资产配置游戏的价值塑造及说明课件

1、IFC资产配置投资演练资产配置投资演练【沙盘引入沙盘引入】【资产配置模型资产配置模型】寻找、设立一个适合自己的投资组合，寻寻找、设立一个适合自己的投资组合，寻找一个能保证本金安全，享受资产稳定提找一个能保证本金安全，享受资产稳定提升、长期复利增长的财富自由的模式。升、长期复利增长的财富自由的模式。如何做到？如何做到？资产配置的四大核心资产配置的四大核心规划策略配置优化资产配置的资产配置的1010大步骤大步骤1、目标排序、目标排序 2、盘点家底盘点家底3 、了解本金了解本金4、累积现金、累积现金 5、盘活资产、盘活资产 6、降低开支、降低开支7、第一年实施方案第一年实施方案 8、配置后的资产目标

2、配置后的资产目标9、资产配置的防火墙资产配置的防火墙 10、定期财务诊断、定期财务诊断住宅地产股票基金债券保险商业地产资产配置的资产配置的6 6大工具大工具保险债券基金股票住宅房地产人生财产的保障人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%，不宜多投。是信用及杠杆性投资的现金流现金流保护神：占净资产投资的10-20%，8-12%增值，4-8%抗风险。保本金保本金。成长性投资成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%。进取性投资进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占净资产的20-30%。进取性加杠杆投资进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长主要增长点点。占净资

3、产的10-20%。激进性加长杠杆投资激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍数增长。占净资产的20-40%。商业地产REITS资产配置中各种工具的角色及功能如何体现？资产配置中各种工具的角色及功能如何体现？1 1、创造长期稳定的、创造长期稳定的现金流现金流2 2、信用信用最大化最大化3 3、学会拥有自己熟悉的投资、学会拥有自己熟悉的投资 工具工具4 4、灵活使用融资、灵活使用融资杠杆杠杆5 5、制定一生的、制定一生的规划规划, ,确定投资确定投资策策 略略, ,做好做好资产配置资产配置, ,定期优化定期优化 投资组合投资组合, ,降低风险降低风险, ,使财富使财富 增长最大化。增长最大化。

4、投资理财五大定律资产增值5大定律放大总资产，就要融资来配置负债我们的总资产放大到不超过哪个数值才是安全的？那个安全的红线在哪里？如何管理我们融资杠杆的长度？投资预测表投资预测表资产增值5大定律信用最大化信用最大化灵活使用融资杠杆灵活使用融资杠杆学习拥有投资工具学习拥有投资工具做好投资组合及资产配做好投资组合及资产配置，降低风险，置，降低风险， 使资产使资产增值增长最大化增值增长最大化创造长期稳定的现金流现金流量表现金流量表净资产分布在各个投资工具里，会有不同的净资产分布在各个投资工具里，会有不同的比例比例因为每个人有不同的因为每个人有不同的投资性格投资性格和和资产状态资产状态，这些比例是不相同

5、的。这些比例是不相同的。这些比例的组合，就形成了我们资产配置的这些比例的组合，就形成了我们资产配置的策略策略那么，哪一种策略适合你？那么，哪一种策略适合你？ 融投资过程中的细节问题融投资过程中的细节问题现金流的问题现金流的问题，是每个人都会面临的课题，是每个人都会面临的课题现金流马上就断了现金流马上就断了, ,房子无法供款了房子无法供款了, ,怎么办？怎么办？在投资过程中，可用现金到哪里找？在投资过程中，可用现金到哪里找？正确思路是什么？正确思路是什么？资产涨了，资产涨了，现金如何调配？资产如何调整？现金如何调配？资产如何调整？那么优先买哪个？优先卖哪个？那么优先买哪个？优先卖哪个？怎样分析？

6、怎样分析？资产跌了资产跌了，要透过买卖来调整净总比，要透过买卖来调整净总比，那么优先买哪个？优先卖哪个？那么优先买哪个？优先卖哪个？怎样分析？怎样分析？不同的行情状态下，不同的行情状态下，信用、杠杆、现金流该怎样配合？信用、杠杆、现金流该怎样配合？如何充分挖掘杠杆、信用和现金流的组合效如何充分挖掘杠杆、信用和现金流的组合效应？应？所有投资过程的核心细节问题所有投资过程的核心细节问题都可以在游戏中体会出答案！都可以在游戏中体会出答案！期待每个小组认真完成游戏并做好总结，期待每个小组认真完成游戏并做好总结，在在【游戏点评游戏点评】中跟大家分享和交流！中跟大家分享和交流！所有教练参与场地所有教练参与

7、场地布置布置游戏要求 提前完成游戏的伙伴，不可以离队，要给提前完成游戏的伙伴，不可以离队，要给伙伴提供支持，包括纸张和文具的服务伙伴提供支持，包括纸张和文具的服务 每位学员收取每位学员收取100元，作为游戏奖励基金元，作为游戏奖励基金 每组助教协助收取登记姓名，再统一交给每组助教协助收取登记姓名，再统一交给张小慧教练张小慧教练IFC资产配置实盘投资资产配置实盘投资【游戏说明游戏说明】游戏规则及获胜条件及获胜条件 1、 全程参与，独立计算，自由投资；全程参与，独立计算，自由投资； 2、要求每一轮优化后的净总比、要求每一轮优化后的净总比30%；（；（新一轮行情出现以后，无论如何调整，新一轮行情出现

8、以后，无论如何调整，也无法将净总比调整到也无法将净总比调整到30%以上者，视为破产出局。）以上者，视为破产出局。） 3、保险、债券、基金、股票、房产、保险、债券、基金、股票、房产5大投资工具必须同时使用，不能清大投资工具必须同时使用，不能清空任意工具空任意工具；（债券基金以千为单位购买股票以百为单位购买）；（债券基金以千为单位购买股票以百为单位购买）4、每一轮的期末现金结余不得、每一轮的期末现金结余不得0；5、算账清晰、准确；、算账清晰、准确；6、资产稳定增长（价值投资）；、资产稳定增长（价值投资）； 7、按时交卷；、按时交卷； 以小组为单位选出符合以上标准的学员，且总资产额最高的，评选出以小

9、组为单位选出符合以上标准的学员，且总资产额最高的，评选出13等奖！等奖！IFC资产配置模拟实操演练第四轮资产配置模拟实操演练第四轮(正式版正式版) 姓名：姓名： 第第 组组 第第 轮轮 资资 产产 负负 债债 表（优化前）表（优化前）现现 金金 流流 量量 表表 单位单位: :万元万元资资 产产 负负 债债 表（优化后）表（优化后）资资 产产负负 债债项目名称项目名称流入流入流出流出结余结余资资 产产负负 债债类别类别名称名称/ /单位单位本回单价本回单价 数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷累积贷款款1 1、现金、现金( (上轮结余上轮结余) ) 类类别别名称名称/ /单位单位

10、本回单价本回单价数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷款累积贷款( (万元万元) )2 2、工资收入、工资收入流动资产流动资产保险保险( (元元) )3 3、信用贷款、信用贷款流动资产流动资产保险保险( (元元) )债券债券( (元元) )4 4房产加贷房产加贷公寓加贷公寓加贷债券债券( (元元) )混合基金混合基金( (元元) )豪宅加贷豪宅加贷混合基金混合基金( (元元) )金牛农业金牛农业( (元元) )商业地产商业地产加贷加贷金牛农业金牛农业( (元元) )朝晖地产朝晖地产( (元元) )5 5、保险、保险朝晖地产朝晖地产( (元元) )阳光能源阳光能源( (元元) )6

11、6、债券、债券阳光能源阳光能源( (元元) )固定资产固定资产公寓公寓( (万元万元) )公寓公寓7 7、基金、基金固定资产固定资产公寓公寓( (万元万元) )公寓公寓豪宅豪宅( (万元万元) )豪宅豪宅8 8股票股票金牛农业金牛农业豪宅豪宅( (万元万元) )豪宅豪宅商业地产商业地产/REITs/REITs（万元）万元）商业地商业地产产/REITs/REITs朝晖地产朝晖地产商业地产商业地产/REITs/REITs（万元）万元）商业地产商业地产/REITs/REITs其他资产其他资产现金余额现金余额阳光能源阳光能源其他资产其他资产现金余额现金余额工资收入工资收入9 9、公寓、公寓工资收入工资

12、收入信用贷款手续费支出信用贷款手续费支出信用贷信用贷款款1010、豪宅、豪宅信用贷款手续费支出信用贷款手续费支出信用贷信用贷款款资产总额（万元）资产总额（万元）总负债总负债1111、商业地产、商业地产/REITS/REITS资产总额（万元）资产总额（万元）总负债总负债净资产净资产（万元）（万元）1212、信用贷款、信用贷款手续费手续费净资产净资产（万元）（万元）1313、期末现金、期末现金( (结余结余) )投投 资资 预预 测测 表表结果净总比净总比(%)(%)可放大可放大总资产总资产已有已有资产资产总额总额需增加或减少需增加或减少的资产总额的资产总额现金余额和现金余额和工资收入工资收入需要

13、增加需要增加的现金的现金净总比净总比(%)(%)12345计算公式和规则计算公式和规则1.总资产=保险总值+债券总值+基金总值+股票总值+房产总值+现金期末余额2.总负债=已使用的信用贷款额+房产贷款总额3.净资产=总资产总负债 4.净总比=净资产/总资产X100%5.可放大总资产=净资产/ 0.36.需增加或减少的总资产=可放大的总资产-已有资产总额7.需要增加的现金=需增加或减少的总资产X0.3-已有现金余额8.加贷数额=可贷款总额-已贷款总额9.卖房要先归还贷款给银行游戏说明算账步骤：算账步骤：1.首先填写优化前的资产负债表，计算优首先填写优化前的资产负债表，计算优化前的净资产；化前的净

14、资产；2.然后填写投资预测表；然后填写投资预测表；3.其次填写现金流量表；其次填写现金流量表；4.最后填写优化后的资产负债表，计算优最后填写优化后的资产负债表，计算优化后的净总比。化后的净总比。资资 产产 负负 债债 表（表（优化前优化前）资资 产产负负 债债类别类别名称名称/ /单位单位本回单价本回单价数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷款累积贷款流动资产流动资产保险保险( (元元) )10001000债券债券( (元元) )1 1混合基金混合基金( (元元) )1 1金牛农业金牛农业( (元元) )9 9朝晖地产朝晖地产( (元元) )8 8阳光能源阳光能源( (元元) )8

15、 8固定资产固定资产公寓公寓( (万元万元) )46/9/3746/9/37公寓公寓豪宅豪宅( (万元万元) )82/25/5782/25/57豪宅豪宅商业地产商业地产/REITs/REITs（万元（万元）115/58/57115/58/57商业地产商业地产/REITs/REITs其他资产其他资产现金余额现金余额100工资收入工资收入信用贷款手续费支出信用贷款手续费支出信用贷款信用贷款5050资产总额（万元）资产总额（万元）100总负债总负债净资产净资产( (万元万元) )100100投投 资资 预预 测测 表表净总比净总比(%)(%)已有资产已有资产总额总额可放大可放大总资产总资产现金余额现

16、金余额和工资收入和工资收入需增加或减少需增加或减少的资产总额的资产总额需要增加需要增加的现金的现金100% 1003331002330IFC资产配置模拟实操演练第资产配置模拟实操演练第 轮轮(正式版正式版) 姓名：姓名： 第第 组组 第第 轮轮 资资 产产 负负 债债 表（优化前）表（优化前）现现 金金 流流 量量 表表 单位单位: :万元万元资资 产产 负负 债债 表（优化后）表（优化后）资资 产产负负 债债项目名称项目名称流入流入流出流出结余结余资资 产产负负 债债类别类别名称名称/ /单位单位本回单价本回单价 数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷累积贷款款1 1、现金、现金

17、( (上轮结余上轮结余) ) 类类别别名称名称/ /单位单位本回单价本回单价数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷款累积贷款( (万元万元) )2 2、工资收入、工资收入流动资产流动资产保险保险( (元元) )3 3、信用贷款、信用贷款流动资产流动资产保险保险( (元元) )债券债券( (元元) )4 4房产加贷房产加贷公寓加贷公寓加贷债券债券( (元元) )混合基金混合基金( (元元) )豪宅加贷豪宅加贷混合基金混合基金( (元元) )金牛农业金牛农业( (元元) )商业地产商业地产加贷加贷金牛农业金牛农业( (元元) )朝晖地产朝晖地产( (元元) )5 5、保险、保险朝晖地产

18、朝晖地产( (元元) )阳光能源阳光能源( (元元) )6 6、债券、债券阳光能源阳光能源( (元元) )固定资产固定资产公寓公寓( (万元万元) )公寓公寓7 7、基金、基金固定资产固定资产公寓公寓( (万元万元) )公寓公寓豪宅豪宅( (万元万元) )豪宅豪宅8 8股票股票金牛农业金牛农业豪宅豪宅( (万元万元) )豪宅豪宅商业地产商业地产/REITs/REITs（万元）万元）商业地商业地产产/REITs/REITs朝晖地产朝晖地产商业地产商业地产/REITs/REITs（万元）万元）商业地产商业地产/REITs/REITs其他资产其他资产现金余额现金余额阳光能源阳光能源其他资产其他资产现

19、金余额现金余额工资收入工资收入9 9、公寓、公寓工资收入工资收入信用贷款手续费支出信用贷款手续费支出信用贷信用贷款款1010、豪宅、豪宅信用贷款手续费支出信用贷款手续费支出信用贷信用贷款款资产总额（万元）资产总额（万元）总负债总负债1111、商业地产、商业地产/REITS/REITS资产总额（万元）资产总额（万元）总负债总负债净资产净资产（万元）（万元）1212、信用贷款、信用贷款手续费手续费净资产净资产（万元）（万元）1313、期末现金、期末现金( (结余结余) )投投 资资 预预 测测 表表结果净总比净总比(%)(%)可放大可放大总资产总资产已有已有资产资产总额总额需增加或减少需增加或减少

20、的资产总额的资产总额现金余额和现金余额和工资收入工资收入需要增加需要增加的现金的现金净总比净总比(%)(%)现现 金金 流流 量量 表表 单位单位: :万元万元项目名称项目名称流入流入流出流出结余结余1 1、现金、现金( (上轮结余上轮结余) )1001001001002 2、工资收入、工资收入3 3、信用贷款、信用贷款50501501504 4房产加贷房产加贷公寓加贷公寓加贷豪宅加贷豪宅加贷商业地产加贷商业地产加贷5 5、保险、保险1 11491496 6、债券、债券10101391397 7、基金、基金10101291298 8股票股票金牛农业金牛农业54547575朝晖地产朝晖地产22.

21、422.452.652.6阳光能源阳光能源9 9、公寓、公寓272725.625.61010、豪宅、豪宅25250.60.61111、商业地产、商业地产/REITS/REITS1212、信用贷款手续费、信用贷款手续费1313、期末现金、期末现金( (结余结余) )150150149.4149.40.60.6资资 产产 负负 债债 表（表（优化后优化后）资资 产产负负 债债类别类别名称名称/ /单位单位本回单价本回单价数量数量总值总值 （万元）（万元）名名 称称累积贷款累积贷款( (万元万元) )流动资产流动资产保险保险( (元元) )1000100010101 1债券债券( (元元) )1 11001001010混合基金混合基金( (元元) )1 11001001010金