2018年9月反洗钱测试题答案(共29页)

1、精选优质文档-倾情为你奉上document.onselectstart=null一、单选题1、金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由哪个机构制定的? （A）*· A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会· B.中国人民银行· C.全国人大· D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*· A.金融机构· B.特定非金融机构· C.金融机构和特定非金融机构· D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。·

2、A.3个月· B.半年· C.9个月· D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）· A.合法原则· B.合理原则· C.公开原则· D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。· A.1个月· B. 3个月· C. 6个月· D. 12个月6.根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为：（B）*

3、83; A.24小时· B.48小时· C.二个工作日· D.三个工作日7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*· A.2016年12月28日· B.2017年1月1日· C.2017年7月1日· D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。*· A. 3年· B. 4年· C. 5年· D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建

4、立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*· A.5· B.10· C.3· D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的· C.大额交易· D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*· A.金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)· B.金融机构大额交易和可疑交易

5、报告管理办法· C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法· D.中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)12.我国反洗钱信息中心是（A）*· A.中国反洗钱监测分析中心· B.中国人民银行反洗钱局· C.中国金融情报中心· D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。*· A.了解客户(KYC)· B.大额现金交易报告· C.可疑交易的分析· D.与司法机关全面合作14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（C

6、）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*· A. 30天· B. 60天· C. 90天· D. 120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（A）*· A.信用· B.地域· C.业务· D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括: （A）*· A.应当指定专人负责反洗钱工作· B.配备必要的管理人员和技术人员· C.确定负责反洗钱工

7、作的高层管理人员· D.应当建立专门的反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）*· A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2003第1号)· B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2007第1号)· C.反洗钱法· D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。*· A.0.5年、1年· B. 1年、2年· C. 1年、1年· D. 0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查通知书要求

8、金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）*· A.现场调查· B.非现场调查· C.主动调查· D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*· A.每月· B.每季度· C.每半年· D.每年21.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（B）*· A. 10万元以上50万元以下· B. 20万元以上50万元以下· C、30万元以上50万元以下· D.20万元

9、以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告。*· A.中国人民银行当地分支机构· B.当地公安机关· C.当地检察机关· D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。· A.学生证· B.临时身份证· C.驾驶证· D.介绍信24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是? （B）*· A、艾格蒙特组织· B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Forc

10、e on Money Laundering -FATF)· C.亚太反洗钱小组· D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以: （C）*· A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性· B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性· C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性· D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一

11、笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）*· A.仅报大额· B.仅报可疑· C.分别提交· D.请示人行27.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）。*· A.大额交易和可疑交易报告· B.现金交易报告· C.财务报表· D.业务报告28.客户身份资料不包括: （D）*· A.客户身份信息· B.客户身份资料· C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料· D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额

12、交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。*· A.5· B.10· C.3· D.1530.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。*· A.中国人民银行· B.公安部· C.中国反洗钱信息监测中心· D.国务院31.金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的。（A）*· A.2007年8月1日· B.2007年10月1日· C.

13、2008年8月1日· D.2006年10月1日32.根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是: （B）*· A.金融机构主管· B.金融机构有关人员· C.非金融机构工作人员· D.金融机构反洗钱工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（B）*· A.处二十万元以上五十万元以下罚款· B.责令限期改正· C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款· D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

14、34.客户身份识别又称（B）。*· A.客户识别· B.客户身份尽职调查· C.实名制· D.客户风险控制35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*· A.询问· B.查阅、复制· C.封存· D.针对人身的强制性措施36.反洗钱法中规定的“反洗钱调查”是指：（D）*· A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为· B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为· C.人民银行为

15、检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为· D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。*· A.自发行为· B.社会义务· C.法定义务· D.自觉行为38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。*· A.修订后的新宪法· B.修订后的新刑法· C.修证后的新中国人民银行法· D.金融机构反洗钱规定39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地

16、中国人民银行分支机构?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的· C.大额交易· D.怀疑客户属于美国制裁名单40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*· A.海关· B.中国人民银行· C.公安部· D.国务院41.报送重点可疑交易报告的途径是：（B）。*· A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行· B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在

17、反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。· C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。· D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你的客户"原则建立什么制度?（A）*· A.客户身份识别制度· B.大额交易报告制度· C.交易信息保存制度· D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*· A.海关· B.中国人民银行· C.公安部· D.国务院44.中华人民共和国反洗钱法正式实施的

18、时间是（C）*· A. 2006年1月1日· C. 2007年1月1日· B. 2006年10月31日· D. 2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? （B）*· A.第三方机构· B.由该金融机构承担责任· C.不承担责任· D.客户自己46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*· A.不给客户开立帐户，请他离开;· B

19、.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;· C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。· D.以上都不对47.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。*· A. 12· B. 24· C. 48· D. 7248. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（C）A.处二十万元以上二百万元以下罚款· B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款· C.处二

20、十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款49. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款A.处50万元以上500万元以下50. 对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（D）*D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过

21、电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相关业务发生后（A）个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。*A.6、2452. 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。C.反洗钱行政主管部门或者公安机关53. 下列不属于洗钱特征的是（C）C.单一化54. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的(A)A.2007年8月1日55. 单笔或者当日累计人民币交易（A）万元以上的现金撒存、现金支取

22、、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5二、多选题1. 反洗钱的基本制度有（ABCD）。* 【多选题】· A.了解客户制度· B.大额和可疑交易报告制度· C.可疑交易报告制度· D.保存记录制度2. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD） * 【多选题】· A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的· B.客户行为或者交易情况出现异常的· C.客户姓名或者名称与国务院有关部

23、门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的· D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的3. 根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（AB） * 【多选题】· A.中国人民银行总行· B.中国人民银行省一级分支机构· C.中国人民银行地市中心支行· D.中国人民银行县市支行4. 法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：（ABCD） * 【多选题】· A.客户名称、住所、经营范围· B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者

24、文件的名称、号码和有效期限· C.控股股东或者实际控制人、受益所有人· D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限5. 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：* 【多

25、选题】· A.提供资金帐户的· B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的· C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的· D.协助将资金汇往境外的6. 人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。否则，金融机构有权拒绝调查。* 【多选题】· A.合法证件· B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书· C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书· D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书7. 对非自然人客户受益所有人的判定标

26、准包括：（ABC）* 【多选题】· A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人· B.公司的高级管理人员· C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人· D.公司的法定代表人8. 洗钱的一般特征包括：（ABCD） * 【多选题】· A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性· B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性· C.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收

27、益的安全循环使用· D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关9. 公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ABCD）。* 【多选题】· A. 全面性原则· B. 有效性原则· C. 及时性原则· D. 审慎性原则10. 按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务? （ABCD）* 【多选题】· A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。· B.建立本机构客户身份识别制度。· C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。·

28、 D.执行大额交易和可疑交易报告制度。11. 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCD）。* 【多选题】· A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告· B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料· C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息· D.按照规定向中国人民银行报告分析结果12. 金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。* 【多选题】· A.实名账户· B.匿名账户· C.真名账户· D

29、.假名账户13. 下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ABC）。* 【多选题】· A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;· B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况:· C.在职责范围内调查可疑交易活动。· D.以上都不对14. 公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ABCD）。* 【多选题】· A. 董事会· B. 公司经营管理层· C. 合规部门· D. 各事业部、总部、分支机构15. 在实践中，反洗钱调查的主体包括：（AC） * 【多选题】· A.

30、中国人民银行总行· B.公安机关· C.中国人民银行省一级分支机构· D.中国人民银行地市级城市中心支行16. 关于洗钱罪，下列正确表述的是：（AC）。* 【多选题】· A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金· B.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金· C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金· D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金1

31、7. 出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ABCD） * 【多选题】· A.不配合客户身份识别· B.有组织同时或分批开户· C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符· D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动18. 在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于：（ABCD） * 【多选题】· A对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则

32、定期(如每3个月)或额外提交报告。· B.提升客户洗钱风险等级。· C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。· D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。19. 金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多选题】· A.建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要· B.建立业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权· C.进一步深入了解客户财产和资金来源· D.在业务关

33、系持续其间提高交易监测的频率和强度20. 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（ABCD）* 【多选题】· A客户的特点或者账户的属性· B地域· C业务· D行业21. 金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。* 【多选题】· A.客户身份识别制度· B.客户身份资料和交易记录保存制度· C.内部检查制度· D.大额交易和可疑交易报告制度22. 下列身份证件为实名证件的是：（ABCD）。* 【多选题】· A.居民身份证或临时居民身份证· B

34、.军人身份证件· C.港澳居民往来内地通行证· D.护照23. 金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构。* 【多选题】· A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行· B.保险公司、保险资产管理公司· C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司· D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司24. 金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABD）。* 【多选题】· A.合法审慎原则· B.保密原则&#

35、183; C.封闭管理原则· D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则25. 金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCD）。* 【多选题】· A.了解客户义务· B.大额和可疑交易报告义务· C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务· D.保存记录义务26. 不能作为实名证件使用的有（ABCD）。* 【多选题】· A.学生证· B.机动车驾驶证· C.介绍信· D.法定身份证件的复印件27. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD）

36、。* 【多选题】· A.进入金融机构进行检查· B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明· C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存· D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统28. 金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】· A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的· B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

37、83; C.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的· D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的29. 根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户 的（ABC）。* 【多选题】· A.交易性质· B.交易目的· C.交易的受益人· D.交易的资金风险30. 实践中，反洗钱调查的主体包括：（AC） * 【多选题】· A.中国人民银行总行· B.公安机关· C.中国人民银行省一级分支机构· D.中国人民银行地市级城市中心支行31. 业务部门有合理理由怀疑客户

38、或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当立即向合规部门报告：（BCD）。* 【多选题】· A. 人民银行失信被执行人名单· B. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单· C. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单· D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单32. 洗钱的主要方式包括：（ABCD） * 【多选题】· A.利用金融机构· B.利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制· C.通过市场的商品交易活动

39、3; D.其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等33. 对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（ABCD） * 【多选题】· A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款;· B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款;· C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款;致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;· D.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。34.

40、金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息，包括： （ABC） * 【多选题】· A.姓名· B.地址· C.身份证件的种类、号码和有效期限· D.联系电话35. 金融机构应当保存的交易记录包括：（ABCD） * 【多选题】· A.每笔交易的数据信息· B.业务凭证、账簿· C.反映交易真实情况的合同、业务凭证· D. 单据、业务函件36. 客户身份识别，也称：（BD） * 【多选题】· A.客户审查· B.了解你的客户·

41、 C.客户风险管理· D.客户尽职调查37. 洗钱的三个阶段包括：（BCD） * 【多选题】· A.放置阶段· B.处置阶段· C.离析阶段· D.融合阶段38. 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成（BC）犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。* 【多选题】· A.洗钱罪· B.窝藏罪· C.包庇罪· D.盗窃罪39. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户

42、的账户信息、交易记录和其他有关资料:对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。* 【多选题】· A.转移· B.隐藏· C.篡改· D.毁损40. 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（ABCD） * 【多选题】· A.客户身份资料，自业务关系结束或第一次交易记账当年至少保存20年· B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存20年· C.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗

43、钱调查工作结束· D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录41. 金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（ABD）。* 【多选题】· A.客户身份识别制度· B.客户身份资料和交易记录保存制度· C.案件防范管理制度· D.大额和可疑交易报告制度42.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】· A.未按照规定保存客

44、户身份资料和交易记录的· B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的· C.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的· D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的· 43.金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司44. 中华人民共和国反洗钱法立法宗旨是（BCD）B.预防洗钱活动C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关

45、犯罪三、判断题1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。对2.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。错3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对4.客户身份识别也称“了解你的客户”。对5.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对6.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。错7.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。对9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。错10.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部