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1、设计背景（外部)立足零售战略立足零售战略加强分层管理加强分层管理服务体系的不断发展服务体系的不断发展 产品体系日臻完善产品体系日臻完善 “金钥匙”品牌下的“安心得利”、“安心快线”、“本利丰”“汇利丰”等子品牌各类产品丰富。 平台创新先行平台创新先行理财师队伍建设的加快网点转型实施贵宾增值服务体系建设设计背景（内部） 客户分层管理的深入客户分层管理的深入 PCRM、CFE系统的推广应用客户”认养“工程的实施4 如何构构建综综合化、分层层服务务管理平台如何将产将产品、服务与务与客户户需求进进行有效对对接如何提升客户户金钥钥匙品牌服务务体验验，强化感知 良好的产良好的产品、服务体系品、服务体系深入

2、的客户分深入的客户分层管理层管理问 题5一站到底 理财规划分析理财规划分析 直观分层服务直观分层服务 营销服务结合营销服务结合 解决方案6我行贵宾客户银行服务体系我行贵宾客户银行服务体系综合理财规划资产管理服务专享信贷服务跨境金融服务上市公司股东服务资讯服务金融服务 非金融服务 私人银行顾问咨询服务私 人 增 值 服 务个人跨境金融咨询与服务个人资产管理服务个人财务管理服务u法律、税务咨询服务u外滩艺术中心u私人飞机俱乐部u私人银行会所u商旅服务u定制旅游u7 欢迎进入财富欢迎进入财富e e站通站通财富管理知识库财富管理知识库更多更多理财信息资讯理财信息资讯更多更多自助在线理财自助在线理财更多

3、更多贵宾客户身份管理贵宾客户身份管理更多更多非金融服务管理非金融服务管理更多更多人工在线预约理财人工在线预约理财更多更多功能平台功能平台理财产品揽购理财产品揽购更多更多平台结构8财富管理知识库财富管理知识库 金卡客户金卡客户白金卡客户白金卡客户钻石卡客户钻石卡客户可预留手机接可预留手机接收资讯短信收资讯短信可定制特色资可定制特色资讯信息讯信息平台分层服务对象9人工在线预约理财人工在线预约理财 管户客户经理管户客户经理 理财师理财师 财富顾问财富顾问 金卡金卡白金卡白金卡钻石卡及以上钻石卡及以上分层级扣积分提供，部分免费分层级扣积分提供，部分免费平台分层服务对象普通客户可个别体验普通客户可个别体

4、验10功功能能财富财富e站通站通自助理财及人工在线预约理财自助理财及人工在线预约理财解决客户需求与产品匹配的问题解决客户需求与产品匹配的问题 贵宾客户身份管理贵宾客户身份管理解决客户分层服务提供标准及签约解决客户分层服务提供标准及签约发卡混乱的问题发卡混乱的问题 网上银行技术网上银行技术 解决渠道延伸扩展的问题解决渠道延伸扩展的问题，加强加强了直观分层服务体验了直观分层服务体验增值服务定制及后评价增值服务定制及后评价解决构建个性化增值服务体系问题解决构建个性化增值服务体系问题 理财产品揽购理财产品揽购解决分类产品购买繁琐手续问题解决分类产品购买繁琐手续问题 平台主要功能11核心理念及主要创新点

5、科技推动服务创新科技推动服务创新 e站便捷财富管理站便捷财富管理专业、高效理财专业、高效理财服务及便捷、个服务及便捷、个性增值服务，发性增值服务，发掘并满足财富管掘并满足财富管理需求理需求构建电子渠道，构建电子渠道，延伸和扩展贵宾延伸和扩展贵宾客户综合服务，客户综合服务，畅通服务渠道畅通服务渠道 综合化平台，综合化平台，实现实现金融理财服务和非金融理财服务和非金融增值服务一体金融增值服务一体化管理化管理构建直观的多层构建直观的多层次分级服务体系次分级服务体系综合服务管理综合服务管理 提供营销支持提供营销支持畅通服务渠道畅通服务渠道 完善分级管理完善分级管理 财富财富e e站通站通12财富e站通

6、加强分层服务加强分层服务体验，深入存体验，深入存量客户关系量客户关系刺激服务需刺激服务需求，挖掘新求，挖掘新客户客户 CFE CFE系统系统 PCRM PCRM系统系统 内部内部营销营销管理管理联动联动外部外部客户客户体验体验参与参与13新产品成本及收益分析成本分析成本分析 产品研发成本。在个人产品研发成本。在个人网上银行嵌入平台，同网上银行嵌入平台，同时引入时引入PCRMPCRM、CFECFE系统系统相关功能进行改造、搭相关功能进行改造、搭接。成本较低接。成本较低 收益分析收益分析直接经济效益。直接经济效益。销售理财产品，增加了中间业务收入。间接经济效益。间接经济效益。贵宾客户资产在我行留存

7、的综合收益。社会效益。社会效益。丰富了理财服务内涵，提升了贵宾客户粘合度，增强了品牌形象，既巩固了现有客户，也为扩大客户群体创造了条件。以某行为例，其个人贵宾客户金融资产总额达以某行为例，其个人贵宾客户金融资产总额达800800多亿元，其中一些单个客户资多亿元，其中一些单个客户资产净值达产净值达2 2亿元。开拓和维护效益显而易见，前景广阔。亿元。开拓和维护效益显而易见，前景广阔。14对策压力测试队伍建设、短信确认风险教育 投资风险 系统风险操作风险风险1516人有了知识，就会具备各种分析能力，人有了知识，就会具备各种分析能力，明辨是非的能力。明辨是非的能力。所以我们要勤恳读书，广泛阅读，所以我们要勤恳读书，广泛阅读，古人说古人说“书中自有黄金屋。书中自有黄金屋。”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识，通过阅读科技书籍，我们能丰富知识，培养逻辑思维能力；培养逻辑思维能力；通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平，通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平，培养文学情趣；培养文学情趣；通过