国际商法 第九章票据法模版课件

1、第九章：票据法第九章：票据法本章内容提要：本章内容提要：第一节第一节 票据及票据法概述票据及票据法概述 第二节第二节 汇票汇票 第三节第三节 本票与支票本票与支票 第四节第四节 联合国国际汇票与国际本票公约联合国国际汇票与国际本票公约第一节第一节 票据法概念票据法概念一、票据的概念一、票据的概念票据是指某些代替现金流通的票据是指某些代替现金流通的有价证券有价证券。票据是具备一定格式，可以流通转让的货票据是具备一定格式，可以流通转让的货币债权凭证。币债权凭证。广义票据广义票据：汇票、本票、支票、提单、：汇票、本票、支票、提单、车票等车票等狭义票据狭义票据：法国、德国：汇票、本票法国、德国：汇票、

2、本票 英、美、中：汇票、本票、支票英、美、中：汇票、本票、支票 汇票是由出票人签名出具的，要求受票人于见票汇票是由出票人签名出具的，要求受票人于见票时或与将来可以确定的时间内，向特定人或凭特时或与将来可以确定的时间内，向特定人或凭特定人的指示，支付一定数额金钱的无条件的书面定人的指示，支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。支付命令。本票又称期票，是出票人约定于见票时或于本票又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，向受款人或其指定人支付一定金一定日期，向受款人或其指定人支付一定金额的无条件的书面承诺。额的无条件的书面承诺。 支票是以银行为付款人的即期支付一定金支票是以银行为付款人的即期支付

3、一定金额的支付证券。额的支付证券。二、票据的经济作用二、票据的经济作用1 1、汇兑的作用汇兑的作用 国际贸易的双方当事人往往分处两国，国际贸易的双方当事人往往分处两国，交易金额较大，假如不使用票据，每笔交交易金额较大，假如不使用票据，每笔交易都要输入大量现金进行结算，不仅比较易都要输入大量现金进行结算，不仅比较麻烦，风险也比较大。麻烦，风险也比较大。2、信用工具的作用、信用工具的作用 汇票和本票都具有信用工具的作用。汇票和本票都具有信用工具的作用。3、支付工具的作用、支付工具的作用三、票据的法律原理三、票据的法律原理1 1、票据得以迅速、简便的方式进行转让、票据得以迅速、简便的方式进行转让票据

4、仅凭交付或经适当背书后交付给受票据仅凭交付或经适当背书后交付给受让人即可合法完成转让手续，毋须通知票让人即可合法完成转让手续，毋须通知票据上的债务人。据上的债务人。2 2、票据本身与其基础关系相分离、票据本身与其基础关系相分离票据关系票据关系是指基于票据行为所产生的债是指基于票据行为所产生的债权债务关系。权债务关系。基础关系基础关系是指虽然与票据有某种关系，是指虽然与票据有某种关系，但却处于票据之外的关系。但却处于票据之外的关系。票据的基础关系分为原因关系和资金关系票据的基础关系分为原因关系和资金关系原因关系是指当事人发行票据或转让票原因关系是指当事人发行票据或转让票据的依据或原因。据的依据或

5、原因。原则上来说，票据与其基础关系相分离，原则上来说，票据与其基础关系相分离，但是为了维护公平、公正的原则，在票据但是为了维护公平、公正的原则，在票据的直接当事人之间，票据与其原因关系有的直接当事人之间，票据与其原因关系有一定的联系。一定的联系。资金关系是指票据的付款人与出票人之资金关系是指票据的付款人与出票人之间的资金补偿关系。间的资金补偿关系。3 3、强调保护善意的第三人、强调保护善意的第三人善意并支付了对价的票据受让人，可以善意并支付了对价的票据受让人，可以取得优于其前手的权利，不受其前手的权取得优于其前手的权利，不受其前手的权利瑕疵的影响。利瑕疵的影响。让与、转让、票据流通让与、转让、

6、票据流通让与让与是指一般债权的让与，该让与要通是指一般债权的让与，该让与要通知债务人，并且债务人对抗原债权人的事知债务人，并且债务人对抗原债权人的事由，可以对抗新的债权人。由，可以对抗新的债权人。转让转让指物权、物权凭证的转让，受让人指物权、物权凭证的转让，受让人的权利不能优于出让人。的权利不能优于出让人。票据的流通票据的流通4 4、票据是一种要式证券、票据是一种要式证券要式是指票据的作出必须符合法定的形要式是指票据的作出必须符合法定的形式要求。式要求。四、各国票据法的编制及其体系四、各国票据法的编制及其体系五、关于票据的统一法五、关于票据的统一法日内瓦统一法体系日内瓦统一法体系英美法系英美法

7、系英国票据法英国票据法为基础为基础第二节 汇票一、汇票的定义（一、汇票的定义（Draft/Bill of Exchange）汇票是由汇票是由出票人（出票人（drawer）签名出具的签名出具的要求要求受票人（受票人（drawee）于见票时或于规定于见票时或于规定的日期或于将来可以确定的时间内向的日期或于将来可以确定的时间内向特定特定人或凭特定人的指示或向持票人（人或凭特定人的指示或向持票人（payee）支付一定数额金钱的无条件的书面支付命支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。令。二、汇票的出票（二、汇票的出票（issue）出票是首次将出票是首次将格式完备格式完备的汇票交付给受的汇票交付给受款人

8、的行为。款人的行为。出票包括两个动作：出票包括两个动作：1）出票人制作汇票，并在其上签名；）出票人制作汇票，并在其上签名；2）将票据交付给受款人。）将票据交付给受款人。汇票是一种汇票是一种要式证券要式证券，出票人必须按照，出票人必须按照有关国家票据法的规定，把法定内容记载有关国家票据法的规定，把法定内容记载于汇票上，才能产生票据的效力。于汇票上，才能产生票据的效力。汇票是一种要是证券，各国票据法关于汇票是一种要是证券，各国票据法关于汇票上包含内容的规定汇票上包含内容的规定 1 1、标明汇票字样、标明汇票字样：大陆法系要求注明，：大陆法系要求注明，英美法系不要求必须注明汇票字样。英美法系不要求必

9、须注明汇票字样。 2 2、汇票必须是无条件的支付命令、汇票必须是无条件的支付命令汇票上面不能有附加的条件，汇票上面汇票上面不能有附加的条件，汇票上面没有必要用客气的语言。没有必要用客气的语言。3 3、汇票上所载明的金额必须确定、汇票上所载明的金额必须确定。汇票上必须用文字和数字同时记载汇票汇票上必须用文字和数字同时记载汇票金额，二者不符时，以文字为准。金额，二者不符时，以文字为准。4 4、必须载明付款人的姓名、必须载明付款人的姓名付款人可以是银行、或其他受托人或者付款人可以是银行、或其他受托人或者出票人自己，如果是出票人自己的话，称出票人自己，如果是出票人自己的话，称为为对己汇票对己汇票。5

10、5、汇票的受款人、汇票的受款人按照英国票据法，受款人的三种写法：按照英国票据法，受款人的三种写法：限制性抬头：限制性抬头：Pay A Co. only指示式抬头：指示式抬头：Pay A Co. or order来人式抬头：来人式抬头：Payable to bearer日内瓦公日内瓦公约约如果受款人是出票人自如果受款人是出票人自己，称为指己汇票己，称为指己汇票6 6、汇票的出票日期及地点、汇票的出票日期及地点日内瓦统一法认为，汇票必须载明出票日内瓦统一法认为，汇票必须载明出票时间、地点，英美法则认为，如果没有载时间、地点，英美法则认为，如果没有载明出票时间地点，汇票仍然有效。明出票时间地点，汇票

11、仍然有效。7 7、汇票的到期日、汇票的到期日见票即付：见票即付：at sight定日付款：定日付款：at fixed date出票日后定期付款：出票日后定期付款：after date见票日后定期付款：见票日后定期付款：after sight远期汇票远期汇票8 8、汇票的付款地点、汇票的付款地点日内瓦法要求载明付款地点，而英美法日内瓦法要求载明付款地点，而英美法则不要求载明付款地点。则不要求载明付款地点。9 9、必须由出票人在汇票上签名、必须由出票人在汇票上签名担保：汇票获得承兑担保：汇票获得承兑 汇票获得付款汇票获得付款三、汇票的背书（三、汇票的背书（endorsement)汇票的背书指执票人

12、在汇票背面签名，汇票的背书指执票人在汇票背面签名，并把它交给对方的行为。并把它交给对方的行为。背书的当事人：背书的当事人：背书人：即转让人，也称为前手背书人：即转让人，也称为前手被背书人：即受让人，也称为后手被背书人：即受让人，也称为后手1、背书的作用、背书的作用把汇票上的权利转让给被背书人，背书把汇票上的权利转让给被背书人，背书人向被背书人及其后手担保汇票会获得付人向被背书人及其后手担保汇票会获得付款。款。2 2、背书的方式、背书的方式记名背书（记名背书（special endorsement):special endorsement):签签上被背书人的姓名、商号及背书人姓名。上被背书人的姓

13、名、商号及背书人姓名。空白背书（空白背书（blank endorsement):blank endorsement):只在只在汇票背面签上背书人的姓名。汇票背面签上背书人的姓名。空白背书和记名背书可以互相转化。空白背书和记名背书可以互相转化。3 3、背书的种类、背书的种类转让背书转让背书：转让汇票上的权利：转让汇票上的权利有特殊记载的背书有特殊记载的背书非转让背书非转让背书1）限制转让的背书）限制转让的背书背书人背书人A被背书人被背书人BNo negotiable按照英国法，按照英国法，B B不不得再背书该汇票得再背书该汇票按照大陆法系规定，按照大陆法系规定，B B可可以背书该汇票，但是，以背

14、书该汇票，但是，A A只对只对B B负责，不对其后手负责，不对其后手负责负责2）限制背书人责任的背书）限制背书人责任的背书背书人背书人A被背书人被背书人BWithout recourse3）附有条件的背书）附有条件的背书附有条件的背书条件无效附有条件的背书条件无效非转让背书：背书人背书的目的不是转非转让背书：背书人背书的目的不是转让票据上的权利。让票据上的权利。1）委托取款背书）委托取款背书背书人背书人A被背书人被背书人BFor collection付款人付款人C承兑承兑付款付款背书背书受背书人受背书人D2 2）设质背书抵押）设质背书抵押4 4、背书的连续性、背书的连续性第一次背书人为受款人，

15、以后上一次的第一次背书人为受款人，以后上一次的受背书人，为下一次的背书人。受背书人，为下一次的背书人。5 5、背书人与被背书人的权利与义务、背书人与被背书人的权利与义务背书人的责任：背书人的责任：保证该汇票会获得承兑和付款保证该汇票会获得承兑和付款保证出票人及其前手签名的真实性保证出票人及其前手签名的真实性保证该汇票在其背书时是有效的及其对该汇保证该汇票在其背书时是有效的及其对该汇票享有正当的权利。票享有正当的权利。受背书人的权利受背书人的权利：让付款人付款、再背书、：让付款人付款、再背书、有权向一切在汇票上签名的人追索。还可有权向一切在汇票上签名的人追索。还可以取得优于背书人的权利。以取得优

16、于背书人的权利。四、汇票的提示四、汇票的提示（presentment）执票人向付款人出示汇票，请求其承兑执票人向付款人出示汇票，请求其承兑或付款的行为。或付款的行为。提示包括承兑提示和付款提示提示包括承兑提示和付款提示执票人必须在执票人必须在合理的时间合理的时间内作出提示内作出提示提示是执票人保全其权利的一种必要的提示是执票人保全其权利的一种必要的程序。程序。付款人、承兑人付款人、承兑人 背书人背书人A被背书人被背书人B被背书人被背书人C五、汇票的承兑五、汇票的承兑承兑是指汇票的付款人接受出票人的付承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，同意承担支付汇票金额的义务，款委托，同意承担支付汇票金

17、额的义务，而将此项意思表示以书面文字记载于汇票而将此项意思表示以书面文字记载于汇票之上的行为。之上的行为。1、必须要承兑的汇票、必须要承兑的汇票见票后定期付款的汇票见票后定期付款的汇票必须提示承兑的汇票必须提示承兑的汇票在付款人的营业地或住所以外的其他地点在付款人的营业地或住所以外的其他地点付款者付款者2 2、承兑的程序及方法、承兑的程序及方法执票人向付款人提示，由付款人在汇票正面执票人向付款人提示，由付款人在汇票正面写上写上“承兑承兑”字样，并签名和日期字样，并签名和日期3 3、承兑的作用、承兑的作用确定付款人对汇票金额的付款义务，承兑以确定付款人对汇票金额的付款义务，承兑以后付款人成为汇票

18、的主债务人，出票人和背书人后付款人成为汇票的主债务人，出票人和背书人位于从债务人的身份。位于从债务人的身份。4 4、承兑的种类、承兑的种类普通承兑普通承兑附有限制条件的承兑附有限制条件的承兑英国法：附有条件可视为拒绝承兑，如果接受，英国法：附有条件可视为拒绝承兑，如果接受，要经出票人和背书人的同意要经出票人和背书人的同意日内瓦法：允许部分承兑日内瓦法：允许部分承兑5 5、参加承兑、参加承兑参加承兑是指当汇票不能获得承兑或付款人、参加承兑是指当汇票不能获得承兑或付款人、承兑人死亡，逃避或其他原因无法向其作承兑指承兑人死亡，逃避或其他原因无法向其作承兑指示或付款人承兑人被宣告破产时，为了防止追索示

19、或付款人承兑人被宣告破产时，为了防止追索权的行使，由第三人以参加承兑人的身份加入票权的行使，由第三人以参加承兑人的身份加入票据关系的行为，即参加承兑行为须以不获承兑，据关系的行为，即参加承兑行为须以不获承兑，并作出拒绝证书为前提。并作出拒绝证书为前提。参加承兑在于防止执票人在汇票到期日前，参加承兑在于防止执票人在汇票到期日前，因不获承兑而行使追索权，以维护出票人和背书因不获承兑而行使追索权，以维护出票人和背书人的信誉。人的信誉。出票人出票人付款人付款人受款人受款人A被背书人被背书人B执票人执票人F要求承要求承兑兑参加承兑人参加承兑人G执票人只有在付款人拒绝承兑为前提执票人只有在付款人拒绝承兑为

20、前提六、汇票的保证六、汇票的保证汇票的保证是指由汇票债务人以外的第汇票的保证是指由汇票债务人以外的第三人，以担保因主三人，以担保因主票据行为票据行为产生的债务为产生的债务为目的所作出的从票据行为。目的所作出的从票据行为。票据行为票据行为：能够引起票据关系发生、变：能够引起票据关系发生、变更或消灭的行为。更或消灭的行为。谨（为谨（为XXX）担保付款）担保付款担保人签名担保人签名 年年 月月 日日 1 1、汇票保证的特点、汇票保证的特点汇票保证是一种要式行为汇票保证是一种要式行为汇票保证具有独立性汇票保证具有独立性汇票保证人不得享有先诉抗辩权汇票保证人不得享有先诉抗辩权2 2、保证人的权利和义务、

21、保证人的权利和义务权利权利：保证人在向执票人付款后，成为执票人，：保证人在向执票人付款后，成为执票人，有权向被保证人及其一切前手行使追索权。有权向被保证人及其一切前手行使追索权。义务义务：担保付款：担保付款 多个人担保时，各个保证人负连带责任多个人担保时，各个保证人负连带责任 汇票债务无效时，保证人仍要付款汇票债务无效时，保证人仍要付款 可以对部分金额提供保证可以对部分金额提供保证七、汇票的付款七、汇票的付款汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人支付汇票金额以消灭票据到期日向执票人支付汇票金额以消灭票据关系的行为。关系的行为。1、提示付款的时间、提示

22、付款的时间到期日向付款人作付款提示，到期日向付款人作付款提示，日内瓦日内瓦统一法公约统一法公约规定可以在到期后的两个营规定可以在到期后的两个营业日内作出提示。业日内作出提示。2、付款人付款的时间、付款人付款的时间到期日付款，到期日付款，英国票据法英国票据法给予远期给予远期汇票三天的优惠日。汇票三天的优惠日。3 3、付款人付款的效力、付款人付款的效力4 4、参加付款（参加承兑）、参加付款（参加承兑）保全票据债务人的信用。保全票据债务人的信用。八、汇票的拒付八、汇票的拒付拒付包括拒绝承兑和拒绝付款两种情况。拒付包括拒绝承兑和拒绝付款两种情况。拒付不仅指付款人明白地表示拒付承兑或拒付不仅指付款人明白

23、地表示拒付承兑或拒绝付款，也包括付款人逃避、死亡或宣拒绝付款，也包括付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。告破产等情形。九、汇票的追索权九、汇票的追索权当汇票遭到拒付时，为了保护执票人的利益，当汇票遭到拒付时，为了保护执票人的利益，各国法律都认为执票人有权向前手背书人以及汇各国法律都认为执票人有权向前手背书人以及汇票的出票人请求偿还汇票上的金额，这项权利在票的出票人请求偿还汇票上的金额，这项权利在票据法上称为追索权。票据法上称为追索权。执票人行使追索权时必须具备的条件执票人行使追索权时必须具备的条件汇票遭到拒绝承兑或拒绝付款汇票遭到拒绝承兑或拒绝付款已在法定期限内向付款人作承兑提示或付款提示已在法

24、定期限内向付款人作承兑提示或付款提示必须在汇票遭到拒付后的法定期间内作出必须在汇票遭到拒付后的法定期间内作出拒绝证书拒绝证书必须在汇票遭到拒付后将拒付事实通知前手。必须在汇票遭到拒付后将拒付事实通知前手。十、汇票的伪造签名十、汇票的伪造签名汇票上的伪造签名是指假冒他人名义或未经汇票上的伪造签名是指假冒他人名义或未经授权而用他人的名义在汇票上签名的行为。包括授权而用他人的名义在汇票上签名的行为。包括假冒出票人、背书人、承兑人的名义在汇票上签假冒出票人、背书人、承兑人的名义在汇票上签名，也包括盗用他人的印章在汇票上盖章。名，也包括盗用他人的印章在汇票上盖章。1 1、英国票据法英国票据法关于伪造签名

25、的规定关于伪造签名的规定伪造出票人签名伪造出票人签名： 付款人承兑前，汇票无效付款人承兑前，汇票无效 承兑后，承兑人负付款责任承兑后，承兑人负付款责任伪造承兑人签名伪造承兑人签名：“承兑人承兑人”不承担责任不承担责任伪造背书伪造背书：保护汇票的真正所有人，从伪造者手中：保护汇票的真正所有人，从伪造者手中取得汇票的人承担损失。取得汇票的人承担损失。出票人出票人A付款人付款人受款人受款人BCDEC C遗失了该汇票，被遗失了该汇票，被S S捡到，伪造捡到，伪造C C的签的签名背书给名背书给D D付款人应该向付款人应该向C C付款，可以拒绝向付款，可以拒绝向E E付款付款E E可以向前手可以向前手D

26、D追索，但不能向追索，但不能向C C及其以前的人追索及其以前的人追索D D是直接从是直接从S S手中拿到汇票的人，承担责任手中拿到汇票的人，承担责任2 2、日内瓦统一法公约日内瓦统一法公约关于伪造签名的规关于伪造签名的规定保护定保护善意善意的执票人。的执票人。（1 1）汇票上的伪造签名对被伪造者和伪造者都没）汇票上的伪造签名对被伪造者和伪造者都没有约束力，但对于在汇票上作了真实签名的人的有约束力，但对于在汇票上作了真实签名的人的义务，不因此减少效力。义务，不因此减少效力。（2 2）丢失汇票的人，不能要求正当执票人返还汇）丢失汇票的人，不能要求正当执票人返还汇票。票。（3 3）付款人只须证明背书

27、的连续性，不负责背书）付款人只须证明背书的连续性，不负责背书的真实性。在到期日付了款的付款人即解除对汇的真实性。在到期日付了款的付款人即解除对汇票的责任。票的责任。出票人出票人收款人收款人出票出票受票人受票人决定是否付款决定是否付款提示提示承兑、付款承兑、付款拒绝承兑、付款作出拒绝证书作出拒绝证书承担责任出票人出票人收款人收款人受票人受票人背书背书第三节：本票和支票第三节：本票和支票一、本票一、本票本票又称期票，是出票人约定于见票时本票又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，向受款人或其指定人支付或于一定日期，向受款人或其指定人支付一定金额的无条件的书面承诺。一定金额的无条件的书面承诺。本

28、票的特点本票的特点：无条件的支付承诺：无条件的支付承诺 当事人只有出票人和受款人当事人只有出票人和受款人 二、支票二、支票支票是以银行为付款人的即期支付一定支票是以银行为付款人的即期支付一定金额的支付证券。金额的支付证券。英国票据法英国票据法把支票把支票看作是以银行为付款人的即期汇票。看作是以银行为付款人的即期汇票。1、支票的特点：、支票的特点：有三方当事人，但是付款人限于银行有三方当事人，但是付款人限于银行支票均为见票即付支票均为见票即付2、银行与客户的关系、银行与客户的关系英国法：银行与客户是债务人、债权人之间的关系英国法：银行与客户是债务人、债权人之间的关系法国法：银行与客户是资金关系法国法：银行与客户是资金关系3 3、支票的停付和确认、支票的停付和确认支票的撤回支票的撤回：出票人在出票后、付款前：出票人在出票后、付款前解除其在支票中对银行所作出的支付命令。解除其在支票中对银行所作出的支付命令。在这种情况下，付款银行不承担责任在这种情况下，付款银行不承担责任支票确认支票确认：支票的受款人可以要求付款：支票的受款人可以要求付款银行对支票予以确认。支票确认后，付款银行对支票予以确认。支票确认后，付款银行就承担了绝对的付款义务，成为该支银行就承担了绝对的付款