北京东方迪格保险综合业务实训教学软件操作手册_图文

1、 保险实训软件操作手册目 录系统简介 . 3功能特点 . 3业务流程 . 4系统操作指南 . 5第一节 系统界面说明 . 5界面组成 . 5第二节 系统登陆说明 . 6如何登陆系统 . 6第三节 财产险操作指南 . . 8第四节 人身险操作指南 . 252北京东方迪格软件发展有限公司系统简介中国商业保险业市场快速发展,保险业务品种日益丰富,保险业务范围逐步扩大, 保费收入较快增长,居民保险消费与住房、汽车消费一起,将成为 21世纪中国人的 “ 三 大件 ” 。从目前来看,保险公司主要需要三大类人才,第一类是面向市场的营销人才,这里 并不是指单纯的保险代理人, 而是参与企业管理组织, 帮助建立营

2、销渠道的经理层人才; 第二类是负责公司内部管理运营的人才,如分公司经理、公司内部主管等;第三类是专 业人才,即适于保险业专业需求的专才,如精算师,核保、核赔师、专业投资人才等。 这些人才在国际保险行业内有通行的考核标准和统一的资格要求。 鉴于以上保险行业对 高素质人才的需求, 在高校建立保险综合实训室是国内高校培养保险业专门人才的必然 要求。本产品借鉴国内外先进的财产保险业务模型和管理经验,结合当前世界主流的 IT 技术, 按照目前财产保险公司的全险种、 全流程的业务管理需求, 经过详细的需求分析, 形成了适应高校保险业务教学的软件产品。本产品集合了多名保险业务的专家和长期从事保险业务系统开发

3、的工程师。 根据高 校教学的需要求进行系统开发,把保险的实际操作业务融合到学校的专业教学中。功能特点 系统支持承保的全部业务流程(保单、清单、约定、计费、交费、报帐、退帐 等流程 系统提供了续保的完整处理(根据原报单产生新保单、原保单确认、新保险项 目加入保单、重新计费、交费、安全返还等 系统支持理陪的全部流程(抄单及出险车辆查询、出险通知书、录入赔款计算 书、赔案的审批批单结算、付款、权益转让、追偿、车辆找回处理等 系统支持相关的单据如下(部分 保险单 批单 查勘报告书 定损清单 预借赔款审批书 赔款计算书 拒赔报告书 销案报告书 拒赔通知书 权益转让书 营销、直销、代理多种展业渠道; 个人

4、、团体、协议多种投保方式; 支持一单多险种(大保单 ; 涵盖所有寿险责任(死亡、生存、伤残、年金、医疗、疾病、收入损失 垫缴、展期、缴清自动处理;3保险实训软件操作手册 4受益方式多样化;投保计划书模拟试算与制作;逆向选择的智能控制;智能化自动核保与人工核保相结合。业务流程正常投保业务流程理赔业务流程北京东方迪格软件发展有限公司承保业务流程 系统操作指南第一节 系统界面说明 界面组成5保险实训软件操作手册 图2-1菜单栏:主要了系统全部操作。工具栏:包括了系统常用的操作。 图 2-2代码输入区:用于交易代码的输入,主要操作需在这里输入相应交易代码。功能菜单栏:显示系统主要功能及业务。 功能选择

5、输入区:用于选择输入功能代码。 第二节 系统登陆说明如何登陆系统 1. 点击桌面上的模拟银行客户端,如下图 2-3所示: 图 2-32. 出现如下图所示界面,点击地址簿,选择模拟银行柜面系统,点击主机联机:北京东方迪格软件发展有限公司 图 2-43. 出现 Login 标识时,输入用户名:bao 密码:bao 回车 直到出现第 4步的 界面。 图 2-5保险实训软件操作手册 4. 出现以下界面,即已登陆系统。 第三节 财产险操作指南财产险操作演示图解-承保、更正与复核一、客户端成功连接到服务后,以 bao 用户密码 bao (注意区分大小写,该保险核心系统为 unix 对大小写敏感 ,然后选择

6、 1后回车,进行车险操作,以下先以车险操作为例:北京东方迪格软件发展有限公司 二、进行车险操作的第一步理所当然,选择 1,承保处理,而后系统会向你索要用户名和密 码, 此时输入用户代码 88密码 88后回车看到其权限后再回车, 就可直接进入承保界面三、进入承包界面后我们首先进行承包登记 (当然在登记之前, 已有相应的保险业务人员把 此次保单所需要的相应信息调查分析好了, 并做好了笔头登记, 这里所做的也就是相当 于一个抄单操作保险实训软件操作手册 三、进行信息录入在本系统中信息录入默认都以 esc 键为完成录入, del 键为放弃录入 ,上 下级菜单以 E 键为返回上级目录 。 一些默认非主观

7、内容则有 Ctrl+B组合键进行选择, Ctrl+I组合键增加内容,而进入选择框后(若内容为空以 ESC 键弹出所有选项再用上下左右键 选择相应的代码,再由 ESC 进行确 认选中。在保险录 入中保险单号默认 规则为(如 09030A00880001前两位为年份如 09,第三四位为月份如 03,第五位为检验码如 0,第六 到第八位为部门保(刚才 88用户所在部门为办公室,代码 A00第九第十为用户代码(刚 才登陆用户 88 ,最后四位为系列号。同时每个保险号在系统的所有操作都是唯一,也是贯 穿前后的线索。所以为了保险号的有序使用, 请排选出一个小组长作为这些凭证的库管 (反映到系统里也就 是保

8、险号每组分配保险号为 20个如对于:机动车辆业务系统保险单号为 09030A00880001到 09030A00880020、 或则 09030A00880021到 09030A00880040以此类推企业财产业务系统保险单号为 09031A00880001到 09031A00880020、 或则 09031A00880021到 09031A00880040以此类推家庭房屋业务系统保险单号为 09032A00880001到 09032A00880020、 或则 09032A00880021到 09032A00880040以此类推水 险 (货 运 业 务 系 统 保 险 单 号 为 09033A

9、00880001到 09033A00880020、 或 则 09033A00880021到 09033A00880040以此类推请各组组长做好凭证 (反映到该系统即保险单号 的领用登记, 同时请各位同学使用保险单 号时先到组长那进行凭证领用 (即保险单号领用登记处理 同时谨记自己此时所使用的保险 单号是多少(因为后面更改、查询、续保、理赔、打印等都需要涉及到保险单号 ,若是那 组保险单号使用完成,请到老师那边继续申领。北京东方迪格软件发展有限公司 四、 录入完成后进行, 进入录入底下子目录进行查询, 查询时输入保险单号 (或则其它有相 应信息 ,按 ESC 进行现实查询结果 保险实训软件操作手

10、册五、录入完信息后更改,输入保险单号按 ESC 现实已经填写的所有信息,在更改向相应信 息,再按 ESC 进行保存(注意这里一但填完复核人之后,信息便不能更改。但可以先清除 复核人在进行更改保存, 在复核 【然清除复核签名的前提是该保单未进行报账处理】 这几点 后面会说明 六、 填写确认完投保人信息后, 录入其名下的相应车辆信息, 如果多辆信息基本相似的话可 以 采 用 复 制 其 它 车 辆 信 息 再 进 行 差 异 更 改 , 从 而 减 少 工 作 复 核北京东方迪格软件发展有限公司七、下图为采用复制录入的车牌号为京 A1169(复制的原车辆车牌号为京 A1168 八、输入完后进行查询

11、操作(同样输入保险单后,按 ESC 现实详细信息 保险实训软件操作手册 九、进行修改操作,输入保险单号,按 ESC 现实详细信息后,更改相应信息 十、录入完保险单信息后,打印保险单,打印完成后可上拉窗口纵轴滚动条进行查阅。 北京东方迪格软件发展有限公司十一、对一些特别事项,还可以进行约定处理 十二、录入完所有信息后,进行计费,并制定交费计划 保险实训软件操作手册 十三、假设,缴费分为两次 十四、 计费完成后, 说明对此单保险的信息和有效信息给予确认, 因此由业务主管给予签字 确认, 如果此时业务主管不予签字说明保险单据存在漏洞, 此次计费无效, 应进行相应更正 后重新计费、确认 北京东方迪格软

12、件发展有限公司十五、计费完成后,接下来就等待被保险人的进行缴费 十六、 保险工作人员, 每想保单核实后应进行报账处理, 汇总到保险中心进行报表, 数据分 析等 保险实训软件操作手册 十六、缴纳一定手续费 十七、缴纳完成后别忘进行复核确认 北京东方迪格软件发展有限公司 十八、收完手续费后,收据打印 十九、手续费的查询 保险实训软件操作手册 二十、手续费的误批更正 二十一、误批更正查询 北京东方迪格软件发展有限公司二十二、 投保后、 被保险人反悔而进行退帐处理 (注意, 此时如果确认退帐, 则之后的理赔、 续保等则不能继续,此保单责任关心到此终止 二十三、保险单、详单、收费等也可在承包即将结束时统

13、一打印 21保险实训软件操作手册 22二十四、短期提车保险跟前面所讲的操作基本一致,留给同学自己练习北京东方迪格软件发展有限公司 二十五、刚才相应的更改操作亦可在批单处理,一并进行更改 二十六、而相应查询模块也可滞留至查询统计模块,一并进行查询了解23保险实训软件操作手册 24二十七、而打印呢,亦可在打印模块统一处理北京东方迪格软件发展有限公司第四节 人身险操作指南寿险操作演示图解-承包、更改、查询、复核、打印一、以客户端成功连接到保险系统后,对于寿险业务用户名为 rsbao 密码为 rsbao 进行登陆 (注意区分大小写,该保险核心系统为 unix 对大小写敏感 25保险实训软件操作手册 二

14、、以下先以健康、疾病险业务 为例进行演示操作。首先选择 1后回车进行健康、疾病险 业 务 操作 ,对 于登 陆过 程系 统时 间和 片语 维护 提示 ,只 需按 回车 直接 进入 即 可26北京东方迪格软件发展有限公司 三、首先每日处理是保险人员每天要做的第一件事(有点类似银行综合业务柜员的日初 , 虽然选择 0回车 (进行每日处理 只是闪下屏幕, 然而系统内部已经进行信息每日整理、 初始等下一步操作的准备四、接下来后选择 1进行承保处理, 并进行录入 (当然在登记之前, 已有相应的保险业务人 员把此次保单所需要的相应信息调查分析好了, 并做好了笔头登记, 这里所做的也就是 相当于一个抄单操作

15、 , 在险别和费率 /存储档次信息录入时按 ctrl+B进行选择, 所有信 息录入完成后按 esc 保存进入下一步操作,在保险录入中保险单号默认规则为(如 ap09030a8801前两位为保险种类代码如 ap ,第三四位为年份如 09,第五六位为月份 如 03,第七位为检验码如 0,第八到第九位为部门保(此处部门为办公室,代码 A00 第十第十一为用户代码(此处用户 88 ,最后两位位为系列号。同时每个保险号(或则 后面搜提到的批单号在系统的所有操作都是唯一,也是贯穿前后的线索。 (在相应信 息的录入时尽量按最模拟现实信息录入,养成一个好的习惯27保险实训软件操作手册 五、投保团体信息录入完成

16、后, 录入被保险人的详细信息或团体信息 (被保险人的详细信息 也可过后补录或增加 六、录入被保险人清单,以移动光标右键录入每行的完整信息,并 esc 保存。如果过后不再 更改信息可直接在其后提示选择 y 审核, 如果还想更改一些信息则选择 n 过后审核, 这 里先选择 n 过后核保28北京东方迪格软件发展有限公司 六、录入特别约定 七、 保单与清单录入完成后, 选择 7进行修改, 并在提示栏后输入要修改的正确保单号 (该 保单号必须还未核保 八、更改需要更改信息,按 esc 保存29保险实训软件操作手册 30九、 详细清单录入完成后, 同时由业务主管输入审核人签名进行信息录入确认。 否则就相当

17、 于现实的(前面信息录入有误,审批没通过,必须更改相应的错误后再重新审核确认,此 时该保单才正式生效。北京东方迪格软件发展有限公司 十、进行查询,录入保险单号或其它有效信息进行按 esc 显示查询详细信息,尔后光标移动 到清单或特别约定进行查看 保险实训软件操作手册 十一、缴费,输入保险单号后按 esc 显示其它信息,然后输入经手人进行交费操作 十二、对于删除保单,只有保单还未复核时才能删除保单号,重新录入 北京东方迪格软件发展有限公司十三、打印保险单,输入保险单号,选择打印版本,回车打印。其中打印结果可上拉纵轴滚 动轴进行查看 十四、打印收据 保险实训软件操作手册十五、 对于审核完成后一些个人信息的变迁修改该如何操作呢?那就是接下来的相应保全处 理操作。首先更改受益人信息 十六、更改保险人 十七、退保北京东方迪格软件发展有限公司 十八、退保部分呗保险人 十九、加保,出现如下信息后按 esc 将弹出详细信息增加框 二十、 录入加保信息, 记住此时加保顺序号必须是你刚才该保险单号所填写详细信息里的顺 序号所没有的保险实训软件操作手册 二十一、更改单位情况 二十二、刚才所操作的批单的查询、批改、打印北京东方迪格软件发展有限公司 二十三、输入批单号后按 esc 对应详细,然后移动光标到