20141024上海峻岭产品介绍V1.4

1、集团产品管理中心峻岭南方投资基金2015年2月提示：本报告仅供参考，具体条款以合同为准基金结构管理人联合创业委托人投资者托管人招商证券担保人中国信贷委托贷款银行海口农商行借款人上海峻岭峻岭南方投资基金投资回报托管监督托管费管理费管理委托贷款回款回款贷款三方签订担保合同提供担保委托贷款是指由委托人提供合法来源的资金，通过委托贷款银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。代销人深圳宜投基金销售代理销售产品要素目标规模1亿元人民币认购起点人民币100万元起，按10万元整数倍递增投资方向通过银行向上海峻岭发放委托贷款投资期限1年出资方式投资人现金出资

2、成立契约制基金管理人联合创业集团有限公司托管人招商证券股份有限公司担保人中国信贷控股有限公司代销人深圳宜投基金销售有限公司预期收益率A类：100万 投资金额 300万，10.5%B类：300万 投资金额 600万，11%C类：600万 投资金额，12%产品募集期2015年2 月 9 日开始募集。本基金分期募集，每期募集基金份额的主要投资标的相同，基金管理人根据项目投资进度在总规模内分期募集、分期计算收益、分期实施收益分配。产品要素投资起始日1、本产品投资起始日不晚于每次募集结束的T+2个工作日，募集期管理人可根据实际情况进行调整。如提前完成募集，则以管理人通知日为投资起始日。2、投资者认购的资

3、金自打款到账日至投资起始日期间产生的利息按中国人民银行活期存款利率计算，于投资期满后由管理人另行支付。收益分配投资期满后的5个工作日进行分配：1、投资期满，借款人偿还本息，以预期收益率为限，按份额计算投资人收益；2、如果基金收益未达预期，担保人中国信贷代为补足差额部分，直至投资人收益达到预期。退出方式契约制基金回收委托贷款本息，从投资项目退出，并对投资金进行收益分配。风控措施1、中国信贷控股有限公司为上海峻岭还款义务提供连带责任担保；2、投资全程资金封闭式运作，专款专用，不得用于投资范围以外的任何事宜。产品优势1、融资人业绩较好 ； 2、产品收益较高；3、管理人经验丰富，契约制基金运作规范；4

4、、托管人监控基金投资严格按照约定范围操作。产品三问一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤一问：产品收益上市周别1年期人民币理财产品预期年化收益率2014-08-245.67%2014-08-315.49%2014-09-075.59%2014-09-145.44%市场1年期人民币理财产品预期年化收益率峻岭南方投资基金预期收益率类别产品期限投资金额预期年化收益率A类1年100万投资金额300万10.5%B类1年300万投资金额600万11%C类1年600万投资金额12%数据来源：Wind，兴业证券研究所1.高于同期限银行理财产品平均收益率一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤一问：产品收

5、益峻岭南方投资基金预期收益率类别产品期限投资金额预期年化收益率A类1年100万投资金额300万10.5%B类1年300万投资金额600万11%C类1年600万投资金额12%数据来源：用益信托工作室2015.1集合信托产品月度统计期限、收益情况2.高于同期限固定收益信托产品平均收益率投资过程中的通道费用较少，投资获得的收益能够最大限度地回报投资者。一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤二问：产品安全资金用途还款来源增信措施一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤1.资金用途中国信贷（08207.HK）上海峻岭全资控股日期机构名称最新评级同机构前次评级目标价2014-08-19安信国际买入-

6、2.222014-08-13海通国际买入买入-2014-08-13汇丰银行增持中性2.402014-08-12金英证券(香港)中性-1.85券商对中国信贷的投资评级数据来源：新浪财经本次借款主要用于扩展公司委托贷款业务，投资全程资金封闭式运作，专款专用，不得用于投资范围以外的任何事宜。峻岭物业顾问（上海）有限公司的主要业务是发放委托贷款，积累了丰富的委托贷款经验和大量的客户资源，客户可以承受更高的利率（超过20%），具备长期稳定的资金需求，公司自有资金无法满足客户融资需求，因此需要扩充资金来源，拓展公司业务。一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤2.还款来源利差应收账款&一问：产品

7、收益二问：产品安全三问：投资步骤3.增信措施中国信贷连带担保三问：投资步骤签订三方合同投资人管理人联合创业托管人招商证券l 投资人须和管理人：联合创业、托管人：招商证券签订三方合同峻岭南方投资基金基金合同；l 投资人签订三方合同只须准备身份证。一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤1.签订三方合同三问：投资步骤投资者需要将投资资金打入峻岭南方投资基金基金合同指定的账户中，该账户为深圳宜投基金销售有限公司在浦发银行设立的募集账户。账户性质开设银行宜投代销账户浦发银行契约型基金账户海口农商行上海峻岭公司账户投资者账户海口农商行招商证券托管账户建设银行该账户为联合创业集团有限公司委托招商证券在建

8、设银行设立的托管账户。募集结束后7个工作日内统一下发投资确认书一问：产品收益二问：产品安全三问：投资步骤2.打款总结峻岭南方契约型基金结构清晰收益率高安全性好操作简便附：各参与方介绍管理人：联合创业集团有限公司 联合创业集团有限公司成立于 2005年7月，注册资本金 亿元。目前是中国投资协会创业投资专业委员会常务理事单位、辽宁省股权和创业投资协会副会长单位、大连股权与创业投资协会会长单位。 在股权投资领域积累了较为丰富的经验。在基金管理方面，公司是工商银行总行股权基金主理银行的基金管理人，是浦发银行投贷联动业务基金管理人，与多家银行在基金管理方面有广泛的合作。在财富管理方面，公司向高端客户提供

9、证券投资咨询和代理业务，近两年的代理规模保持快速增长，管理的资产规模超过18亿元。借款人：峻岭物业顾问（上海）有限公司 峻岭物业顾问（上海）有限公司（简称“上海峻岭”）成立于1998年，经营范围包括：商务信息咨询、投资咨询、企业管理咨询；受母公司委托，为母公司及其所投资企业或关联企业提供经营管理服务。 2013年公司总资产达5.64亿元，净资产为3.1亿元。担保人：中国信贷控股有限公司 中国信贷控股有限公司（简称“中国信贷”）是香港联交所上市公司，股票代码08207。主要在中国及香港提供有抵押融资及相关财务咨询服务。集团的多平台融资服务包括委托贷款服务、房地产抵押贷款服务、小额贷款服务、典当贷款服务及其他有抵押品贷款服务。目前已成为华东区域领先的提供综合性短期融资服务的供应商。托管人：招商证券股份有限公司 招商证券股份有限公司（简称“招商证券”）是百年招商局旗下金融企业，经过二十逾年发展，已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年招商证券在上交所上市（代码：600999）。招商证券是券商业首个获得私募基金综合托管资格，首批获得公募基金托管资格，并在国内首家推出私募基金托管服务。 申请私募基金托管人资格要求申请人净资产不低于人民币