2016尔雅通选个人理财规划答案(共54页)

1、精选优质文档-倾情为你奉上1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（Y）2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N）3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（N）5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（Y） 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（Y）7 在美国，购买房地产会增加税收。（N） 8 教育投资计划需

2、要分析客户当前和未来预期收入状况。（Y）9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（Y）10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（N）12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（N）15 利率和汇率是绝然分开的。（N）16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（N）17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。（Y）18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（Y）19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（N

3、） 20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（N）22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（N）24 理财只是货币资产打理。（N）25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（Y）26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（Y）27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（Y）28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y）29以房养老模式推出需要国家

4、新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N）30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（N）31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y）32 市盈率反映投资股票的成本。（Y）33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y）34 参加AFP培训，学员没有限制条件。（N）35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（Y）36 购买黄金无法规避通胀的风险。N37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（N）38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行

5、在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（N）39 确定理财目标后要进行自我评价。（N）40 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（N） 41 理财目标一旦制定不能更改。N42 理财等同于投资。（N）43 总的来说，买房优于租房。（Y）44 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（N）45 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（Y）46 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损

6、益表（收入与支出日记账）。（Y） 47 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（N）48 “以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（Y）49 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（Y）50 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（N） 一、 单选题（题数：50，共50.0分） 1 以下哪种投资收益最高？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 2 以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、

7、C、 D、 窗体底端我的答案：C 3 美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 4 有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 5 利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 6 90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 7 投资第一目标是什么？（）1.0

8、分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 8 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 9 发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 10 关于金融理财师，表述不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 11 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。

9、1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 12 银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 13 关于基金公司说法不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 14 银行的各类资产中，占比最大的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 15 理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 16 理财首要的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 1

10、7 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 18 以下说法错误的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 19 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 20 关于家庭理财意义，不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 21 关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 22 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0分

11、窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 23 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 24 以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 25 “理财”的定义是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 26 以下哪项是与投资相关的金融理财？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 27 以下说法不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我

12、的答案：C 28 理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 29 购买汽车属于哪项花费？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 30 香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 31 注册会计师单科的通过率约为（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 32 理财规划师的优点不包括（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答

13、案：B 33 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 34 实际利率与名义利率的关系是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 35 银行转账主要关注的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 36 以下哪项是典型的第三方理财机构？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 37 世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：B 38 以下哪种不可以参加AFP培训（）。1.

14、0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 39 关于特色优势资源说法错误的是（）。窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 40 大家关注理财的表现不包括（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：A 41 下列说法错误的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 42 以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 43 以下说法不正确的是（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 44 银行理财属于哪种理财方式？（）1.0

15、分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 45 以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 46 国家社会公共理财内容不包括（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 47 理财规划职业的要求不包括（）。1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 48 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 49 一般信用卡以多少张为宜？（）1.0分 窗体顶端 A、

16、B、 C、 D、 窗体底端我的答案：C 50 以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端我的答案：D 二、 判断题（题数：50，共50.0分） 1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）1.0分 窗

17、体顶端我的答案： 窗体底端4 个人理财目标只取决于生存环境。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端7 在美国，购买房地产会增加税收。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端10 理财一般不受个人家庭因素

18、的影响。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端12 银行存款可能越存越少。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端13 债券是固定收益证券资本市场工具。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端15 利率和汇率是绝然分开的。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端17 我国进入老年化社会时人均GD

19、P是3000多美元。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（）1.0分 窗体顶端我的答案：

20、窗体底端24 理财只是货币资产打理。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端29 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形

21、成新型保险产品。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端32 市盈率反映投资股票的成本。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端34 参加AFP培训，学员没有限制条件。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端36 购买黄金无法规避通胀的风险。1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）1.0分 窗体顶端我的答案： 窗体底端38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）1.0分