单位活期存款业务介绍

1、2业务概述主要变化点交易说明注意事项3申领申领睡眠 撤销 待转睡眠户 一、业务概述睡眠户交易单位睡眠户业务包括单位睡眠户查询、待转睡眠户撤销、单位睡眠户激活、单位 睡眠户资金申领四个部分。转营业外收入 零金额销户 申领激活新核心睡眠户交易流程：新核心睡眠户交易流程：4待转睡眠期间发生收付后系统自动修改账户状态。新增“单位待转睡眠户撤销”、“单位睡眠户查询”交易。自动更新印鉴卡系统的账户标志。二、主要变化点5三、交易说明（）（）（一）交易清单新核心交易码新核心交易名称旧核心交易码旧核心交易名称20310单位待转睡眠户撤销无无20315单位睡眠户查询无无20318单位睡眠户激活1350单位睡眠户激

2、活20319单位睡眠户资金申领1351单位睡眠户资金申领6三、交易说明 20310单位待转睡眠户撤销 本交易用于对处在“待确认单位睡眠户清单”中的睡眠户进行进一步确认。对我行重 点客户及尚欠我行债务等账户或根据客户的反馈，将其从待转清单中提出。本交易为 单节点交易，由综合受理员办理。7三、交易说明仅限于本机构8三、交易说明l 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）。凭证打印及会计核算9三、交易说明 20318单位睡眠户激活 单位睡眠户激活交易用于将账户状态为“睡眠户”的账户转为“正常户”。此交易可 以由“睡眠户查询”交易联动，也可由“单位睡眠户激活”交易直接激活。本交易为 简单流程类

3、业务，由综合受理员办理。10三、交易说明若是核准类账户，选择“1-核准”。若是备案类账户，选择“2-备案”。仅限于本机构11。三、交易说明 中心综合业务复核员12l 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号），若收取了管理费，还需打印睡眠户管理收费清单。l 激活会计核算 借：27310睡眠户款项 贷：客户账l 收费会计核算 借：27310睡眠户款项 贷：4100600账户管理费收入三、交易说明凭证打印及会计核算13睡眠户激活交易，若账户为核准类账户。激活后，其状态变为待核准，需单独使用核准类单位账户激活交易进行处理。注意事项14三、交易说明 20319单位睡眠户资金申领 单位睡眠户资金申

4、领交易用于申领处在睡眠户状态及营业外收入状态的账户资金，将 其划入客户指定账户。本交易为简单流程类业务，由网点综合受理员处理。15三、交易说明仅限于本机构可录入内部账号，也可录入客户指定的同客户号下的其他账号16三、交易说明中心综合业务复核员17l交易成功后，系统提示打印通用凭证（中号），若收取了管理费，还需打印 睡眠户管理收费清单。l申领会计核算 借：46905营业外支出-久悬未取款项支出 贷：内部账/同客户号下的其他单位账户l收费会计核算 借：42304营业外收入-久悬未取款项收入 贷：4100600账户管理费收入三、交易说明凭证打印及会计核算18睡眠户资金申领时，系统会自动检查账户是否有

5、未收回重空，需重空全部收回才能操作此交易。注意事项19三、交易说明 20315单位睡眠户查询 本交易用于查询睡眠户处理登记簿信息。包括睡眠户查询和睡眠户处理明细查询两个 功能。本交易为单节点交易，由综合受理员、网点授权员、交换业务录入员、汇划业 务录入员 、综合业务录入员、资产业务复核员、交换业务复核员、汇划业务复核员、 综合业务复核员、中心前台授权员、中心后台授权员、中心前台交换业务受理员、中 心前台汇划业务受理员、中心前台综合业务受理员办理。20三、交易说明可查询全辖单位账户睡眠户状态有别于账户状态，专指账户在睡眠户登记簿里的状态。包括撤销、待转睡眠户、睡眠、转营业外收入、零金额销户、激活

6、、申领睡眠户登记簿里的信息，待账户转出后即停止更新。例如：账户激活后，账户余额将保持激活时候的金额，若账户再发生收付业务，此字段不再更新。21三、交易说明单位账户在睡眠户登记簿里的状态与系统账户状态对应单位账户在睡眠户登记簿里的状态与系统账户状态对应关系分别为：关系分别为：撤销撤销 在用在用待转睡眠户待转睡眠户 在用在用睡眠睡眠 睡眠睡眠零余额销户零余额销户 睡眠睡眠转营业外收入转营业外收入 睡眠睡眠激活激活 在用在用申领申领 销户销户22三、交易说明系统自动返显交易日期、交易柜员号、交易码、借方账号、贷方账号、交易金额、交易机构、睡眠户状态、处理类型说明、备注、交易流水号等信息。23三、交易

7、说明l 系统显示睡眠户信息后，柜员可点击打印按钮，根据系统提示打印通用凭证（中 号）。凭证打印及会计核算2425一、业务概述出售重空业务包括重要空白凭证出售、售出凭证查询、售出凭证处理三部分。2627重要空白凭证出售、售出凭证查询与老核心功能一致。售出凭证处理交易合并收回（撤销）、销记功能。二、主要变化点28三、交易说明（）（）（一）交易清单新核心交易码 新核心交易名称旧核心交易码旧核心交易名称20320重要空白凭证出售 0605重要空白凭证出售20325售出凭证处理 0635重要空白凭证撤销20328售出凭证查询 0666查询账户所有支票29三、交易说明（）（） 20320重要空白凭证出售

8、本交易用于向客户出售现金支票、转账支票、 清分机支票、外币支票、个人 支票、商 业承兑汇票、贷记凭证、普通支票。本交易为单节点业务，由网点综合受理员、零售受理员办理。 30三、交易说明（）（） 1、凭印鉴2、凭印鉴+支付密码。（选凭印鉴+支付密码时，交易金额、凭证签发日期为必输。每售出一类凭证数量不超过75张。1、仅限本网点账户售出。2、系统自动校验账户“是否为支票户“，如果不是支票户，需要改为支票户时可以通过20240修改。3、录入账号系统自动返显客户名称、支付方式。60704现金支票60705转账支票60710个人支票60728普通支票（地区）60729外币支票60737清分机支票6073

9、8商业银行汇票60746贷记凭证（上海）31三、交易说明l交易成功后，柜员根据系统提示打印票据和结算凭证申购单、收费凭证。l出售支票时： 借：单位账户/现金 贷：41001 银行结算业务收入-银行基本票据业务收入 贷：41009 银行结算业务收入-柜面工本费收入l贷记凭证（上海）时： 借：单位账户/现金 贷：41001 银行结算业务收入-银行基本票据业务收入凭证打印及会计核算32三、交易说明（）（） 20325售出凭证处理 本交易用于柜面完成支票的收回(支票撤销交易）、销记业务操作。本交易为单节点业务，由网点综合受理岗、零售受理员办理。 331、仅限本网点账户。2、系统自动校验账号是否存在，账

10、号状态是否正常(睡眠户除外）3、系统自动返显冠字号，账户名称。 三、交易说明1、收回时。a.除“业务凭证种类”“凭证起始号码”“凭证终止号码”之外，其他“支付方式”等字段全部灰显，不校验支付方式。b.凭证起始号码和凭证终止号码两字段或者全部输入、或者全部不输入。两字段均不输入时默认为该账户下该类凭证全部未收回的号码。c.本交易支持睡眠户的凭证收回。2、销记时，“凭证终止号码”字段灰显，不可输入。其他所有字段必输。根据该账户的支付方式进行验印或验密。60704现金支票60705转账支票60710个人支票60728普通支票（地区）60729外币支票60737清分机支票60738商业银行汇票6074

11、6贷记凭证（上海）34三、交易说明l交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）。凭证打印及会计核算凭证打印及会计核算35三、交易说明（）（） 20328售出凭证查询 本交易用于查询客户账号下现金支票、转账支票、清分机支票、外币支票、个人支票、商业承兑汇票、贷记凭证、普通支票的详细信息。本交易为单节点业务，由网点综合受理员、网点授权员、中心前台授权员、中心前台交换业务受理员、中心前台汇划业务受理员、中心前台综合业务受理员办理。 36三、交易说明1、仅限本网点账户查询。2、系统自动返显账户名称，冠字号码。60704现金支票60705转账支票60710个人支票60728普通支票（地区）6072

12、9外币支票60737清分机支票60738商业银行汇票60746贷记凭证（上海）37三、交易说明38l交易成功后，柜员根据系统选择打印通用凭证（大号）。三、交易说明凭证打印及会计核算39 账户提醒信息维护及账户优先级账户提醒信息维护及账户优先级设置业务介绍设置业务介绍20152015年年1 1月月新核心建设项目组新核心建设项目组40一、业务概述账户提醒信息维护交易用于指定账户进行信息提醒。包括新建、查询、删除功能。账户优先级设置交易用于对账户设定特别优先处理。包括新建、查询、删除功能。41二、主要变化点账户提醒信息维护交易与现有功能保持一致。账户优先级设置交易与现有功能保持一致。42三、交易说明（）（一）交易清单新核心交易码新核心交易名称旧核心交易码旧核心交易名称00842账户提醒信息维护9940提醒信息维护01416账户优先级设置9942重点账户维护43三、交易说明 00842账户提醒信息维护 交易用于指定账户进行信息提醒。包括新建、查询、删除功能。本交易为单节点业 务，由中心前台授权员办理。44三、交易说明录入后系统自动返显账户名称涉及岗位包括网点综合受理员、中心前台综合业务受理员、综合业务录入员、综合业务复核员、中心前台资产业务受理员45三、交易说明46三、交易说明l账户提醒信息维护交易不打印凭证、无会计分录。凭证打印与会计分录47三、