基金知识与基金理财(powerpoint 21页)

1、长春(chn chn)营业部 陈俊刚第一页，共二十二页。正确(zhngqu)的投资之路 正确的投资之路究竟是什么呢？正确的投资之路究竟是什么呢？ 核心要素有三：核心要素有三： 投资原则投资原则(yunz)的建立的建立 投资理念的确定投资理念的确定 投资计划的实施投资计划的实施第二页，共二十二页。理财产品知多少第三页，共二十二页。基金(jjn)概述 证券投资基金就是通过向社会公开发行基金单位筹集资金，并将资金用于证券投资。基金单位的持有者对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余财产(cichn)处置权和其它相关权利，并承担相应义务。 第四页，共二十二页。基金(jjn)知识 基金契约基金契约(qyu

2、) 托管协议托管协议 第五页，共二十二页。基金(jjn)种类 投资对象投资对象(duxing)的不同的不同 投资风险角度看投资风险角度看 第六页，共二十二页。基金(jjn)问答 什么是收益型基金? 什么是平衡型基金? 什么是指数型基金? 什么是专题(zhunt)型（专项型）基金? 第七页，共二十二页。认识(rn shi)基金 基金不同于存款基金不同于存款(cn kun) ,长期看必高于存款长期看必高于存款(cn kun)。第八页，共二十二页。基金(jjn)理财为什么 成长的烦恼：生活风险增大成长的烦恼：生活风险增大 不理财风险较大不理财风险较大 传统传统(chuntng)存款难以解忧存款难以解

3、忧 为什么选择基金理财？为什么选择基金理财？ 第九页，共二十二页。如何进行(jnxng)基金理财 基金理财前的准备(zhnbi) 基金理财的步骤 避险增收三原则 第十页，共二十二页。避险增收三原则(yunz) 长期保持投资(tu z) 基金组合投资 充分投资 第十一页，共二十二页。各类基金各类基金(jjn)特点及适宜的财务需特点及适宜的财务需求求 第十二页，共二十二页。买买基金基金(jjn)几点建议几点建议第十三页，共二十二页。基金成功基金成功(chnggng)投资八法投资八法 基金基金(jjn)走入寻常家！走入寻常家！第十四页，共二十二页。基金投资基金投资(tu z)四大误区四大误区 误区一

4、：买新基金(jjn)，不买老基金(jjn)。误区二：高净值恐惧症。误区三：长期资金，短线买卖；误区四：缺乏风险意识，全仓投入，仓促赎回 第十五页，共二十二页。四种四种(s zhn)致胜法宝致胜法宝在避免投资的误区的同时，更应了解基金投资四种致胜法宝。致胜法宝一：根据自己的风险承受力和投资目的进行投资品种(pnzhng)的比例安排。致胜法宝二：选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较优的基金。致胜法宝三：长期投资，不进行波段操作。致胜法宝四：定期定额，积少成多。第十六页，共二十二页。怎样怎样(znyng)与客户沟通与客户沟通第十七页，共二十二页。证券公司与基金(jjn)管理人的关系 第十八页

5、，共二十二页。操作(cozu)流程与激励政策 营业部操作流程营业部操作流程 公司公司(n s)基金激励政策基金激励政策第十九页，共二十二页。 再 见 ！欢迎(hunyng)课后探讨 460056216第二十页，共二十二页。1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2022-4-112022-4-11Monday, April 11, 20222、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。2022-4-112022-4-112022-4-114/11/2022 2:41:42 PM3、越是没有本领的就越加自命不凡。2022-4-112022-4-112022-4-11Apr-2211-Apr-224

6、、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。2022-4-112022-4-112022-4-11Monday, April 11, 20225、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2022-4-112022-4-112022-4-112022-4-114/11/20226、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年4月11日星期一2022-4-112022-4-112022-4-117、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2022年4月2022-4-112022-4-112022-4-114/11/20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022-4-112022-4-11Apr

7、il 11, 20229、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。2022-4-112022-4-112022-4-112022-4-11 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。4/11/2022 2:41:43 PM2022-4-1122.4.11 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。4/11/2022 2:41 PM4/11/2022 2:41 PM2022-4-112022-4-11 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。11-Apr-22April 11, 20222022-4-11 13、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异(w y)纸上画饼充饥，无补于事。Monday, April 11, 202211-Apr-222022-4-11 14、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。2022-4-112022-4-11April 11, 202214:41谢谢谢谢(xi xie)(xi xie)大家大家第二十一页，共二十二页。内容(nirng)总结长春(chn chn)营业部 陈俊刚。长春(chn chn)营业部 陈俊刚。基金不同于存款 ,长期看必高于存款。再 见。欢迎课后探讨 460056216。2月-2