经济师考试中级金融模拟试题二

1、2011年度全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）模拟试题二一、单项选择题(共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的)1. (B)是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。A.家庭B.企业C.中央银行D.政府2.下列金融工具属于原生性金融工具的是(C)。A.期货 B. 远期 C.股票 D.互换3.投资基金的本质是(D)。A.集中投资，分散投资B.间接投资，专业投资C.利益共享，风险共担 D.证券投资的机构化4.将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易称为(C)。A.远期B.期权 C.掉期 D.期货5.以下关于远期合约和期货

2、合约特点的表述中正确的是(C)。A. 远期合约多为交易所场内交易，是非标准化的合约B. 远期合约多为场外交易，是标准化的合约C. 期货合约多为交易所场内交易，是标准化合约D. 期货合约多为场外交易，是非标准化合约6.某公司股票的每股税后盈利为0.5元，行业平均的市盈率水平为20倍，则该公司股票的发行价格应为每股(A)元。A. 10B. 15C. 20D. 407、凯恩斯认为投机动机的货币需求是（D）。A、收入的递增函数B、收入的递减函数C、利率的递增函数D、利率的递减函数8、当债券的票面利率高于市场利率时，债券应(C)发行。A、折价B、平价C、溢价D、竞价9、如果国债的年收益率为4%，市场平均

3、的风险报酬率为6%，某证券的值是1.5，则该证券的预期收益率应为(C)。A、6% B、10% C、13%D、15%10、某债券的面值为100元/张，票面利率为6%，按年付息，当前市场利率为5%，债券本期的市场价格为102元/张，则该债券的本期收益率为（B）A.5% B.5.89% C.6% D.4.90%11、（D）制度具有易于监管，规模效益高等特点。A.单一银行B.持股公司C.连锁银行 D.分支银行12、不符合政策性金融机构经营原则的是（C）。A. 安全性原则B. 政策性原则C. 盈利性原则D. 保本微利原则13、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是(A)。A.财务监督B.人事监督C.合规

4、监督D.经营监督14、中国银监会的监管理念是(D)。A.管业务、管风险、管内控B.管法人、管风险、管市场C.管业务、管风险、管市场D.管法人、管风险、管内控15、目前我国对同业拆借市场和黄金市场进行统一监督管理的金融监管机构是(A)。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会16、商业银行经营的核心目标是(B)。A.市场营销 B.追求盈利 C.风险管理 D.提高流动性17、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是(C)。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.设综合业务窗口18、我国商业银行监管规定，商业银行的附属资本不应

5、高于核心资本的（B）。A.50% B.100% C.150% D.200%19、商业银行经营的首要原则是(A)。A.安全性原则B.流动性原则C.盈利性原则D.风险性原则20、下列各项中属于商业银行营业外收入的是(D)。A.违约金B.投资收益C.赔偿金D.固定资产盘盈21、(A)是指主承销商先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量和需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，再据此确定价格的股票IPO发行定价方式。A.询价方式 B.固定价格方式C.竞价方式D.混合方式22、当前我国实行的股票发行监管制度是 (B)。A.审批制B.核准制C.计划制D.注册制23、最常用的并购出资方式是(D)。

6、A. 用现金购买资产B. 用现金购买股票C. 用股票购买资产D. 用股票购买股票24、靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场，称为(C)。A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场25、当前全球投资银行发展的最重要的趋势体现为(D)。A. 投资银行混业发展趋势 B. 投资银行的国际化C. 投资银行业务的多样化和专业化 D. 加强对投资银行业的监管26、(A)认为金融创新是金融机构为追求利润最大化，减轻内外部金融压制而采取的自卫行为。A. 西尔伯的约束诱致假说 B. 凯恩的“自由管制”博弈理论C. 制度学派的金融创新理论 D. 金融创新交易成本理论27、金融自由化的顺序选择上，应

7、优先实行(B)。A.对外实际部门的自由化 B. 国内实际部门的自由化C.对外金融部门的自由化 D. 国内金融部门的自由化28、金融约束论者的政策主张为(C)。A. 温和的金融深化是必要的 B. 严格的金融抑制是必要的C. 温和的金融压制是必要的 D. 严格的金融压制是必要的29、期权与其他金融衍生工具的主要区别体现为（C）。A.需要支付期权费用B.可实现风险转移功能C.买卖双方的风险格局是非对称的D.可实现财务杠杆放大效应30.1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是(C)。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险

8、公司从事非保险业务31、在弗里德曼货币需求函数中，强调的是(D)货币需求的影响。A.财富结构B.汇率C.利率D.恒常收入32.剑桥学派的货币需求函数为（B）。A. MVPY B.M=kpY C.MV=PT D.M=L1(Y)+L2(i)33.在影响货币乘数的诸多因素中，由社会公众决定的因素是(D)。A.活期存款准备金率 B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率 D.定期存款与活期存款的比率34.一国财政结余，对货币供应量的影响为(B)。A.货币供应量增加 B.货币供应量减少C.货币供应量不变 D.不确定35.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是(D)。A.央行调控机制B.货币供给机

9、制C.自动恢复机制D.利率机制36.在恶性通货膨胀下，货币的（C）功能已完全丧失。A.交易媒介B.价值尺度C.价值贮藏D.支付手段37.按市场机制作用，通货膨胀的类型可分为（B）。A.需求拉上型、成本推进型B.公开型、隐蔽型C.非预期性、预期性D.结构型、混合型38.按照通货膨胀的程度划分，程度最低的是(B)通货膨胀。A.温和式 B. 爬行式 C.奔腾式 D.恶性39.狭义的通货紧缩是指(B)。A.国民收入持续下降B.物价总水平持续下降C.有效需求不足 D.资产泡沫破灭40.治理通货膨胀的对策可包括(D)。A.增加政府支出 B.降低再贴现率C.在公开市场中买入证券 D.提高利率41.下列关于中

10、央银行业务的描述中，属于中央银行资产业务的是(D)。A.中国人民银行通过贷款渠道发行人民币B.中国人民银行吸收存款准备金C.中国人民银行接受政府委托管理国库D.中国人民银行进行证券买卖42.金融宏观调控的核心是(B)。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策43.中央银行自主权最大的货币政策工具是(B)。A.公开市场业务B.法定存款准备金率政策C.再贷款业务 D.再贴现业务44.以下可作为货币政策操作目标的是(B)。A.法定存款准备金率 B.超额存款准备金C.货币供应量 D.经济增长45.货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是(C)。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可

11、控性欠佳46.与他国民间主体交易，因他国外汇管制、罚没或国有化政策限制资金转移，使之无法履行其商业义务而遭受经济损失的可能性称为(D)。A.狭义的信用风险B.广义的信用风险C.主权风险 D.转移风险47.我国某跨国公司在会计期末时，与境外子公司合并财务报表，因母子公司所使用的记账本位币不同，导致不同货币在相互折算的过程中，因汇率发生意外变动而蒙受账面经济损失的可能性称为(B)。A.交易风险B.折算风险C.转移风险D.经济风险48.下列关于我国宏观审慎监管体系构建的做法中不正确的是（C）。A.理顺监管体系，不留监管真空B.完善各有关部门之间的协调机制C.研究如何建立顺周期机制，维持金融稳定D.完

12、善宏观审慎监管框架，央行、财政部门和监管机构共同发挥作用，明确分工49.我国某商业银行贷款采用固定利率，存款采用浮动利率，如果市场利率上升，则将对银行带来(B)。A.收益B.损失C.无影响D.不确定50.在商业银行信用风险管理的过程中，用于分析借款人信用状况的“3C”方法，不包括对借款人(C) 的分析。A.现金流 B.管理 C.成本 D.事业连续性51. 监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式称为(B)。A.现场检查B.非现场监督C.合规性检查D.风险性检查52.为加强流动性风险管理，我国商业银行的流动负债依存度应不低于（D）。A.25%B.40%C.5

13、0%D.60%53.为加强对商业银行信贷集中度的管理，我国监管规定，商业银行对单一集团客户的授信集中度不得高于（C）。A.5%B.10%C.15%D.20%54.当前我国对金融控股集团采取的监管制度是(C)制度。A.分业监管B.混合监管C.主监管D.集中监管55.金融监管国际协调机制的最高形式是 (C)。A.信息交换B.危机管理C.联合行动D.政策的相互协调56.以下关于一国汇率变动的说法中正确的是(C)。A.当一国相对物价水平较高时，本币汇率倾向于升值B.当一国国际收支逆差时，本币汇率倾向于升值C.当一国提高利率水平时，本币汇率倾向于升值D.当一国国际储备增加时，本币汇率倾向于升值57.一般

14、意义上的国际收支平衡是指(A)的平衡。A.自主性交易B.补偿性交易C.经常性交易D.资本性交易58.一国持有国际储备的基本功能是(C)。A. 稳定本币汇率 B. 维持国际资信C. 弥补国际收支逆差 D. 维持投资环境59. 在非居民与非居民之间借贷的金融市场称为（C）。A.国际金融市场B.国际金融市场C.离岸金融市场 D.境外金融市场60.为保障一国国际储备的适度规模，国际储备与国民生产总值的比一般应为(B)左右。A.5%B.10%C.15%D.20%二、多项选择题(共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)

15、61、以下属于同业拆借市场特点的有（ABE）。A、信用拆借B、期限短，以隔夜头寸拆借为主C、参与者广泛，金融机构和企业均可参与D、交易对象为法定存款准备金E、交易对象为超额存款准备金62.以下有关系统性风险的表述中正确的有(ABD)。A. 可用资本资产定价模型中的风险系数进行测度B. 是由那些影响整个市场的风险因素所引起的C. 包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险D. 不能通过资产组合来消除E. 可由不同的资产组合予以降低或消除63. 我国进一步推进利率市场化改革的条件包括(ABE )。A. 营造一个公平的市场竞争环境B. 进一步完善货币政策传导机制C. 进一步推进我国同业拆借市场的发展

16、D. 基本实现存贷款利率的市场化E. 推动整个金融产品与服务价格体系的市场化64.政策性金融机构的经营原则是(ACE)。A.政策性原则B.财政性原则C.安全性原则D.盈利性原则E.保本微利原则65.我国商业银行对信贷类不良资产的处置方法包括(ABCD)。A. 催讨清收B. 债转股C. 贷款重组D. 资产证券化E. 推行贷款五级分类管理66.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是(ABDE)。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承

17、担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益67.投资银行的功能包括 (ABCD)。A.媒介资金供求 B.构造证券市场C.优化资源配置 D.产业集中的促进者E.构造间接金融市场68.金融深化的原因包括(AE)。A.信息不对称 B.金融管制 C.金融约束D.市场竞争 E.交易成本与规模经济69.利率管制的主要目的包括(DE)。A.限制资金外逃B.促使人们减少储蓄C.引导生产者、投资者按意愿持有资金D.减低资金成本，鼓励投资，促进经济增长E.限制银行间的存贷款利率竞争，保护银行利润，维持金融稳定70.弗里德曼货币需求函数中的机会成本变量

18、包括(CD)。A.恒久收入B.财富结构C.债券资产收益率D.物价变动率E.随机变量71.在市场经济制度下，货币均衡的实现条件包括(ADE)。A.健全的利率机制 B.充足的国际储备C.稳定的物价水平 D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制72. 治理通货紧缩的政策措施可包括(ABDE)。A.减税 B.下调利率C.在公开市场卖出证券 D.加快产业结构的调整 E.对工资和物价的管制政策73.通货紧缩的标志包括（ADE）。A.价格总水平的持续下降B.价格总水平的季节性下降C.货币需求量的持续下降D.货币供应量的持续下降E.经济增长率持续下降74.中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体

19、系中居于主导地位，发挥着(ABDE )等重要职能。A.发行的银行B.政府的银行C.经营的银行D.银行的银行E.管理金融的银行75. 在当前物价上涨率较快成为宏观经济主要矛盾的经济背景下，可采取的货币政策操作包括(ACE)。A.上调商业银行的法定存款准备金率 B.下调商业银行的法定存款准备金率C.上调再贴现率 D.下调再贴现率E.中央银行在公开市场卖出证券76. 判断银行危机的依据包括(ACDE)。A. 银行系统不良贷款占总资产比重>10%B. 援救失败银行的成本占整个国内生产总值比率>5%C. 银行出现问题导致了大规模的银行国有化D. 出现了范围较广的挤兑E. 政府采取冻结存款、银

20、行放假、担保存款等措施77.金融衍生产品投资风险的管理方法包括(ACE)。A. 进行限额管理B. 进行持续期管理C. 进行风险敞口的对冲，套期保值D. 依据风险分散原理，分散投资E. 加强金融衍生产品的内控制度78. 以下属于我国商业银行附属资本的有(BE)。A. 资本公积 B. 重估储备C. 未分配利润D. 少数股权 E. 可转换债79. 金融监管的基本原则包括(ACDE)。A. 依法监管原则 B. 完全竞争原则C. 统一性原则 D. 金融监管主体独立性原则E. 外部监管与自律并重原则80. 国际储备的特征包括(ACDE)。A.是存量资产B.是流量资产C.是官方储备D.是货币资产 E.是各国

21、普遍接受的货币资产三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)(一)金融监管不力是2008年国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁进一步强化金融监管，改革国际金融秩序，而金融监管的发展必将受到现实金融经济发展的影响，近年来，金融监管领域也发生着巨大的变化。81. 近年来一些发达国家转向了(A)的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一82.该监管体制的优点是(AD)。A.监管成本低B.有利于增强金融监管的竞争性C.有利于避免金融监管的官僚主义D.有利于避免出现重复交叉监管或监管真

22、空83.作为监管体制的创新，同时设立负责审慎监管和对不同金融业务经营活动进行具体监管两类监管机构的监管体制为（D）A.巴西的牵头式监管体制B.巴西的双峰式监管体制C.澳大利亚的牵头式监管体制D.澳大利亚的双峰式监管体制84.集中统一的监管制度可更好地适应综合性银行制度发展的需要，综合性银行制度的优点体现在（BCD）。A.有利于加强竞争B.有利于实现规模效益C.有利于加强金融业的竞争力D.有利于实现信息共享，损益互补机制(二)假设某商业银行当前的业务数据如下：各项存款2200万元；各项贷款1400万元；库存现金100万元；向中央银行办理票据再贴现100万元；发行金融债券300万元；在央行存款20

23、0万元；承诺向某电厂贷款800万元。85.该银行的负债业务总金额为 (B)万元。A.2500B.2600C.2800D.300086.向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有(AC)。A.再贷款B.转贴现C.在公开市场上出售债券D.回购协议87.除了现金，该行的现金资产还可能包括(ACD)。A.在中央银行存款B.票据贴现C.存放同业款项D.托收中的现金88.法定存款准备金率按8%计算，该行可自由动用的在央行的存款金额为(A)万元。A.24B.88C.100D.200(三)假设某银行体系（1）基础货币总额为100万元；(2)法定准备金额为8；(3)提现率为10；(4)超额准备金率2；(5)定期存款准备金率为4；(6)定期存款总额为20万元。89.在只考虑法定准备金率时，该银行体系的派生存款总额为（D）。 A. 200万元 B. 1000万元 C. 800万元 D. 1250万元90.在只考虑法定准备金率、提现率和超额准备率时，该银行体系的存款乘数为（C）。 A. 12.5 B. 5. 56 C. 5 D. 4. 1