物流监管业务突发事件培训材料

1、中国外运长航集团第三期物流监管业务项目经理培训班 物流监管业务突发事件应急方法培训材料一、突发事件的基本含义与特点突发事件含义：所谓物流监管业务突发事件，是指监管的质物由于各种不可预见和不确定的因素，突然发生的强行提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假充真、拒还贷款等行为和现象，可能或者已经造成监管货物损失，危及银行和外运利益的紧急事件。突发事件的特点：第一， 突然发生，出乎意料；第二， 出质人策划和操纵；第三，严重侵害银行及监管人的利益。二、 突发事件准备工作1、 制定突发事件应急预案突发事件应急预案是指针对单个项目，在有紧急情况（如强行提货、灾害、意外事故等）发生时，采取的措

2、施和联系人。关键是指在遇到各种突发事件时，监管员在现场的应对措施，必须包括出质人、银行和监管方上级负责人的联系表。08年10月份，运输管理部正式下发了中国外运集团物流监管业务客户违约突发事件应急预案编制指导书（试行）（以下简称指导书）。指导书要求，突发事件应急预案是各单位决策、管理和执行层都要可操作的预备方案，内容必须清晰、简明、科学、合理，便于操作和执行。应急预案应包括以下基本内容：（1）突发事件范围；（2）应急联系人；（3）现场应急指挥管理；（4）应急措施；（5）后期处理。指导书还提出，突发事件应急预案应根据外运和银行的组织架构、联络人员、联系方式的变化定期进行调整，应根据客户、货物的变化

3、及客户违约的特点，定期更新和完善。2、 进行突发事件应急预案培训各公司要定期组织应急预案的培训宣传工作，增强各级管理人员和操作人员的风险防范意识，掌握突发事件的应急处理措施。各单位应对所有管理人员和监管员组织应急预案培训，新员工不经培训不得上岗。3、 配备突发事件处理中必须的资料和相关设备1）资料：由于突发事件发生时现场只有监管员，所以必须在监管员办公室或是随身携带的监管单证包中，备有能够在突发事件中向哄抢质物的人员出示宣传，以及报警后向公安部门出具的质物标示、监管标志或是说明该质物权属及所有人的文件资料。 2）相关设备：现场监管员尽量配备带拍照功能的手机，各公司监管部门必须配置录音笔、数码相

4、机等设备，以利于在突发事件现场采集相应证据。4、 与质权人和出质人进行沟通和告知由于突发事件需要质权人和出质人的大力配合，所以监管方必须主动与质权人和出质人进行沟通交流，以取得质权人和出质人的理解和支持，在制定应急预案共同应对突发事件方面达成共识。按照总公司的要求，与所有的质权人签订监管协议时，就要与之共同制定突发事件应急预案或签订备忘录。即使有的质权人暂时不能做到，也需要把我们制定的应急预案内容进行告知，确定发生突发事件时的第一通知人，使合作伙伴清楚在发生突发事件时应该采取的措施和应尽的义务。对出质人企业，同样要把应急预案的部分内容告知对方，并确定发生突发事件后的联系人。制定应急预案的关键：

5、对出质人企业（监管场所）的全面了解，尤其是对出质企业的物流环节要有充分的了解，包括：进出库流程（火车、船舶、汽车综合或单一）、装卸能力（装卸机械品种、数量、）、装卸货位情况（数量、形式）、出库能力（每小时出货数量）。项目经理应该在考察监管项目时，就要根据出质企业物流环节的具体情况，设计不同的应急预案。三、 突发事件报告制度1、报告的对象突发事件报告的对象涉及监管公司、质权银行和出质企业三方面，其中监管公司接受报告的人员包括各公司质押监管业务的相关负责人、监管项目经理以及现场监管员；合作银行接受报告的人员包括各监管项目客户经理、风险科科长或支行负责人；出质企业接受报告的人员包括企业负责人、生产负

6、责人、财务负责人等。各公司都要按照要求建立突发事件联络人的姓名、职务、电话等联络表，保证现场监管人员可以在最快时间上报和通知。联系人名单格式参见指导书附件1。2、报告的方法突发事件报告的方法可采取电话、传真、邮件等多种形式，必须选用最方便、快捷的方法及时将信息传达。（1）监管员向各公司质押监管业务部门报告监管员在突发事件现场必须在第一时间里向所属公司质押监管业务部门电话报告情况，所有监管业务人员按下列顺序逐级或越级报告：监管员片区经理质押监管业务部门负责人公司总经理，以上人员电话应该在应急预案中明示并经常更新，让每个监管员都有最新的联系电话。一旦发生突发事件，现场监管员立即电话通知片区经理，由

7、片区经理第一时间电话上报各子公司质押监管业务部门。如果按照以上顺序报告的有关人员电话不通，必须立即越级向上一级汇报，直至向公司分管领导或总经理电话汇报。除电话口头汇报外，还必须对相关信息以书面形式进行独立记录，有条件的可以采用传真或邮件报告。（2）各公司质押监管业务部门向质权人银行和出质人企业报告各公司质押监管业务部门在接到现场监管员的报告后，必须立即在第一时间内用电话通知质权人银行和出质人企业负责人，同时按照指导书中附件3和附件4的标准格式通过传真将突发事件的具体情况予以告知，要求对方在回执上签字确认收到。如果对方在回执签收问题上不配合，要采取发送电子邮件（在电子邮件中要设置成“所有发送的邮

8、件都要求提供阅读回执”）和寄送邮件快递（索要收件回执）相结合的方式取得对方收到通知函的凭证。各公司在可能的情况下，尽量派专人将通知函送达对方，当面索取回执或进行录音。（3）各公司质押监管业务部门向二级公司质押监管部报告一旦发生任何性质的突发事件，各公司监管业务部门都必须及时向二级公司质押监管部电话汇报突发事件情况，第一联系人为质押监管部总经理，然后由其向总经理室汇报。同时，以指导书中附件2的形式采用传真或电子邮件进行书面报告，以获得上级公司对突发事件的处理指导意见。3、报告的内容 突发事件报告的具体内容包括事件发生的监管项目名称，发生的时间、地点、相关人员、现场及质物是否有损失等情况，事件原因

9、与后果的初步判断，需要上级的帮助以及对银行和客户的要求等等。特别要关注是否造成质物价值低于银行最低控制线以及事态发展是否已经得到控制。对突发事件的记录、通知、汇报等书面材料，必须按照指导书中的的规范格式填写上报。四、突发事件现场应急处置方法面对突发事件时，监管方应采取一切可行的办法阻止事态的扩大，具体要做好以下几项工作：1、制止现场监管员在电话报告的同时，要在确保自身人身安全的情况下，尽可能要求出质人或哄抢人员，立即停止强行出货和哄抢质物等违法行为，出具相关资料，说明该货物已经是属于银行的质物。如果无法制止，要充分利用手机的摄像、拍照和录音功能，做好现场证据的搜集工作。详细记录哄抢人员单位、装

10、货车辆牌照号以及哄抢质物的数量等具体资料。2、沟通监管员在现场进行制止的同时，要首先和出质人企业进行沟通并了解情况。质押监管业务部门负责人在赶到现场后，要与出质人及时沟通，了解查封或者哄抢质物的原因和背景，同时将现场实际情况尽快告知银行，与银行沟通事件处理办法。3、寻求帮助监管员在现场进行制止的同时，要尽快报警请警方维持现场治安，确保质物安全；警察到达现场后，第一时间向警方出示监管协议等文件并告知现场情况，同时进行盗窃险索赔的报案手续。同时，也可以向当地外运公司及其他合作伙伴等寻求帮助。4、收集证据突发事件处理过程中，各相关人员必须随时记录事件的发生、发展以及处理的详细过程，记录表格式参见指导

11、书附件5。同时要充分利用数码相机、录音机等设备收集各种有关证据。各公司突发事件应急处理小组到达监管现场后，要与质权人银行进行沟通和协调；片区经理到一线协助监管员，落实现场安全管理措施，做好书面情况记录资料的收集、汇总和撰写工作；应急处理小组的其他成员分别负责公安人员接待和质押物的安全保卫等工作；公司质押监管部文员负责向银行负责人和省公司质押监管部传送事件处理的书面信息。应急处理小组人员在接到突发事件通知后，市区范围项目60分钟之内必须赶到现场，县区项目在90分钟之内赶到现场，跨地区监管点3小时以内必须到达现场。5、控制质物在突发事件现场应急工作结束之后，各公司要按照质权人银行的指令，积极配合质

12、权人银行，根据出质人企业的实际情况做好相应的风险防控。如果出质人企业能够恢复正常生产，要继续严格控制质物的最低控货量；如果出质人企业破产、停产和负责人逃逸，为了防止质权人利益受到损失，要立即提请质权人银行对质物提出财产保全诉讼，由法院对质物进行查封。在可能的情况下，最好能够转移质物。五、突发事件的风险评估 1、突发事件发生后的风险评估突发事件发生后，各公司要按照指导书的规定和要求，对突发事件可能产生的风险和经济损失作出初步评估，并按照附件7填写上报。必须写清楚监管质物的数量是否短少，如果短少是否会造成质权人贷款损失，是否会造成监管人的经济损失等初步评估金额。 2、突发事件现场应急工作结束后的风

13、险评估各公司要根据本次突发事件现场应急工作结束后的情况，对突发事件可能带来的风险以及产生风险的原因进行充分评估，总结应急经验和教训，深刻分析事故原因，提出完善业务管理建议，形成监管案例并上报省公司，在今后的工作中引以为戒。总结报告格式见指导书附件6。六、突发事件的跟踪处理在突发事件现场应急工作结束后，要根据出质人企业的情况，与质权人银行确定后续进展阶段的监管方案。如果出质人企业破产、停产和负责人逃逸，原有的三方监管协议由于缺少了其中出质人一方，监管协议将自动中止。因此，各公司应争取和质权人银行签订新的二方委托监管协议，在新的监管协议中，明确监管责任、监管期限、监管费用等具体问题。随着突发事件监

14、管项目后续阶段的进展，会出现法院开庭审理、质物进行处置或被拍卖等诸多重要事宜。各公司都要提前与公司的法律顾问进行沟通，做好应诉等准备工作。突发事件监管项目后续阶段的进展情况，必须及时向上级公司进行汇报，集团总公司也会派人参加法院开庭审理及质物处置，根据案例总结经验，不断完善物流监管业务的风控系统。突发事件中还会碰到处理质物的问题，各公司要有准备，要了解相应质物处置的渠道和价格，尽可能自己处置不要拍卖。七、突发事件案例由于受宏观经济的影响，从08年6月份开始，在江苏公司物流监管业务中，相继发生了几起不同类型的突发事件。江苏公司立即制定了应急预案并下发各公司。09年初，他们根据新的形势，制订了江苏

15、公司处理物流监管业务突发事件管理规定并下发，要求各公司对正确处理突发事件做好准备。下面简要介绍江苏公司已经发生的几起突发事件，也希望其他兄弟公司有所借鉴，掌握应对不同类型突发事件的有效方法。案例一 质物被第三方银行提请法院查封该事件由于质物一开始就被法院查封，所以没有造成监管的质物被哄抢和非法提货，因此质物数量和控货值都能够保证在原有的最低控货值范围内。在解除查封后，由于和出质人进行了充分的沟通，取得出质人的支持，才使哄抢质物情况没有扩大。质权人和监管人都没有任何经济损失发生。经验：在出质人企业没有停产、倒闭及负责人逃逸时，发生外来的查封和哄抢质物等突发事件，监管人必须要和出质人进行充分的沟通

16、，取得出质人的支持和配合，共同应对突发事件。案例二 监管方主动要求质权人银行对质物进行查封该事件中，由于监管方始终积极作为，主动要求质权银行提请法院查封，完全履行了三方协议中要求的义务。最终，质权人和监管人均没有发生任何经济损失，监管方在这起突发事件中的表现赢得了合作银行的高度认可。经验：各公司在发生突发事件时要按照总公司的规定，及时上报并取得上级公司的支持。同时要认识到，是否能够处理好突发事件，关键是要取得银行的全力支持。这里既有银行本身对质押监管业务的管理水平和认识程度，也体现了监管人平时与银行的沟通与交流的程度。案例三 出质人逃逸引起劳资纠纷，政府出面查封质物该事件中，由于处置质物后的金

17、额不能覆盖质权人的贷款额度，尽管该项目发生质物短少的原因全部是出质人的责任，没有监管人的责任；但是，因为出质人没有赔偿能力，银行会面临自行承担损失或是向监管人追偿的两种选择。而且由于造成哄抢以至于质物短少，银行已经向外运起诉。经过法院一审、二审后，由于外运公司没有做好突发事件现场证据的采集工作，致使自己的主张缺乏证据的支持，最终导致败诉，因此，及时取证，快速寻找目击证人的工作是突发事件时首要工作。目前法院已经向外运执行了赔偿责任。经验：这起突发事件是江苏公司第一起由于质物不足造成质权人银行不良贷款的案例。按照银行核销不良贷款的规定，必须有相应的法律文件作为核销证明。因此，质权人银行在无法起诉出

18、质人的情况下，一定会起诉监管人。所以，各公司一旦碰到突发事件，应注意收集各方面的证据，做好诉讼的准备工作。同时，在日常监管工作中，严格按照三方监管协议进行操作，确保质物数量，是规避风险的前提和根本。案例四 出质企业停产，质权银行主动申请查封质物该事件中，由于银行采取措施得力，及时查封了质物。监管方积极配合银行加强监管，有效规避了因企业停产造成的不利影响，没有造成质物遭哄抢等恶性事故的发生。最终经友好协商，外运成功解除监管责任。经验：该突发事件由于银行主动查封了质物，监管方能够主动积极配合，所以没有产生更多的副作用。由此可以看出，开展物流监管业务也要正确选择银行合作伙伴，只有能够认识到监管风险必

19、须是由双方共同承担的银行，才是可靠长久的合作伙伴。因此，在签署三方监管协议时，必须要与合作银行就发生突发事件后的处置预案进行磋商和告知，最好是能够签署相应的备忘录。案例五 出质企业强行出货，监管方配合银行转移质物在该事件中，外运公司由于平日与银行建立了良好合作关系，通过对监管企业的了解，已经在积极寻求各种途径将潜在风险降到最低限度。当面对突发事件时，他们能够做好出质企业的沟通工作，同时认真执行银行提出的要求，采取针对性的保护措施，避免了突发事件的恶性化发展，较为妥善地转移了质物。经验：在经济形势不明朗的背景下，由于出质人停产、破产、倒闭、逃逸等原因造成的突发事件会不断增加，一般都会造成质物被债

20、权人或职工哄抢，其产生的后果是质物的灭失、毁损和短少，直接影响质权人的利益。而且，由于突发事件的突然性和监管现场的复杂性，现场监管人员往往难以采取有效的措施加以阻止。按照三方监管协议的要求，监管方对发生突发事件的首要责任是立即向质权人银行报告，同时根据突发事件产生的实际原因，采取相应的步骤和方法，将直接损失减少到最小程度。最后，要根据质权人的意见和要求，配合质权人合理、安全地对质物进行处理，避免给质权人造成更大的经济损失。案例六 出质企业因拖欠职工工资而发生有组织的哄抢质物事件该事件中，监管方按照监管协议的规定和要求，第一时间报告质权银行和省公司，并采取相应措施，尽可能避免给质权人和监管人造成

21、更大的经济损失。由于监管人员采取24小时驻厂监管的方式，外运公司在得到消息后，总经理亲自带队，公司总经理室全体成员以及公司上下全体人员倾尽全力，分批日夜坚守在监管点，制定了详细的计划，并不断与银行沟通，提出了多个保护银行权益的建议。在出质人还款期限到达，且监管费无法收取的情况下，外运公司仍然坚守岗位，继续履行着监管方的职责，这些做法最终感化了银行。银行认为外运公司在这起突发事件中所做的大量工作，确实是尽职尽责了，通过双方的沟通最终达成谅解。于是银行仅起诉了出质人，随后又委托了法院拍卖剩余质押物，虽然质押物拍卖所得款项未能够全额偿还银行贷款及利息，但是银行仍然向外运公司出具了提货通知书，从而解除

22、了外运公司的监管责任。经验：通过该案例，各公司要切实提高物流监管从业人员的危机意识，从中吸取有益的经验教训，规范操作、加强管理，做好以下几个方面的工作：（1）密切关注出质企业的经营状况，特别是外地人开办的企业，发生经营者逃逸的风险相对较大。因此，各公司要对监管的所有企业进行摸底，对于凡是由外地经营者开办的企业，必须作为重点监管对象。（2）要严格排查近期出现过停产或者拖欠职工工资现象的监管企业，同样作为重点监管对象。如果符合以上二条的监管企业，应作为重中之重的监管对象，同时要立即向银行质权人进行书面汇报。（3）突发事件发生时，当地政府和警方的不作为助长了哄抢职工的嚣张气焰。为了能够维护社会稳定，

23、防止劳资双方矛盾激化，政府甚至组织职工哄抢质押物，这给监管方阻止强行出货造成了极大的困难。为了避免此类事件的发生，今后，各公司可以建立与当地政府相关部门的对话机制，一旦发生此类事件，借助政府的力量可能会取得良好的效果。（4）出质人银行是物流监管业务的委托人，我们监管公司是他们的代理人，因此，除了日常必须要维护好与银行之间的关系外，在处理突发事件时，一定要让银行充分看到监管方所做的努力，大量人员力量的投入以及不计个人得失的做法，都是取得银行信任和理解的重要条件。所以，今后在各公司遇到突发事件时，必须由一把手亲自带队，全力以赴的投入到协助银行保全质物的工作中去，积极配合银行做好一切善后处理工作。（

24、5）一旦发生突发事件，各公司要严格按照集团要求的规范格式进行汇报。书面的信息往来必须留存资料，向银行和客户的报告函要求对方填写回执。如果对方不愿意出示回执，现场采证要留下充分证据，可以使用录音笔等工具。案例七 监管方没有认真考察监管环境导致质物数量严重不足该事件中，企业一个仓库最大仓储量为800吨，但出质人表示该仓库能存储2000吨。监管方在没有现场实际盘查的情况下，出具了2000吨小麦的质物清单。后来出质人因经营不善倒闭，查库发现小麦严重缺失。出质人不能偿还银行贷款，也没有其他资产抵债，造成银行损失，银行认为外运没有履行监管责任，直接将外运作为第四被告，连同出质人一同上诉法院，要求外运承担部

25、分赔偿责任。经验：物流监管业务的根本，就是确保质物的数量；如果接收的质物数量从开始阶段就是不正确的，之后的日常管理阶段又没有及时发现问题，一旦发生突发事件，只要质物数量不足，监管人将承担全部法律责任。各公司在业务开展过程中必须把好“质物接收关”，在接收质物时必须明确具体的盘点负责人，对质物数量进行初始盘点后签字，同时将该原始记录作为项目附件在系统中上传。（1）本案中质权人在无法收回贷款的情况下，起诉出质人的同时，直接将监管方作为第四被告上诉法院。这种做法告诉我们：质权人银行在明确质押物缺失的情况下，可以直接将监管方作为连带责任人诉讼，法院受理案件时，在某种意义上认可了这种权责。 （2）出质人存放质押物的容器密闭在墙体内，监管方