第7章微观经济政策

1、第七章第七章 微观经济政策微观经济政策市场失灵市场失灵(market failure) 指市场机制在经济的某些方面指市场机制在经济的某些方面不能有效地发挥作用。不能有效地发挥作用。市场失灵的表现市场失灵的表现（一）经济波动（一）经济波动（二）竞争导致垄断（二）竞争导致垄断（三）外部不经济行为（三）外部不经济行为（四）公共产品的缺乏（四）公共产品的缺乏（五）贫富差距拉大，不能实现社会公平（五）贫富差距拉大，不能实现社会公平（六）信息不对称带来的道德风险和商业欺诈（六）信息不对称带来的道德风险和商业欺诈第一节第一节 外部性与公共产品外部性与公共产品一、外部性一、外部性（一）外部性的含义（一）外部性

2、的含义 指市场经济的主体在自己的活动中对外界产生指市场经济的主体在自己的活动中对外界产生了一种利益或损害，但这种利益或损害不是其本人了一种利益或损害，但这种利益或损害不是其本人获得或承担的。获得或承担的。外部经济外部经济外部不经济外部不经济利己利人利己利人利己损人利己损人外部不经济：外部不经济：在给自己带来某种利益或满足时，在给自己带来某种利益或满足时，对他人或社会的利益带来负面影响，却不承对他人或社会的利益带来负面影响，却不承担这种负面影响的成本。担这种负面影响的成本。 外部不经济的实质是生产或消费过程中没有支付外部不经济的实质是生产或消费过程中没有支付其经济活动的全部成本，即成本产生了溢出

3、。其经济活动的全部成本，即成本产生了溢出。 社会成本社会成本= =私人成本私人成本+ +外部成本外部成本外部经济：外部经济：个人或企业不能得到其决策和行个人或企业不能得到其决策和行为带来的额外收益。为带来的额外收益。 外部经济的实质是生产或消费过程中没有获外部经济的实质是生产或消费过程中没有获得活动的全部收益，即收益产生了溢出。得活动的全部收益，即收益产生了溢出。 社会收益社会收益= =私人收益私人收益+ +外部收益外部收益（二）外部性形成的原因（二）外部性形成的原因 1、无主物或公共财产、无主物或公共财产无人过问无人过问 2、无法排他或难以保障产权、无法排他或难以保障产权 无可奈无可奈何何公

4、共地的悲剧公共地的悲剧 有一个关于牧民与草地的故事，说的是当草地向牧民有一个关于牧民与草地的故事，说的是当草地向牧民完全开放时，每一个牧民都想多养一头牛，因为多养完全开放时，每一个牧民都想多养一头牛，因为多养一头牛增加的收益大于其购养成本，是有利润的。可一头牛增加的收益大于其购养成本，是有利润的。可是如果所有的牧民都看到这一点，都增加一头牛，那是如果所有的牧民都看到这一点，都增加一头牛，那么草地将被过度放牧，从而不能满足牛的需要，导致么草地将被过度放牧，从而不能满足牛的需要，导致所有牧民的牛都饿死。这个故事就是公共资源的悲剧。所有牧民的牛都饿死。这个故事就是公共资源的悲剧。 哈丁说：哈丁说：“

5、在共享公有物的社会中，每个人，也就是在共享公有物的社会中，每个人，也就是所有人都追求各自的最大利益。这就是悲剧的所在。所有人都追求各自的最大利益。这就是悲剧的所在。每个人都被锁定在一个迫使他在有限范围内每个人都被锁定在一个迫使他在有限范围内无节制无节制地地增加牲畜的制度中。毁灭是所有人都奔向的目的地。增加牲畜的制度中。毁灭是所有人都奔向的目的地。”（二）削减外部不经济的对策（二）削减外部不经济的对策案例：解决随地吐口香糖行为的对策。案例：解决随地吐口香糖行为的对策。解决方法一解决方法一: :政府管制政府管制 政府通过规定、建议、指令、警告或禁止等方式。政府通过规定、建议、指令、警告或禁止等方式

6、。解决方法二解决方法二: : 征税征税 对造成负外部性的个体征税，使外部成本内部化。对造成负外部性的个体征税，使外部成本内部化。解决方法三解决方法三: : 产权界定产权界定 如果产权得到明确界定，交易双方总能够通过协如果产权得到明确界定，交易双方总能够通过协商谈判达到资源配置有效率状态。商谈判达到资源配置有效率状态。思考：如何吃到熟的无花果？思考：如何吃到熟的无花果？19321932年毕业于英国伦敦经济学院，年毕业于英国伦敦经济学院，19511951年获博士学位。他先后在英年获博士学位。他先后在英园的利物浦大学和伦敦经济学院园的利物浦大学和伦敦经济学院等任教。等任教。 19511951年移居美

7、国，先后年移居美国，先后在布法罗大学、弗吉尼亚大学和在布法罗大学、弗吉尼亚大学和芝加哥大学任教。芝加哥大学任教。 19911991年被授予年被授予诺贝尔经济学奖。代表作是诺贝尔经济学奖。代表作是19601960年发表在年发表在法学与经济学法学与经济学杂志杂志上的上的社会成本问题社会成本问题一文。一文。 罗纳德罗纳德哈里哈里科斯科斯（1910- 2013 ） 国际知名经济学家，新制国际知名经济学家，新制度经济学和现代产权经济学的度经济学和现代产权经济学的创始人之一，现任香港大学教创始人之一，现任香港大学教授、经济金融学院院长。授、经济金融学院院长。19691969年他以名为年他以名为佃农理佃农理

8、论论引证于中国的农业及台引证于中国的农业及台湾的土地改革湾的土地改革的博士论文轰的博士论文轰动西方经济学界。动西方经济学界。19911991年他作年他作为唯一一位未获诺贝尔奖的经为唯一一位未获诺贝尔奖的经济学者而被邀请参加了当年的济学者而被邀请参加了当年的诺贝尔颁奖典礼。诺贝尔颁奖典礼。 张五常（张五常（1935-）思考思考：产权界定能解决所产权界定能解决所有的外部不经济问题吗？有的外部不经济问题吗？二、公共产品二、公共产品 私人物品私人物品(Private goods)(Private goods)：即支付一定的费用才即支付一定的费用才能消费该商品，而其它人就不能消费该商品。能消费该商品，而

9、其它人就不能消费该商品。私人物品：竞争性与排他性私人物品：竞争性与排他性 绝大部分物品是私人物品，它们的消费或享用过绝大部分物品是私人物品，它们的消费或享用过程具有竞争性和排他性。程具有竞争性和排他性。 竞争性：竞争性：指某人已经消费的给定数量某种商品不指某人已经消费的给定数量某种商品不能同时被其他人消费。能同时被其他人消费。 排他性：排他性：指人们必须支付价格才能消费商品，存指人们必须支付价格才能消费商品，存在把没支付价格者排除在消费以外的现实手段。在把没支付价格者排除在消费以外的现实手段。公共物品（公共物品（Public goodsPublic goods）：同时具有非竞争）：同时具有非竞

10、争性和非排他性的产品。性和非排他性的产品。 消费具有消费具有非竞争性非竞争性：某人消费某种商品并不妨碍：某人消费某种商品并不妨碍其他人同时消费这一产品。其他人同时消费这一产品。 产品具有产品具有非排他性非排他性：即无法对消费行为收费：即无法对消费行为收费（或收费成本太高），因而消费者不必支付价（或收费成本太高），因而消费者不必支付价格就能消费。格就能消费。是是否否是是私人物品：私人物品：冰淇淋、衣服、拥挤的冰淇淋、衣服、拥挤的收费道路收费道路自然垄断：自然垄断：有线电视、不拥有线电视、不拥挤的收费道路挤的收费道路否否公有资源：公有资源：海洋中的鱼、拥挤的不海洋中的鱼、拥挤的不收费道路收费道路公

11、共物品：公共物品：龙卷风警报器、龙卷风警报器、国防、不拥挤的国防、不拥挤的不收费道路不收费道路竞争性竞争性排排他他性性搭搭 便便 车（车（Free rideFree ride） 公共产品非排他性导致公共产品非排他性导致“搭便车搭便车”：不支：不支付费用，其他人支付以后我可以享受收益。付费用，其他人支付以后我可以享受收益。 中国古时候有一个滥竽充数的寓言：齐宣王好大中国古时候有一个滥竽充数的寓言：齐宣王好大喜功，喜欢群竽合奏，每次演奏的时候有喜功，喜欢群竽合奏，每次演奏的时候有300300只只竽一起吹奏，蔚为壮观。南郭先生虽然不会吹竽，竽一起吹奏，蔚为壮观。南郭先生虽然不会吹竽，但是他装模作样地

12、混迹于但是他装模作样地混迹于300300名乐手中，一直也名乐手中，一直也没有被人们发现，也体面地在宫中混了碗饭吃。没有被人们发现，也体面地在宫中混了碗饭吃。后来齐宣王驾崩，齐泯王即位。齐泯王继成了老后来齐宣王驾崩，齐泯王即位。齐泯王继成了老爸的爱好，也喜欢听如丝如缕的竽乐。但是他的爸的爱好，也喜欢听如丝如缕的竽乐。但是他的喜好又不完全相同于他的老爸，他不喜欢合奏而喜好又不完全相同于他的老爸，他不喜欢合奏而喜欢独奏。这回南郭先生混不下去了，只好悄悄喜欢独奏。这回南郭先生混不下去了，只好悄悄地溜走了。地溜走了。 通常情况下，公共产品涉及的人越多，免费通常情况下，公共产品涉及的人越多，免费搭车问题越

13、严重，公共产品由私人提供的可能性搭车问题越严重，公共产品由私人提供的可能性就越小，因为人数越多，谈判涉及的就人越多，就越小，因为人数越多，谈判涉及的就人越多，协调起来就越困难。协调起来就越困难。 需要政府公共部门提供公共物品。政府特征是需要政府公共部门提供公共物品。政府特征是具有强制性权力，因而有可能超越具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车搭便车”困难。困难。 尽可能正确估价社会对公共物品的需求，按照尽可能正确估价社会对公共物品的需求，按照社会福利最大化的原则确定税收比率，并用税社会福利最大化的原则确定税收比率，并用税收收入购入公共物品，为公众服务。收收入购入公共物品，为公众服务。 一般说来

14、政府不知道个人对公共物品的需求信一般说来政府不知道个人对公共物品的需求信息。息。政府介入政府介入( (一一) ) 一致同意规则一致同意规则 所谓一致同意规则，是指一项集体行动方案，所谓一致同意规则，是指一项集体行动方案，只有在所有参与者都同意，或者至少没有任何只有在所有参与者都同意，或者至少没有任何一个参与者反对的前提下，才能最后通过实施，一个参与者反对的前提下，才能最后通过实施，也就是说每一个参与者都对将要达成的集体决也就是说每一个参与者都对将要达成的集体决策享有否决权。只有参与各方达成完全一致，策享有否决权。只有参与各方达成完全一致，才能决定采取什么样的行动。才能决定采取什么样的行动。 公

15、共产品的需求与决策规则公共产品的需求与决策规则( (二二) ) 多数票规则多数票规则 在多数票规则下，一个方案能否通过取决于能否在多数票规则下，一个方案能否通过取决于能否获得超过某一比例的参与者的支持，这一比例可获得超过某一比例的参与者的支持，这一比例可以是以是2/32/3，也可以是，也可以是1/21/2，在后一种情况又称为简，在后一种情况又称为简单多数。单多数。 最终通过的议案只是反映多数派的利益，而忽略最终通过的议案只是反映多数派的利益，而忽略甚至损害少数人的利益。多数票规则选出的每一甚至损害少数人的利益。多数票规则选出的每一项方案都具有内在的强制性，因为决策是根据多项方案都具有内在的强制

16、性，因为决策是根据多数派成员的意志做出的，但是要求所有成员服从。数派成员的意志做出的，但是要求所有成员服从。( (三三) ) 否决投票规则否决投票规则 让每个成员提出自己认为可供选择的一整套建议让每个成员提出自己认为可供选择的一整套建议或者行动方案，汇总后每个成员再从汇总的方案或者行动方案，汇总后每个成员再从汇总的方案中否决掉自己不喜欢的那些方案，最后剩下的没中否决掉自己不喜欢的那些方案，最后剩下的没有被任何人否决的议案，就是集体选择的结果。有被任何人否决的议案，就是集体选择的结果。第二节第二节 信息不对称信息不对称 有头狮子特别喜欢养鸡，但鸡舍不好，有头狮子特别喜欢养鸡，但鸡舍不好，总是丢鸡

17、。狮子决定请最好的建筑师总是丢鸡。狮子决定请最好的建筑师狐狸来建一个坚固的鸡舍。鸡舍建得狐狸来建一个坚固的鸡舍。鸡舍建得极为精美，看起来固若金汤，围墙又极为精美，看起来固若金汤，围墙又高又严密，但鸡仍然一天天减少。原高又严密，但鸡仍然一天天减少。原来狐狸就是偷鸡贼，它把鸡舍盖得非来狐狸就是偷鸡贼，它把鸡舍盖得非常严实，谁也进不去，但却把一个秘常严实，谁也进不去，但却把一个秘密通道留给了自己。密通道留给了自己。一、信息不对称的含义一、信息不对称的含义-指经济交易的双方对有关信息了解和掌指经济交易的双方对有关信息了解和掌握的不一样多。握的不一样多。二、造成信息不对称的原因二、造成信息不对称的原因1

18、 1、认知能力有限、认知能力有限2 2、掌握信息的成本过高、掌握信息的成本过高3 3、自利倾向、自利倾向三、信息不对称产生的危害三、信息不对称产生的危害v逆向选择：逆向选择：发生在交易之前，是指那些最有可能发生在交易之前，是指那些最有可能造成不利后果的交易对象，往往最积极寻找交易造成不利后果的交易对象，往往最积极寻找交易并有可能被选中。它会导致一些市场的消失，以并有可能被选中。它会导致一些市场的消失，以致市场经济不再充分有效。致市场经济不再充分有效。v道德风险：道德风险：是一种事后行为，指交易达成后，交是一种事后行为，指交易达成后，交易的一方（通常为拥有信息优势的一方）倾向于易的一方（通常为拥

19、有信息优势的一方）倾向于从事交易另一方并不希望发生的高风险活动，从从事交易另一方并不希望发生的高风险活动，从而可能给交易的另一方带来巨大的损失。而可能给交易的另一方带来巨大的损失。 首先，败德行为改变了损失发生的概率。因首先，败德行为改变了损失发生的概率。因为投保人采取一定的措施与没有采取一定的防盗为投保人采取一定的措施与没有采取一定的防盗措施相比，后者财产被盗的概率相对提高。在没措施相比，后者财产被盗的概率相对提高。在没有投保之前，财产被盗的概率处于一个有投保之前，财产被盗的概率处于一个“正常正常”水平。但当财产的主人投保以后，财产被盗的概水平。但当财产的主人投保以后，财产被盗的概率也就相应提高，而在完全保险的情况下损失由率也就相应提高，而在完全保险的情况下损失由保险公司承担。保险公司承担。 财产防盗保险败德行为与逆向选择财产防盗保险败德行为与逆向选择 其次，在交易中，保险公司与投保人之间其次，在交易中，