2019年整理--行长对银行案件防范工作的认识与体会

1、行长对银行案件防范工作的认识与体会“四一路”案件发生后，省、市分行、银监局针对 XX分行管理的现状，连续行文通报案情，深入剖析原因，制定全面、 系统、严密的防控措施，提出严格的落实要求。学习完关于抓紧查 处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所揭示重大违 规问题的通知后，震惊很大。结合平桥支行实际，谈对案件防范工 作的再认识。一、平桥支行案件防控工作开展情况今年以来，平桥支行认真吸取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件 的深刻教训，通过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起 重落实、严管理的案件防范措施。（一）狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对 帐责任人，分六

2、个小组，利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。 上半年，通过对帐，共清理有问题帐户 32户，有效防范了帐户风险。 二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行 为的排查和评议，对确需轮岗的员工，不论什么原因，一律轮岗交流 到位，做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性， 增大了风险隐患暴 露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会， 科室每周召开科室例 会，营业单位每天举行晨会，排查和分析各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管，防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学 习，支行则每周五下午例会学习，每周由支行下发学习通知

3、，针对学 习组织考试，点将测试。逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、 时间、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。五是认 真落实行长包点、机关包网点工作要求，结合上级行要求，印发了平 桥支行业务学习、尽职履职明示表，从行长到员工明确了各自的尽 职履职要求，强化了对管理下移的再细化。（二）强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时，突击抓好 对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管，做到对问题隐患及时 发现，及早整改，超前防范。支行成立了基础办，专门负责全行各项 业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网 点，每月组织一次风险分析会，每季召开一次现场业务交叉检查会

4、， 上半年，严密的监管检查，共查出各类违规问题117个，涉及柜员30余人，对于查出的问题本着三个不放过的原则，认真逐人进行了 责任追究和扣分，同时按照员工违反规章制度处理办法的有关规 定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改“警示函”，针对 检查发现的问题，都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到 位，通过强化监管，由点看面，寻找出了我们工作中的管理不到位的 地方，管理薄弱的环节，易出风险的柜面操作。上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下，通过全行员工的 共同努力，实现了全行“四无”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安祥和的经营环境。第二季 度，

5、平桥支行综合业绩在全市排名第二，内控管理在全市排名第三。二、存在的问题针对市分行提出的“四个反思和讨论”， 信阳农行基础管理形势很严 峻，我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效， 但也存在一些 不容忽视的问题，只有准确把握存在问题的实质，才能从根本上做好 案件防控工作。（一）案件防控工作进展不平衡虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制，但各单位在抓落实 和执行上存在不平衡的现象，应引起重视。一是内部学习教育不平衡， 部分营业机构存在学习不够或不到位现象， 对上级行案件防控措施要 求不能及时传达到位，致使员工对各项监管要求了解滞后、或不能掌 握，形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务发展

6、不平衡，各项业 务目标考核完成较好的单位，在费用资源优化配置的机制下，员工收 入相对较高，员工工作很有信心且思想稳定；各项业务考核指标完成 较差的单位，员工收入明显偏低，比较而言，员工心里易产生不平衡， 不稳定和不安心的现象，易产生风险隐患。（二）上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人，但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对 帐单等低标准对帐，不能做到全部对帐面对面完成，并带回对帐单位 的意见和服务需求等信息，对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的 制约，致使对帐不彻底，流于形式。2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次，往 往只满足于参加包所

7、的学习，或查查库等简单的表面的事情上， 很少 对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解，一团和气，解 决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、 到人，对基层工作起不到应有的积极推动作用。（三）思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过 去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行 好的防控措施和管控要求，不认真及时传达落实，或有保留的传达， 缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控提上重要位置，对待 检查被动应付，不是想法从根本上消除违规行为和现象， 对本单位的 自律监管自我感觉良好，沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出 问题幻想里，亲

8、情友情重于制度和监管，惯性思维、麻痹思想、厌战 情绪，侥幸心理，自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎 实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。 这种思想的认识不到 位，最终将导致执行打折，变形走样，存在偏差。（四）部门自律监管流于形式。支行各部门没有切实履行好自律监管 职责，使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管计划和安 排，或虽有计划而过于简单笼统，没针对性、可操作性、实效性或根 本没按计划实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查， 但查 的不细、不深、不透，没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告 则采取闭门造车的办法，千篇一律，没有实质性内容，应付了事

9、。三、措施与建议（一）努力提高案防软实力1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好 带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享 受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化 身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行 要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，能够一门心 思干工作，满腔热情搞服务。2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业， 其案发率就低些或为零，否则，案件防不胜防。

10、按照目前资源配置方 式，提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的影响，有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行 员工收入基数，增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持 平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充 分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、 想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面 临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、 收入分

11、配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不 民主、不科学，就会导致一个单位行风不正、士气不正，这个单位迟 早会发生案件。行长要讲正气，讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从 大局、整体利益出发，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私， 行务透明，处理一切事情不从个人的好恶和感情出发，不厚此薄彼， 一碗水端平，则整个单位自然风正、气顺，否则，极易挫伤一部分人 的积极性。常言道“上有所好，下必兴焉”。正气不立、不长，少数 人受益，大部分人可能心存不满，这样的环境迟早会出问题。（二）提升案件防控整体水平1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式， 丰富学习内容来增强学习效果，

12、让制度规定等合规文化在员工中熟记 于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现 象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭 在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我 提高。2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建 设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣， 不漏损减值。3、进一步加大员工行为排查力度。要坚持不懈做好每季员工行为排查，在此基础上重点做好重要岗位员工的行为排查， 要结合员工的思 想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案， 对

13、常不到岗或 夜晚经常外出的“夜猫子”，要实行重点监控，看是否有不良及异常 行为，异常行为表现要记录归档。4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来 各类案件发生的特点看，绝大部分出现在基层，因此案件防控的重点 在基层，而基层案件防控的关键是“三员”，这就要求包所行长、科 室要注意把所主任的防控积极性调动起来， 把本单位的内控监管建设 好，确保不出问题；要把管好会计主管放在突出的位置，充分发挥会 计主管的自律监管独立自主作用，他们处在案件防控的一线，作用最 为关键，要通过他们每天与柜员零距离接触，发挥好现场监管的作用； 管好柜员要从二方面入手，一是通过多种途径提高柜员的操作技能

14、和 防范风险能力，培育员工拒绝、抵制和监督各类违规自觉性和能动性， 二是通过三道防线对其实施严密的事前、事中和事后监管，从而杜绝 操作风险。5、要高度重视抓好内部管理薄弱环节。目前全行内控管理的薄弱环 节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄 弱环节的监管，我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作 为重中之重抓实抓细。同时，充分发挥基础办的监管作用，要通过基 础办高频率、超强度的深入、反复检查，发现苗头性问题和隐患，对 查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势， 要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉， 从根本上消灭 违规现象。6、进一步加

15、大下网点工作力度。唯有到网点，方知我行员工的疾与苦，方知我们管理的好与坏，方知我们经营的快 与慢，建议省、市两级分行实行联系蹲点行制度，蹲点人员下网点时 担任大堂经理，接待、了解客户，体验网点员工工作强度和服务感受， 体验网点案件防控的好与坏。关于我市“城市社区卫生服务体系建 设”的几点建议社区卫生服务是社区建设的重要组成部分， 是在政府领导、社区参与、 上级卫生机构指导下，以人的健康为中心、家庭为单位、社区为范围、 需求为导向，以妇女、儿童、老年人、慢性病人、残疾人等为重点， 以解决社区主要卫生问题、满足基本卫生服务需求为目的，融预防、 医疗（含中医）、保健、康复、健康教育、计划生育技术服务

16、等为一 体的，有效、经济、方便、综合、连续的基层卫生服务。面临的困难和问题3、社区卫生服务运行机制不够完善。现有社区卫生服务机构尚未定 编、定岗、定责，有关管理细则没有制定或不够完善。执业人员大多 是从承办单位分流出来的富余人员，缺乏正规培训的全科医师和护理 人员，缺少预防、保健、康复、健康教育等相应的理论知识和操作技 能,对社区卫生服务强调预防为主、防治结合的精神把握不准，难以完 成为居民提供预防、保健、健康教育、康复、计划生育技术指导及基 本医疗服务的重要任务。4、发展社区卫生服务的重要作用得不到体现。一是主动服务、上门服务、连续服务等主要服务方式没有充分体现出来， 健康教育、预防、 保健

17、、康复、计划生育技术指导和一般常见病、多发病的诊疗服务项 目开展的不够全面和细致，无法承担大中型医院的一般门诊、 康复和 护理等服务；二是对符合条件的社区卫生服务机构尚未纳入城镇职工 医疗保险和城镇居民基本医疗保险定点医疗机构范围，对符合规定的 医疗服务项目也没有纳入基本医疗支付范围， 在引导参保人员充分利 用社区卫生服务机构医疗资源等方面的工作做得还很粗糙。建议与对策1、加大对社区卫生服务建设专项经费投入。市、区政府要建立稳定 的筹资和投入机制，在“谁投资、谁所有”的原则基础上，按社区卫生服务机构服务人口定额补助其工作经费， 纳入同级财政预算，并适 当给予一次性建设经费，对设备的更新和业务培

18、训给予适当的补助， 要为社区卫生服务机构提供业务用房。2、加强社区卫生服务队伍建设。公开招聘中心主任以及全科医学、 社区护理学科大中专毕业生等优秀人才，到社区卫生服务机构工作， 对工作绩效优异的人员给予奖励；制定优惠政策，对社区卫生服务技 术人员，从编制、待遇、职称评定等方面给予倾斜；鼓励城市二级以 上医院中级以上职称医护人员（含离退休医护人员）到社区卫生服务 机构执业，并给予相应待遇。3、进一步完善大中型医院对口帮扶社区卫生制度。通过设备援助、 人员培训、技术指导、分级医疗、双向转诊、学科建设、医疗协作等 方式，不断规范服务行为，提高服务质量，达到管理科学、优质安全、 环境温馨，设施规范，功

19、能适宜，方便价廉的“六位一体”的服务功 能，为居民提供良好的社区卫生服务。4. 按照省、市政府的要求，劳动和社会保障部门要将符合条件的社区 卫生服务机构纳入城镇职工和城镇居民基本医疗保险定点范围，扩大基本医疗项目支付范围，明确社区卫生服务范围和内容。要实行政府 统一配送、零差率销售药品，医药分开，减轻群众药费负担，从而引 导群众自觉进行就医分流，积极到社区医疗机构就诊，使社区卫生服 务机构真正成为解决群众“看病贵、看病难”的重要途径。如何发挥职工的积极性，调动他们的劳动热 情，是摆在每个思想政治工作者面前的一个重要议题。 要达到这一目 的，就要区分思想政治工作的对象心理层次， 要用对症下药的方

20、式方 法深入地做思想工作。从行为科学的角度上讲，职工的心理可分为先进层次、中间层次 和落后层次。先进层次的心理是比较健康的，表现在行动上就是热爱 企业，热爱本职工作，听从指挥，积极工作，具有这种心理的人是企 业的中坚力量，是企业的生产骨干。中间层次的心理类型是中游思想， 既不想当先进，也不太甘心落后，随大流。落后层次的心理是不够健 康的，表现为对工作，对企业，对管理者的逆反心理。因此，这些人 是我们每个企业思想政治工作者的工作重点。从知识结构的角度上讲，又可分为知识层次，相对非知识层次, 半知识层次。知识层次的结构属于企业的优秀层次， 这些人员中从大 中专院校分配来，或者从上级机关调来，或者是

21、自学成才，他们大部 分在企业的领导或技术管理岗位上。相对非知识层次人员的来源基本 上属于招工、接班、临时工及文化较低的员工组成，这种类型的人文 化水平不高，有自暴自弃的心理，同时也不乏勤学上进，刻苦用功的 人。半知识型层次的人员介于以上二者之间， 这种层次的人占企业员 工的大多数，他们希望能学习和深造。从责任分工的角度上讲，又可以分为决策层次，管理层次、实践 层次。决策层次人员在企业里极少，主要指企业的厂长（经理）书记 等，这些人的政治素质、文化素质都比较高，因而是企业管理与企业 思想政治工作的领导力量。管理层次基本上是企业的中层干部， 他们 的业务水平比较高，政治水平也比较强。从个性心理来讲

22、，既有管理 者的自豪感，又有建功立业，勇挑重担的追求感。实践层次型主要是 指企业员工，他们大者有生产第一线，而且来源、年龄、社会经历者 不尽相同。因此，思想也就相对复杂，所以，把这些人的思想集中到 企业的发展上，是企业管理者的责任。从年龄的划分上看，大致可以分为青年人心理层次，中年人心理 层次，老年人心理层次。青年人心理特征是思想相对单纯，理想主义 色彩比较浓厚，自我意识极强。中年人心理特征比较成熟，政治觉悟 较高，有着在本岗位争先创优的理想追求。老年人心理相对复杂，在 他们身上有着许多中国工人阶级的光荣传统， 又不时为现实的诸多问 题所困惑，极需得到体贴、关心和帮助。上面所说是企业员工中普遍存在的心理状