农村信用社综合业务网络系统计算机业务岗位操作流程

1、农村信用社综合业务网络系统计算机业务岗位操作流程为了加强信用社计算机内部管理，规范信用社柜员操作行为，提高信用社工作效率，促进计算机业务操作程序规范化、制度化，特制定本操作流程。一、业务系统登录1、营业网点正常的开机顺序为：每天上班前10分钟，打开UPS电源一机柜电源打印机电源-终端电源。2、如果是图形终端，打开电源后自动转到登录界面；如果是普通终端，打开电源后，在login:的提示符下输入cbs,回车，进入登录界面。在登录界面分别输入网点号：42XXX（五位）、柜员号：42XXXX（六位）（系统设置自动刷卡，不需手工录入），密码：XXXXXX（六位）按照分配各自的柜员号进行签到，柜员签到后要

2、仔细核对屏幕左上角的机构编码和右上角的营业日期是否正确。3、上机操作人员不得擅自更改终端、打印机的设置，要掌握室内UPS电源的控制方法以及紧急情况应急措施。开机前对电子设备进行清洁，随时观察、检查电子设备的运行情况。二、上下班操作规程1、网点签到：每天早上在开始办理业务之前，首先要执行网点签到交易：D.柜员支持-B.网点交易-A.网点签到；网点签到必须由两位柜员先后进行签到。2、柜员签到：网点签到提示成功后，各柜员用自己的柜员卡各自签到：D.柜员支持-A.柜员交易-A.柜员签到；录入自已的柜员密码，提示签到成功。3、工前准备：机构每天营业前要有一名柜员执行工前准备，所谓工前准备就是完成报表打印

3、，以及核对上一工作日账务。必须打印的内容有：网点营业日报表，流水帐、批量报表打印，开销户登记薄（按月打印）以及联社要求打印的其它资料。4、临时柜员交班：柜员轧账：核对自己的帐务是否平衡正确；尾箱核对：核对自己尾箱的现金和重要空白凭证是否正确；（3）核对好自己的尾箱余额后做柜员签退交易，锁好自已的尾箱；并登记柜员交接登记薄；（4）接班柜员用自己的柜员卡及尾箱登录并签到。5、每天先下班柜员：先作柜员轧账再作尾箱核对，然后作柜员签退。6、最后一个下班柜员（一般会计主管为最后一个下班柜员）：（1）柜员轧差：核对自己的帐务是否平衡正确；（2）尾箱核对：核对自己的尾箱现金和重要空白凭证是否正确；（3）柜员

4、签退：核对上尾箱余额后签退自己。（4）网点签退：所有柜员签退完后，做网点轧账交易，最后由两名柜员执行网点签退交易，停止本机构的帐务办理；(4)在柜员支持-查询打印-查询机构状态，查询自己的网点状态是否是“已签退”。如果是“已签退”就可以关闭终端了。三、暂退、签退与关闭终端1、柜员在当班过程中，如果需要临时离开柜台，必须退出操作界面或“柜员签退”交易暂时退出业务界面，回来后重新登录或“柜员重签”交易。2、每日柜员下班前必须严格按照下班流程完成签退，具体签退时间和营业时间一致，有特殊情况另行通知，没有按时签退的柜员依照相关规定进行处理。3、终端关掉电源前必须先退出系统，图形终端要回到登录界面，普通

5、终端要回到login:提示符状态，才能关闭，然后依次关闭打印机电源后，终端电源，机柜电源，UPS电源，按规定检查各项安全设施，入库保管印章、重要空白凭证，锁好抽屉等柜员方可下班。附：常用查询交易：该部分比较简单，通过交易即可了解，不再详述。系统提示的查询包括：A查询机构状态查询本机构状态是已签到、未签到或已签退。B查询柜员信息查询本机构柜员一般信息及状态。C查询柜员历史信息查询指定柜员历史信息，包括挂失、改密、维护等变动信息。D柜员业务量查询查询柜员在指定时间段的业务量。E查询网点尾箱信息查询指定机构的尾箱信息。F查询尾箱交接信息查询指定尾箱交接信息。G查询柜员卡查询符合条件的柜员卡使用情况。

6、H查询转授权或顶岗记录查询符合条件的转授权或顶岗记录。I查询机构/柜员签到签退情况，查询本网点或下属网点机构或柜员的签到签退情况。四、存取款业务1、上线前后更换存折业务：如果确定上线前的储户身份证号码是正确的，就执行A存款业务-C公共交易F更换单折交易。如果不能确定储户的身份证号码是正确的，那么就直接以销户处理，再重新开户，具体操作步骤为：（1）A存款业务-A账务处理-E存款销户；（2）A存款业务-A账务处理-A存款开户，在此过程中重新维护该储户的客户信息。2、借贷转账：本交易用来完成账户之间的资金相互转账功能。包括活期存款、内部账、定期零存整取、教育储蓄、存本取息、保证金的转账存入和支取。具

7、体操作步骤：存款业务-账处处理-借贷转账中进行交易根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存、取款凭条、储蓄存折、对公存折、复式记账凭证等。交易处理说明：对公转对私、或对私转对公时，对私方只能是个人结算账户，储蓄账户不能转账。3、现金支取：本交易用来完成账户现金支取记账功能，包括活期存款、定期存本取息的现金支取。具体操作步骤：存款业务-账务处理-现金支取程序进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄取款凭条、储蓄存折、对公存折等。交易处理说明：保证金、抵质押和全部冻结或挂失账户不得办理现金支取业务。4、现金存入：本交易用来完成账户现金存入记账功能。包括活期存款、零存整取、教育储蓄的现金存入。具

8、体操作步骤：存款业务账务处理现金存入程序进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存款凭条、储蓄存折、对公存折等。5、存款销户：本交易用来完成账户的销户功能。包括对公活期、个人储蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育储蓄、通知存款等的销户交易。对公活期销户需要先执行“对公单户结息”交易，销户交易中直接联动结息。具体操作步骤：存款业务-账务处理-存款销户程序进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存、取款凭条、储蓄存折、对公存折、储蓄利息凭证、存款账页等。交易处理说明：1、如果抵押、部分冻结、全部冻结或挂失，则不能销户。2、转账销户的贷方账号必须是个人或对公结算户，储蓄户不能转账。6、

9、特殊交易：存款业务的特殊交易是指对各类存款账户的挂失、冻结止付质押、司法扣划、存款证明、不动户激活等业务处理。(1)、挂失能挂本交易主要完成存款账户(包括活期、定期、借记卡等)的存款凭证、密码以及双挂、挂失申请等挂失和撤销挂失。具体操作步骤：存款业务-特殊交易-挂失/撤挂程序进行交易。交易处理说明：凭证挂失须提供存款帐号、不能提供的，则需提供存款种类、金额、户名。(2)、挂失凭证补发：本交易主要完成存款已挂失凭证的补发。具体操作步骤：存款业务-特殊交易-挂失凭证补发程序进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印存单、存折、挂失申请书等。7、公共业务(1)对公账户信息维护：本交易主要完成账户部分

10、信息修改，可以修改计息标志、取现标志、利息入账账号、结算收费方式等账户信息。具体操作步骤：存款业务-公共业务-对公帐户信息维护程序进行交易。(2)账户支取方式维护：本交易完成存款账户密码的修改及其他支取方式的修改。包括挂失改密、修改密码、新增密码、删除密码、凭证件支取、凭证改凭密码等功能。具体操作步骤：存款业务-公共业务-账户支取方式维护程序进行交易。(3)补登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的补登折功能，包括代发代扣交易信息的补登，存本取息的补登及定期一本通无存折开户的补登。具体操作步骤：存款业务-公共业务-补登存折程序进行交易。(4)更换单/折：本交易主要完成折、单、证实等的满页更换或

11、损坏更换功能。具体操作步骤：存款业务-公共业务-更换单/折程序进行交易。附：常用查询交易：该部分比较简单，通过交易即可了解，不再详述。系统提示的查询包括：A客户帐户组合查询主要完成客户名下或客户号下所有账户情况的查询功能。B账户情况查询主要完成对存款账户情况的查询C明细账查询打印主要完成对存款账户明细账的查询打印(可查询当日)。D客户对账单打印主要完成对存款账户对账单的打印(可打印当日业务）E开销户登记簿主要完成对开销户登记簿的查询及定期打印。F特殊业务登记簿查询打印主要完成司法扣划、冻结/解冻登记簿、挂失/解挂登记簿、止付/解除止付登记簿、质押/解除质押登记簿、不动户登记的特殊业务登记簿等的

12、查询打印功能。G其他业务登记簿查询打印主要完成协定存款登记簿、通知存款登记簿、签发对单位定期存款单登记簿、存款证明登记簿、预约转存登记薄、换卡登记簿、过户/分户登记簿、对私/对公大额现金支取登记簿的查询打印功能。H即将到期账户查询打印主要完成对公即将到期账户的查询打印功能。I即将睡眠账账户查询主要完成查询对公与对私即将睡眠的账户信息。五、贷款业务1、贷款开户/发放：完成普通、专项、按揭、委托、贴息贷款及垫付款的开户和发放。具体操作步骤：贷款业务-贷款账务处理-贷款开户/发放，进入贷款开户/发放界面。在贷款发放前要先建立客户信息。2、贷款柜台还款：完成除已置换贷款和已核销贷款以外的贷款还款交易。

13、具体操作步骤：贷款业务-贷款账务处理-贷款柜台还款，进入贷款柜台还款界面3、手工形态调整：本交易将符合呆账认定条件的贷款从任何一种形态(正常、逾期、呆滞)转为呆账，或将账务得到落实的呆账贷款形态调整为正常、逾期或呆滞。具体操作步骤：贷款业务-贷款账务处理-手工形态调整。4、贷款管理维护：(1)贷款信息维护用于维护贷款账户的基本信息，包括修改结息周期、贷款类型、利率调整方式、利率浮动比例、罚息标志、逾期浮动比例、复利标志、自动形态调整、自动扣款标志、用途等。具体操作步骤：贷款业务-贷款管理维护-贷款信息维护。(2)贷款展期登记/撤销用于办理贷款展期业务或对已申请展期贷款进行撤销处理。具体操作步骤

14、：贷款业务-贷款管理维护-贷款展期登记/撤销。附：贷款常用查询交易：A贷款内部分户查询对贷款内部下设分户进行查询以及对分户状态下所有贷款账户查询。B贷款模糊查询本交易根据贷款的发放科目、币种、期限、还款方式等一项或多项组合条件，查询出贷款的帐号、户名、到期日期、发放科目、本金、表内利息和表外利息等信息。C贷款基本余额查询查询贷款账户的基本余额。D贷款账户信息查询查询贷款账户的全部信息。E贷款明细查询查询贷款明细。F到期贷款查询按贷款到期日查询。G不良贷款查询查询贷款逾期情况。H贷款时点余额查询按自动扣款账号或贷款账号查询基本余额。I贷款开销户登记簿查询查询贷款开户销户情况六、代理业务代理中间业务是指农村信用社接受客户(政府、企事业、个人)委托，利用自己的资源优势为客户提供代理收付、代理销售、保管箱、理财及其他金融服务，并收