XX公司贸易业务风险控制综合报告(专业完整模板)

1、贸易业务风险防控综合报告 （专业完整模板）目录2（一）公司贸易业务概况2（二）贸易业务的商业模式分析3（三）贸易业务的分类归类33（一）强化风险防控机制的建立4（二）强化客户资信管理，对新的上、下游客户进行考4（三）强化财务资金管控5（四）强化法律风险防控5（五）逾期债权防控66贸易业务风险防控综合报告（专业完整模板）XX公司贸易业务不断发展同时， 适应贸易业务业态创新加快的态势，切实构建起企业风险管理防线，将风险防控作为企业转型和业务创新的重要基础性工作切实抓好，现将公司贸易业务风险防控情况汇报如下:一、企业贸易业务的整体情况20XX年XX月XX日，XX公司根据XXXXXB团结构调整 的决定

2、，提升为 XXXX公司下属二级企业。其管辖的下属企 业包括 XX本部、XX集团、XX公司、XX公司、XX公司、XX 公司、XX公司七家企业。（一）公司贸易业务概况由于XXX公司业务主要是收取 XXXX®营管理费，XXX公 司、XX公司、XX公司已停止经营。因此，XX公司现贸易业务主要有：1、XX公司本部以经营化工原料和进由口贸易为主营业务。2、XXXXXXX沿司以教学仪器设备和教学图书业务为主 营业务。3、 XX 集团原以煤炭、水泥业务为主营业务，该两类业务已按有关规定停止三年。XX公司营业收入主要来源于贸易业务，现公司贸易业务整体发展态势稳步增长，营业成本控制较低，毛利增幅较稳定，

3、逾期债权控制无新增。（二）贸易业务的商业模式分析贸易管控过程，XX公司贸易业务操作与管理模式做到对上下游客户、货物实际控制、收付款流程、仓储物流等环节管理和控制。现公司贸易业务商业模式主要以现款现货、先收货后付款、先收款后发货等形式为主。（三）贸易业务的分类归类根据关于再次开展省属企业贸易业务清理排查工作的通知的要求，XX公司对企业贸易业务进行分类，主要有规范贸易类与限期清退类：1 、规范管理类贸易：化工产品自营业务、冷冻箱用压缩机进口、皮具、运动鞋代理、食品添加剂代理进口；教育装备、图书内贸等。2、限期清退类：XX集团的煤炭、XX本部水泥业务。XX公司将不断XX酸化工原料为主业的主营产品，在

4、原有主业的基础上，将充分发挥现有资源优势及市场竞争优势，寻求和培育多个具有竞争力和高附加值贸易业务，以提升企业竞争能力和盈利能力。二、企业风险控制措施针对我司贸易业务的特点，我司着重在以下环节严格控制贸易业务的经营风险，做到风险防控措施到位，内部控制有效：（一）强化风险防控机制的建立我司成立了“风险管理小组”，全面开展客户的资信调查和对经营业务风险评估，动态跟踪业务经营情况，明确在经营业务过程中各类风险的应对措施，做到不相容岗位分离，监管到位。为了加强授信业务和强化法律风险防控的力度，制定了XXXXXX有限公司授信管理办法（试行办法）、XXXXXXX有限公司风险管理办法等相关规定，逐步完善公司

5、风险防控的机制。（二）强化客户资信管理，对新的上、下游客户进行考察和评估，切实把好风险管控关。为强化内部控制，提高防范和控制风险的能力，实现公司的稳健经营和可持续发展，加强授信业务和强化法律风险防控的力度，对授信客户进行严格的审核和年度回顾、额度控制、跟踪调查、两月监控，发现问题，及时预警。企业对客户授信按相关规定进行审定、跟踪和把控，对不同地区的经济发展水平、客户的经营情况和管理水平等因素确定不同的授信额度，密切关注客户的具体情况、动态掌握客户的生产经营与财务状况，及时调整对客户的授信额度，严格防控企业贸易业务经营风险。对于新开发的客户或业务，企业采取民主集中制的形式进行，企业派出风险管理小

6、组成员到客户公司、仓库进行实地考察、沟通、全面了解新客户经营情况、还款能力和资信 情况，经公司风险管理小组全面评估风险及落实风险规避措 施后才决定是否开展此项业务。（三）强化财务资金管控1、对预付、赊销等授信业务将资金信用额度控制在合 理范围内。对控货商品的授信业务严格按照合同执行，收取 一定比例保证金后，采取先收款后发货的形式操作，严把资 金、货物风险关。2、加强三项资产管理，每月财务部会对应收帐款、预 付帐款、其他应收款与业务部门对碰，及时提醒业务部门加 紧追收货款，以免影响企业资金正常运作和出现逾期债权， 明确债权追收责任，防止出现坏帐损失。（四）强化法律风险防控一是公司大额的业务合同必须通过合同审批流程，以确保对业务合同中关于货权转移、货物质量验收、货权支付期 限和支付方式、违约责任等重要条款约定明晰且能保障我司 权益；二是建立和完善经常性法律风险排查制度，定期对公司各领域的管理进行风险评估；三是组织我司常年法律顾问对 重大经营问题进行法律风险分析；四是专职部门处理公司诉 讼案件，确保公司经营受到法律保护和保护公司合法权益。（五）逾期债权防控 加大逾期债权追收的力度，采用司法途径尽实现债权追收目标，对盘活企业存量资产，改善企业资产质量具有十分重大意义。我司水泥业务债权追收任务较重，我司加强对逾期款项追收，明确债权追收责任，落实专