证券公司客户经理回访话术

1、客户回访的最正确时间业务的最大的特点就是客户无法拒绝与我们沟通，但如果不 加以合理地利用，这也会成为 业务最大的弊病。下面根据证券的行业特点， 拟定一个回访客户的最正确时间表供 大家参考：一、以一周为标准：星期一，这是双休日结束后上班的第一天， 客户肯定会有很多事情要处理， 一般公司都在星期一开商务会议或布 置这一周的工作，所以大多会很忙碌。所以要联系客户，应该避开早 上的时间，选择下午 14:30-17:00 较好。星期二到星期四，这三天是 最正常的工作时间，可以安排上午 9:30-11:00，下午 15:00-17:00；星 期五可以安排上午 9:30-11:00 回访客户，下午时间做些预

2、约工作例 如确定周末参加股市沙龙的客户名单并祝客户周末愉快！二、依据客户的自身习惯，选择适当的时间回访。1、如果是新开户的客户，要求第二天进行回访。告知客户，“我是您的客户经理 XXX ，以后有需要证券投资咨询可以直接联系 我。或者有亲戚朋友想炒股也可联系我 顺便再发送一条短信给客 户，自己的和 号码，让客户今前方便联系2、遇到银行大规模开户的情况。可以妥当安排回访时间，通常 在客户开户后的三天内完成回访任务。3、如果是炒股的客户可以在交易时间挂，询问近期的股票交易情况。4、如果是晚上仍在忙碌工作的客户，比拟熟悉的或是和客户预总之，选择适宜的时间，充分为客户着想。选择回访的时间是否 适宜。另外

3、，和客户的熟悉程度也占一些因素，只要考虑到这两点， 就可以找到一个适宜的时间拨打 ，也会让客户有心情接受你，赢 得一个高的起点。完整的 营销流程：充分准备 -应酬致意-自我介绍-具体说明 -事后沟通 充分准备： 准备好纸、笔、回访客户的名单、找个安静的场合 应酬致意 自我介绍：“ XX 先生小姐您好！我是华福证券的客 户经理 XXX, 感谢您接听 ，能耽误您几分钟时间做个简单的 回 访吗？“XX 先生小姐您好！我是华福证券的客户经理，很 冒昧地打搅您！您现在是否方便接听 ？如果客户认为不方便， 应该致歉后询问其他适宜的时间再联系，挂线 具体说明：客户回访话术一、不懂股票的人或者新股民常见问题

4、1、客户： 我不碰股票客户经理： 这样啊，是没有时间还是其他原因？客户： 原因很多啦！主要是没时间啦。客户经理： 噢！您一直忙于工作，没有时间考虑股票投资。所以您一 定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错的。理性的 股票投资，就是长期投资， 获得上市公司的长期收益，而没有必要天 天看盘，计较短期的得失。 我们统计过，坚持长期价值投资的投资者， 其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过 8% ，现在通 货膨胀那么厉害， 我们努力的工作赚钱， 但不做些投资理财规划实在 是太可惜了！俗话说： "您不理财，财不理你 "，就是这个道理。 常见问题 2、客户： 我不

5、敢炒股，不是大多数人都套牢吗？ 客户经理：您说得不错，今年的股市行情确实不好。 但股市是波动的， 没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票。反过来您想一下，当 别人已经亏损 60%-70% 时，您入场了。您的时机是不是要比别人大 还是小？也许到别人解套的时候， 您的资产已经翻倍都不止了。 另外 就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效躲避风险，增加获利。 如果我有时机为您效劳的话如果您有兴趣的话 ，我们公司的咨询 专家很乐意指导您一下。每周日下午，营业部都有安排股市沙龙，可 以邀约朋友一起过来听听。多多受益啊！常见问题 3、 客户： 我对股票没兴趣客户经理： 嗯！您的答复， 我一点儿也不感到惊

6、讶， 我有很多客户， 在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来 现在都已经成为很棒的投资人。因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买 股票，也就是说，买对股票，上涨了；没有出现卖点不要抛，狠狠赚 一笔再出场，要是买错股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少 的操作方式， 我们会耐心的指导您， 其实这就是我们公司推出的股票 投资贴身效劳。客户经理： 我原来有很多客户一开始也是对股票不感兴趣。 但是又不 愿意把钱存银行，投资股市不但回报率高， 而且急需时可以随时变现。 一般来讲，我们年轻人， 银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可 以了。其它大局部的钱可转为股票、基金和保险等。常见问题 4

7、、 客户经理：您对股票不感兴趣，是觉得股市风险大，还是觉得不熟悉？ 客户： 嗯！我觉得风险大。客户经理： 您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风 险小报酬也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为 钱会不断的贬值，如果不做理财投资的话， 一辈子也不会富有， 其实， 我们可选择有成长性或财务佳的股票来投资，像参加 WTO 以后，我 们国内会有很多上市公司会因此而受益，选择这类的股票进行投资， 不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究，有我们的贴身产品效劳，这点您放心好了 客户： 我对股票又不懂。客户经理： 开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦

8、！ 这样吧，周三如果您有空， 我和公司的投资经理一起来拜访您或者 您来公司，怎样？常见问题 4、客户： 我要做股票找我侄儿子，他也在证券公司上班。客户经理 ：喔！那他一定很忙，要不然早就来请您开户了，还是交代 我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他效劳的质量，我 们的客户投资贴身效劳就我所知是目前武汉券商中做的最好的。 您可 以参考我最近提供给客户的投资建议书。 您瞧！这就是我的专业效劳。 二、股民或者接触过股票的人第一种方式打 之前转发几条 *信息 客户经理：x姐您好，我是*的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户： 哦，知道了客户经理： 我给您发的信息可以收到吗？客户： 收到了。客户经理：

9、 是吧，那您看了吗？客户： 没有看到已经看了。客户经理：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利X%,您没有看啊,真遗憾。客户： 最近比拟忙，没时间看都不看了 ，套着呢，就那样，扔着客户经理： 是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下， 我让我们财富 中心的投资经理帮您分析一下 !客户：那个什么，XX股客户经理 ： 打断他等等，我记一下，重要的是您把您股票的本钱价告诉我。赶紧用笔做下记录，以便后续跟踪回访客户： 有 XXXXXXXX 。客户经理： 哦，您是满仓吗？客户： 满仓没有满仓客户经理： 好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是 在哪家证券公司开的户啊？客户： XX 公司。客户经理： 哦

10、， XX 公司啊，我今天刚从 XX 公司转托管了一位客户， 跟您情况差不多，也是买了 XX 股票说这个客户有的股票，如果他 是 10 元买的，现在跌到了 5 元 他比您的本钱还高呢，他是 12 元买 的，转来后，签了我们的产品，现在本钱已经摊低到 7 元了。 如果客户有意向，进入第二次营销的内容 第二种方式客户经理：XX小姐/先生，我是前几天在XX银行遇见过您并且一起聊过股票的小张，您还记得我吗？客户： 有点印象。客户经理：您近期股票操作得怎样？客户： 不怎么样，被套了客户经理：最近行情不是很好， 散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大， 你可要注意躲避风险呀， 您在哪个证券公司做呀？ 客户： xx 证券公司。客户经理：您所在的证券公司都给你什么效劳呀？客户： 没有什么效劳客户经理：我们公司有一支专业团队，对客户提供一对一的效劳。每周末还