推广市操作层培训调查问卷票据汇划外汇部分含答案

1、山东省农村信用社新一代银行核心业务系统培训操作问卷(票据、同城、汇划、外汇部分) 工作单位： 姓名： 分数：一、填空题（25分，每题1分）（取消自动编号，按首行空两格方式编排）1、对于客户申请办理电汇业务，柜员通过行内汇划、大额支付、小额支付渠道办理汇出时，均使用“6801汇兑汇出 ”交易进行录入处理，然后通过“9988复核”交易进行复核。2、接收大额支付系统汇兑汇入业务由于账号户名不符，系统不能自动入账时,柜员可通过“6831事务信息录入”交易向对方银行进行查询查复。确认可入客户账的，柜员通过“6802汇兑汇入”交易将划回款项人工入客户账。进行查询后当天未收到查复信息的，日终前柜员需通过“6

2、803汇划来账入内部账”交易将汇入款项挂入应解汇款科目的汇入待查大额支付款项。3、系统接收的小额支付系统汇兑汇入业务，因收款人账号户名核对不符自动入账失败的，柜员可向对方进行退汇，将款项退回对方，此时柜员应先启动“6803汇划来账入内部账”将汇入款项挂入应解汇款科目的汇入待查小额支付款项户。4、柜员应对于发出或收到的委托收款业务在系统中进行登记处理，发出委托收款登记簿或收到委托收款登记簿的信息应通过“6242支付结算业务查询”交易进行查询。5、委托收款业务付款行对收到他行发来的委托收款凭证启动“6812收到委托收款登记”交易进行登记时，需要输入收款行产生的编号是发出委托收款编号，交易结束系统生

3、成的编号是收到委托收款编号。6、发起跨行通存通兑业务超时后，应该及时通过“6873实时业务单笔确认”交易确认系统业务结果。7、当日发出的贷记业务被退回待查的，柜员应通过“6844其他汇划凭证单笔打印”交易打印“退回待查汇划业务凭证”，并在日结前进行业务冲正或重发的处理，否则系统控制柜员不能日结。8、对于收到系统内其他机构或其他银行的事务信息，柜员应通过“6846事务信息查询”交易对事务信息进行查询，并通过“6843事务信息凭证单笔打印”交易打印通用凭证（事务信息凭证）。9、跨机构签发省辖银行汇票时,申请社柜员选择6201 银行汇票出票交易，交易方式选择“跨机构出票”。录入完毕，复核员通过“99

4、88 复核”交易进行复核,处理完成后将跨机构出票业务编号记载到汇票申请书上，传递至代理机构；代理社柜员通过6201 银行汇票出票交易，交易方式选择“跨机构确认”。录入完毕，复核员通过“9988 复核”交易进行复核，打印记账凭证和省辖银行汇票。10、对已签发成功但打印失败的银行汇票,录入员通过“6204 银行汇票重打印”交易重新打印。11、持票人持本系统省辖银行汇票提示付款时，录入员通过“6202 银行汇票付款”交易录入汇票信息，交易类别可以选择“转账”、“交换提入”、“内转”。录入成功交复核员通过“9988 复核”交易进行复核。12、持票人持未用的省辖银行汇票要求退款时，录入员通过“6203

5、银行汇票退款”交易录入信息。录入成功，复核员通过“9988 复核”交易进行复核。13、有权限签发银行本票的机构本机构出票时, 录入员选择“6211 银行本票出票”交易，交易方式选择“本机构出票”。录入完毕，复核员通过“9988 复核”交易进行复核, 记账成功后进入人民银行同城本票系统，录入本票信息，打印银行本票。14、出票人申请办理银行承兑汇票时，如该客户未建立中心额度及综合额度，柜员须先通过3751 中心额度维护交易建立中心额度，再通过“3741 综合额度维护交易维护”交易维护银行承兑额度。15、银行承兑汇票承兑时，柜员通过 “6251 凭证出售”交易出售银行承兑汇票，然后由录入员通过“62

6、21 银行承兑汇票承兑”交易录入承兑信息，录入完毕后交复核员通过“9988 复核”交易复核。16、银行承兑汇票到期收款失败时，保证金开户社柜员通过“6222 银行承兑汇票到期收款”交易录入收款信息，录入完毕后交复核员通过“9988 复核”交易进行复核。17、对已收款成功的银行承兑汇票，在本行开户的持票人提示付款时，录入员通过“6223 银行承兑汇票直接付款”交易录入付款信息，录入完毕交复核员通过“9988 复核”交易复核。18、出票人持已承兑未使用的银行承兑汇票申请退款时，录入员通过“6224 银行承兑汇票注销”交易录入注销信息，录入完毕交复核员通过“9988 复核”交易复核。19、客户将未用

7、的支票、银行承兑汇票缴回时，柜员通过“6252客户凭证缴回处理”交易处理。20、对于账号户名不符的农信银来账业务，系统自动挂入“汇入待查农信银款项”账户。柜员可分别通过“916005 汇兑来账挂账手工入账”交易入客户账，或通过“911008 汇兑来账退汇”交易退汇处理。21、对于签发农信银汇票时打印错误的业务，由复核员通过“912007银行汇票撤销”交易作撤销处理后重新签发。22、对于“退票类型”为“超期退票”和“挂失退票”的农信银银行汇票退票业务，退票成功后柜员通过“916007 银行汇票退票手工入账”交易将款项转入持票人账户。23、对于因金额错误或收付反方等农信银通存通兑业务，柜员可通过“

8、913006 柜台冲销”交易将已处理成功的通存通兑业务作柜台冲销。24、等值100美元以下的个人结售汇业务，可不登录个人结售汇管理信息系统进行登记，直接在银行柜台办理。25、询价单位外汇买卖交易的报价授权和授权后处理是通过1851授权交易查询交易完成的。二、单项选择题（10分，每题1分）1、有大额支付系统行号的信用社代理下级分社为客户处理汇兑汇出业务时，付款人账号栏位应输入（B）A大社汇出待转大额支付款项户 B.分社客户账号C.分社汇出待转大额支付款项户 D.大社汇入待查大额支付款项户2、系统收到大额支付系统汇兑来账业务，自动入分社客户账成功，而接收行行号为联社营业部的， 应该由（C）柜员打印

9、大额支付系统专用凭证。A. 县联社营业部 B.大社 C. 分社 D.市资金中心3、收款行收到通过大额支付、小额支付、农信银划回的委托收款业务时，柜员应通过（D）交易对委托收款业务信息进行手工销记。 A.发出委托收款登记 B.收到委托收款登记 C.委托收款到期付款 D.委托收款划回处理4、当日退回待查的汇兑汇出业务，发出行柜员需在结账前通过（A）交易对原业务进行账务冲正或通过“6704汇划业务重发”交易重发。A.9900当日错账冲正 B.9901隔日错账调整 C.6708小额定期贷记往账包当日冲正 D.6801汇兑汇出5、对于汇兑汇出隔日退回待查业务，省资金中心柜员需通过6550普通汇划业务差错

10、调整通知交易下发调账通知，发出行柜员通过 “0151差错调整查询及确认”交易查询错账调整通知并对汇划金额行调账确认。但原汇划业务收取的手续费要通过（）交易进行调整。A. 9900当日错账冲正B. 9901隔日错账调整C.7022传票录入D.9988复核6、收款行对贴现的银行承兑汇票通过省辖系统内委托收款，申请承兑行付款时，收款行柜员应将（ ）填写在托收凭证上，以确保付款行可以正常付款处理。（B、D重复）A.收款行其他应付款账号B.收款行汇入待查行内汇划款项户账号C.贴现客户账号D. 收款行汇出待转行内汇划款项户账号7、现金或转账汇出资金业务超过200万元（不含）的，需发出行主管柜员和县联社营业

11、部主管逐级授权，县联社授权完成后，发出行柜员通过（）交易查询需逐级授权业务目前的授权状态并对上级已授权通过业务进行提交。A.9922逐级授权查询/授权 B.9988复核 C.录入机构逐级授权查询/提交 D.6847汇划报文查询8、关于银行承兑汇票业务，以下说法错误的是（C）A.办理银行承兑汇票业务存入保证金时既可以存定期也可以存活期。B.开立保证金账户时启动“1101 单位活期存款开户”交易开立保证金账户，存入保证金时再启动“1102 单位活期存款续存”交易存入保证金。C.银行承兑汇票到期收款业务发生垫款时，保证金开户行柜员启动“3001 贷款发放”交易放款，进行垫款处理。D.银行承兑汇票超期

12、付款退款时，如到期收款时已发生垫款，需柜员手工发起“3003 贷款偿还”交易收回垫款。9、不受结售汇开盘控制的交易是（B）。A.1811个人结售汇 B.1812辅币找零 C.1821单位结售汇 D.1833自营结售汇10、某柜员为本网点客户做了一笔单位转账结汇业务后，应于下一个工作日进行（B）。A. 个人结售汇管理信息系统查询 B. 外汇账户管理信息系统数据补录C. 外汇账户管理信息系统数据发送D. 什么都不做三、多选题（10分，每题1分）1、大额支付系统发出汇划业务的人行已确认的含义包括（BC） A. 业务已被接收行确认入账。 B. 业务发送后人民银行NPC已清算成功的状态。 C. 日终批量

13、后业务状态为“未知”业务被柜员人工修改结果为成功的状态 D.业务已被接收行确认接收。2、当日退回待查的事务信息，发出行柜员需在结账前通过（AB）交易对退回事务信息进行删除处理。 A. 6701标志错误报文 B. 6702标志错误事务C. 6703删除错误事务 D.6704汇划业务重发3、下列哪些状态可认为是发出的大额支付系统汇划业务的最终状态。（BCD）A.未知 B.人行已确认 C.人行已拒绝 D.已撤销4、以下属于小额普通贷记业务的人行包处理状态的是（BCD）。A.未知 B. 已轧差 C. 已清算 D. 人工确认5、农信银汇兑来账业务状态包括(ABCD)：A.已记账 B.已挂账 C.已接收未

14、记账 D.已退汇6、只有同时具备（A）和（D）的营业机构方可有权签发省辖银行汇票。A.网内联行号 B.小额系统行号 C.银行汇票销账号 D.网内银行汇票行号7、提出借方凭证后，在规定时间内对方行未退票，柜员根据客户账性质，分别启动交易入客户账。（ABC）A. 单位活期存款户，柜员启动“1102 单位活期存款续存”交易B. 个人活期存款户，柜员启动“1061 个人活期存款续存”交易C. 银行卡户，柜员启动“5074 银行卡存入”交易记账D. 银行卡户,柜员通过“5076 银行卡转账”交易记账8、银行承兑汇票超期退款时，系统打印的记账凭证为（AD）。A.银行承兑汇票到期未用退回凭证 B.银行承兑汇

15、票注销凭证 C.银行承兑汇票到期收款凭证 D.银行承兑汇票退票凭证9、下列那些交易属于结售汇业务专用（ABC）。A.1811个人结售汇 B.1812辅币找零 C.1821单位结售汇 D.1810钞汇折算10、有交换号网点提入的借方凭证，审核无误后分别通过以下交易付款（ABCD）。A.转账支票，柜员通过“1103 活期存款支取”交易处理。B.省辖银行汇票，柜员通过“6202 银行汇票付款”交易处理。C.银行本票，柜员通过“6212 银行本票付款”交易处理。D.农信银银行汇票，柜员通过“912003 银行汇票解付”交易处理。四、判断题（5分，每题0.5分）1、系统内的委托收款业务，付款行拒绝付款或

16、无款支付的，系统自动销记收款行发出委托收款登记簿。（）2、通过“6801汇兑汇出”交易进行内部户汇兑汇出处理时，若不输入销账编号，系统也会自动完成汇出待转款项账户的销账。（× ）3、行内汇划行号与大额支付系统行号均为12位营业机构代码。 ()4、“汇划来账主动退汇”交易需要授权，不需要复核。（ ）5、大额支付业务中，发出行只能对处理状态为“退回待查”的进行冲正或重发。（）6、对农信银往账业务状态为“交易失败”的汇兑业务柜员可以通过“911009 汇兑撤销申请”交易撤销。（×）7、省辖银行汇票超期付款、退款，需要人工通过密押机进行核押后办理。（×）8、持票人委托开户

17、银行收款的支票，银行应通过票据交换收妥后入客户账。（）9、同城系统场结时代理清算机构柜员根据产生的有交换号网点的差额单，通过“6231 同城往来转账”交易完成汇总记账。（）10、1811个人结售汇交易既可以使用挂牌牌价，也可以使用成交价。(×)四、名词解释（10分，每题2.5分）1、支付交易序号：指发出业务时系统自动产生的顺序号，与发出行行号、汇划日期标识唯一一笔业务的编号，以省为单位按年产生，发出业务时同汇划报文顺序号。2、跨机构签发答：是指出票行代理系统内分支机构签发银行汇票、银行本票的处理方式。3、即期交易答：又称现汇交易，是指买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割的外汇买卖。

18、4、银行汇票机构号答：是营业机构办理省辖银行汇票的权限标识。只有具有网内银行汇票行号和网内联行行号的营业机构方可办理银行汇票业务。五、简答题（16分，每题4分）1、请描述收付款行均为系统内有行内汇划业务权限机构，收款行通过委托收款业务对贴现受理的银行承兑汇票向承兑行收款时的业务流程。（1）收款行受理业务，通过“6811发出委托收款登记”，登记委托收款业务信息。记载发出委托收款编号、本机构汇入待查行内汇划款项户账号于托收凭证上，将托收凭证及汇票寄往付款行。（2）付款行通过“6812收到委托收款”登记托收信息，必须输入收款行产生的发出委托收款编号， （3）付款行通过“6813委托收款到期付款”交易

19、对客户账扣款发送，进行委托收款业务付款，收款人账号输入对方记载于托收凭证的汇入待查行内汇划款项户账号，系统自动销记付款行“收到委托收款登记簿”和收款行的“发出委托收款登记簿”。（4）收款行通过“6847汇划报文查询”交易查询已自动入账的委托收款划回业务，通过“6841汇划来账凭证连续打印”或“6842汇划来账凭证单笔打印”交易打印委托收款划回业务的客户回单。2、某县联社营业部根据客户要求，通过大额支付渠道办理汇兑汇出10万元，日间柜员通过“6847汇划报文查询”交易查看处理状态为“退回待查”，此时柜员应作如何处理？答：（1）发出行通过6847查询处理状态为退回待查的该笔业务（2）柜员通过686

20、4交易打印退回待查汇划业务凭证（3）柜员判断是否可重发，可以重发的通过6704交易重发，否则根据退回待查汇划业务凭证通过9900当日业务冲正交易冲正业务。3、简要列举办理个人结售汇业务时的注意事项。答：(1)客户须填写结汇/售汇申请书后方可办理业务；(2)个人结售汇业务必须严格遵守国家外汇管理局的有关规定在额度内（等值5万美元）办理，超出额度的必须经所在地国家外汇管理局分局批准后，持批准件方可办理。(3)交易金额小于等值100美元时，根据国家外汇管理局的有关规定，柜员可以不做查询登记直接为客户办理。(4)统计代号按照国家外汇管理局发布的统一代码录入。4、在本行开户的对公支票户客户持本系统签发的

21、银行本票提示付款时，柜员应如何操作？答：（1）柜员首先通过人民银行本票系统完成解付。(2)解付成功后，柜员通过“7022 传票录入”交易记账，借：同城往来 贷：其他应付款本票过渡户。(3)录入员通过“6212 银行本票付款”交易录入汇票信息，交易类别选择“转账”。(4)录入成功交复核员通过“9988 复核”交易进行复核，打印记账凭证。六、上机练习题 （24分，每题6分）1、简述有大额支付系统行号的信用社为本机构对公客户办理汇兑汇出时的上机操作流程。答：（1）客户若未提供准确的接收行行号，根据客户电汇凭证填写的接收行行名， 启动“0014行名行号查询”交易对接收行行号进行查询。（2）录入柜员启动

22、“6801汇兑汇入”交易根据电汇凭证进行业务信息录入，录入完成系统生成录入流水号，将其记录在电汇凭证上交复核柜员。（2）复核柜员启动“9988复核”交易，根据电汇凭证及录入流水号进行复核，复核成功，系统提示打印记账凭证和收费凭证。（4）柜员可在日间通过“6847汇划报文查询”交易查询发出业务的状态变化。2、莱山联社海滨分社无大额支付系统行号，该机构为客户办理汇兑业务时需莱山联社营业部（有大额支付系统行号）代理汇出，客户A公司在海滨分社开立基本账户（不可通存通兑）。A公司向海滨分社提交电汇凭证，要求向北京工商银行某支行汇款30000元。试描述在同城往来处理模式下海滨分社划款及营业部代理汇出业务的

23、操作流程。答：（1）滨海分社录入柜员通过6801汇兑汇出交易，选择汇划渠道“交换提出”，进行汇兑业务信息录入（2）滨海分社复核柜员根据电汇凭证内容通过“9988复核”交易进行复核，将应汇出款项从A公司账户划转至本网点同城往来账户。（3）滨海分社柜员通过“支付结算业务收费”交易对受理的汇兑业务向客户收取手续费。 （4）莱山联社营业部录入柜员凭收到分社提交的电汇凭证，通过“6231同城往来转账”交易将款项转入营业部汇出待转大额支付款项户。（5）莱山联社营业部录入柜员通过“7051未销账资料查询”查询“6231同城往来转账”交易记汇出待转大额支付款项户产生的销账编号。（6）营业部录入柜员若不明确接收行的行号，通过“0014行名行号查询”交易查询。（7）莱山联社营业部录入柜员通过“6801汇兑汇出”交易录入汇出信息，汇划渠道选择“大额支付”，账号类型选择“内部户”，输入“7051未销账资料查询”产生的销账编号。 （8）莱山联社营业部复核柜员对汇出业务进行复核，交易成功打印记账凭证。3、 A信用社为无权限办理银行承兑汇票承兑业务的机构,由B营业部代理其办理银行承兑汇票承兑业务。现有A信用社开户的对公户C申请承兑1张出票金额为30万元