银行试题(储汇业务中心

1、.储汇业务试题一、填空题1.国家外汇管理局及其分支局对银行执行外汇管理规定的情况按年度进行考核，考核周期为（），考核评分采取（）方式。考核内容涉及银行外汇业务经营管理的各方面，主要包括业务合规、数据质量、内控制度、培训和（）等。2.网点柜员在办理发汇业务时，西联汇款客户填写西联汇款申请书发汇，使用（）进行申报；银邮汇款及邮政国际汇款（实物、电子）等客户填写（）进行发汇和申报。3.单位集中代员工申请开立工资账户、养老金账户时，经办柜员在审核被代理人的有效身份证件的同时，还必须核对（ ）、（ ）的有效身份证件，协议中必须注明单位在为员工代理开户前已征得员工同意。4. 外汇卡具有（）和（）两大功能。

2、5. 人民币挂牌汇率是指邮政储蓄银行在对客户办理外汇业务时使用的人民币汇率，包括现汇买入价、现汇卖出价、现钞买入价和（）等。各级机构应指定专人负责人民币挂牌汇率维护工作，以保证外汇业务系统挂牌汇率数据的及时更新。6. 挂失种类分为（）、临时挂失、函电挂失和紧急挂失。挂失事项分为凭证挂失、密印挂失、（）。7. 存折/单、存折/单密码双挂失或卡、卡密码双挂失后，经办柜员办理挂失补发时，必须先办理（），再办理补发新存折/单/卡交易或撤销凭证交易。8.柜员办理随机换折时，应加强存折的真伪鉴定处理，对于因存折老化、污染损毁无法鉴定真伪的，不得办理随机换折，应向客户说明情况，办理（），同时收回用户手中该存

3、折，日终上交上级储蓄事后监督，并在挂失登记簿备注栏注明：“破损、挂失、换折”字样。9.外汇卡和奖品的使用与保管，应参照（）相关规定执行。10.外汇卡积分兑奖业务交易用于客户积分的兑奖、退奖、查询和（）的业务处理。11.营业中由于系统或电力等原因造成柜员未做正式签退而退出机构，可逐级进行（ ）。营业中柜员临时离席，必须办理（ ）。12柜员在办理汇款业务时，如果系统出现“系统正在处理中”、“交易超时”、“通讯错误”等提示时，柜员不得（ ）发送汇款业务交易，做好客户解释工作，在收取客户汇款本金、汇费及手续费后，通过（ ）交易，查询该笔交易状态，并根据查询到的不同交易状态做相应业务处理。13公司业务系

4、统与汇兑大集中系统互通后，由汇兑前台汇往单位的实时汇款业务，单位账户在汇兑系统如有绑定的商户，则可在商户中记录兑付明细，可以通过（ ）查询商户的交易明细信息。14自2009年3月20日起，对公入账和商务汇款由原单笔5万元调至（ ）元。汇款1万元（含）以上需经（）授权办理，超过（ ）元（含）需支局长授权办理。15商务汇款批量差错处理包括批量取消、批量冲正、批量止付、批量解止付和批量差错处理结果查询五个交易。各汇兑网点、汇兑市县中心只负责（）和（）交易。16.代收支付业务是指根据购买商品的（），将货款交由汇兑前台，由汇兑网点代（）收取客户货款的业务。二、选择题1.客户在网点办理现金取款业务，金额超

5、过（），要求客户必须提前（）到网点或以电话方式进行大额预约取款，否则不允许随意受理现金取款业务。A. 5万元（不含5万元）；一天 B.5万元（含）；一天 C. 5万元（不含5万元）；两天D.5万元（含）；两天 2. 分行自（）起，正式启动国际汇款业务的国际收支申报工作。即向国家外汇局所属分支机构报送实物申报凭证。A.2008年11月1日 B.2009年11月1日3.各支行应将国际收到申报单外管局留存联按规定装订成册，于月初（ ）个工作日内，上缴至分行个人业务部或属地属地外汇分支局。A.1 B.三 C.五 D十4.入帐汇款申报业务。网点需在入帐当日或最迟次日，以电话或短信方式通知收款人，由收款人

6、在收到汇款后的（）个工作日内到其外币储蓄帐户开户网点进行申报。A.1 B.三 C.五 D十5. 各网点在为客户办理跨境汇兑、国内汇兑、储蓄转账业务交易金额单笔人民币（ ）以上，外币等值（ ）以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付、现金到账户的转账、结售汇业务时，柜员应对客户身份信息进行核查，按规定留存客户身份证件复印件，将核查结果打印在身份证件复印件背面上缴事后监督审核保管。A.1万元（含）；1000美元（含）B.1万元（不含）；1000美元（不含）6.按总行有关规定，自2008年12月1日起，代理西联国际汇款和手持外币现秒汇出的银邮国际汇款，最高限额提高至（ ）；外币储蓄帐户汇出的银邮国际汇款，

7、最高限额提高至（ ）。A. 1万美元（含）；5万美元（含）B. 1万美元（不含）；5万美元（不含）7. 挂失后续业务（含挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置、再挂失等）必须由客户本人办理，如有特殊原因并提供下列（）材料的，否则不允许代办：（1）本人授权代理人办理挂失后续处理的委托书（应写明具体委托事项，并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失）；（2）有关部门（如司法部门、公证机构）出具的情况证明（包括监护人证明书或对委托书进行公证）；（3）存款人开立该账户时提供的实名证件原件和代理人的有效实名证件原件；（4）挂失申请书原件。.全部.（1）和（3）.（1）、（3）和（4）.（2）、

8、（3）和（4）8.商务客户号按业务分类可分为收汇商户和兑付商户。收汇商户只能办理（）业务，由（）付费。A、兑付、兑付方B、汇款、汇款方C、兑付、汇款方D、汇款、兑付方9.商户号的维护/删除由（）的机构维护和删除，删除后的商务客户号不能恢复使用。A、该客户号 B、 临时商户 C、注册该客户号D、注册商户 三、判断题：1. 所有凭证的正式挂失必须在账户开户的省内办理。活期存折和卡对应的密码挂失可在全国任一联网网点办理，其余挂失交易受理范围与该帐户通存通取范围一致。2. 卡异地办理正式挂失的，挂失期满后，无法办理补卡，单卡户只能办理挂失清户；卡折合一户只能办理挂失撤消凭证。3.取消、止付、冲正交易可

9、以应客户要求办理。4. 因特殊原因一个月内未联系到客户的，经办柜员经过有权人员审批后，可进行冲正操作。要求各网点妥善、长期保管事发日监控录像，以利于与客户发生纠纷时取证。5.新版网点个人业务各类手工登记簿无使用周期。原则上原有的登记簿记满后，方可使用新登记簿；新登记簿使用前，必须将记满登记簿中尚未处理完的事项全部逐笔按顺序登记在新登记簿上，同时在记满的登记簿上逐笔登记转登记日期和处理人。6. 新版登记簿的填写，要求必须字迹端正、清晰；不允许无故缺漏项；不允许无故空行。如需修改，须修改人及网点负责人在修改记录旁签字确认，并登记修改日期。7. 网点在受理客户持存折办理任何业务时，要求必须全部通过专

10、用存折（单）鉴别仪严格逐笔检验存折真伪，同时经办人员要查看存折是否有被刮补、挖补及涂改现象，特别要检查存折户名、印刷号和账号三处位置。经验视后，能够确定存折有刮补、挖补及涂改等异常现象的，不得为客户办理业务，要求立即向110报警并向上级业务主管部门和安全保卫部报告，同时报备个人业务部。8. 自2009年6月27日起，各网点办理活期存折开户、定期一本通开户、批量领凭证、卡加办折、挂失补发新存折、随机换折业务时，柜员必须对新存折刷折“写磁”，并确保磁条信息的完整正确。但如遇特殊情况，仍可以将未“写磁”的存折交给储户使用。9.储蓄事后在处理起督金额以下的基本业务时，可不逐笔人工审核。10.外汇卡不可

11、由他人代为申请。11.居住在中国境内16岁以上的中国公民，其有效实名证件为居民身份证或临时身份证。12.预约支取日当日未支取的，大额预约取款不失效，客户不必重新办理预约。13.无密户只能在开户局办理大额预约取款。14.自2009年8月15日起，停止办理按址汇款转入帐汇款的收汇业务；自2009年11月1日起，停止办理按址汇款入帐兑付业务。15.临时商务客户号是各省必须设定的唯一临时收汇商户，即辽宁省临时商户号为“210000000 ”；用于未注册商户号客户的偶发性批量收汇，可以简化前台业务处理手续。答案：一、填空题1.每年1月1日至12月31日扣分 宣传2.境外汇款申请书境外汇款申请书3.单位负责人授权经办人4.快速办理国际汇款业务个人外汇业务积分兑奖5.现钞卖出价6.正式挂失凭证密印双挂失7.密码重置交易8.凭证挂失9.重要空白凭证10.调整11柜员强制签退