第7章其他金融机构

1、2022-4-221货货 币币 信信 用用金融机构金融机构货币货币货币制度货币制度信用信用：行为行为信用工具信用工具：载体载体利息与利率利息与利率：价格价格金融市场金融市场：场场所所商业银行商业银行中央银行中央银行专业银行专业银行非银行金融机非银行金融机构构货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件2金融机构金融机构v金融机构金融机构(financial institution) (financial institution) 是专门从是专门从事各种金融活动的法人机构。事各种金融活动的法人机构。金融机构金融机构银行金融机构银行金融机构非银行金融机构非银行金融机构商业银行商业银

2、行中央银行中央银行专业银行专业银行保险公司保险公司投资基金投资基金金融公司金融公司信托投资公司信托投资公司货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件3第七章第七章 其他金融机构其他金融机构v第一节第一节 专业银行专业银行 v第二节第二节 非银行金融机构非银行金融机构 货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件4第一节第一节 专业银行专业银行 专业银行专业银行是指专门经营指定范围和提供专门性是指专门经营指定范围和提供专门性金融服务的银行。金融服务的银行。 专业银行主要包括以下几种：专业银行主要包括以下几种： 货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学

3、教学课件5 一、开发银行一、开发银行 这类银行是专门为满足这类银行是专门为满足经济建设长期投资需要经济建设长期投资需要而设立的银行。而设立的银行。 1国际性开发银行国际性开发银行 2区域性开发银行区域性开发银行 3本国性开发银行本国性开发银行 4我国开发银行我国开发银行国家开发银行国家开发银行货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件6 二、进出口银行二、进出口银行 1含义含义 是指专门提供是指专门提供对外贸易及非贸易结算、信贷对外贸易及非贸易结算、信贷等等国际金融服务的银行。国际金融服务的银行。 2我国进出口银行我国进出口银行中国进出口银行中国进出口银行 为中国进出口贸易，

4、尤其是支持和鼓励我国大为中国进出口贸易，尤其是支持和鼓励我国大型成套设备出口提供买方信贷和卖方信贷。型成套设备出口提供买方信贷和卖方信贷。货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件7 三、农业银行三、农业银行 1含义含义 农业银行农业银行(Agriculture Bank)系指专门向系指专门向农业农业提供信贷及其相关金融服务提供信贷及其相关金融服务的银行。的银行。 2我国农业银行我国农业银行中国农业发展银行中国农业发展银行 承担国家粮棉油储备、农副产品收购及农业开承担国家粮棉油储备、农副产品收购及农业开发等方面的政策性贷款。发等方面的政策性贷款。货币金融学货币金融学中国石油大

5、学教学课件中国石油大学教学课件8 四、投资银行四、投资银行 1含义含义 投资银行是指投资银行是指经营全部资本市场业务经营全部资本市场业务的金融机构。的金融机构。 2投资银行的主要业务投资银行的主要业务 （1）对工商企业的股票和债券进行直接投资）对工商企业的股票和债券进行直接投资 （2）提供中期和长期贷款）提供中期和长期贷款 （3）为工商企业代办发行或包销股票与债券）为工商企业代办发行或包销股票与债券 （4）参与企业的创建和改组活动）参与企业的创建和改组活动 （5）包销本国政府和外国政府的公债券）包销本国政府和外国政府的公债券 （6）提供投资和财务咨询服务等）提供投资和财务咨询服务等 货币金融学

6、货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件9第二节第二节 非银行金融机构非银行金融机构 一般将中央银行、商业银行、专业银行以外的一般将中央银行、商业银行、专业银行以外的金融机构称作为非银行金融机构。金融机构称作为非银行金融机构。 非银行金融机构主要包括以下几种：非银行金融机构主要包括以下几种： 货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件10 一、保险公司一、保险公司 1保险保险 是指以社会互助的形式，对因各种自然灾害和是指以社会互助的形式，对因各种自然灾害和意外事故造成的损失进行意外事故造成的损失进行补偿补偿的一种方式。的一种方式。 2保险公司保险公司 是专门通过经营

7、保险业务，为保障社会经济生是专门通过经营保险业务，为保障社会经济生活的安全和连续而提供经济补偿的一种金融机构。活的安全和连续而提供经济补偿的一种金融机构。货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件11 保险公司资金来源保险公司资金来源以保费形式聚集起来的保险以保费形式聚集起来的保险基金以及投资收益。基金以及投资收益。 保险公司资金运用保险公司资金运用：为保险赔付、政府公债、市：为保险赔付、政府公债、市政债券、公司股票及债券、不动产抵押贷款、报单贷政债券、公司股票及债券、不动产抵押贷款、报单贷款等长期投资。款等长期投资。业务范围：业务范围： 一是财产保险业务：财产损失、责任、信

8、用保险一是财产保险业务：财产损失、责任、信用保险 二是人身保险业务：人寿、健康、意外伤害保险二是人身保险业务：人寿、健康、意外伤害保险 货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件1213.13.保险公司保险公司 2011年年1月财产保险公司市场份额图月财产保险公司市场份额图2 20 00 09 9 年年 1 1 月月- -2 20 01 12 2 年年 1 1 月月保保险险行行业业资资产产总总额额及及同同比比增增长长（单单位位：亿亿元元，% %） 2 20 00 09 9 年年1 1 月月- -2 20 01 12 2 年年1 1 月月保保险险资资金金运运用用余余额额及及同同

9、比比增增长长情情况况（单单位位：亿亿元元，% %） 20112011保险市场八大看点保险市场八大看点货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件13 二、投资基金二、投资基金 1含义含义 指由众多投资者缴纳的资金所组成的，并委托指由众多投资者缴纳的资金所组成的，并委托投资基金管理公司按照投资基金管理公司按照投资组合原理投资组合原理进行专家理财，进行专家理财，收益收益按出资单位按出资单位共享共享、风险风险由出资者由出资者共担共担的资本集的资本集合体。合体。 2投资基金的分类投资基金的分类 （1）根据投资基金成立的法律基础）根据投资基金成立的法律基础契约型契约型公司型公司型 （2）

10、根据交易方式不同）根据交易方式不同实质是股票、债券等证券实质是股票、债券等证券投资的机构化和集中化投资的机构化和集中化货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件14开放型投资基金与封闭型投资基金的比较开放型投资基金与封闭型投资基金的比较开放型投资基金开放型投资基金封闭型投资基金封闭型投资基金货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件15 （3）按资产内容可否变更）按资产内容可否变更固定型基金固定型基金融通型基金融通型基金半固定型基金半固定型基金 （4）根据基金的目标）根据基金的目标成长型基金成长型基金收益型基金收益型基金平衡性基金平衡性基金 货币金融学货币金

11、融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件16 三、金融公司三、金融公司 金融公司是向家庭及企业提供贷款的、以利润最大为目金融公司是向家庭及企业提供贷款的、以利润最大为目标的金融机构。金融公司标的金融机构。金融公司不提供支票存款账户不提供支票存款账户，甚至没有储，甚至没有储蓄和定期存款。相反，它通过在公开市场蓄和定期存款。相反，它通过在公开市场发行商业票据和债发行商业票据和债券券筹集资金或从银行借款获得资金。筹集资金或从银行借款获得资金。 金融公司的主要业务：金融公司的主要业务： 1消费者信贷消费者信贷 2住房抵押贷款住房抵押贷款 3商业贷款商业贷款货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中

12、国石油大学教学课件17 四、财务公司四、财务公司 财务公司是产业企业和金融企业融合的产物。财务公司财务公司是产业企业和金融企业融合的产物。财务公司的信贷资金主要来源于企业集团成员企业的各项专用基金和的信贷资金主要来源于企业集团成员企业的各项专用基金和存款，通过信用方式集中起来后为企业集团及其成员企业提存款，通过信用方式集中起来后为企业集团及其成员企业提供融资服务。供融资服务。财务公司经营的业务：财务公司经营的业务： （1）吸收成员单位三个月以上期限的存款。）吸收成员单位三个月以上期限的存款。 （2）经批准发行财务公司债券。）经批准发行财务公司债券。 （3）对成员单位发放贷款。）对成员单位发放贷

13、款。 （4）对成员单位产品的购买者提供买方信贷，办理消费）对成员单位产品的购买者提供买方信贷，办理消费信贷业务。信贷业务。货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件18 （5）办理成员单位的委托投资业务和委托贷款业务。）办理成员单位的委托投资业务和委托贷款业务。 （6）对成员单位办理同业拆借业务、票据承兑、票据）对成员单位办理同业拆借业务、票据承兑、票据贴现业务。贴现业务。 （7）买卖和代理成员单位买卖债券、外汇。）买卖和代理成员单位买卖债券、外汇。 （8）办理成员单位的融资租赁业务和内部转账结算业）办理成员单位的融资租赁业务和内部转账结算业务。务。 （9）承销及代理发行成员

14、单位企业债券。）承销及代理发行成员单位企业债券。 （10）为成员单位办理担保、信用签证、资信调查、经）为成员单位办理担保、信用签证、资信调查、经济咨询业务。济咨询业务。 （11）经中国人民银行批准的其他业务。）经中国人民银行批准的其他业务。中石化中石化:http:/ 五、信托投资公司五、信托投资公司 是经营信托投资业务的金融机构。是经营信托投资业务的金融机构。 1.信托投资业务信托投资业务 信托投资信托投资委托投资委托投资 2.代理业务代理业务 3.租赁业务租赁业务 4.咨询业务咨询业务北京国际信托有限公司北京国际信托有限公司 http:/ 六、融资租赁公司六、融资租赁公司 融资租赁公司是主要

15、办理融资租赁公司是主要办理融资性租赁业务融资性租赁业务的专业金融的专业金融机构。其业务范围为：机构。其业务范围为： 1. 融资租赁业务融资租赁业务 2. 吸收人民币资金吸收人民币资金 3. 办理经中国人民银行批准的人民币债券发行业务办理经中国人民银行批准的人民币债券发行业务 4. 办理外汇业务办理外汇业务 5. 办理经中国人民银行、国家外汇管理局、对外经济办理经中国人民银行、国家外汇管理局、对外经济贸易部批准的其他业务贸易部批准的其他业务2011 年年中中国国融融资资租租赁赁 10 强强企企业业排排行行榜榜 序序号号 名名称称 注注册册资资金金 注注册册地地 注注册册时时间间 1 国国银银金金

16、融融租租赁赁公公司司 74.85 深深圳圳 1984 2 天天津津渤渤海海租租赁赁有有限限公公司司 62.5 天天津津 2008 3 昆昆仑仑金金融融租租赁赁公公司司 60 重重庆庆 2010 4 工工银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 50 天天津津 2007 5 建建银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 45 北北京京 2007 6 交交银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 40 上上海海 2007 7 民民生生金金融融租租赁赁有有限限公公司司 32 天天津津 2007 8 长长江江租租赁赁有有限限公公司司 28 天天津津 2004 9 招招银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 20 上

17、上海海 2007 9 华华融融金金融融租租赁赁公公司司 20 杭杭州州 1984 9 兴兴银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 20 天天津津 2010 9 农农银银金金融融租租赁赁有有限限公公司司 20 上上海海 2010 10 中中联联重重科科融融资资租租赁赁（中中国国）有有限限公公司司 18.2 天天津津 2009 货币金融学货币金融学中国石油大学教学课件中国石油大学教学课件21七、金融资产管理公司七、金融资产管理公司 19991999年先后建立了四家由国家投资的特定政策性金融年先后建立了四家由国家投资的特定政策性金融资产管理公司资产管理公司华融、华融、长城长城、东方、信达。、东方、信达。 组建目的：组建目的：（1 1）收购、管理和处置从工、农、中、建四家国有独资商）收购、管理和处置从工、农、中、建四家国有独资商业银行剥离出来的不良资产，改善它们的资产负债状况；业银行剥离出来的不良资产，改善它们的资产负债