常年财务顾问业务

1、常年财务顾问业务介绍常年财务顾问业务介绍目录目录 常年财务顾问业务的认识 常年财务顾问业务介绍 常年财务顾问业务存在的问题 制度建设和业务规范发展一、常年财务顾问业务的认识一、常年财务顾问业务的认识1 1、概念理解、概念理解一项业务产品一项业务产品一种服务方式一种服务方式理想的发展境界理想的发展境界一、常年财务顾问业务的认识一、常年财务顾问业务的认识2 2、业务开办的目的、业务开办的目的增加额外收益增加额外收益促进经营战略转型促进经营战略转型建立新型银企关系带动综合业务发展建立新型银企关系带动综合业务发展一、常年财务顾问业务的认识一、常年财务顾问业务的认识3 3、业务开展的意义、业务开展的意义

2、 应对竞争的需要应对竞争的需要 满足客户市场需求的需要满足客户市场需求的需要 构建新的业务增长点的需要构建新的业务增长点的需要 建立新型银企关系的需要建立新型银企关系的需要 储备客户的需要储备客户的需要二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍1 1、产品定义、产品定义 我行凭借专业知识、行业经验、人力及金融资源，我行凭借专业知识、行业经验、人力及金融资源，利用农业银行网络、电话、传真等多种渠道，通过书利用农业银行网络、电话、传真等多种渠道，通过书面报告、会议、专题培训等方式，为客户提供的相关面报告、会议、专题培训等方式，为客户提供的相关政策分析及金融产品信息发布、金融政策分析及金融产品

3、信息发布、金融/ /财务咨询、财务财务咨询、财务分析、金融分析、金融/ /财务专题培训、顾问支持等方面的标准化、财务专题培训、顾问支持等方面的标准化、日常化的财务顾问服务。日常化的财务顾问服务。 二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容 “5”5”：相关政策分析及金融产品信息发布、：相关政策分析及金融产品信息发布、金融金融/ /财务咨询、财务分析、金融财务咨询、财务分析、金融/ /财务专题培财务专题培训、顾问支持训、顾问支持 “N”N”：根据客户需要和各级行实际情况，：根据客户需要和各级行实际情况，为客户提供的其他常年财务顾问服务为客户提供的其他常年财务顾问服

4、务二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容相关政策分析及金融产品信息发布相关政策分析及金融产品信息发布相关政策分析：经济、金融、行业、产业等国家宏观相关政策分析：经济、金融、行业、产业等国家宏观政策；政策；金融产品信息：金融市场行情、金融新产品等金融产品信息：金融市场行情、金融新产品等实现方式：平台发布实现方式：平台发布/ /总行发布具备我行自身观点的分析总行发布具备我行自身观点的分析报告报告/ /各地市分行自行编制各地市分行自行编制二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容金融财务金融财务/ /咨询咨询接受企业财务管理、投融资

5、、理财等方面的咨接受企业财务管理、投融资、理财等方面的咨询；询；提供相关政策及财务、金融产品运作等方面的提供相关政策及财务、金融产品运作等方面的专业意见专业意见二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容财务分析财务分析 向企业提供每年不少于两次的财务分析报告向企业提供每年不少于两次的财务分析报告 各级行可结合我行对企业信用等级评定、统一授信各级行可结合我行对企业信用等级评定、统一授信综合评价、项目贷款评估、贷后管理报告等相关材料中综合评价、项目贷款评估、贷后管理报告等相关材料中的分析和要求，对企业的财务状况进行分析和评价、向的分析和要求，对企业的财务状况进行分析

6、和评价、向企业提出专业意见和建议，促使企业能够得到金融机构企业提出专业意见和建议，促使企业能够得到金融机构及投资者的认可。及投资者的认可。二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容金融金融/ /财务专题培训财务专题培训 向企业提供每年不少于两次的专题培训向企业提供每年不少于两次的专题培训 培训内容：培训内容： 经济、金融、行业、产业相关政策分析及我行金经济、金融、行业、产业相关政策分析及我行金融新产品介绍等。融新产品介绍等。二、常年财务顾问业务介绍二、常年财务顾问业务介绍2 2、服务内容、服务内容 顾问支持顾问支持 向企业提供符合常年财务顾问身份的顾问支持服务向

7、企业提供符合常年财务顾问身份的顾问支持服务服务内容：服务内容： 帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本、规范财务管理、协帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本、规范财务管理、协助企业就重大财务管理事项进行决策；助企业就重大财务管理事项进行决策； 凭借我行与政府有关部门、中介机构以及众多优质客户的良凭借我行与政府有关部门、中介机构以及众多优质客户的良好关系，协助企业与人行、发改委、证监会、财政部、工商、税好关系，协助企业与人行、发改委、证监会、财政部、工商、税务等部门沟通；帮助企业选择中介机构和业务合作伙伴等。务等部门沟通；帮助企业选择中介机构和业务合作伙伴等。三、常年财务顾问业务存在的问题三、常年财务

8、顾问业务存在的问题1 1、德勤审计整改建议、德勤审计整改建议部分分行存在以贷款基准利率上浮一定比率作为财务部分分行存在以贷款基准利率上浮一定比率作为财务顾问费计费方式的情况；顾问费计费方式的情况；部份分行提供财务顾问服务种类较少，所提供服务层部份分行提供财务顾问服务种类较少，所提供服务层次不一；次不一；大部分分行提供相应的财务顾问服务后并未做好相应大部分分行提供相应的财务顾问服务后并未做好相应的档案管理工作，不利于财务顾问业务的管理及持续的档案管理工作，不利于财务顾问业务的管理及持续开展；开展；三、常年财务顾问业务存在的问题三、常年财务顾问业务存在的问题2 2、风险管理部风险提示、风险管理部风

9、险提示( (风险专报第二期风险专报第二期) )收费标准不统一，存在操作风险隐患收费标准不统一，存在操作风险隐患服务不到位，存在法律风险隐患服务不到位，存在法律风险隐患管理不规范，制度执行不到位管理不规范，制度执行不到位 四、制度建设和业务规范发展四、制度建设和业务规范发展1 1、制度建设、制度建设 常年财务顾问业务管理办法常年财务顾问业务管理办法（农银办发【（农银办发【20072007】859859号）号） 中国农业银行常年财务顾问业务平台管理办法（暂行）中国农业银行常年财务顾问业务平台管理办法（暂行）中国农业银行常年财务顾问业务平台操作手册中国农业银行常年财务顾问业务平台操作手册（农银（农银

10、办发【办发【20082008】518518号）号） 关于促进投资银行业务加快发展的意见关于促进投资银行业务加快发展的意见( (农银赣发农银赣发20091882009188号号) )四、制度建设和业务规范发展四、制度建设和业务规范发展2 2、业务规范发展、业务规范发展中国农业银行常年财务顾问服务协议（农银办发【2008】629号）关于加强与资产业务相关的中间业务收费和规范中间业务价格管理的通知（农银办发【2008】464号）转发关于进一步推进常年财务顾问业务规范发展的通知(农银赣司200850号)关于规范并调整常年财务顾问业务月度报告制度有关要求暨转发总行首批典型服务案例的通知(农银赣司2009

11、10号)关于加大常年财务顾问业务拓展力度的通知(农银赣司200945号)关于规范常年财务顾问业务发展的通知：农银赣司200958号五、业务后续发展策略五、业务后续发展策略1 1、修订常年财务顾问业务管理办法、修订常年财务顾问业务管理办法明确定位：明确定位：常年财务顾问业务是一项基础性的投资银常年财务顾问业务是一项基础性的投资银行业务，是维护和服务客户的基础手段，也是行业务，是维护和服务客户的基础手段，也是发现和营销客户高端投资银行业务的重要手段发现和营销客户高端投资银行业务的重要手段。修订前修订后服务内容“5+N”，其中“5”是指相关政策分析及金融产品信息发布、金融/财务咨询、财务分析、金融/

12、财务专题培训、顾问支持，“N”是指根据客户需要和各级行实际情况，为客户提供的其他常年财务顾问服务。相关政策分析及金融产品信息发布、金融/财务咨询、财务分析、金融/财务专题培训、顾问支持服务对象常年财务顾问业务适用于我行拟进一步巩固关系、扩大合作的客户以及具备一定发展潜力、我行拟拓展的客户。常年财务顾问业务的适用对象为企（事）业法人、政府机构和其他社会经济组织。收费上限管理无常年财务顾问业务原则上实行收费上限管理。超过常年财务顾问业务收费上限的业务统一纳入专项财务顾问业务管理。服务分级无普通服务、黄金服务、白金服务五、业务后续发展策略五、业务后续发展策略2 2、发展方向、发展方向从从“圈地运动圈

13、地运动”向向“专业顾问专业顾问”转变，实现业转变，实现业务精细化发展务精细化发展从务虚向务实转变，丰富服务内容，提高服务从务虚向务实转变，丰富服务内容，提高服务质量质量五、业务后续发展策略五、业务后续发展策略3 3、发展专项财务顾问业务、发展专项财务顾问业务常年财务顾问业务存在部分收费与服务不匹配常年财务顾问业务存在部分收费与服务不匹配的现象的现象常年财务顾问业务收费占比太大，风险积聚，常年财务顾问业务收费占比太大，风险积聚，需要改变收入结构需要改变收入结构细化服务分类，提供高效、专业化服务细化服务分类，提供高效、专业化服务参考同业，拓宽收入渠道参考同业，拓宽收入渠道五、业务后续发展策略五、业务后续发展策略(1)(1)投融资顾问投融资顾问 投资顾问投资顾问 融资顾问融资顾问 项目融资顾问项目融资顾问(2)(2)重组顾问重组顾问 企业内部资产重组顾企业内部资产