金融控股公司的规范发展问题研究 毕业论文任务书、开题报告、中期检查表、指导教师评阅表、评阅人评阅表、答辩成绩表、成绩评审表、答辩记录表

1、 11届毕业论文(设计)档案袋学生姓名： 学号： 系： 经济 专业 金融学 指导教师： 职称： 教授 论文题目（汉文） 金融控股公司的规范发展问题研究 （英文）Financial holding company of the normative development 序号目 录份数备注1、毕业论文（2份）2、毕业论文任务书（1份）3、开题报告（1份）4、中期检查表（1份）5、指导教师评阅表（1份）6、评阅人评阅表（1份）7、答辩成绩表（1份）8、成绩评审表（1份）9、答辩记录表（1份）10、毕业实习报告（1份）11、毕业实习任务书（1份）12、毕业实习周记（10篇）13、毕业实习成绩评定表（

2、1份）附件1本科毕业论文任务书_经济_系 填写时间： 2010_年_10_月_25_日课题名称金融控股公司的规范发展问题研究学生姓名专业、学号金融学 毕业论文基本要求、重点需要研究的问题1 金融控股公司的概念与现状研究2 我国金融控股公司发展中存在的问题研究3 规范我国金融控股公司发展的对策研究计划进度安排2010年9月8日-2010年9月20日 搜集资料2010年9月20日-2010年11月10日 论文选题，完成任务书2010年11月10日-2010年12月1日 完成开题报告，论文提纲2010年12月1日-2011年1月15日 完成论文初稿2011年1月15日-2011年2月15日 论文修改

3、完成第二稿2011年2月15日-2011年3月15日 修改论文提纲2011年3月15日-2011年4月1日 完成第三稿2011年4月1日-2011年4月15日 定稿，准备答辩应收集的资料及主要参考文献1 刘艳，李璐菲.如何有效发挥金融控股公司的协同效应J北方经济，2007,(04):70-712 马赞军金融控股公司:面临的问题与发展选择J生产力研究，2008，(13):35-373 周中举略论我国金融控股公司法律规制J内江科技2010，(10):156-1574 张 倩我国金融控股公司发展现状探析现代商贸工业,2010，(19):1995 朱德忠我国金融控股公司发展问题探析J投资研究,2010

4、，(4):20-256 曹华强我国金融控股公司的发展现状与趋势研究J南方金融2010，(3) :26-297 胡兴良我国金融控股公司的发展研究北方经贸，2009，(10):3-78 陈艳玲中国金融控股公司风险管理研究J海南金融，2007，(7):8-109 漆俊麟. 金融控股公司法律监管制度研究J只是经济，2010，（5）：24-2510 张紫娟金融控股公司风险传导机理及控制对策研究J金融时报，2008，(3) :12-1311 马春蕾强化中国金融控股公司监管的研究J集团经济研究，2007，(4) :18112 冯聪 . 中国大型商业银行混业经营模式选择问题研究. 现代商业银行导刊，2010，

5、(11): 17-1913 邓超红我国金融控股公司发展研究J上海金融，2007，(5) :14-1614 徐明棋.上海打造金融控股集团并非一蹴可就J上海国资，2008（2）：17-1915 张宜晖各国金融控股公司研究J金卡工程：经济与法，2010，（8）:216 黄建湖 王佩佩加强对金融控股公司法律监管的几点思考J经济师,2010，（1）:105-10617 陈雁试论混业经营趋势对我国目前“ 分业经营、分业监管” 体制的影响 .J消费刊导.2010.（7）：12-1518 黄德权，苏国强.从金融分业监管向混业监管的新模式J经济导刊，2007，（6）： 33-3519 欧阳世伟.中国大型商业银行

6、经营模式的研究 J.现代商业银行导刊，2007，(3):3420 薛增家.金融监管模式的国际比较与借鉴 .J环渤海经济瞭望.2010（8）：66-67.21 李婷婷.金融控股集团公司治理问题研究J.财经界，2009，（11）：9-1022 叶敏娣.浅析我国金融控股公司混业经营的风险及其对策J.咸宁学院学报，2010，(8):98-10023 曹元元,刘慧侠,史蓉娟.基于委托-代理视角：国有商业银行高管薪酬激励机制分析J.内蒙古农业大学学报,2010,(5):100-10124 陈蓉.论金融控股集团主导格局下监管结构的选择J.西北大学学报,2009,(2): 148-15225 邹立坤.论中国金

7、融控股公司的法律风险控制J.金融与经济,2010,(10):66-68 26 沙群，金融控股公司风险监管制度研究J.法制与社会，2010，（8）：9427 杨东,陆徐元.我国金融业统合监管体制的实现路径分析J. 社会科学研究,2010,(6):74-7928 张瑞兵,王恋.浅析金融控股集团的治理机制与经营管理J.现代管理科学，2009，(12):104-10529 刘瑛，后次贷危机时期金融控股集团监管信息共享机制探析J.云南财经大学学报，2010，（4）:76-8130 陈灵明,彭红彬我国金融控股公司的法律监管对加重责任制度的法律思考J.江西金融职工大学学报，2010，（3）：33-3531

8、张宇昊.中外金融控股集团公司经营模式比较研究J.现代商贸工业,2009,(12):60.32 曹华强 我国金融控股公司的发展现状与趋势研究 J南方金融 ,2010（3）：2333 吴莉萍 金融控股公司风险控制的法律探讨以公司治理结构为视角J. 经营管理者 2010(14)：:112-113.34 张天祀 .我国金融监管体制改革的目标及路径选择-基于美国金融监管体制改革的反思与启示J.投资研究2010（1）：49-50.35 熊智敏. 混业趋势下中国金融控股公司发展研究 J. 湖南人文科技学院学报2008（4）：39-40.36 刘联恒. 浅谈我国金融控股公司发展中的问题及对策 J.今日科苑20

9、08（15）：44-45.37刘元发 . 试论金融控股公司对控股子公司的管理与控制J.湖南财经高等专科学校学报 2009（6）:30-32.38 李成,郭明,张炜. 对金融控股公司监管边界的有效性研究J.当代经济科学, 2008,(02):76-78.39 邢乐成. 中国金融控股公司发展模式研究 J. 山东人民出版社, 2008,(1) 118-125.40 成迎新. 金融控股公司的公司治理, 风险管理和监管 J. 中信出版社, 2009,(12):55-57.41 Y Da-qiang.Research on Synthetical Operation of China's Comm

10、ercial BanksAn Analysis Viewing from Economies of Scope J .Journal of Henan Institute of Financial Management, 2008（7）:25-27.42.E Posner.Making rules for global finance: transatlantic regulatory cooperation at the turn of the millennium J. International Organization, 2009 - Cambridge Univ Press (15)

11、:36-37.43 LA Keister.Ownership and Innovation during Economic Development: Corporate Ownership and Strategy Formation in China J.Research in the Sociology of Work, 2009(12):58-60.44J Siddiqui.Development of Corporate Governance Regulations: The Case of an Emerging Economy JJournal of business ethics

12、, 2010:60-62.45 Szabó.Establishment of a property management holding company for the efficient management of local government assetsJ Proceedings Papers of Business Sciences,2008 (12):58-60.2009(12):58-60.44 J Siddiqui.Development of Corporate Governance Regulations: The Case of an Emerging Eco

13、nomy JJournal of business ethics, 2010:60-62.45 Szabó.Establishment of a property management holding company for the efficient management of local government assetsJ Proceedings Papers of Business Sciences,2008 (12):58-60.指导教师（签名）：_职称：_ 专业答辩委员会组长（签章）：附件2本科毕业论文开题报告专 业： 金融学 学 号： 姓 名： 指导教师： 教授 论文题

14、目： 金融控股公司的规范发展问题研究 制定时间： 2010年11月20日 一、立题意义及国内外的研究现状与存在问题，主要研究内容及拟解决的关键性问题（含文献综述）（一）研究意义20世纪70年代“布雷顿森林体系”崩溃以后，金融机构全能化、集团化成为主流趋势。在这种趋势下，资本市场成为金融体系的核心，以存贷汇兑为主要业务的传统商业银行地位相对下降，金融机构的传统界限被打破，商业银行与投资银行的职能一体化已经成为趋势，银行业、保险业和证券业开始相互渗透，相互融合。混业经营发展趋势势不可挡。在这种背景下金融控股公司得到越来越多的发展。而我国我国发展金融控股公司的宏观环境和微观基础都尚未完全具备，受法律

15、地位不明、金融基础脆弱、监管经验单薄等方面的影响和制约，金融企业难以适应快速的市场化和全能化。 本文以我国对金融控股公司规范发展问题为研究对象，首先对金融控股公司的概念与我国金融控股公司的发展现状作出了阐述，并且总结出我国金融控股公司现存的一些主要问题，包括法律监管问题，金融控股公司的监管问题和金融控股公司内部治理问题和信息不对称问题等；接着针对这些问题提出了完善金融立法，加强对金融控股公司的监管，完善金融控股公司内部治理，建设信息控制系统等规范发展的建议。使我国完善对金融控股公司的立法，使金融控股公司监管完善，内部监管日趋成熟，建立高速有效的信息管理系统。（二）国内外研究现状与存在的问题刘联

16、恒(2008)认为，近年来，随着金融改革的逐步推进，金融控股公司在我国发展迅猛。但是诸如金融控股公司发展水平低下、产业资本控股的金融集团具有先天缺陷、外部监管体制不完善、监管法律制度缺失等问题一直是困扰我国金融控股公司健康发展的重要因素。出于规范金融集团中控股公司滥用控制权行为的考虑，应当在金融控股公司中适用法人格否认制度作出研究。 杨后强 (2008)认为但由于我国的金融控股公司风险管理水平较低，股权结构复杂，内幕交易、关联交易时有发生，更重要的是我国法律缺乏对金融控股公司的有效监管，因此我国的金融控股公司存在着大量的风险隐患。为提高我国金融控股公司运作的安全和效率，加强对我国金融控股公司的

17、法律监管已经刻不容缓。 走混业经营的发展道路，选择金融控股公司这种模式是我国金融业发展的必然选择，其对此作出研究。 刘元发（2009）认为在运用现代企业管控理论，在对管控基本要素和管控体系运行机制深入分析的基础上，我国金融控股公司对子公司的管控中，在母子公司治理机制、内控体系、母公司地位以及信息共享与内部协调等方面存在问题，提出要通过股权结构多元化、改善公司治理结构、强化总部职能、管控手段的多元化和灵活运用、建立基于风险管理的内控体系和协调机制以完善我国金融控股公司管控体系。其对现代企业管控理论作出研究。 林倩(2010)认为伴随着我国金融行业改革的不断深入发展，金融控股公司的出现给我国金融行

18、业的发展注入了新的活力，但是金融控股公司在其发展过程中仍有一些不完善之处，积极采取各项措施推动我国金融控股公司的发展已成为当前亟待解决的重要课题，并对此作出研究。 高平 彭宏军（2010）认为随着经济环境的日益市场化和国际竞争的压力,我国的金融机构已经越来越重视风险管理,同国际上发达国家的风险管理水平相比,我国金融控股公司的风险管理方面还有待提高。为防范我国金融控股公司所面临的风险,必须建设内部控制制度,健全风险管理组织架构,从而采取有效的控制手段和措施,及时防范和化解风险。因此，他们对风险管理方面作出研究。 薛增家(2010)认为进入21世纪以来，在金融自由化、国际化浪潮的冲击下，中国金融业

19、进入了崭新的发展阶段，金融控股公司在我国不断涌现。金融控股公司在我国蓬勃发展迅速兴起。然而，由于我国监管体制的滞后，致使我国金融控股公司在发展过程中出现了诸多问题与特殊风险。在这样的背景下探讨新的形势下我国金融监管的转变就显得十分迫切，且意义深远。因此，本文将在分析国际上金融业综合监管的基础上探讨我国金融监管的发展方向，并作出研究。 杨宁（2010）认为金融控股公司防火墙是法律规定的设立在金融控股公司内部的一种限制性措施，其主要功能在于防范利益冲突和风险传播，本质上是众多利益折中调和与平衡的产物。但防火墙制度本身并不能完全阻断金融控股公司内的风险传递，甚至还会侵蚀金融控股公司的经济利益。防火墙

20、的设置，重点考虑防火墙制度在金融控股公司中的内在性、透明性。防火墙作用的发挥，应当充分强调市场约束力量，调动金融控股公司内部的积极性和自觉性。其在金融控股公司防火墙方面作出研究。 徐钦层（2010）认为目前，我国对金融控股公司还没有明确的法律定位，缺乏专门的法律规定，对金融控股公司的监管基本上还是按照分业监管的模式，由于其自身结构的特殊性和复杂性，对其风险管理和风险防范的要求也就更为严格。而引爆全球的金融危机，无疑对我国金融控股公司监管带来挑战的同时，也给我们带来无比的发展机遇。因此在这方面作出研究。 我国的金融体制发展经过了“早期的混业体制目前的分业体制”。我国于1993年开始实行银行、证券

21、、保险的分业经营制度，但是随着金融业的发展与成熟，分业经营模式的缺点已经开始体现，现有金融机构都遭遇了瓶颈，受困于激烈的市场竞争。而另一方面，国外金融控股公司在资金、信息、规模、管理、人才等方面远远领先我国金融机构，而我国金融机构所能倚仗的只有过去的经验和原有的客户资源，随着人才的流动和竞争的深入，这些优势迟早会被削弱。国内一些金融机构已经在金融集团化的道路上进行着探索和实践，这种探索为中国金融业的发展注入了生机和活力，但是我国发展金融控股公司的宏观环境和微观基础都尚未完全具备，受法律地位不明、金融基础脆弱、监管经验单薄等方面的影响和制约，金融企业难以适应快速的市场化和全能化，所以我国金融控股

22、公司在实践中不可避免地存在一些问题。（三）本研究的内容摘要abstract引言1 金融控股公司的概念与现状1.1 金融控股公司的概念1.2 我国金融控股公司的现状1.2.1 非银行金融机构类的控股公司的探索1.2.2 集团公司构建金融控股公司的探索1.2.3 商业银行为主控制的金融控股公司的探索1.2.4 地方政府组建地方金融机构形成的控股公司的探索2 我国金融控股公司发展中存在的问题2.1 关于金融控股公司的法律规范问题2.1.1 金融控股公司立法发展分析 2.2 关于金融控股公司的监管问题2.2.1 存在监管空白和盲区2.2.2 缺少明确市场准入条件2.3 关于内部治理方面存在的问题2.3

23、.1 缺少有效的防火墙机制2.3.2 信息不对称带来的问题2.3.3 国有金融机构的激励机制不健全3 规范我国金融控股公司发展的对策3.1 完善金融立法3.1.1 确立关于我国金融控股公司的法律体系3.2 对金融控股公司的监管3.2.1 完善金融控股公司监管体制3.2.2 严格市场准入和退出方面的监管3.3 完善中国金融控股公司内部治理3.3.1建立有效金融的防火墙机制3.3.2 建设中国金融控股公司的信息控制系统3.3.3 完善责任制度与市场激励机制结论结论参考文献致谢（四）目标和拟解决的关键问题本研究的目标是对我国金融控股公司的规范发展提出可行性意见拟解决的关键问题对我过金融控股公司法律规

24、范问题，金融控股公司的监管问题和金融控股公司内部治理问题和信息不对称问题进行具体分析，并提出规范发展的相关建议。二、本课题的主要研究方法、步骤、预期目的（一）研究方法1理论与实践相结合论文对其相关文献进行了疏理，并对其相关理论进行研究，研究了我国对金融控股公司规范发展问题，再金融控股公司进行一些走访，从而得到了金融控股公司规范发展的合理化建议，能够对金融控股公司的规范发展起指导性作用。 2文献研究法论文对其相关文献进行了疏理，并对其相关理论进行研究，研究了金融控股公司的概念和现状和金融控股公司的发展中存在的问题，包括法律方面，监管发面和内部治理方面的问题，从而得出规范我国金融控股公司发展的对策

25、。（二）步骤搜集资料实地考察资料整理科学论证专家修改完成课题（三）预期目的所提出的金融控股规范发展建议具有借鉴意义和现实可操作性三、研究工作总体安排及具体进度2010年9月8日-2010年9月20日 搜集资料2010年9月20日-2010年11月10日 论文选题，完成任务书2010年11月10日-2010年12月1日 完成开题报告，论文提纲2010年12月1日-2011年1月15日 完成论文初稿2011年1月15日-2011年2月15日 论文修改完成第二稿2011年2月15日-2011年3月15日 修改论文提纲2011年3月15日-2011年4月1日 完成第三稿2011年4月1日-2011年4

26、月15日 定稿，准备答辩四、指导教师审查意见：签字： 年月 日五、专业答辩委会员组长意见： 签字： 年 月 日六、学院审查意见： 教务处处长签章： 年月日 附件3本科毕业论文中期检查表 填表时间： 2011年 3 月 10日课题名称金融控股公司的规范发展问题研究学生姓名专业、学号金融学、中期检查记录（内容包括：工作的进度、工作量与完成质量、学生的工作态度等）论文能够按照工作进度的及时安排完成，工作量充足，完成质量较好，工作态度端正，能够积极能够根据导师要求按时完成任务并主动积极与导师沟通学习，论文工作细致努力。有否更换题目,若有确认更换的理由没有更换存在的问题、建议或处理意见对建设中国金融控股

27、公司的信息控制系统分析不到位，应进一步提出有关对策 中期检查结论：合格 不合格检查组组长（签名）（注:中期检查由学院组织,检查组组长由系主任以上领导担任） 附件4本科毕业论文指导教师评阅表学生姓名： 学号： 填表日期： 年 月 日题目金融控股公司规范发展问题研究评价内容评价指标评分权值(1)评定成绩（百分制）(2)计算结果（百分制）(3)=(1)×(2)开题报告能独立查阅文献和从事其他调研；能正确翻译外文资料；能较好提出课题的开题报告；综合分析的正确性和设计、计算的正确性；论证的充分性0.3业务水平有扎实的基础理论知识和专业知识；能正确设计实验方案（或正确建立数学模型、机械结构方案）；独立进行实验工作；能运用所学知识和技能去发现与解决实际问题；能正确处理实验数据；能对课题进行理论分析，得出有价值的结论；有较好的专业外语水平0.3论文（设计）质量综述简练完整，有见解；立论正确，论述充分，结论严谨合理；实验正确，分析处理科学；文字通顺，技术用语准确，符号统一，编号齐全，书写工整规范，图表完备、整洁、正确；论文结果有应用价值；图纸绘制符合国家标准，质量符合要求；计算及测试结果准确；工作中有创新意识；对前人工作有改进或突破，或有独特见解；0.3工作量、工作态度按期完成规定的任务，工作量饱满，难度较大；工作努力，遵守纪律；工作作风严谨务实0.1合