理财规划师职业要求讲解

1、理财规划师职业要求班级：财务管理1002学生：黎姝彤201030104013田静201030104045一、职位描述：金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。金融理财规划师要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一

2、个“金融百货店”，金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值！二、岗位职责：1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；2、 通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理

3、财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。任职要求：平安国际金融中心综合理财部招聘要求：1、 25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）；2、 1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历；3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；7、取得金融业专业资格认证者优先。8、其他要求。精诚理财企

4、业管理咨询有限公司任职资格：1、年龄：25岁以上；2、在北京有3年以上的社会工作经历；3、学历：大学本科以上的学历；4、专业：不限，（金融、经济类优先）。5、崇高的道德品质，诚实守信、为人正直、为客户保守机密；6、很强的学习能力，将所学知识融会贯通，运用实践；7、具有亲和力，善解人意，可以与客户进行深入的交流。中国平安集团深圳公司总部罗湖招聘平安理财规划师任职条件：1、2546周岁，一年及以上工作经验；2、学历：高中以上；3、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强；4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力；5、曾从事金融（理财、保险、银行、证券、基金等）、销售、人力资源、策划、管理、会计、医学、

5、法律、教师等行业工作者优先。四、相关证书及其要求：理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为70万人；2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元，并且以每年10K20%勺速度增长。未来5到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作，一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的第三方理财

6、公司对人才的要求最高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员、金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取国家职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证的有效文件，在全球90多个国家获得承认。报考条件：理财规划师（二级）要求1、经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。2、取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上；取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上；具有大专学历，从事本职业工作4年以上。以上条件符合其中之一即可。理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级

7、理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师（职业资格一级）：具备以下条件之一1 .连续从事本职业工作19年以上。2 .具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3 .具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4 .取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5 .取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。国家理财规划师（职业资格二级）：具备以下

8、条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。助理理财规划师（职业资格三级）：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。