邮政经营分析材料

1、邮政经营分析材料1、 储蓄余额增长情况：截止到3月末我局储蓄余额xx万元，其中定期xx万元，活期xx万元，活期比为x%比年初增长了x万元，其中定期增长了x万元，活期减少了x万元，只完成计划任务的x%除xx所和xx所完成计划的xx%xx%W外，其他各所均没完成计划任务.2、 收入完成情况：一季度完成储蓄收入xx万元，完成进度计划的xx%,欠产xx万元，同比去年减少了xx万元。其中汇兑收入完成x万元，完成进度计划任务的那%欠产xx万元，同比去年增长了xx万元。3、 经营工作方面：1 、一季度各网点抓住旺季时期加大了发展力度，完成绿卡xx张，特别是农村网点负责人主动和当地的村支部书记联系发展绿卡村x

2、2 、代发业务通过相关奖励政策的出台和营销小组的成立，揽收代发单位x个，代发户xx户。通过几次上门联系新增了企事业社保代发户xx户。3 、一季度对于入帐汇款业务进行了进一步的规范，制定了相关的考核政策，提高了入帐汇款比例增加了入帐汇款收入，1月完成xx万元，2月完成xx万元，3月完成xx万元。总共完成入帐汇款xx万元，汇费收入x万元。从x月份制定政策后月平均收入提高了xx万元。4 、通过对我局基金客户群的前期短信宣传和前台的公告宣传，完成了第一期国债xx万元的计划任务和代理理财产品10万元的计划任务。4、 一季度工作存在的问题：1 、一季度受其他金融行业高额吸储等因数的影响，给余额增长带来了很

3、大压力。2 、一季度定期增长了xx万元，活期还减少了xx万元，由于我局从人行结算的收入只有xx，而定期付息成本已经达到了xx，这无疑给储蓄收入的完成造成了一定的影响。3 、付息成本的提高，降低了我局储蓄收入的收益率，去年我局利息支出xx万元，而今年我局利息支出已经达到了xx万元，比去年同期增加了xx万元，受去年人行调息的影响给今年储蓄收入的完成带来了很大缺口。4 、汇兑入帐汇款x月份从政策制定后已对xx等所进行了考核。3月份违规虽然比2月份减少了很多，但是还有网点出现这种情况，希望各网点所主任要做为一项重点随时督导营业员。5、 下步工作安排：1 、还是要继续抓好储蓄余额的增长，尤其活期业务的发

4、展，主要还是要靠前台去发展，所主任要走出网点对走边的商户、农户、养殖户等进行定期走访，对于未在我局开户的要积极去揽收，对于已开户的要及时了解他们的资金流向，同时为他们宣传储蓄的其他业务如：绿卡、保险、邮讯通、入帐汇款、贷款等等，让他们对我局储蓄业务有更进一步的了解。2 、抓好活期业务发展的关键，还是要发展代发户，二季度请有能力的职工尤其是代发小组的成员能够通过各种关系揽收代发户，储汇专业会积极配合，现在有意向的单位有丰彩超市，广兴超市，机关社保代发。对于企事业社保代发这块专业部门将会加大公关力度，尽量尽早的揽收进来。多一天就会多一天收益。3 、继续抓好入帐汇款业务，入帐汇款收入占汇兑收入的70

5、%以上，各所要根据实际情况对于常德市以外通过储蓄转帐的用户尽量利用汇兑的入帐汇款转帐，来弥补汇兑收入的欠产。同时要抓好汇兑短信回执业务，因为他是不需要任何成本，这就需要前台营业员做好宣传解释工作，收入占比达到10%以上，4 、加强内部管理工作，继续抓好帐户这间的调节工作，保证资金收益的最大华。继续加大资金的归集率，对于网点的残损币及时的进行收缴上解，做到资金运用的最大华。为一线业务发展做好后台支持服务工作。XX支局4月份经营分析4月份所做的工作：1、网点基础管理：一是认真贯彻市局“6S”现场管理文件精神，加强网点现场管理，带领支局网点职工对网点进行了一次_的清扫，经过大家的共同努力，营业现场的

6、卫生环境得到了较好的改善；二是配合分局组织网点职工积极参加了分局组织的春游活动，增进了员工之间的感情，也调整了跨年竞赛期间员工较为紧张的心情；三是参加了由市局人力资源部组织的为期5天支局长培训，此次培训让我更加明晰了支局长的职责，更加深入的了解了邮政的各项业务；四是在支局内实行“五大员”制度，让支局网点员工真正做到人人有责任，人人要操心。2、业务发展：一是认真分解计划，制定二次考核办法；二是依据市局文件要求制定支局二、三季度代理金融业务发展办法，想把法调动员工业务发展积极性，提高员工对代理金融业务发展的重视度，加强员工“邮储兴则支局兴”的展业意识；三是加强员工安全意识，提高员工对资金安全的重视

7、程度。3、重点项目发展：（ 1） 代理金融业务发展：一是保持员工跨年度竞赛的展业热情不减；二是加强前台开卡力度，组织专班小组深入供电公司、校园等地加大邮政绿卡的宣传力度；三是提高邮储短信和汇兑短信的加办率（ 2）代理保险业务：一是加强培训力度，提升员工专业素质；二是加大考核力度，加强员工对保险的重视程度；（ 3）春茶营销项目：一是发挥能人效应，加强督办力度，确保销售型的完成；二是加大春茶特惠箱的转换力度，加强特惠箱转换的营销话术培训，确保春茶特惠箱的完成。二、4月份工作中存在的问题：1 、网点基础管理：4月份连续参加了两个培训，对网点基础管理有些松懈，各项业务督办力度不够，导致网点在后半个月业

8、务发展中无大的进展。2 、代理金融业务：绿卡发展未达到进度，欠计划较多，需要批量发卡项目来补充；XX储蓄余额在消耗跨年赛临时存款的同时下降较严重，陆续两三个定期存款大户因为在外地购房而取走。3、代理保险业务：XX和XX两个网点代理保险业务发展进入了瓶颈状态，业务发展无起色。三、下一步：1 、网点基础管理：加大基础管理力度，强调卫生制度和作息时间制度；调整XX排班现状，避免安全隐患。2 、代理金融业务：跟湖北医药学院公共关系协会组织一次业务推广活动，重点宣传邮政淘宝绿卡，促进绿卡的发卡量；认真贯彻执行支局储蓄业务发展办法，加大商铺走访力度和商户开卡余额。3 、代理保险业务：加强代理保险依法合规经

9、营的学习，增强员工展业信心，改变员工思想现状，加大代理保险营销技能培训。邀请市金融业务局到网点进行代理保险业务的指导。XX支局二0一一年五月四日xx年12月份全省邮政经营服务情况分析1-12月，邮政系统汇总收入48.88亿元，增长19.32%。邮政企业全年增收3.33亿，收入规模列全国第16位，排名较上年前进1位。除代理金融、信息与代理2个专业（17位）外，其他各专业收入均排全国第16位之前，6个专业增幅高于全国水平。全省企业净增余额187.11亿元，10个市局全部完成余额年增计划。全省重点经营项目圆满收官，直接创收6.3亿元，完成计划的104.45%。一、总体经营情况1-12月全省邮政各项经

10、营指标持续向好，截至12月底，全省邮政企业实现收入26.92亿元，收入增幅14.11%，同比净增3.33亿元，完成年计划的97.87%。按照集团通报口径，陕西收入规模列全国第16位，排名较上年前进一位；收入增幅14.66%，列全国第10位，高于全国2.73个百分点；完成集团公司计划104.8%，进度排名列全国第14位。我省与相关省份经营情况比较如下：（说明：数据为集团口径，个别数据与省内报表有差异）（一）全国排名进位分析总体收入赶超情况。xx年陕西全国规模排名17位，与排16位的山西相比，收入规模少8847万元；xx年陕西全国规模排名超越山西，收入规模较山西高6764万元。总体来看，陕西xx年

11、收入规模赶超山西1.56亿，实现排名进位。（二）专业经营情况计划进度情况：信息及代理（109.09%）、集邮（102.92%）、函件（100.44%）、报刊（100.17%）4个专业完成全年收入计划；分销（98.69%）、国内包裹（96.99%）、代理金融（95.63%）、代理速递物流（88.77%）4个专业未完成全年收入计划。收入增幅情况：信息及代理（32.94%）、代理金融（17.49%）、集邮（12.17%）、发行（10.91%）、函件（9.61%）、分销（5.45%）、代理速递物流（-0.79%）、国内包裹（-2.98%）。增收贡献情况：按照增收规模，依次为代理金融（22064万元）、

12、信息及代理（2974万元）、集邮（2781万元）、报刊（2168万元）、函件（2130万元）、分销（245万元）、国内包裹（-105万元）、代理速递物流（-141万元）。专业占全省收入比重，同比提高的是代理金融（提高1.58%,达到55.05%）、信息及代理（提高0.63%，达到4.46%）。同比下降的是集邮（下降0.16%，达到9.52%）、函件（下降0.37%，达到9.03%）、报刊（下降0.24%，占比8.19%）、代理速递物流（下降0.99%，占比6.59%）、分销（下降0.14%，占比1.76%）、国内包裹（下降0.22%，占比1.27%）。（三）专业收入全国排名（四）市局经营情况计

13、划进度情况：汉中（100.78%）、铜川（100.18%）、榆林（100.11%）、安康（100.00%）4个市局完成收入计划，咸阳（99.14%）、延安（98.92%）、宝鸡（98.77%）、渭南（98.27%）接近完成，商洛（96.42%）、西安（94.57%）进度低于全省平均进度。累计增幅情况：截至12月底，9个市局保持两位数增长，依次是铜川（19.80%）、安康（19.34%）、汉中（19.07%）、宝鸡（16.54%）、商洛（16.23%）、渭南（16.00%）、咸阳（15.92%）、延安（15.79%）、榆林（15.73%）。（五）9个市局有效收入占比提升从有效收入占比看，12月底

14、全省有效收入占比64.44%，较去年底提高4.05个百分点。9个市局有效收入占比有提升，其中榆林（提高8.56%）、宝鸡（提高10%）、铜川（提高8.28%）提高幅度列前三位，延安（下降0.78%）占比唯一下降。各局有效收入占比依次排列如下：从有效收入增幅看，截至12月底，全省有效收入增幅较业务收入增幅高7.34个百分点。8个市局有效收入增幅高于业务收入增幅，其中，铜川（高20.87%）、榆林（高16.96%）、宝鸡（高14.53%）有效收入增幅高于业务收入增幅10个百分点以上；延安（低1.99%）、安康（低0.07%）有效收入增幅低于业务收入增幅。各局有效收入增幅依次排列如下：从有效收入规模看，各局有效收入与业务收入正相关，有效收入前三名为西安、汉中、宝鸡，后三名为铜川、商洛、延安。（六）县局经营情况1-12月，89个县局合计收入15.48亿元，占全省比重57.49%；增幅16.47%，比全省企业高2.36个百分点；增收21892万元，贡献占比65.75%。截至12月底，收入达到3000万元以上的县局共11个，2000-3000万的县局17个，1000-2000万的县局34个，1000万元以下的县局27个。全省所有县局收入均保持正增长，有77个县局收入增幅达到两位数，增幅列前5位的是富县（32.63%）、镇坪（30.43%）、黄陵（28.40%）、靖边（27.46%）、扶风