风险管理考试题库资料

1、【经典资料,WORD文档,可编辑修改】【经典测试资料,答案附后,看后必过,WORD文档,可修改】风险治理测试题库一、单项选择题：1、公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系CaA.治理限制B.开展完善C.保护限制D.治理开展2、银行公司治理的核心是在、别离的情况下,为妥善解决委托代理关系,实现银行各利益相关者价值最大化目标,而建立的理事会、高级治理层组织体系和监督制衡机制.DA.财产权治理权B.所有权治理权C.限制权治理权D.所有权经营权3、董理事会是银行风险治理的机构,对风险治理承当责任.BA.最高治理最终B.最高决策最终C.最高治理最大D.最高决策全面4、董理事会通过其和风险治理委会员

2、进行银行风险治理监督.BA.薪酬治理委员会B.审计委员会C.提名委员会D.财务委员会5、在农村信用社的公司治理中,存在着三会一层的实际均控制权在内部人,获得事实上资源权,即所谓的内部人限制.AA.支配B.治理C.所有D.变现6、下面哪些不是内部限制的内容.BA.内部限制环境B.风险计量与限制、C.内部限制举措D.信息交流与反应E.监督评价与纠正F、风险识别与评估7、合规文化本质在于注重职工的和价值取向.AA.自觉性B.自律性C.合规性D.专业性8 .常见的信用风险主要包括和结算风险.BA.外部欺诈B.违约风险C.法律风险D.道德风险9 .银行全面风险治理是银行从战略定位、组织架构、治理机制和风

3、险治理文化等全方位入手,以为根底,对整个机构内所有层级和部门的全部经营治理活动、各种风险进行的统一度量和限制.(B)A.资产B.资本C.利润D.收入E.人员10 .银行业作为一个高风险行业,是经营风险、管控风险并承担、获取风险收益白特殊行业.(D)A.风险扩散B.社会义务C.风险压力D.风险损失二、多项选择题：1、银行内部限制应当贯彻哪些原那么.(ABCD)A.全面B.审慎C.有效D.独立2、以下哪些概念属于企业文化范畴：(ABCDEFA.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、D.制度标准、E.行为准那么、F.品牌形象3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：(ABCDE)A.合规创造价值

4、B.合规从高层做起C.合规人人有责D.主动合规E.有效互动4 .银行风险的主要特征包括：(ABCDE)A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性5 .根据巴塞尔委员会?有效银行监管的核心原那么?和?巴塞尔新资本协议?,下面哪些属于银行风险.(ABEF)A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险.6 .风险的根本构成要素包括：(ABCA.风险因素、B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失7、事权划分是指在业务系统中,对会核算等事项,根据哪些内容,相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部限制方法.(ABCA.治理权限、B.业务种类、C.金

5、额大小D.职务级别E.风险程度8 .在我国银行治理实践中,操作风险分为：(ABCD)A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件9 .操作风险分为哪几类.(ABCDA.不完善或有问题的内部程序B.员工、C.信息科技系统、D.外部事件10 .风险处理的方法主要有：(ABCDE)A.躲避风险、B.预防风险、C.分散风险、D.转移风险E.承当与补救举措.三、判断题：1、风险治理和公司治理中,都存在制衡过少将导致效率的降低,制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明,形成违法违规的问题.X2、在农村信用社的公司治理中,经营层是最高决策机构.X3、银行与股东社员之间的关联交易是躲避银行风险的有

6、效途径.X4 .风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件,损失是风险的结果,但风险并不必然有损失.,5 .人们在追求目标的同时,为降低和躲避风险,利用各种手段识别、分析、计量、治理、限制和化解风险的决策与行动过程就是风险治理.6 .除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外,操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险,而信用风险和市场风险更多的那么是一种内生风险.X7 .中小金融机构还可购置保险或与第三方签订合同,并将其作为缓释操作风险的一种方法,不要过分强调限制举措的作用.X8.对于信用风险和市场风险来说,一般原那么是风险高收益高,风险低收益低,风险与收益存在对应关

7、系,它们是一种投资风险或带有投机性的风险.,四、名词解释：1、银行公司治理：指限制、治理银行的一种机制或制度安排,是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式.2、农村信用社“三会一层：是指社员代表大会、理董事会、监事会、高级治理层.3、内部限制：是指银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中限制、事后监督和纠正的动态过程和机制.4 .内部限制举措：是指银行内部限制体系具体实施限制的方式方法和过程,即对所确认的风险采取的防范、限制和化解的必要手段,以及保证银行开展战备和经营目标得以实现而制定的政策、程序.5 .银行风险治理：是指银行通过风险识别、计量评

8、估、监测、限制或缓释等方法,预防、回避、分散、转移或承受经营中的风险,在追逐利益的同时,维护银行平安的行为.6 .银行风险的扩散性：银行机构的风险损失或失败,不仅影响自身的生存和开展,更突生的是导致众多储蓄者和投资者的损失或失败.五、简做题：1、银行公司治理和内部限制有什么关系？答：银行公司治理是指限制、治理银行的一种机制或制度安排,是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式.核心是在所有权、经营权别离的情况下,为妥善解决委托代理关系,实现银行各利益相关者价值最大化目标,而建立的理事会、高级治理层组织体系和监督制衡机制银行内部限制是指银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法

9、,对风险进行事前防范、事中限制、事后监督和纠正的动态过程和机制.公司治理是银行的整体组织与运作,内部限制是银行经营层面的制度及其实施.二者各有侧重又相辅相成.2 .风险识别都包含哪些内容？答：风险识别的主要任务是识别由银行的操作风险暴露情况,重点解决以下几个问题：不同的银行业务将会分别面临哪些操作风险,什么因素会导致这些风险的发生,这些风险发生的频率如何,可能产生何种影响或多大损失.3 .简述案件与操作风险的关系?答：操作风险是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式.在操作风险七种类型中,有两大类可直接导致银行案件,即内部欺诈和外部欺诈.主要表现形式是违法违规操作,直接后果是犯罪

10、和案件.4 .简要论述良好的内部限制应该具备哪五个特征？答：(1)有效性.内部限制机制必须具有有效性,即各种内部限制制度包括最高决策层所制定的业务规章和发布的指令,必须符合国家和监管部门的法律法规,必须具有高度的权威性,必须能够真正落到实处,成为所有员工严格遵守的行动指南.制度面前人人平等,执行内限制度不能存在任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力.(2)审慎性.为了使各种风险限制在可承受范围之内,建立内限制度必须以审慎经营为由发点,要充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问题,并据此设立适当的操作程序、限制步骤、补救举措来防止和减少风险.(3)全面性.内部限制必须渗

11、透到银行机构的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,不能留有任何死角和空白,力求做到无所不控.(4)及时性.内部限制的建立和完善,要跟上业务和形势开展的需要.开设新的业务机构或开办新的业务种类,必须树立“内控先行的思想.首先建章立制,采取有效的限制举措,即使在金融创新的领域,也不能由于法律没有规定或监管当局没有规定而不采取必要的限制举措.(5)独立性.内部限制的检查、评价部门必须独立于内部限制的建立和执行部门,直接的操作人员和直接的限制人员必须适当的分开,并向不同的治理人员报告工作；在存在治理人员职责交叉的情况下,要为负责限制的人员提供可以直接向最高治理层报告的渠道.6.在制定内部限制规章制度、业务流程时要坚持哪两项原那么？答：一是“内控优先、制度先行原那么；二是开办一项业务、由台一项制度、建立一项流程原那么.六.论述题：做好银行案件风险防控工