融资融券业务模拟题库

1、融资融券业务部分单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题 1 分，正确得 1 分，未答 或错误得 0 分，共 100 分。01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）?A. 股票B. 上市证券C. 债券D. 基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）?A. 基金B. 债券C. 股票D. 资金03、 融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B）A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带

2、来风险C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以 向证券公司借入证券卖出D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04 、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（ C）。A. 券商其他客户的证券B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券C. 券商自有的证券D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券05 、 客户融资买入时，其资金来自（ C）A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 证券公司D. 银行06 、 如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了 20%，此时客户了结该笔融券 交易，

3、则相对于本次交易客户： （B）A. 盈利B. 亏损C. 持平D. 不确定07 、 以下关于融资融券的说法错误的是： （ C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08 、 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ A）。A. 信托财产B. 交易所财产C. 证券公司财产D. 登记结算公司财产09 、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（ D）：A. 借贷关系B. 委托买卖关系C. 因借贷产生的债权债务的担保关系D. 委托买卖关系、借

4、贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系10 、 在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是： （ D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权11 、 证券公司不得向下列（ B ）客户融资融券A. 交易结算资金已纳入第三方存管B. 证券公司的股东C. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上12 、 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件： （ D）A. 客户在公司证券资产达 50 万或 50 万以上B. 交易结算资金已纳入第三方存管C. 开户时间达 18 个月或 18 个月以上D. 最近一年盈利13 、 客户提交融资融

5、券业务申请前， 营业部不需要对以下信息进行审核： （A）A 客户户籍B 客户账户是否为合格账户C 客户风险承受能力是否在中等或中等以上D 客户在公司账户资产无权益瑕疵14、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信： （D）A 客户银行存款B 客户收入状况C 客户理财产品资产D 以上都是15、客户授信额度不得高于（ D）A 客户申请额度B 公司规定的单一客户额度上限C 评估额度D 以上三项都是16、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（ A）A 客户性别B 客户金融资产总价值C 客户证券资产市值D.客户申请额度17 、 出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度： （ D ）A 客户

6、交易异常B 客户信用等级降低C 监管机关要求D 以上三项均是18 、 下列说法错误的是（ C ）A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的 将其划至普通证券账户C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户 的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有 开展融资融券业务的资格19 、 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。A. 签订融资融券交易风险揭示书B. 提交资信证明材料及担保资产C. 签订融资融

7、券业务合同D. 其他三项都包括20 、 客户只能与（ A ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。A. 1B. 2C. 3D. 不限21 、 下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是： （D）A. 信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账 户是证券登记结算机构开立B. 信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权C. 与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码D. 以上说法都正确22 、 客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）A. 注销信用账户B. 转出担保物C.

8、 了结所有融资融券交易D. 结息23 、 根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，客户在一 个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户A. 2B. 多C. 1D. 324、 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订A. 贷款合同B. 风险揭示书C. 免责申明D. 代理协议25 、 公司不需要与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项是（ B）。A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证 券公司对担保物的处分权B. 收益分配方法C. 融资、融券的额度、期限、利率（费率） 、利息（费用）的计算方式D. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保

9、证金的证券的种类及折算率、担 保债权范围26 、 除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（ D ）A. 客户姓名或名称B. 证件类型C. 证件号码D. 电子邮箱27 、 下列哪个不是客户在融资融券交易前需要准备好的？（ D）A. 开立客户信用资金账户B. 开立客户信用证券账户C. 转入担保物D. 卖出普通账户内的所有证券28、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：D）A 没 关系B 同一个账户C 平级的关系D “客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户29、客户信用证券账户不能： （A）A 撤消指定B 注销C 修改资料D 补打3

10、0、关于信用账户销户，以下说法错误的是： （D）A. 客户销户前，须先了结全部融资融券交易B. 客户销户前，须先转出信用账户内全部资金C. 客户须先注销信用账户，才能注销普通账户D. 客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司31 、 投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A. 证券交易所B. 证券公司C. 存管银行D. 证券登记结算机构32、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C）：A. 信用账户内仅资金作为担保资产B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产D. 信用账

11、户内仅证券作为担保资产33、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现 金。A. 通过银行第三方存管转入B. 柜台现金存入C. 从普通资金账户直接转入D. 其他三项都不对34、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（ C ）？A. 定期存折B. 汽车C. 现金+符合规定条件的股票D. 房产35 、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（ C ）构成。A. 该客户信用账户以及普通账户内的所有资金B. 该客户普通账户内的所有证券和资金C. 该客户信用账户内的所有证券和资金D. 该客户信用账户以及普通账户内的所有证券36、以下哪种证券可以转入客户信用账

12、户作为充抵保证金的证券 ?（B）A. 长期停牌的股票B. 正常交易的沪深 300 指数成分股C. 个人限售股D. 暂停上市证券37 、 证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（B）A. 禁止信用买入B. 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓C .折算率按零计算D 禁止转入38、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳 100 指数成份股股 票的折算率最高不超过（ B）。A. 65%B. 70%C. 80%D. 90%39、交易所规定的可充抵保证金的证券中 ,折算率最高的是 :（C）A. 股票B. ETF 基金C. 国债D. 封闭式基金40、根据交易所的规定

13、，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（ A）A. 50%B. 90%C. 80%D. 70%41 、 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）A. 标的证券B. 可充抵保证金的有价证券C. 所有上市证券D. 大盘蓝筹股42、关于“标的证券”正确的说法是A ）A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券B. 在沪、深交易所上市的所有证券C. 证券公司确定标的证券名单 ,可以超出证券交易所公布的标的证券名单D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布43、公司的标的证券可在（ D ）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。A.

14、 中国证监会B. 证券公司C. 中国证券业协会D. 证券交易所44、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控， 并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（ C ）。A. 维持担保比例 =现金 /信用证券账户内证券市值总和B. 维持担保比例 =信用证券账户内证券市值总和 （/ 融资买入金额 +融券卖出证券数量X当前市价）C. 维持担保比例 = （现金 +信用证券账户内证券市值总和 ）/（融资买入金额 +融券卖出证券数量X当前市价+利息及费用总和）D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价+利息及 费用总和） /（现金+信用

15、证券账户内证券市值总和 ）45、在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）A. 降低B. 不变C. 升高D. 以上都不对46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（ B）。A. 100%B. 130%C. 150%D. 300%47、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（ C）A. 130%B. 140%C. 150%D. 160%48、客户信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。A.150，130B.150，150C.300，300D.300，15

16、049、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（ A）。A. 保证金可用余额二现金+乂充抵保证金的证券市值X折算率）+刀（融资买 入证券市值-融资买入金额）X折算率+"（融券卖出金额-融券卖出证 券市值）X折算率-刀融券卖出金额-刀融资买入证券金额X融资保证金比例 -X融券卖出证券市值X融券保证金比例-利息及费用B. 保证金可用余额二现金+乂充抵保证金的证券市值X折算率）C. 保证金可用余额二现金+刀充抵保证金的证券市值D. 保证金可用余额二现金50、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是： （ C）A. 保证金可用余额一定大于或等于零B. 保证金可用余额一定大于信用资金账户资金

17、余额C. 保证金可用余额可能小于零D. 保证金可用余额小于零时可以进行融资买入51、客户甲向其信用账户提交了 150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B ”市价为10元， 客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”折算率为65%，此时其信 用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用 均忽略不计。A. 2.25%B. 1.25%C. 225%D. 125%52、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ D）：A. 转入可充抵保证金的证券B. 卖券还款C. 转入资金D. 其他三项都包括53、 假设客户信用

18、账户有市值150万元的可充抵保证金证券 A,融券卖出100 万元的标的证券 B， A 和 B 的折算率均为 50，则维持担保比例为（ C）。 本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A. 150%B. 175%C. 250%D. 350%54、如投资者融资余额为 100 万元，担保物的价值为 125 万。投资者需追加的担保物最少为（ B ）。A. 5 万元B. 25 万元C. 175 万元D. 75 万元55、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为 0.7, 则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？A. 70 万元B. 80 万元C. 100 万元D. 50

19、 万元56、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C ）。A. 不变B. 增加C. 降低D. 无法判断57、某投资者信用账户中有 100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金 比例为100%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出（C）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用、融券额度均不考虑。A. 200B. 150C. 100D. 40058 、 假设客户提交市值 100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物， 折算率为 70% ，融资保证金比例为 0.5。则客户可以融资买入的最大金额 为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A

20、.200 万元B.50 万元C.140 万元D.70 万元59、在保证金金额一定的情况下（ C） :A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高60、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B,则该投资 者理论上可融资买入（C ）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利 息、融券费用均忽略不计。A.480

21、B.400C.440D. 60061 、 投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（A）。A. 100 股（份）或其整数倍B. 10 股（份）或其整数倍C. 1 股（份）或其整数倍B）。D. 1000 股（份）或其整数倍62 、 如果融券卖出的标的证券当天没有成交，则其申报价格不得低于（A. 价格无限制B. 上一交易日收盘价C. 最新成交价D. 当天开盘价63 、 交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（ D ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布A. 30%B. 35%C. 20%D. 25%64 、 以下哪个指标不会影响客户融资买入

22、最大可买金额？（ B）A. 保证金可用余额B. 融资买入证券价格C. 客户授信额度D. 融资买入证券融资保证金比例65、以下叙述错误的是（ C ）。A.投资者卖出信用证券账户内融资买入证券所得价款，须先偿还其融资欠款。B.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。C.融资融券可以采用大宗交易方式。D.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。66、客户不得使用信用证券账户进行（ C）A.融资买入B.融券卖出C.要约收购D.卖券还款67、客户或其关联人卖出与融资证券相同的证券的，应该在（ A ）个交易日内向公司申报A.3B

23、.4C.5D.以上均不正确68、客户为上市公司（ D ）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券A 、 董事B、监事C、高级管理人员D、以上三项均是69 、 以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法错误的是： （B）A. 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券B. 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券C .机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券D .机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券70、 客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A. 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有

24、通过信用 证券账户持有一家上市公司权益的数量B. 合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益 的数量C. 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量D. 只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量71、正常情况下，融资融券的交易合约期限最长是（ D）。A. 30 天B. 60 天C. 90 天D. 180 天72、以下哪种情况，融资融券交易合约期限可以延长 ?（A）A. 合约到期日为非交易日B. 合同终止C. 标的证券终止上市D. 标的证券涉及要约收购73 、 投资者卖出信用证券账户内非标的证券所得价款（ A ）。A. 可以自行考虑是否归还融资欠款B. 可以直接转出

25、信用证券账户C. 先偿还其融资欠款D. 可以在当日交易收市前买入其他证券74 、 投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（ C ）的方 式，偿还向证券公司融入的证券。A. 卖券还款B. 融券卖出C. 买券还券D. 融资买入75 、 投资者融券卖出股票所得资金（ C）：A. 可以自由支配B. 可以用来买入股票C. 除买券还券外，不得他用D. 可以转出信用资金账户76 、 不属于偿还融券债务的方式为（ D ）：A. 直接还券B. 融券平仓C. 买券还券D. 卖券还款77 、 以下关于担保证券停牌证券的说法错误的是： （B）A. 停牌的证券禁止转入B. 停牌证券市值都按零计算C. 停

26、牌 10 天以上且证券为沪深 300 指数成分股的，该市值计算根据沪深300 指数同期涨跌幅进行调整D. 停牌 10 天以上且证券非沪深 300 指数成分股的，该市值计算根据相应 中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅进行调整78、客户信用交易占用额度中融券额度的按（C）进行计算。A. 融券卖出当日开盘价B. 融券卖出当日收盘价C. 融券卖出价D. 融券卖出当日均价79、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B ）。A. 给客户增加新的融资融券额度B. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C. 给客户延期D. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担

27、保物，不足部分不得向客户继续追索80、当投资者维持担保比例低于 130% 时，会接到证券公司的补仓通知，若 通知日为 T 日投资者追加担保物的期限不得超过 （B ）交易日，否则将面临 被证券公司强制平仓的风险。A. T+4B. T+2C. T+3D. T+181、某投资者当前融资融券债务为 50 万元，信用账户的资产总额为 60 万元， 证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，投资者采用了结债务的方 法至少需要了结（C）债务。A. 10 万元B. 20 万元C. 30 万元D. 40 万元82 、 下列哪种情况公司不会强制平仓： （ D）A. 客户账户维持担保比例低于 130% ，且在接下来

28、的两个交易日收市均低于 150%B. 客户融资融券债务到期未偿还C. 客户信用账户维持担保比例低于 110%D. 客户可用保证金余额为零83 、 关于强制平仓，以下说法正确的是： （ B）A. 客户可以自由选择平仓的时间及品种等B. 公司可自由决定平仓的方式、时间等C. 强制平仓的损失由公司承担D. 营业部进行平仓操作84 、 司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（ B ）。A. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施B. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将 剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行 规

29、定协助执行C. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协 助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施D. 婉拒协助执行85 、 客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（ D ）A. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完 成平仓操作D. 其他三项都包括86 、 融资融券利率不低于（ A ）。A. 人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B. 同业拆借利率C. 一年期定期存款利率D. 人民银行规定的企业贷款利率87 、 证券公司向客户收取融资融

30、券的利息费用时，按（ A ）时间标准计算。A. 按“天”计息B. 按“月”计息C. 按“年”计息D. 按“季”计息88 、 担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ D ）。A. 按券商的意见以券商的名义投票B. 不允许参加投票C. 以每位客户的名义投票D. 按客户的意见以券商的名义投票89 、 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（ D ）行使对证券发行人的 权利。A. 客户以自己名义，为自己的利益B. 客户以自己的名义，为证券公司的利益C. 证券公司以客户的名义，为自己的利益D. 证券公司以自己的名义，为客户的利益90 、 以下哪种情况，客户无需对公司进行补偿： （A）A

31、. 担保证券的证券发行人派发红利的B. 融券卖出证券的证券发行人派发红利的C. 融券卖出证券的证券发行人派发红股的D. 融券卖出证券的证券发行人向原股东配售股份，且配股价低于除权价的91 、 以下哪种方式不是公司与客户约定的通知方式？（D）A. 电子邮件B. 电话C. 手机短信D. 上门提醒92、对通知事项存在异议的，客户须在（A）临柜提交书面意见。A. 发送通知后的下一个交易日开市前B. 发送通知后的下一交易日收市前C. 发送通知后的三个交易日内D. 发送通知后的十个工作日内93、以下关于融资融券业务客户档案的管理说法中正确的是： （C）A. 融资融券客户档案由所属营业部负责管理B. 融资融

32、券客户档案与普通客户资料混合管理C. 融资融券客户档案须进行电子化管理D. 融资融券客户档案无须进行电子化管理94、下面说法正确的是： （C）A. 融券专用证券账户可以用于证券买卖，但不能用于回购交易B. 证券公司可以随意处置信用担保资金账户内的资金和信用担保证券账户内的证券C. 客户信用证券账户可以进行配股D. 以上都错误95 、 下面哪些客户禁止在本公司从事融资融券交易( D)A. 证券市场禁入者B. 交易结算资金未纳入第三方存管C. 本公司的关联人D. 以上都是96 、 融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ (C)A. 技术风险B. 市场风险C. 强制平仓风险D. 违约风险97、

33、(B)是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。A. 保证金B. 维持担保比例C. 保证金比例D. 折算率98、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，股票的折算率最高不超过(D )。A. 95%B. 90%C. 85%D. 70%99 、 （A ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接 划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A. 买券还券B. 融券卖出C. 卖券还款D. 融资买入100 、 在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是： （D）A、客户权益B、财产保全C、强制执行D、公司债权二、多项选择题01、 融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ （A

34、BCD）A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。B 、从事融资融券交易时， 投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系， 还存在资金或证券的借贷关系。C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。D、融资融券交易会放大交易规模，具有杠杆效应02、 融资融券交易与普通交易相比有哪些共有的风险？ (ABD)A、系统性风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险03、 在融资融资业务 ,证券公司与客户之间的关系包括 :(ABCD)A. 委托买卖关系B. 特定的财产信托关系C. 借贷关系D. 因借贷产生的债权债务的担保关系04、 投资者参

35、与融资融券交易前应该做的工作包括( ABCD )。A、签订融资融券交易风险揭示书B、签订融资融券合同C、开立信用证券账户和信用资金账户D、开立银行第三方存管05、 根据相关规定，客户从事融券交易的，可以随时选择( C D )方式偿还向证券公司融人的证券。A、借券还券B、现金抵券C、买券还券D、直接还券06、以下属于融资融券业务中的委托方式的是：（ABCD）A、融资买入B、融券卖出C、卖券还款D、买券还券07、客户从事融资交易的，可以选择 AB的方式，偿还向证券公司借入的资金A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、平仓还款08客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）A、无未了结融资融券交易

36、B、无未清偿债权债务关系C、 无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物09、 作为融资买入或融券卖出的标的证券应当符合的条件 （ABCD ）A、在交易说上市交易满 6 个月B、融资买入标的股票的流通股本不少于 1亿股或流通市值不低于5亿元C、股东人数不少于 4000 人D、近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 25%10、.关于融资融券业务的含义的描述，下面错误的是（ ACD）A、是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B、证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C、客户不交存担保物，需要信用担保即可D、它是一种商业贷款行为11、对于哪些情况证券

37、公司不得向该客户融资、融券。 （ ABD）A、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户B、未按照要求提供有关情况C、在证券公司从事证券交易不足 5年D、其他证券公司的股东、关联人12、融资融券交易风险揭示书包括下列内容（ ABCD ）A、提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。B、提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具 有开展融资融券业务的资格。C、提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比 例低于维持担

38、保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将 面临担保物被证券公司强制平仓的风险。D、提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，可能会给客户造成的经济损失。13、融资融券业务中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并 计算 其 维持 担保 比例 ， 下面关 于担保比 例的 规定 描述 正确 的是（ ABCD ）。A、客户维持担保比例不得低于 130% 。B、当该比例低于 130% 时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担 保物，该期限不得超过 2 个交易日。C、当该比例低于 130% 时，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于

39、150%。D、维持担保比例超过 300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300% 。交易所另有规定的除外14、在客户融资融券期间，客户融入证券后、归还证券前，在下列情形下 应当按照融券数量对证券公司进行补偿（ BCD ）。A、证券发行人派发股票红利时，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的 现金红利。B、证券发行人派发股票红利时，融券客户应当根据双方约定向证券公司补 偿对应数量的股票。C、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金 额的现金红利。D、证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发 行权证、可转债

40、等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客 户根据双方约定处理。15、对客户征信包括（ ABCD ）个方面A、客户基本信息B、客户证券资产C、客户交易历史D、客户信用状况16、营业部开展融资融券业务的具体职责包括（ AB）A、客户征信B、合同签约C、逐日盯市D、强制平仓17、公司给予单一客户信用额度不能高于（ ABC ）。A、客户申请额度B、客户提交金融资产证明的金额的一半C、公司规定的单一客户授信额度上限D、预约额度18、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（ ABC D ）告知义务A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险C、告知因不能及

41、时追加担保物而被强制平仓的风险D、提供虚假信息，可能带来的法律诉讼风险19、5 、合同条款中必须明确下列哪些事项？ （ABCD）A、权益处理方式B、追保通知方式C、利率、费率计算方式D、公司于客户之间法律关系20、目前，我公司融资融券交易委托方式（ BD ）A、电话委托B、网上交易C、手机交易D、热自助21、客户如果维持担保比例在 130% 之下，则需要 （AC）, 否则将被强制平仓A. 两个交易日内补充担保物使维持担保比例不低于 150B. 两个交易日内补充担保物使维持担保比例不低于 130C. 两个交易日内了结部分债务直至维持担保比例不低于 150D. 两个交易日内了结部分债务直至维持担保

42、比例不低于 13022、担保物的范围不包括（ AB）。A、客户普通账户内的现金B、客户普通账户内证券C、融资买入的证券D、融券卖出所得价款23、在保证金金额一定的情况下（ AD ）:A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低24、客户信用证券账户不能进行的交易有 （ACD）A、债券回购交易B、证券投资基金交易C、大宗交易D、权证交易25、在计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于

43、融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（C）进行计算。A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、100%D、以上均不对26、合同终止的情形有（ ABCD）A、投资者死亡B、证券公司被取消业务资格C、投资者丧失民事行为能力D 、证券公司停业整顿27、投资者参与融资融券交易的成本包括（ ABCD）。A、佣金、手续费B、印花税C、融资利息、D、融券费率28、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为（ABC）A. 上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%B. 交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%C.

44、 国债折算率最高不超过 95%D. 权证 50%29、以下不能作为可充抵保证金证券转入的情况是： （ABC）A. 停牌证券B. 被调整出充抵保证金证券名单的证券C. 权证D. 机构已解禁限售股30、担保物的范围包括： （ABD ）A. 客户提交的保证金B. 融资买入的全部证券C. 融资专用证券账户内的证券D. 融券卖出所得资金31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 即当出现下列情形（ ABCD ）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约 收购义务。A 客户普通账户持有数量达规定比例B 客户及其一致行动人

45、普通账户持有数量达规定比例C. 客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一 致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例D. 客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例32、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（ ABCD ）A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、了结债务D、归还利息或费用33、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发 出追加担保物通知，投资者在（ AB ）收市后维持担保比例高于 150% 即为完成追加担保物A 1 个交易日B 2 个交易日C 3 个交易日D 4 个交易日34、融资融券业务试点期间，券商不得将以下证券融给客户

46、（ ABD ）A. 券商其他客户的证券B 基 金公司提供的证券C 券 商自有的证券D. 上市公司大股东提供的证券35、关于债务归还 ,以下说法正确的是 : （AC）A. 对于融资负债，客户只需归还融资本金及利息即为负债了结B .对于融资负债，客户只需归还融资利息并卖出所有融资买入证券即为负 债了结C. 对于融券负债，客户只需归还融券费用及所欠证券即为负债了结D. 对于融券负债，客户只需归融券费用及融券卖出资金即为负债了结36、出现下列（ABCD ）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130% ），且经公司通知后仍未补足担保物B、到期未偿还或未

47、全部偿还融资融券债务的C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后 ,再协助司法机关执行D、授信客户提供虚假信息37、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申 请： （ABCD）A、利用他人名义申请者；B、市场禁入者；C、未按规定提供真实材料者；D、证券公司的股东、关联人；38、证券公司应当在证券登记公司开立（ ABCD ）账户。A、融券专用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易资金交收账户39、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（ AC

48、）A. 客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补 足B. 客户保证金可用余额小于零C. 客户融资融券合约到期未偿还时D. 客户信用账户维持担保比例低于 130% 时40、信用账户维持担保比例低于 150%, 不能进行的交易包括 :(ABD)A. 融资买入B. 融券卖出C. 担保物转入D. 担保物转出41、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列 哪些信息 (ABCD) 。A. 融资融券的利率与费率；B. 可充抵保证金的证券的种类及折算率；C. 客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D. 保证金比例和最低维持担保比例。42、客户最大可融资金额受以下哪几

49、个条件限制： ( ABC )A. 融资授信额度B. 保证金可用余额C. 标的证券融资保证金比例D. 维持担保比例43、计算保证金可用余额时需考虑的因素有 (ABCD) 。A. 用于充抵保证金的现金B. 证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额C. 客户未了结融资融券交易已占用保证金D. 相关利息、费用的余额44、某投资者当前融资债务为 20 万元，无融券负债，信用账户的现金为 16 万，市值7万元，该账户所有证券折算率按 0.7 计算，维持担保比例为 115%， 证券公司通知投资者在约定的期限内追加担保物或减少负债，使维持担保 比例不得低于 150% ，投资者应如何处理( AB

50、CD )A. 卖券还款了结 14 万债务B. 直接还款了结 14 万债务C. 追加充抵保证金证券市值 7 万D. 追加充抵保证金现金 7 万45、在客户融资融券期间，证券持有人的权益按 (BD) 的原则处理。A. 客户融资买入证券的权益归证券公司所有B. 客户融资买入证券的权益归客户所有C. 客户融券卖出证券的权益归客户所有D. 客户融券卖出证券的权益归证券公司所有46、下列关于平仓的说法正确的是： (ABC)A. 如果投资者的账户被证券公司强制平仓，强制平仓的过程将不受投资者 的控制，必须无条件地接受平仓结果B. 如果平仓后仍然无法全额归还融入的资金或证券，投资者还将继续被追 索。C. 被强

51、制平仓还会影响投资者的信用记录，证券公司可能会减少该投资者 的授信额度。D. 如果平仓后仍然无法全额归还融入的资金或证券， 投资者将不再被追索。47、下列哪种情况可能导致客户保证金可用余额增加： （ABD ）A. 客户融资买入证券价格上涨B. 客户融资买入证券折算率提高C. 客户融券卖出证券价格上涨D. 客户融券卖出证券价格下跌48、以下哪种情况可能导致客户维持担保比例降低： （AB ）A. 客户可充抵保证金证券价格下跌B. 客户融资买入证券价格下跌C. 客户融券卖出证券价格下跌D. 客户融资买入证券折算率降低49、客户从事融资融券交易期间，出现以下 （AC） 情况时，将面临担保物被证券公司强

52、制平仓的风险。A. 不能按约定期限偿还债务B. 信用等级降低C. 维持担保比例过低且不能及时追加担保物D. 融资融券利率提高50、某投资者授信总额度为230万元，T日担保品转入10万股深发展，折算率为 0.7，融资保证金比例为 0.8，转入现金 280 万，当日以 10元价格 融资买入 20 万股深发展成交后，下列说法正确的是 （BD） ：A. 投资者可用保证金余额为 190万B. 投资者可用保证金余额为 120万C. 投资者还可融资买入深发展 150万股D. 投资者还可融资买入深发展 30 万股三、判断题01、 营业部未经总部批准不得向客户融资、融券。 （正确）02、 客户信用资金账户是客户

53、在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资 金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二 级账户。（正确）03、 证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理。（正确）04、 客户每笔融资融券交易最长不超过 6 个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。 （正确）05、 客户维持担保比例不得低于 150% 。（错误）06、 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。 （正确）07、 在客户融资融券期间，证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行 人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，证券 公司客户信用交易担保证券账户内的证券没有配股权或优先认购权。 （错 误）08、 融资买入、融券卖出的申报数量应当为 100 股或其整数倍。（正确）09、 深圳信用证券账户可以同时在多家券商使用。 （错误）10、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者 信用账户中的