担保公司业务评审报告

1、11评审报告一、项目基本情况1.1企业名称1.2企业概况企业法人营业执照号码：营业期限：注册地址：注册资本：万元实收资本：万元其中现金到位：万元无形资产：万元法定代表人：身份证号码：企业法人代码证号码：贷款卡号码：企业性质：企业资信等级：评定单位：评定时间：技术创新情况：经营范围：主导产品：分支机构：关联企业：股权结构（股东简介见附表） ：股东名称出资金额（万元）出资方式股权比例备注说明1.3企业沿革、发展方向和发展战略1.4其他二、企业管理分析2.1 管理层素质和经验董事长：性别：籍贯（出生地）：出生日期：文化程度：公司服务时间：婚否：配偶姓名：照片：学习及工作经历：现住址：总经理：性别：籍

2、贯（出生地）：出生日期：文化程度：公司服务时间：- 1 -11婚否：配偶姓名：学习及工作经历：财务总监：性别：籍贯（出生地）：出生日期：文化程度：公司服务时间：婚否：学习及工作经历：市场总监：性别：籍贯（出生地）：出生日期：文化程度：公司服务时间：婚否：学习及工作经历：技术总监：性别：籍贯（出生地）：出生日期：文化程度：公司服务时间：婚否：学习及工作经历：2.2管理现状、管理层的关系及稳定性，项目经理对公司管理层的评价2.3企业人员情况说明人员素质：员工总数人，其中：大专人，本科人，硕士人，博士人。专业素质：社保：工资发放情况说明：年份年月半年前上年周期员工人数工资总额2.4其他三、产品及技术

3、状况分析3.1 企业产品结构及分析上主要产品名称销售收入（万元）占总销售额比例内外销比例年内销占比外销占比度合计本主要产品名称销售收入（万元）占总销售额比例年- 2 -11度合计3.2企业技术状况分析、研究与开发成果、技术发展前景3.3其他四、行业及市场情况4.1行业情况4.2竞争分析4.3营销模式4.4客户情况主要客户名称销售收入（万元） 占总销售额比例结算方式备注上年度合计主要客户名称销售收入（万元） 占总销售额比例结算方式备注本年度合计销售网络变化情况4.5 销售变化趋势4.6 其他五、产品制造5.1生产场地5.2产品生产制造方式5.3供货渠道最大前五名供应商供应产品最近年供货量最近年供

4、应金额结算品种及结算方式供应渠道总体评价（从结算方式判断产品市场属于卖方市场还是买方市场等。并与上年周期比较供应商确定性）：- 3 -115.4生产管理、安全生产、质量保证体系及环保问题5.5其他六、企业资信状况6.1 开户行及主要结算行情况账户月末余额其他账户1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月月均1.公司账户基本开户行：账号：主要结算行 1：账号：主要结算行 2：账号：单位：万元账户月末余额结算行1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月月均2、其他账户（含个人）户名 1：结算行：帐号：户名 2：结算行：帐号：6.2近三年历史贷款记录6.3对外担保记录6.4诉

5、讼记录中级人民法院网上诉讼记录：企业所属区域法院诉讼记录：其他诉讼记录：最高人民法院被执行人信息查询：6.5纳税记录1 、增值税纳税情况单位：万元报税销售收入其中出口包税申报纳税额实际纳税额- 4 -11收入上年度本年度2 、营业税纳税情况单位：万元报税销售收入税率申报纳税额实际纳税额上年度本年度3 、所得税纳税情况单位：万元应纳税所得额税率申报纳税额实际纳税额上年度本年度6.6信用网信用记录6.7黑名单记录6.8网络搜索不良信息6.9其他七、财务分析7.1财务指标分析（从Excel 复制）单位：万元序号项目上上年度上年度变化 %（+- ） 本年当月1总资产2营运资金3净资产4 资产负债率5

6、流动比率偿债能力6速动比率7 长期资产适宜率8 齿轮比率- 5 -经营能力成长能力119 或有负债比率10贷款按期偿还率11年营业收入12 销售利润率13 应收账款周转率（次）14 存货周转率（次）15 净资产回报率16 利息保障倍数17 净资产增长率18 销售收入增长率19 利润增长率20 利润增长额A. 偿债能力分析：B. 经营能力分析：营运能力分析：获利能力分析：7.2资产及负债、所有者权益核实与说明A. 简式比较报表资产负债表单位：万元科目上上年度上 年 度本年当月上年周期科目上上年度上年度本年当月上年周期货币资金借款短期投资应 付票据应收票据应 付账款应收账款预 收账款预付账款应 交

7、税金其他应收其 他应付存货待摊实 收资本长期投资资 本公积固定资产留 存收益无形资产及其他资- 6 -11产总资产负债及权益损益表单位：万元科目上上年度上年度本年当月上年同期收入成本税金期间费用外收净额投资收益所得税净利润毛利率净利率B. 资产及负债、所有者权益核实与说明1. 货币资金万元：2. 短期投资万元：3. 应收账款万元：客户名称金额（万元）账龄备注12345678910合计应收帐款分析4.预付账款万元 :- 7 -115.其他应收款万元：6.存货万元：主要存货金额数量备注存货分析7.长期投资万元：8.固定资产万元：主要内容原值净值数量权属证明状态备注1. 房产其中：住宅厂房其他2.

8、机器设备3. 其他主要设备原值数量启用时间备注9.借款万元：10.应付票据万元：11.应付账款万元：供应商名称金额（万元）供应产品结算方式12345678910- 8 -11应付账款分析12.预收账款万元：13.其他应付款万元：查询贷款卡，该公司现有银行贷款如下：银行名称金额（万元）到期日业务品种担保 / 抵押反担保备注该公司开具的银行承兑汇票如下：银行名称额度（万元）开票金额 （万元）担保或抵押反担保备注合计C. 或有负债核实和说明 7.3 销售收入分析1. 回款核实银行回款：结算行1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月合计月均合计其他回款其他账户1月2月3月4月5月6月7月

9、8月9月10月11月12月合计月均合计2、通过用电量，用水量核实：3、其他方式核实：7.4 现金流量分析A. 企业现金流量历史状况及规律性分析- 9 -11项目上上年度上年度流出净额流入流出净额流入经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量融资活动产生的现金流量合计B. 企业现金流量预测7.5 资金需求分析及本次申请贷款用途7.6 借贷及付息资金来源分析7.7 其他八、风险性分析8.1 主要风险点九、安全保证措施分析9.1 抵押1、不动产抵押-10-11面积总值评估值担保额权利证等权利人地址建成日期（平方米）（万元）（万元）（万元）合计动产抵押总值评估值担保额抵押物名称型号规格数量购置年月建

10、成日期（万元）（万元）（万元）合计3、抵押品分析9.2 质押1. 动产质押2. 权利质押3. 质押品分析9.3 保证1、自然人保证必须提供自然人资产清单，清单内容提示如下：房地产：房地产证号名称所占地购置价格（万元）购置日期目前使用状况备注汽车：汽车类型购置价值（万元）购置日期车牌号目前使用状况备注股票（包括深圳、上海及香港的股票） ：股票账号委托的证券公司名称股票名称数量市值（万元）备注-11-11股权（包括所有投资企业的股权）;所投资企业的名称股权比例注册资本（万元）净资产（万元）备注专利：专利名称专利号评估价值（万元）备注存款（包括各种币种的存款） ：存款银行金额（万元）账号备注2、企业

11、保证反担保保证人（全称）：企业法人营业执照号码：营业期限：自至注册地址：注册资本：万元实收资本：万元其中现金到位：万元无形资产：万元法定代表人：身份证号码：企业法人代码证号码：贷款卡号码：企业资信等级：企业性质：技术创新情况：股权结构：基本账户开户行和主要计算行账号：银行金额（万元）时间担保合计公司现有借款记录：公司现有担保记录：-12-11银行余额（万元）时间被担保单位合计与担保申请人关系：? 有产权关系（上级）? 有产权关系（下级）? 无产权关系? 其他反担保保证人管理、经济，资信情况：财务指标分析（从Excel 复制）单位：万元序号项目上上年度上年度变化 %（）本年当月偿债能力1总资产2

12、 营运资金3 净资产4 资产负债率5 流动比率6 速动比率7 长期资产适宜率8 齿轮比率9 或有负债比率10 贷款按期偿还率经营能力11年营业收入12 销售利润率13 应收账款周转率（次）14 存货周转率（次）15 净资产回报率16 利息保障倍数成长能力17净资产增长率18 销售收入增长率19 利润增长率20 利润增长额A 偿债能力分析：B经营能力分析：营运能力分析：获利能力分析：C成长能力分析：D简式比较报表：-13-11资产负债表单位：万元科目上上年度上年度本年当月上年同期科目上上年度上年度本年当月上年同期货币资金借款短期投资应付票据应收票据应付账款应收账款预收账款预付账款应交税金其他应收

13、其他应付存货待摊实收资本长期投资资本公积固定资产留存收益无形资产或其他资产负债总资产及权益损益表单位：万元科目上上年度上年度本年当月上年同期收入成本税金期间费用外收净额投资收益所得税净利润毛利率净利率E大额资产清单3保证人分析9.4其他十、项目评审结论10.1 影响决策的特别提示技术方面? 专业性很强?填补国内空白? 国际先进销售方面? 独家销售市场旺铺? 质量好成本低价格有竞争能力? 订单合同饱满稳定资产方面? 存量充足产权清晰? 评估价值很高实现能力很强-14-11? 资产经营效益很高人才方面? 国际国内知名专家? 资本运作能力很强? 市场运营能力很强管理方面? 企业发展战略明确? 企业文

14、化独特? 激励和约束机制到位? 财务管理很规范? 财务管理较为规范政策方面? 国家重点扶植? 国家急需? 社会效益贡献很大合作范围? 合作区域? 优惠政策其他? 无逾期债务记录? 无不良纳税记录? 无不良商业行为记录? 现金流量与偿债能力周期性协调? 属于出口创汇企业10.2项目情况小结10.3评审意见A 角：（签名）年月日B 角：（签名）年月日十一、项目调查工作底稿11.1调查过程记录调查的时间：调查的地点：本公司参与调查的人员：企业接受调查的人员：调查的主要内容和手段：调查效果：11.2财务调查1.企业账簿类型： ?电脑记账? 手工记账? 其他2.企业财务保镖类型：? 审计报表? 报税报表? 内部报表? 其他3. 资产 / 负债科目核实核实科目抽查证号、名称日期业务内容货币资金应收账款其他应收款存货固定资产借款应付账款其他应付款-15-114. 主营业务收入核实? 重大合同核查 :? 主要客户收款凭证抽查 :? 银行对账单：? 第三方证据：11.3非财务调查?