一张保单的旅程(自制备用版)剖析

1、新筹机构招聘须知运营作业流程一张保单的旅程保单的产生保单的存续保单的终止保单的履行保单的变更保单的诞生保单的满期保单的维护一、保单的诞生从业务员展业，到客户投保，到公司同意并签发保单的全流程管理，是公司产品的“生产线”。也是一张保单从出生到履行责任的全过程。一、保单的诞生业务员展业 业务员经过辛苦的过程，展业成功后，将有客户签字确认的“投保单”交回公司。公司收单：1、作业流程：投保信息处理、收费处理；2、问题件处理3、合规要求符合公司要求，签发保单不符合公司要求，不予承保业务员将“承保保单”送达客户手中，这张保单开始履行它的保障功能了一、保单的诞生这样我就会诞生了！一、保单的诞生注：保单顺利诞

2、生的基本要求1、应使用黑色签字笔填写投保书，不能使用铅笔、圆珠笔。2、一律使用正楷简体字，字迹清晰、字体工整，避免连笔字、繁体字、草书等。3、投保书应保持整洁、无污损，填写内容应准确、完整，避免缺漏，避免涂改。4、填写投保书必须履行如实告知义务，对于投保书所列各项均根据实际情况真实填写，不能隐瞒或者避重就轻。5、投保书填写完毕后，必须由投保人、被保险人亲笔签字以示确认所填写的各项内容。一、保单的诞生6、投保书各项应填内容，应在对应栏填写，不要填写在其他位置。7、地址填写完整，不能漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏。8、划款银行要根据分公司协议的银行填

3、写具体银行名称如“工行”、“农行”、“建行”等。9、准确填写险种简称和代码。10、准确填写业务员姓名和代码。一、保单的诞生 由业务员将保单送达千家万户中送到客户手里，赋予这张保单生命。这时我就像一个天使，将给与保险人关爱和关怀。而我们寿险从业人员，将是送去这份关爱的爱心人士，同时也是受到祝福的人一、保单的诞生保单诞生全景图保单诞生全景图新契约并行承保流程图新契约并行承保流程图一、保单的诞生保单的诞生保单的满期保单的维护二、保单的维护 在保单成长的过程中，如果发生了各种变化，请不在保单成长的过程中，如果发生了各种变化，请不要担心，因为将会有公司的服务人员帮助大家不断地服要担心，因为将会有公司的服

4、务人员帮助大家不断地服务！务！二、保单的维护 保全服务是指保险公司为了维持人身保单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。通俗的说法就是保险公司为使您的保单有效，在您的要求下，而为您提供的服务。二、保单的维护保全服务范围： 投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更红利领取方式变更、减额交清、合同解除附加险增加或减除、保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。二、保单的维护保单业务的申请资格人：1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人；2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人；3、生存金、满期给付的申请资格人为生存受益人；4、其他保全项

5、目的申请资格人均为投保人；保险业务总共分为以下三类：契约保全作业给付类保全作业其他类保全作业下面我们一起来看看！二、保单的维护变 更 项 目投保人、受益人变更收费地址、住址变更保单迁移交费方式职业变更年龄误告减额交清、减保等保险单补发注意：1、申请人应备资格2、保全变更应备资料二、保单的维护解约（投保人解除合同、减保）所有个险及代理险犹豫期为投保人签收保单之日起10日内；若在退保时点客户有应领未领生存金，客户须先办理领取手续后才能办理退保手续；在发生保单遗失且保单失效的情况下，如客户拟申请退保，必须先进行保单挂失，挂失满7日后，由投保人本人到公司办理该保单退保手续；二、保单的维护年金、满期金给付公司已销售和正在销售的险种，生存受益人均为被保险人本人；被保险人必须在申请书上签字，如被保险人为无民事行为能力人，则由其监护人签字，并提供被保险人身份证明原件；对于首期领取，原则上应由被保险人本人办理；失效保单的被保险人，可以到公司领取失效前应领金额。二、保单的维护保全实务规范变化（一）客户亲办客户亲办投保人投保人交费信息变更交费信息变更应备文件应备文件保单的挂失/解挂；保单质押贷款；减、退保金额超过XX万的保单；投保人身份证复印件；户名为投保人的银行存折复印件；二、保单的