证券公司个人理财计划

1、整理课件整理课件为什么要做财务规划为什么要做财务规划整理课件 通胀是您无法回避的事实 整理课件可见，要想战可见，要想战胜通货膨胀，胜通货膨胀，只能选择积极只能选择积极的投资理财计的投资理财计划，以高出通划，以高出通货膨胀率的投货膨胀率的投资回报率来实资回报率来实现财富的快速现财富的快速累积累积 整理课件物品物品19901990年年20032003年年 国内平信国内平信0.080.08元元0.800.80元元一杯可口可乐一杯可口可乐0.200.20元元2.52.5元元一名普通高校学一名普通高校学生的月均生活费生的月均生活费8080元元10001000元元整理课件每一个人都面临着将来的或有负债每一

2、个人都面临着将来的或有负债 养老养老 子女教育子女教育 医疗支出医疗支出 . 整理课件整理课件整理课件整理课件整理课件财富增长的方法整理课件正确的理财观念正确的理财观念 及早投资及早投资 复利公式，上帝也无法改变的事实复利公式，上帝也无法改变的事实 长期投资长期投资 只赚不亏，时间增加回报的稳定性只赚不亏，时间增加回报的稳定性 分散投资分散投资 不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里整理课件 0%20%40%60%80%100%1年投资5年投资10年投资20年投资美国市场（1926-1999）赚赔整理课件 0%20%40%60%80%100%1年投资5年投资10年投资15

3、年投资台湾市场（1970-1996）赚赔整理课件财富翻倍的简单计算财富翻倍的简单计算 72 72法则法则400400万万200200万万100100万万7272年年3636年年年收益率年收益率2%2%1818年年9 9年年年收益率年收益率8%8%整理课件投资渠道和手段匮乏投资渠道和手段匮乏 社会结构和公众生活变化引发更大理财需求社会结构和公众生活变化引发更大理财需求整理课件 投资者迫切需要更好的理财工具与更多的投资品种风险较小风险较小 收益稳定收益稳定 成本低廉成本低廉整理课件开放式基金应运而生！开放式基金应运而生！从从2001年年9月月4日华安公司推出第一只开放式基金日华安公司推出第一只开放

4、式基金到现在，中国开放式基金经受住了市场考验，以其稳健到现在，中国开放式基金经受住了市场考验，以其稳健的运作，良好的业绩赢得了投资者的青睐！的运作，良好的业绩赢得了投资者的青睐！整理课件专家理财，分散风险专家理财，分散风险低成本的个人理财服务低成本的个人理财服务防范个人长期或有负债风险的最佳工具防范个人长期或有负债风险的最佳工具战胜定存，获得稳定的收益战胜定存，获得稳定的收益整理课件收益情况开放式基金 在股市持续向好的情况下，股票型（含混合型）基金的收益率更高！数据来源：http:/ 2006年01月03日 16:52 21世纪经济报道平均年收益率 平均年收益率 2%2%7.51%7.51%3

5、9.48%39.48%基金类型基金类型货币基金 债券基金股票型基金和混合型基金整理课件优良业绩来源于专业 专家团队 顶尖分析系统 信息优势 控制风险、锁定风险的能力 资产配置、组合投资的优势整理课件如何投资开放式基金如何投资开放式基金整理课件业绩判断业绩判断选择业绩优良、稳定的基金公司选择业绩优良、稳定的基金公司选择业绩良好的基金经理选择业绩良好的基金经理选择时点选择时点让基金经理去判断点位让基金经理去判断点位整理课件产品选择产品选择选择符合你风险收益特征的产品选择符合你风险收益特征的产品对基金投资组合的研究判断对基金投资组合的研究判断整理课件基金的风险基金的风险基金的回报基金的回报基金的管理

6、风格基金的管理风格基金产品的特点基金产品的特点基金公司的信誉及经营基金公司的信誉及经营费用费用整理课件基金投资常见问题基金投资常见问题整理课件如何选择基金？如何选择基金？基金投资问题之一基金投资问题之一资产状况资产状况+风险偏好风险偏好基金类型配置基金类型配置选择基金的实质是将钱交给专家理财！选择基金的实质是将钱交给专家理财！最可靠的基金公司最优秀的基金经理！最可靠的基金公司最优秀的基金经理！整理课件买基金要不要选时？买基金要不要选时？基金投资问题之二基金投资问题之二整理课件市场走势市场走势重仓股的走势重仓股的走势选时的本质选时的本质市场参与力量多，走势决定因素复杂，市场参与力量多，走势决定因

7、素复杂，短期走势判断困难！短期走势判断困难！购买基金就是选择专家理财，倡导长期投资，购买基金就是选择专家理财，倡导长期投资，越早越好！越早越好！整理课件为什么要长期投资？为什么要长期投资？基金投资问题之三基金投资问题之三整理课件总体保持持续稳定增长总体保持持续稳定增长长期投资的基础长期投资的基础宏观经济长期趋势宏观经济长期趋势增长速度增长速度消费升级，产业升级，城市化消费升级，产业升级，城市化增长方式增长方式人民币长期升值趋势人民币长期升值趋势汇率汇率我们正站在长期牛市的门槛上我们正站在长期牛市的门槛上整理课件为什么要选择专家理财？为什么要选择专家理财？基金投资问题之四基金投资问题之四整理课件普涨普跌成为历史普涨普跌成为历史个股分化个股分化对企业深度挖掘对企业深度挖掘研究价值研究价值美国十年牛市，有美国十年牛市，有45%45%的股票是下跌的！的股票是下跌的！证券市场机会多多，只有专家才能把握！证券市场机会多多，只有专家才能把握！市场的结构性分化市场的结构性