《服务指南》

1、服务指南事项名称：小额贷款公司设立审批（筹建）（其他行政权力）1、 适用范围：申请在防城港市内设立小额贷款公司的企业法人、自然人和其他组织。2、 事项审查类型：前审后批三、审批依据：1. 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日国务院令第247号发布，2011年1月8日修订，自1998年7月13日起施行。第五条 未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。2. 关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）第二款 小额贷款公司的设立，申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请

2、办理注册登记手续并领取营业执照。3.广西壮族自治区小额贷款公司管理办法（桂政发200971号）第四条 成立自治区小额贷款公司联合审批小组，由自治区金融办牵头，自治区工商局、人民银行南宁中心支行和广西银监局参加，负责对小额贷款公司的设立、变更、终止和业务范围进行审核批准。第十一条“凭自治区小额贷款公司联合审批小组出具的审批文件，依法向当地工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照。”4.关于促进互联网金融健康发展的指导意见（银发2015221号）第二大点第八小点，网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定。四、受理机构：防城港市行政审批服务中心金融办窗口五、决定机构：自治区地方金融监督管理局小额

3、贷款公司监管处六、数量限制：无数量限制七、申请条件： （一）根据广西壮族自治区小额贷款公司管理办法（桂政发200971号）第七条规定，设立小额贷款公司应当具备下列条件：1.有符合中华人民共和国公司法规定的公司章程； 2.有限责任公司应当由50个以下股东出资设立；股份有限公司应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；3.小额贷款公司的注册资本应当全部为实收货币资本，由出资人或者发起人一次足额缴纳；4.在设区的市的城区设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于2000 万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于4000万元人民币；在国家及自治区级贫困县设

4、立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于500万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元人民币；在其他县（市）设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于1000万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于2000万元人民币；5.有符合任职资格条件的董事和高级管理人员； 6.有具备相应专业知识和从业经验的工作人员； 7.有必要的内部组织机构和管理制度； 8.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。（二）根据广西壮族自治区小额贷款公司开展网络小额贷款业务监管指引(试行)（桂金办发201717号）第六条，新申请设立开展网络小额贷款业务的小额贷款公司，除应具

5、备设立小额贷款公司的一般性条件外，还应符合以下条件：1.具有符合条件的主发起人；2.具备通过符合条件的互联网平台全流程线上完成网络小额贷款业务的条件；3.注册资本金不得低于人民币3亿元，且为一次性实缴货币资本;注册资金来源真实合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金出资；4.公司注册地与网络平台注册地均在本自治区行政区划内；5.自然人作为主发起人在空白县申请设立小额贷款公司，个人权属清晰且无异议资产必须达到出资额1.5倍（不含抵押、担保类资产），自由货币资金（函银行存款、国债、股票等流动性较强资产）须超过出资额。八、申请材料目录：1.主管部门关于同意筹建小额贷款公司的请示2.筹建申请书（逐级

6、申报）3.可行性研究报告4.筹建工作方案5.发起人（出资人）协议书。(新申请设立网络小贷的，增加关于同意申请开展网络小额贷款业务的条款)6.出资人会议决议（独资设立提供发起人股东决议）7.筹建组成员名单及简历8.发起人（出资人）基本情况证明（1）-法人发起人（出资人）同意对小额贷款公司投资的股东会或董事会会议决议9.发起人（出资人）基本情况证明（2）法人发起人（出资人）经审计的1个完整经营年度的财务会计报告；新申请设立网络小贷的，提供2个完整年度审计报告。（附会计师事务所及注册会计师的资质证明，营业执照、会计师资格年检记录复印件等，财务报告应对财务报表应收账款、其他应收款、长期投资、其他应付款

7、、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出附注说明）10.发起人（出资人）基本情况证明（3）-法人发起人（出资人）纳税证明材料11.发起人（出资人）基本情况证明（4）-法人发起人（出资人）企业营业执照及组织机构代码证复印件，企业简介，企业信用记录证明12.发起人（出资人）基本情况证明（5）-法人发起人（出资人）企业法定代表人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明13.发起人（出资人）基本情况证明（6）-自然人发起人个人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明14.发起人（出资人）基本情况证明（7）-自然人出资人出资能力证明材料，如:银行存款、国债、股票、房产、土

8、地、其他收益等相关凭证；夫妻财产合并计入的提供结婚证复印件。（流动性较强的资产近1个月日均余额合计至少达到出资额的60%以上，自然人作为主发起人在空白县申请设立小额贷款公司，个人权属清晰且无异议资产必须达到出资额1.5倍，自由货币资金含银行存款、国债、股票等流动性较强资产须超过出资额。夫妻共同财产可合并计入）15. 发起人（出资人）承诺书16.主发起人关于5年内不转让所持股权的承诺书17. 主发起人关于小额贷款公司出现支付困难时，给予流动性支持的承诺书18. 主发起人设立的金融机构、类金融机构与网络小额贷款公司实施风险隔离的措施及落实计划19. 企业名称预先核准通知书复印件20.发起人（出资人

9、）关联情况法律意见书及执业律师资质证明（包括营业执照、执业律师资格证年检记录复印件）九、办理基本流程：服务窗口受理业务科室检验、审核和签发服务窗口办结十、办结时限：（不包含现场检验所需的时间）（一）申请与受理（对申请当场审查、作出处理）1、法定办结时限：无2、承诺办结时限：无（二）审查与决定1、法定办结时限：10个工作日；2、承诺办结时限：10个工作日。（三）制证与结果送达1、法定办结时限：无2、承诺办结时限：无十一、收费依据及标准：不收费。十二、结果送达：限期送达。送达时限为5个工作日；决定的送达方式：防城港市金融办将初审结果制作请示文上报自治区地方金融监督管理局，由自治区地方金融监督管理局

10、审批并送达。十三、监督投诉渠道：防城港市行政审批服务中心投诉电话四、办公地址和时间：地址：防城港市北部湾大道148号行政审批服务中心工作日上午9:00-12:00 ；下午13:30-16:30十五、咨询途径：窗口联系电话六、窗口权限：1.受理权；2.材料审核权；3.协调权；4.办理结果送达权。十七、相关申请材料示范文本小额贷款公司筹建申请示范文本XX小额贷款公司筹建申请材料（样本）××小额贷款公司筹建组 ××××年××月××日筹建申请材料之

11、一××小额贷款公司筹建组文件××司筹办报×××××号关于筹建××小额贷款公司的请示××县（市）主管部门：文件应载明的内容1.拟设立机构名称、住所、组织形式。2.拟注册资本。3.发起人（出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立小额贷款公司的条件，是否具备出资能力，并重点说明入股资金来源情况。 法人发起人（出资人）基本情况包括公司名称，成立时间，法定代表人，公司经营情况及发展前景，净资产、资产负债率、盈利情况，对外投资比例等。自然人发起人（出资人）基本情况包括姓名、性别

12、、出生年月、学历、简历、现工作单位及职务、居住地等。4.申请人联系方式：包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定1-2名联系人。××小额贷款公司筹建组主发起人（出资人）企业公章代××××年××月××日筹建申请材料之二××市金融办关于同意筹建××小额贷款公司的请示自治区金融办：我办于××年××月××日收到××县（市）主管部

13、门/××小额贷款公司筹建组提交的关于同意筹建××小额贷款公司的请示/关于筹建××小额贷款公司的请示，依据广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知（桂政发200971号）等文件精神，对其进行了认真审查，具体审查情况和审查意见报告如下：一、审查内容（一）股权设置情况。发起人（出资人）数量，其中法人发起人（出资人）数量，自然人发起人（出资人）数量。发起人（出资人）规范全称、出资额及持股比例等情况。（二）股东资格条件。法人发起人（出资人）规范全称、持股比例、资产负债率、净资产数额、出资额占净资产比例、上一年度盈利

14、情况；是否符合广西壮族自治区小额贷款公司管理办法等十五条相关规定等。自然人发起人（出资人）是否具有完全民事行为能力，是否具有出资能力等。所有发起人（出资人）的信用记录证明、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。入股资金是否为自有资金且来源合法等情况。（三）机构条件情况。拟筹备公司的组织形式、注册资本数额等情况。（四）筹建资料情况。对筹建申请书、可行性报告、筹建工作方案、发起人协议书、发起人大会决议等材料的评价。申请筹建材料是否齐全、是否符合格式规范等情况。二、审查意见提出审查时发现的问题和应给予关注的事项。经审查，我们认为符合（基本符合）小额贷款公司筹建的有关规定，同意筹建××

15、小额贷款公司。特此请示，望批复。附件：1.××县（市）主管部门关于同意筹建××小额贷款公司的请示；2.××小额贷款公司筹建申请材料。审查人姓名：要求两名以上（含两名）审查人员同时审查签字（设区的市金融办公章）××××年××月××日筹建申请材料之三筹建××小额贷款公司的可行性研究报告报告至少应包括的内容：1.当地经济社会发展情况，小额贷款公司需求情况，小额贷款服务与竞争情况。当地是指拟组建小额贷款公司所在的县（市）。2.组建小额贷款公司的

16、必要性与可行性。3.小额贷款公司的市场服务定位、经营方向。4.未来发展情景分析，未来业务发展计划（包挎哦拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标）。5.小额贷款公司的风险防范和处置办法。加盖出具可行性研究报告的机构公章如为筹建组用主发起人（出资人）的企业公章代××××年××月××日筹建申请材料之四××小额贷款公司筹建组文件××司筹办×××××号××小额贷款公司筹建工作方案文件内容应包括：

17、筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理构架、董事即高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤和时间安排等。 ××小额贷款公司筹建组主发起人（出资人）企业公章代××××年××月××日筹建申请材料之五××小额贷款公司发起人（出资人）协议书一、协议各方法人发起人（出资人）注明：法人名称、企业法人代码、住所和法定代表人。自然人发起人（出资人）注明：自然人姓名、身份证号和住址。二、协议内容（一）公司名称与注册资本；（二）公司的宗旨

18、、经营范围；（三）公司的设立方式和组织形式；（四）各发起人（出资人）认购的股份及出资、占总股本比例；（五）出资时间；（六）发起人（出资人）的权利和义务；（七）争议解决所有法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加盖公章所有自然人发起人（出资人）签名并盖指模××××年××月××日筹建申请材料之六××小额贷款公司发起人（出资人）会议决议至少应包括的内容：会议时间、地点、全体发起人（出资人）名称和姓名，实际到会发起人（出资人）名称和姓名。发起人（出资人）会议同意出资设立小额贷款公司及成立筹建工作小组授权

19、其履行组建工作职责的决议。所有法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加盖公章所有自然人发起人（出资人）签名并盖指模××××年××月××日筹建申请材料之七-1筹建组成员名单填报单位：××筹建组（主发起人代章）序号姓名省份证号住所是否股东持股比例筹建申请材料之七-2个人简历姓名性别出生年月照片籍贯民族 政治面貌学历毕业院校专业身份证号职称职务工作单位固定电话移动电话简历（从高中学习阶段填写）（从高中阶段填写，包括至今为止的学习和工作经历） 本人承诺上述资料真实。 （签名并盖指模） 年 月 日注：（筹

20、建组成员填写本表）筹建申请材料之八-1××公司股东会（董事会）决议（注：法人发起人（出资人）提供）至少应包括的内容:会议时间、地点、全体股东名称或者姓名，实际到会的股东名称或者姓名。会议同意投资××小额贷款公司等有关事项的决议。××公司法定代表人签名并加盖公章××公司股东（董事）法定代表人股东签名并加盖公章；自然人股东签名并加盖指模）××年××月××日筹建申请材料之八-2××公司财务审计报告及纳税证明材料（注：法人发起人（出资人）提供）

21、注：1.至少应有个完整经营年度的经营存续期，并提供期间完整年度的财务审计报告和纳税证明材料；如申请筹建时间在下半年，还须提供上半年财务审计报告和纳税证明材料。2.审计报告须提供1份带防伪标识的原件，加盖会计师事务所审验章或骑缝章，提高会计师事务所及注册会计师的资质证明（包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等）。3.财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等，需经公司法人代表、财务负责人、会计签字确认。4.对财务报表应收款项、其他应收款、长期投资、其他应付款、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出说明。5.纳税证明材料主要指所执行税率情况说明及纳税证明复印件（加盖公章）。筹

22、建申请材料之八-3个人简历姓名性别出生年月照片籍贯民族 政治面貌学历毕业院校专业身份证号职称职务工作单位固定电话移动电话简历（从高中学习阶段填写）（从高中阶段填写，包括至今为止的学习和工作经历） 本人承诺上述资料真实。 （签名并盖指模） 年 月 日注：（法人发起人法定代表人、自然人填写本表）筹建申请材料之八-4发起人（出资人）基本情况证明材料一、发起人（出资人）证照1.企业法人营业执照、组织机构代码复印件（注明“与原件一致”并加盖公章）、企业简介（包括企业基本信息、主营业务、经营情况及发展前景、财务状况等）。2.法人股东法定代表人、自然人股东身份证复印件（注明“与原件一致”并签名盖指模）必要时

23、须提供原件备查二、法人（发起人）无犯罪记录证明由户籍所在地的公安部门提供的法人发起人（出资人）的法定代表人和自然人发起人（出资人）的无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破换社会主义市场经济秩序等犯罪记录证明（须提供原件，加盖公安部门公章）。三、法人（发起人）信用记录证明法人发起人（出资人）和自然人发起人（出资人）的信用记录情况，可由法人发起人（出资人）和自然人发起人（出资人）出具委托书并办理相关手续，通过人民银行征信系统查询法人发起人（出资人）及其法定代表人、自然人发起人（出资人）的信用记录，重点反映其在融资等方面有无重大违约记录，并提交信用信息报告备查。（法人发起人（出资人）在信用报告各页加盖公章；法人发起人（出资人）法定代表人和自然人股东在信用报告各页签名并盖指模）上述材料按法人发起人（出资人）、法人发起人（出资人）法定代表人、自然人发