开放式基金业务管理及管理知识分析介绍

1、交 易 篇直接销售子篇直接销售子篇注册登记子篇注册登记子篇直接销售子篇直接销售子篇针对投资额超过针对投资额超过100100万元人民币的大额投资者万元人民币的大额投资者同时对个人和机构开放同时对个人和机构开放提供零距离的贴身服务提供零距离的贴身服务直销简介直销简介强调机构和零售业务在资产比例上的平衡强调机构和零售业务在资产比例上的平衡在服务现有客户的同时，不断吸收新客户在服务现有客户的同时，不断吸收新客户在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行解释、说明、安抚等行解释、说明、安抚等建立合理有效的销售人员激励机制建立合理有效的销售人员激励机制通

2、过不间断的培训提高销售人员的专业素质通过不间断的培训提高销售人员的专业素质 直销策略直销策略每个工作日每个工作日9：3015：00* 方式：方式：柜面委托柜面委托电话委托电话委托传真委托传真委托上门服务上门服务*认购期内为认购期内为9：0017：00直销营业时间直销营业时间帐户管理帐户管理交易帐户和基金帐户的开户与销户交易帐户和基金帐户的开户与销户帐户资料修改帐户资料修改帐户冻结帐户冻结/ /解冻解冻帐户卡的挂失帐户卡的挂失/ /解挂解挂交易帐户卡补办交易帐户卡补办开通新业务开通新业务密码挂失密码挂失 密码修改密码修改直销业务范围（一）直销业务范围（一）直销业务范围（二）直销业务范围（二）基金

3、交易基金交易认购认购申购申购赎回赎回撤单撤单直销业务范围（三）直销业务范围（三）特殊交易特殊交易转托管转入转托管转入转托管转出转托管转出更改分红方式更改分红方式非交易过户非交易过户投资者只可开立一个基金帐户投资者只可开立一个基金帐户投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易）投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易）投资者投资者T T日开户，日开户，T T2 2日可进行其它帐户类申请日可进行其它帐户类申请投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益直销交易规则直销交

4、易规则投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除外）外）不允许信用交易或超额申请不允许信用交易或超额申请投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可办理认、申购委托办理认、申购委托认购不允许撤单、当日申购当日可撤单认购不允许撤单、当日申购当日可撤单T T日申购日申购T T1 1日日TATA确认，确认，T T2 2日交割，投资者可于日交割，投资者可于T T2 2日起赎回日起赎回T T日委托的份额日委托的份额直销交易规则（续）直销交易规则（续）不允许超额赎回不允许超额赎回投资者可选择如发生巨额赎回时是

5、否参加连续赎投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎回回当日赎回当日可撤单当日赎回当日可撤单 T T日委托日委托T T1 1日日TATA确认，确认，T T7 7日前托管行向投资日前托管行向投资者支付赎回款者支付赎回款直销交易规则（续）直销交易规则（续）直销结算标准直销结算标准理财中心理财中心直销中心直销中心TA投资者投资者接受委托接受委托 T日日对帐、汇总对帐、汇总 T日日数据上传数据上传 T日日确认数据下传确认数据下传份额清算份额清算投资者确认投资者确认 T1日日 T1日日 T2日日直销柜面受理程序直销柜面受理程序经办员经办员录入员录入员复核员复核员投资者投资者填写申请表填写申请表 审核投

6、资者审核投资者 资格资格数据录入数据录入 打印回单打印回单数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者 开户开户营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件（加盖发照机关印章）（加盖发照机关印章）法定代表人有效身份证件、法人授权书法定代表人有效身份证件、法人授权书经办人有效身份证件经办人有效身份证件银行帐户证明银行帐户证明预留印鉴预留印鉴 直接销售所需材料直接销售所需材料销户销户 同开户材料同开户材料客户资料

7、更改客户资料更改 基金交易卡基金交易卡 经办人有效身份证件，经办人有效身份证件， 如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算帐算帐 户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料其它业务其它业务 基金交易卡基金交易卡 经办人有效身份证件经办人有效身份证件 直接销售所需材料（续）直接销售所需材料（续）投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择委托范围：委托范围：认购认购申购申购赎回赎回撤单撤单基金交易卡挂失基金交易卡挂失* *密码修改密码修改* *投资者需在

8、5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂 直销电话委托直销电话委托 投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议 委托范围：委托范围： 传真委托可进行除开户和销户外的全部业务传真委托可进行除开户和销户外的全部业务 注意事项：注意事项： 进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单（传真件）后，再恢复密码（传真件）后，再恢复密码 直销传真委托直销传真委托交易登记子篇交易登记子篇(1)(1)、开户管理规则、开户管理规则(2)(2)、帐户管理的其他业务、帐户管理的其他业务(3)(3)、资金管理规

9、则、资金管理规则(4)(4)、认购、认购(5)(5)、申购、申购(6)(6)、赎回、赎回(7)(7)、分红、分红(8)(8)、转托管、转托管(9)(9)、特殊交易、特殊交易(10)(10)、交易结算标准、交易结算标准二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(1)(1)、开户管理规则、开户管理规则 一人一户一人一户 投资者可在不同销售机构进行开户投资者可在不同销售机构进行开户 TA TA检验投资者身份证件的唯一性检验投资者身份证件的唯一性二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则 (2)(2)、帐户管理的其他业务、帐户管理的其他业务 基金帐户销户基金帐户销户 基金帐户资料修改基金帐户资料修改 基金

10、帐户冻结基金帐户冻结/ /解冻解冻 基金帐户卡的挂失基金帐户卡的挂失/ /解挂解挂二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(3)(3)、资金管理规则、资金管理规则 资金到帐后办理各项业务资金到帐后办理各项业务 资金应以转帐方式划转，不接受现金资金应以转帐方式划转，不接受现金 资金到帐日期以银行入帐日期为准资金到帐日期以银行入帐日期为准 本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转 异地投资者以电汇、汇票方式划转异地投资者以电汇、汇票方式划转 款项到帐后统一开具收据款项到帐后统一开具收据 定期邮寄资金对帐单定期邮寄资金对

11、帐单(4)(4)、基金认购业务、基金认购业务 最小认购金额最小认购金额 费率费率二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(5)(5)、基金申购业务、基金申购业务 最小申购金额最小申购金额 分段费率分段费率二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则 (6)(6)、基金赎回业务、基金赎回业务 最少赎回份额最少赎回份额 费率费率 巨额赎回巨额赎回二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则 (7) (7)、基金分红业务、基金分红业务 开户时可选择分红方式开户时可选择分红方式 申请分红方式变更申请分红方式变更 在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一次基金分红次基金分

12、红二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(8)(8)、转托管业务、转托管业务 申请部分或全部基金单位的转托管申请部分或全部基金单位的转托管 分别办理转出和转入两项业务分别办理转出和转入两项业务二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(9)(9)、特殊交易业务、特殊交易业务( (一一) ) - -非交易过户非交易过户 业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等 在受理在受理 审核必要的法律文件审核必要的法律文件二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(9)(9)、特殊交易业务、特殊交易业务( (二二) ) - -冻结冻结/ /解冻解冻 业务范围：司法执行业务范围：

13、司法执行 仅在办理仅在办理 审核必要的法律文件审核必要的法律文件二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则(10)(10)、交易结算标准、交易结算标准-交易处理时间交易处理时间二、业务介绍二、业务介绍业务规则业务规则1 1、 开户流程开户流程2 2、 认购流程认购流程3 3、 申购流程申购流程4 4、 赎回流程赎回流程 三、业务流程介绍三、业务流程介绍 业务流程业务流程三、业务流程介绍三、业务流程介绍 开户业务流程一开户业务流程一日日三、业务流程介绍三、业务流程介绍 开户业务流程二开户业务流程二 三、业务流程介绍三、业务流程介绍 认购业务流程一认购业务流程一日日日日三、业务流程介绍三、业务流程介绍 认购业务流程二认购业务流程二 三、业务流程介绍三、业务流程介绍 认购业务流程三认购业务流程三三、业务流程介绍三、业务流程介绍 申购申购/ /赎回业务流程一赎回业务流程一日日日日三、业务