保证金或人民币定期存款,进口融资和远期售汇三部分组成.进口汇利达产品是中国银行为帮助客户在进口贸易活动中抓住外汇市场有利时机，有效控制财务本钱而专门打造一个灵敏适用、独具特色的贸易融资产品. 产品功能既满足了客户及时对外付汇的需求,又能为客户带来无风险收益.无需另外占用客户的授信额度或提

2、供其他担保. 目的客户有进口业务的企业，在我行申请办理具有真实贸易背景的对外付款业务，其结算方式包括进口信誉证、进口代收和汇出国外汇款限货到付款。 叙做条件只承受人民币保证金或我行出具的单位人民币定期存单作为质押进口融资款项应用于对外支付进口融资期限最长不得超过一年远期售汇交割日不得晚于进口融资到期日，其中以人民币定期存单作为质押的，存单到期日不得晚于远 期售汇交割日。远期售汇交割后的资金只能用于归还我行进口融资本息，余额部分如有应退还客户业务办理程序向中国银行提交保证金或银行存单汇出汇款项下需提供办理汇出汇款业务所需的资料进口商与中国银行办理远期结售汇交易 本卷须知进口汇利达业务项下的远期售

3、汇交割日不得晚于进口融资到期日，其中以人民币定期存款存单作为质押的，存单到期日不得晚于远期售汇交割日。 带给银行的好处一笔业务分成三种业务来做，在不需要任何授信的情况下，吸纳定期存款、叙做贸易融资及远期售汇 案例甲公司系国内一家专营化工产品的消费企业，公司原材料主要依赖于进口，产成品全部在国内销售，购汇业务量较大。2020年3月10日，该公司有一笔100万美元的信誉证需要对外付款，于是与中国银行联络，希望能提供相关产品帮助该公司有效控制购汇本钱.2020年3月10日美元即期售汇价为7.1202，1年期的远期售汇价为6.5426，人民币1年期定期存款利率为4.14%，美元1年期进口押汇融资利率为

4、8.6925%1、2020年3月10日，甲公司按照即期售汇价，将原用于购汇的712.02万元人民币定期存放中国银行1年2、甲公司以上述人民币定期存款作为质押，从中国银行获得100万美元的同期限进口押汇款，并用于对外支 付3、同时，甲公司在中国银行申请办理一笔1年期的远期售汇业务，提早锁定1年后购汇归还进口押汇融资本息的汇率6.54264、1年后2020年3月10日，中国银行释放已质押的人民币定期存款用以远期售汇业务的交割，并用交割 后的美元款项归还进口押汇融资本息，业务完毕甲公司业务收益测算：1人民币定期1年存款本息合计RMB7,120,200*1+4.14%=RMB7,414,976.282

5、1年进口押汇融资本息合计 USD1,000,000*1+8.6925%= USD1,086,925.003远期购汇需用人民币金额为 USD1,086,925.00.*6.5426= RMB7,111,315.51与在对外付款日以当天即期售汇价购汇并对外支付的习惯做法相比，通过叙做“进口汇利达业务，甲公司累计获得收益： RMB7,414,976.28-RMB7,111,315.51= RMB 303,660.77进口汇利达收益测算表 本卷须知1、进口汇利达产品中的进口押汇可使用海外代付2、进口融资的利息在利率受权以上部分可按融资安排费收取，入科目中间业务费3、在融资规模受限时，利用海外融资，利率

6、不受利率受权的限制，但必须高于本钱 收费标准参照相关产品的收费标准 关联指标中间业务收入、贸易融资利息收入、国际结算业务量可以通过该产品，争揽进口业务 风险系数产品风险类别:第1类风险系数0注：客户提供100%保证金、足额我行存单、国债质押、及我行可承受的银行承兑汇票作足额质押。 经济资本占用缓释金额足额覆盖: 信誉风险敞口15%8%缓释金额非足额覆盖: 信誉风险敞口50%8%国内信誉证 产品描绘及特点国内信誉证是适用于国内贸易的一种以人民币计价的支付结算方式。是银行开证行应申请人的要求开出的凭符合信誉证条款的单据支付的付款承诺.国内信誉证可分为三种：即期付款跟单信誉证；延期付款跟单信誉证；可议付延期付款跟单信誉证.特点:国内信誉证为不可撤销、不可转让的跟单信誉证属于银行信誉，银行须承担第一性付款责任国内信誉证以中文办理，必须以人民币计价，且只限于转帐结算，不得支取现金它是有条件的付款承诺，即银行凭合格的单据付款信誉证有效期最长不得超过180天，延期付款信誉证的付款期限最长不超过180天它可以增加客户融资渠道，在国内信誉证项下，银行可以通过多种方式满足买卖双方的融资需求国内信誉证项下融资：买方:国内信誉证项下买方押汇参照进口押汇卖方:国内信誉证打包贷款参照打包贷款国内信誉证项下议付议付是