七一路反洗钱考试试题一

1、七一路支行反洗钱培训试题（一）一、填空题（每题 3 分，合计 30分）1. 客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为 客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 账户。2. 的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。3. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调 查人员不得 ，且须出示 和，否则，金融机构有权拒绝。4. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为 自然人客户办理人民币单笔 万元以上或者外币等值 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。5. 网点柜员在办理须核对客户有效证件

2、业务时，当联网核查客户的居民身份证 时结果为以下 、或情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真 实证件的，再继续办理业务。6. 我国负责接收人民币、 外币大额交易和可疑交易报告的机构是 。7. 居民身份证识别可采用 和两种识别方法8. 我行反洗钱系统于 年月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现 、中大额交 易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。9. 我行反洗钱系统设置了 ，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。10. 行内黑名单由各级反洗钱系统中 进行维护，由 进行审批

3、。二、不定项选择题（每题至少有一个正确答案，每题 2 分，合计 30分）1. 我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪2. 根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的3. 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部 或部分利息续存入该客户在本金

4、融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金 融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金 融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。4. 根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符5. 根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱

5、行政主管部门 是指（ ）。A. 国务院金融协调办公室B .中国人民银行C. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国 保险监督管理委员会D. 中华人民共和国公安部6. 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ ABC）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度7. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下 列行为：（ ）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动 犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、

6、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。8. 以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易 的是（ ）。A、法人银行账户之间单笔人民币 200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值 20万美元以上的款项划转C、 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转D、 自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者 外币等值 10 万美元以上的款项划转9. 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

7、情节严重的，建议有关金融监督管 理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员给予纪律处分：（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。10. 根据中华人民共和国反洗钱法 ，具有反洗钱行政调查权的有。 （）A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行11. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处

8、（）罚款。A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下12. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务13. 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 ，金 融机构应当保存的客户身份资料包括。 （ ）A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件14. 在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统 可使用的主要功能包括（A 黑名单功能。B 大额、可疑数据导出功能。C 反洗钱报送数据汇总功能。D 司法查询的辅助功能。15. 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象三、简答