模块二证券委托交易方式

1、模块二模块二 证券证券委托交易方式委托交易方式模块二模块二 证券委托交易证券委托交易方式方式 2.1 证券委托交易方式的证券委托交易方式的概念概念 2.2 证券委托交易方式的证券委托交易方式的类型类型 2.3 第三方存管第三方存管2.1 证券委托交易方式的概念证券委托交易方式的概念 证券委托交易方式是指投资者在办妥开户手续和银行卡登记后，通过证券公司所提供的某种途径进行证券的委托、交易、交割、清算等行为的方式。2.2 证券委托交易方式的类型证券委托交易方式的类型2.2 证券委托交易方式的类型证券委托交易方式的类型 根据证券公司所提供的不同交易途径，可将证券委托交易方式分为电话委托、网上委托、柜

2、台委托、自助委托、热键委托、可视电话委托等方式。2.2.1 电话委托电话委托 1）概念 电话委托指投资者利用证券营业部的电话自动委托系统，通过电话机上的数字和符号键输入股票的代码、数量、价格和交易方向等，以完成证券买卖委托或有关信息查询的委托方式。 2）申请材料 本人身份证和证券账户卡的原件及复印件（各一份）、电话委托开户申请表、电话委托交易协议书。2.2.1 电话委托电话委托 3）申请步骤 （1）投资人提供本人身份证、证券账户卡、资金账户等到证券营业部专门办理电话委托交易方式的柜台进行申请 （2）在柜台领取电话委托开户申请表，填写个人有关资料，并提供相关证件材料的复印件，然后与证券公司签订电

3、话委托交易协议书（一式两份）。 （3）营业员告知手续已办全，取回本人证件原件、电话委托交易协议书（一份），以及电话委托交易操作说明书（一份），即完成电话委托开户申请的全过程。2.2.1 电话委托电话委托 4）电话委托交易协议书模式标题注明委托交易的名称，如“电话委托交易协议书”等正文双方当事人基本信息，甲、乙双方各自的权利和责任等内容落款甲方公司的名称、公章，甲、乙双方经办人的签章及日期适用范围本文书是股民委托使用电话进行股票交易时达成的，用来明确当事人双方的权利、义务与责任的协议书。2.2.1 电话委托电话委托例文电话委托交易协议书甲方：某某证券有限责任公司北京营业部乙方：某某甲、乙双方就乙

4、方在甲方开立自动站委托、电话委托户及进行相关的交易活动订立并共同遵守以下协议： 第一条本合约受国家、地方证券主管机关和上交所、深交所等有关法律及法规条例的约束，同时也受证券管理机构今后颁布的有关法规及其修改内容的约束。 第二条乙方保证向甲方提供的开户资料及其他有关资料均真实、准确及完整，并对所提供资料造成的结果负完全责任。2.2.1 电话委托电话委托 第三条甲方未经乙方明确同意而泄露乙方的委托事项及开户资料造成乙方的损失由甲方承担责任。 第四条甲方郑重提醒乙方务必注意交易密码的保密并不定期修改其密码。凡使用其密码所进行的一切交易，均视为由乙方亲自办理之有效委托，甲方对此不负任何责任。 第五条乙

5、方通过自助站或电话下达的买卖委托，均以甲方电脑记录资料为准柜台委托以委托书为准，乙方对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任。 第六条乙方变更交易密码及销户时，必须由乙方本人亲自临柜办理。2.2.1 电话委托电话委托 第七条甲方自助站委托、电话委托均采用全额保证金交易方式。乙方必须在甲方指定的账户存入足额保证金，并在该保证金内进行委托。保证金余额按银行活期存款利率计算。乙方要求转出其保证金和托管的证券，必须是乙方本人亲自临柜办理。 第八条甲方严格按照乙方的委托指令进行买卖，如甲方工作人员行为超出委托指令造成乙方经济上的损失，由甲方承担责任。 第九条甲方自助站委托系统与电话委托系统及柜台委托系统

6、兼容，乙方可随意选择委托方式。2.2.1 电话委托电话委托 第十条乙方须承诺偿付任何因其违约而使甲方遭受的损失，甲方保留对乙方“证券账户”的证券及“现金账户”的保证金的留置权和处理权。 第十一条对因通讯、设备故障以及不可预测或不可控制因素造成的乙方损失，甲方不承担任何经济或法律责任。 第十二条乙方应于委托成交后的次一营业日起3日内到甲方柜台索取成交清单。乙方如对成交清单有疑问，须在当日及时向甲方查询，否则视为乙方已予确认。如3日内未办理交割而引起的交割争议由乙方承担责任。2.2.1 电话委托电话委托 第十三条一切涉及在甲方开户投资者的证券、现金及其他利益或权益的争议，甲方均按国家司法机构、仲裁

7、机构及证券管理机构的裁判、裁决、决定或有关指令办理。 第十四条甲方保留对本合约及附属规定进行修改的权利。 第十五条在签署本合约前，乙方应详细阅读本合约，并充分了解证券投资风险，愿意承担一切有关风险。 第十六条本合约在乙方和甲方双方签字后生效。 第十七条本合约一式两份，甲、乙双方各执一份，均具同等法律效力。2.2.1 电话委托电话委托 5）交易流程 开户后，投资者可以方便地使用任何一部座机电话或手机电话进行股票买卖操作。 拨通证券营业部专门设置的电话委托号后，投资者操作的每一步都有相关的语音提示，操作熟练的股民可中断语音提示直接输入数码。每输入一个项目内容要按一个“#”字键，表示结束输入。输入数

8、字之间的间隔一般不能超过10秒，否则被系统作超时处理，中断此次操作。 举例说明操作流程： 假设某股民深圳股东代码为0123456789，交易密码是：123456，拟委托买入1000股深发展，价格为17元，其操作过程如下： 拨通电话委托号码（该号码在开户证券部的操作说明书上可查到） 语音提示：“深圳按1、上海按2” 按1键 语音提示：“请输入股东代码” 按“0123456789” 语音提示：“请输入交易密码” 按“123456” 语音提示：“买入按11，卖出按33，撤单按55，查询按77” 按11 语音提示：“请输入证券代码” 按000001 语音提示：“请输入买入股数” 按1000 语音提示：

9、“请输入买入价格，以#号结束输入” 按17# 语音提示：“下面复述委托” 复述 语音提示：“按03确认，58取消” 按03 语音提示：“您委托合同序号是100068” 这时，投资者记下合同序号，以备成交查询和撤单，整个电话委托操作完成。2.2.1 电话委托电话委托 6）其他功能 随着证券市场的发展，电话委托提供了更多的内容和功能，如增加了B股委托、配股委托、新股申购委托、新股中签查询、电话传真对账单、电话划款转账业务等。投资者在具体操作中应以证券营业部所提供的电话委托服务功能为准。2.2.2 网上委托网上委托 1）概念 网上委托是指投资人通过互联网，向本人的经纪公司下达证券交易指令、获取成交结

10、果的一种交易方式。 2）申请材料 本人身份证和证券帐户卡的原件及复印件（各一份）、网上委托开户申请表、网上证券委托交易协议书等。2.2.2 网上委托网上委托 3）申请步骤 （1）投资者提出开户申请投资者在开立个人资金帐户后，填写网上委托开户申请表（一份），阅读并签订网上证券委托交易协议书（一式两份）。 （2）验证投资者须提供本人的证券帐户卡、身份证原件及复印件（各一份）。如有委托代理的，委托代理人还必须提供身份证原件及复印件（一份）。 （3）证券公司进行开户申请的处理对符合开户规定的投资者，柜台开户人员向投资者发放网上交易的CA证书(投资者应注意及时修改证书的使用密码)，请投资者在投资者开户回

11、单上签字，取回本人证件原件、网上证券委托交易协议书（一份），即完成网上委托开户申请的全过程。2.2.2 网上委托网上委托 4）网上委托风险揭示书（节选）网上委托风险揭示书(中国证券业协会证券交易委托代理业务指引第4号第一章)第一条甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险：1、由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况；2、投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒；3、由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素，行情信息及其他证券信息可能

12、会出现错误或延迟2.2.2 网上委托网上委托 5）网上证券委托交易协议书 模式 标题网上委托交易协议书 正文包括当事人双方的基本信息，网上风险披露，交易办法以及双方的权利和责任等内容 落款当事人双方的名称、签章、协议签署日期 适用范围 本文书是投资人与证券公司之间就网上进行股票交易活动所达成的、用来明确双方权利和责任的协议。2.2.3 柜台委托柜台委托 1）概念 柜台委托，又叫“柜台递单委托”、“当面委托”，是指投资者到证券营业部柜台填写书面买卖委托单，委托证券商代理买卖股票的交易方式。 2）申请材料 （1）个人委托本人身份证原件、证券账户卡，如是他人代理办理，须出示代理人的身份证件； （2）

13、法人委托法人须出示法人证件（营业执照或其他证明文件）和法人证券账户卡。2.2.3 柜台委托柜台委托 3）申请步骤 （1）投资人携带相关申请材料到证券公司营业部的柜台，填写委托单； （2）证券公司营业部工作人员审核个人或法人所提供的证件材料并确认委托单填写内容正确无误后，可接受投资人的委托交易，柜台委托交易申请完成。2.2.3 柜台委托柜台委托 4）交易流程 （1）证券公司营业部工作人员通过电话告知其在证券交易所交易大厅内的出市代表，将投资者的委托输入交易所电脑自动撮合系统。有的也可以通过与交易所主机联网的电脑终端，直接将委托指令输入交易所交易撮合系统。 （2）交易完成后，交易所电脑系统立即将成

14、交情况传递到证券公司营业部，投资者可以在营业部的柜台通过成交回报终端查看成交结果。2.2.4 自助委托自助委托 1）概念 自助委托是通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁条卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易的一种委托形式。 2）申请材料 投资者本人的身份证及证券账户卡原件、交易卡。2.2.4 自助委托自助委托 3）申请步骤 （1）投资者本人携带身份证及证券账户卡原件到证券公司营业部的柜台，填写委托申请书； （2）营业部工作人员审核其所提供的材料和其所填写的委托申请书，确认正确无误后，为其办理交易卡，自助委托交易申请完成。 4）交易流

15、程 投资者在证券公司任何一家营业部的自助委托机上划交易卡，再输入6位资金帐户密码，然后选择相应的交易操作即可。2.2.5 热键委托热键委托 1）概念 投资者利用电脑上的热键系统进行证券的委托买卖、资料查询和银证转帐的一种证券交易方式。 2）申请步骤 （1）投资者携带本人身份证和证券账户原件到证券公司营业部柜台，填写热键委托申请书； （2）证券公司营业部工作人员确认证件和委托申请书准确无误后，则热键委托交易申请完成，投资者可在开通顶点热键系统的电脑上进行委托买卖、查询资料和银证转帐。2.2.5 热键委托热键委托 3）交易流程 投资者在开通顶点热键系统的电脑上先按下F12键，会弹出一个窗口，然后按

16、提示输入您的资金帐号和密码，并在菜单上选择需实现的功能。可实现的功能有：买卖委托、撤单、当日资料及历史资料查询、银行转帐、修改密码等。2.2.6 可视电话委托可视电话委托 1）概念 可视电话委托交易方式，即常说的远程家庭大户室。股民在家中通过图文接收机从有线电视网接收交易所实时行情，需要委托时，拨号到证券公司连接远程通讯机进行委托或查询，完成后挂机。 2）交易流程 股民进行证券交易时，按下电脑键盘上的F12键启动远程委托系统，程序直接启动调制解调器拨号连到证券公司电脑中心，电脑中心将把股民的委托传向相应的营业部进行处理，该委托方式可以实现买入、卖出、撤单、查询、资讯传输等功能。2.2.6 可视

17、电话委托可视电话委托 3）特点 这种委托交易方式具有连接速度快、等侍时间短、系统功能强，以及在家中就可直接观察到股市的变化，进行证券交易活动等的特点。2.3 第三方存管第三方存管2.3.1 第三方存管概念第三方存管概念 第三方存管是一种客户资金管理制度，也称“客户交易结算资金第三方存管”，第一方是证券公司，第二方是投资人，第三方是银行。这种制度是由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据进行清算，由存管银行负责管理客户交易结算资金账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务。 第三方存管制度

18、下，证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。该制度的原则是“券商管证券、银行管资金”，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。2.3.1 第三方存管概念第三方存管概念 第三方存管是取代“银证通”和“银证转账”的一种证券交易资金结算方式。目前第三方存管还仅限于A股账户，B股账户交易继续使用原来的银证转账模式。2.3.2 第三方存管意义第三方存管意义 1）增强投资者结算资金的安全性 投资者的证券交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，投资者的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保投资者资金的兑付，资金安全可以得到更有效地保障。 2）提高

19、资金存取的便利性 投资者不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转等业务，更加快捷便利性。2.3.3 第三方存管优势第三方存管优势 1）客户资金封闭运行 在第三方存管制度下，证券公司将客户存取款功能移交给存管银行，证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式进行，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金被挪用等风险。2.3.3 第三方存管优势第三方存管优势 2）存管银行总分核对 存管银行为客户开立映射其证券公司端资金台账余额