某物资集团资金管理项目解决方案

1、物资集团资金管理解决方案项目编号：UFGDWZ2008文控编号：UFNC04-01建立日期：2008-07-28文档审批项目组中角色签字确认物资方项目经理用友方项目经理文档创建：日期编者版本号参考文档2008-07-28楼标焰V1.02008-08-08楼标焰V2.02008-09-01楼标焰V3.02008-10-05楼标焰V5.0阅读记录：时间阅 读部门阅读地点阅读人职位审阅记录：职位审阅签字 目 录1.方案概述52.总体目标52.1 实施模块52.2 系统目标52.3 系统启用63.业务解决方案63.1蓝图63.2应用初始化63.2.1参数设置63.2.2结算中心103.2.3结算单位1

2、03.2.4账户体系113.2.5 收支项目123.2.6 利率设置123.2.7 结息日设置163.2.8 筹投资方式173.2.9客商档案183.2.10会计科目183.2.11 会计平台配置213.3 资金结算213.3.1 账户管理213.3.2 资金上收233.3.3 资金下拨253.3.4 资金调拨263.3.5 结算凭证273.3.6 部回单273.4 远程结算323.4.1 对外付款323.4.2 部转帐353.5网上银行363.5.1 网银整体架构363.5.2 通信原理373.5.3 网上付款373.5.4 银行账号余额实时查询383.5.5 银行对账单的下载和管理383.

3、5.6 网银支付状态查询393.6部存款管理393.6.1活期存款393.6.2协定存款443.6.3定期存款453.6.4通知存款483.7信贷管理483.7.1 外部贷款管理483.7.2 部贷款管理513.8资金计划573.9资金监控593.10其他需求对应方案634.变更管理6465 / 651. 方案概述该NCERP资金管理系统解决方案是在物资资金管理需求调研报告的基础上完成对应用系统的应用之体现。本方案结合其他业务模块（客户化平台、总账、会计平台），以账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控等模块出具整体解决方案。2. 总体

4、目标2.1 实施模块模块围：账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控2.2 系统目标l 运用现代信息技术，建立覆盖全集团围的快速、稳定、安全的资金管理系统，满足资金账务核算、资金结算、信贷管理、票据管理等管理和决策分析的要求，实现集团资金业务处理自动化、信息网络化、管理规化和决策科学化；l 通过全面的资金集中监控，直接监控到成员单位的资金使用情况，通过先进的计算机管理系统和配套资金管理制度，实现检查与时入账；l 入账的管理功能，减少资金的体外循环，将集团系统部的资金流动做到透明化；l 充分利用集团公司的资金集中规模优势，减少资金沉淀，挖

5、掘银行综合资源的利用；优化和加强账户管理，实现银企互联,充分利用银行的功能为企业服务，加强成员企业的资金的审批制度；l 利用网络与系统优势，对分散的借贷业务进行统一监控。保证集团信贷业务的良性态势； 2.3 系统启用客户化启用列表启用账套名称：启用自然日期备注物资集团结算中心2008-12-01启用模块：2008-12-01资金模块2008-12-013. 业务解决方案3.1蓝图3.2应用初始化3.2.1参数设置参数所属类别参数编码参数名称参数取值取值围默认值注释备注资金结算FTS0101结算凭证编号围B一月一队A.一日一队,B.一月一队,C.一年一队B.一月一队请慎重修改，建议月结或年结后修

6、改资金结算FTS0103生成总账凭证方式C.一一对应A.全部汇总,B.结算汇总,C.一一对应C.一一对应请慎重修改，建议关机后修改资金结算FTS0104结算凭证审核方式A.录入A.录入,B.批量/浏览B.批量/浏览资金结算FTS0105结算凭证录入审核方式A、顺序审核A.顺序审核,B.交叉审核A.顺序审核资金结算FTS0106资金结算关机时是否调用计息方法否是/否否请慎重修改资金结算FTS0107是否限制只能在结算凭证借贷一方录入合同信息是是/否是请慎重修改资金结算FTS0108委托付款书一的收支项目是否必输是是/否否请慎重修改资金结算FTS0109委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付否是

7、/否否请慎重修改资金结算FTS0203是否由总结算中心统一开关机是是/否是请慎重修改，建议所有结算中心同步且关机后修改资金计息FI072对象计息参数手动计息,自动计息手动计息资金计息FI077账户、科目计息算法按年利率算法,按日利率算法按年利率算法资金计划FP0101是否可录入收入项目执行数是是/否是信贷管理FI001计息期间自然期间计息期间/法定期间否信贷管理FI010外部融资合同（借入）计息方式手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI013是否可修改他人录入的外部融资合同（借入）否是/否否信贷管理FI015是否可变更他人录入的外部融资合同(借入)是是/否否信贷管理FI016是否可中止

8、他人录入的融资合同(借入)是是/否否信贷管理FI021外部贷款合同（贷出）计息方式手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI024是否可修改他人录入的外部贷款合同（贷出）否是/否否信贷管理FI026是否可变更他人录入的外部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI027是否可中止他人录入的外部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI036部借款合同（借入）计息方式手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI039是否可修改他人录入的部借款合同（借入）否是/否否信贷管理FI041是否可变更他人录入的部借款合同(借入)是是/否否信贷管理FI042是否可中止他人录入的部借款合同(借入)是是/否否信贷

9、管理FI047部贷款合同（贷出）计息方式手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI050是否可修改他人录入的部贷款合同（贷出）否是/否否信贷管理FI052是否可变更他人录入的部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI053是否可中止他人录入的部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI069本金是否取整否是/否否小数计入下计息周期信贷管理FI071委托合同录入参数委托单位录入委托单位录入/受托单位录入信贷管理FI075合同计息方法按年利率算法按年利率算法/按日利率算法按年利率算法信贷管理FI076定期存款计息方法按年利率算法(对年对月对日)按年利率算法(对年对月对日)/按年月日利率按年利率算法(

10、对年对月对日)信贷管理CDM077部合同自动划账是否包含还本付息否是/否否信贷管理CDM078部定期自动划账是否包含还本付息否是/否否信贷管理CDM079是否要求单据账户与合同账户一致是是/否是数据接口设置FI055账户计息转结算中心不转是否转结算中心数据接口设置FI057外部融资合同（借入）不转数据接口设置FI063部贷款合同（贷出）不转数据接口设置FI061外部贷款合同（贷出）不转数据接口设置FI059部借款合同（借入）不转数据接口设置FI054科目计息是否转会计平台是是合同类型设置001外部融次？合同（借入）系统取数输入合同类型设置002外部贷款合同（贷出）系统取数输入合同类型设置004

11、委托贷款合同（借入）系统取数输入合同类型设置005外部担保合同系统取数输入合同类型设置101部借款合同（借入）系统取数输入合同类型设置103部贷款合同（贷出）系统取数输入合同类型设置006委托贷款合同（贷出）系统取数输入合同类型设置007资金拆借（拆入）协议系统取数输入合同类型设置010资金拆借（拆出）协议系统取数输入3.2.2结算中心集团本部设置为结算中心3.2.3结算单位在结算中心中增加需要进行结算管理的单位作为结算单位，以便进行如：上收、下拨等业务。集团本部也作为一个结算单位在结算中心中核算。登录物资集团结算中心账套，在主菜单中点击客户化-基本档案-结算信息-结算单位，系统弹出编辑界面，

12、可进行“结算单位”的增加、修改、删除和打印操作。3.2.4账户体系按在银行开设和在结算中心开设，资金账户分为外部账户与部账户。外部账户指结算中心与成员单位在商业银行开立的账户；部账户指为实行资金集中管理，成员单位在结算中心开立的部账户。外部账户按在集团资金归集的作用分为总账户、分账户和独立账户。总账户指结算中心在商业银行开立的集团账户的主账户，该类账户由结算中心用于上划成员单位收入账户资金、给成员单位支出账户拨付资金以与办理结算中心的日常结算；分账户指成员单位在总账户下开立的账户，该类账户进行资金收入上划至总账户，或接收总账户下拨的资金时，会产生部结算账户的联动，该类账户用于办理成员单位的日常

13、结算业务；独立账户指不纳入集团账户体系的成员单位的外部账户或集团公司的其它账户，该类账户不强制进行资金收入上划，其资金的流入流出也不会产生部结算账户的联动。部账户按开立用途分为部结算账户和其他部账户。部结算账户指成员单位的部活期存款账户，用于成员单位的部结算；其他部账户指成员单位因贷款等业务需要开立的部账户。3.2.4.1部账户部账户编码规则：公司编码账户属性+流水号（两位）其中： 01为活期账户、02为定期账户、03位部贷款账户例：化肥分公司编码为0101的账户编码为010101013.2.4.2开户银行一个部活期对应一个（或多个）开户银行档案。由结算中心在系统中统一管理。银行档案进行统一管

14、理：档案编码名称对应编码对应名称银行类别总分3.2.5 收支项目在主菜单中双击客户化-基本档案-财务会计信息-收支项目，系统将弹出界面。 收支项目可根据日常费用预算项目进行设置。3.2.6 利率设置利率设置的目的是为计息工作提供计算依据，系统提供利率、定额利率、逾期利率、提前期利率的组合设置，以满足复杂的要求。利率类型有：活期存款利率、定期存款利率、贷款利率。在主菜单中点击客户化-基本档案-资金信息-利率设置，系统将弹出界面。点击增加新增利率，然后点击保存。项目说明：Ø 利率日期：指新建和修改某个利率的具体日期。必须输入。Ø 利率类型：指系统管理的利率类型，可选活期存款利率

15、、定期存款利率、贷款利率。Ø 利率性质：包括普通利率、分段利率、浮动利率。² 普通利率：指利率发生多次变化，系统按最后的变化结果计息。² 分段利率：指利率发生多次变化，系统按每次变化的时段结果分别计息。² 浮动利率：即活动利率，指事先可以确定利率上下浮动的比利率，但无法确定利率值，在计息时直接输入当天利率，然后按比例浮动。活期存款默认普通利率，贷款利率可选择普通利率、分段利率中的一种，定期存款与此项目无关。浮动利率是系统置的，利率界面中见不到，只有在合同引用时才可见到，引用此类利率后，合同在计息时直接输入计息当天的利率即可。 Ø 封存标志：标识

16、档案是否有效。如果被选中，档案被封存，暂不可使用。选择是/否。Ø 启用定额利率：指规定了存款、贷款的各个定额额度围与各额度围所适用的利率。选中表示可以进行定额利率管理，“定额利率”页签可以编辑。一般活期存款和贷款可能会用到定额利率。选择是/否。Ø 启用逾期利率：指超出活期存款透支期、定期存款存期、贷款的贷款期所适用的各利率。选中表示可以进行逾期利率管理，“逾期利率”页签可以编辑。在定期存款到期或贷款到期可能会用到逾期利率。选择是/否。Ø 启用提前利率：指定期存款提前支取，贷款提前归还所适用的各利率。选中表示可以进行提前利率管理，“提前利率”页签可以编辑。在定期存款

17、到期或贷款到期可能会用到提前期利率。选择是/否。Ø 启用期间利率：指采用通知存款（定期）方式时，不同存期所适用的各利率。选中表示可以进行期间利率管理，“期间利率”页签可以编辑。只有在定期存款方式为通知存款时才用期间利率。选择是/否。Ø 利率：年利率、月利率、日利率：指常用的存款、贷款的利率形式。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。必须输入。Ø 透支利率设置：透支起点金额：当存款小于某个金额时即为透支，则此金额为透支金额起。例如存款小于0时，算作透支，则0即为透支金额起点。透支起点天数：从发生透支当天开始，超过某几天才算

18、作透支，则某几天即为透支起点天数。例如透支延期2天后，才算作透支，则2天即为透支起点天数。透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出规定的存款，发生透支情况的利率计算标准。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。Ø 定额利率设置：关系苻、起点金额、关系苻、终点金额：通过关系苻、起点金额；关系苻、终点金额建立各定额围。例如0100，起点关系苻“>”、起点金额“ 0”； 终点关系苻“”、终点金额“100”。如为正负无穷大时，则起点或终点为空。 年利率、月利率、日利率：指各个定额围的对应利率。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30

19、=年利率/360”计算其他两种。透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出规定的存款，发生透支情况的利率计算标准。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。Ø 逾期利率设置：关系符、起点天数、关系符、终点天数：通过关系符、起点天数；关系符、终点天数建立各逾期期间围。例如010天，起点关系符“>”、起点天数“ 0”； 终点关系符“”、终点天数“10 ”。年利率、月利率、日利率：指各个逾期围的对应利率。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出规定的存款，发生透

20、支情况的利率计算标准。只要输入一种，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其他两种。Ø 提前期利率设置：项目同逾期利率。 Ø 期间利率设置：项目同逾期利率。 Ø 注意事项：1.已被引用利率不可修改利率类型，已在计息中使用过的利率被修改后，将按修改日期分别保存各次修改的容。未在计息中使用过的利率被修改后，将只保存最后一次修改的容。2.已被引用的利率不可删除。3.是否可以进行利率组合，由用户选择的参数所确定的。4.活期存款利率不可启用提前期利率、不可启用期间利率。 5.定期存款不可启用定额利率，不可输入透支利率。 6.贷款利率不可启用期间利率、 不

21、可输入透支利率。 7.只有定期存款利率可启用期间利率，其他不可。（期间利率一般在定期存款方式为通知存款时才用）。 8.活期存款利率性质默认为普通利率，不可修改。定期存款与利率性质无关。 9.贷款利率性质即可选择浮动利率；也可选择分段利率。 10.浮动利率是系统预制的，只有合同可引用，在合同计息时输入利率值。 11.通过变更记录页签，可查阅各次修改利率的情况。 12.金额定额围为“前开后闭”，“时间围为”前闭后开。3.2.7 结息日设置结息日指收款、存款双方或借贷双方事先约定的结算利息的周期和结息日期。结息日有五种方式，他们分别为（1）按年结、（2）按半年结、（3）按季结、（4）按月结、（5）自

22、定义。其中自定义方式指用户自己定义结息周期，系统根据起息日和结息周期自动计算的任意结息日。在主菜单中点击客户化-基本档案-资金信息-结息日设置，系统将弹出界面，点击增加进行定义。注意事项：1.结息日尽量健全。由于系统主要是通过结息日来确定结息周期和具体结息日期，最好将实际工作中遇到的所有结息周期，全部建立在结息日编码表中，以便计息对象、借贷合同、定期存款能方便地引用。 2.利用自定义方式。如遇到特殊的结息周期时，可通过建立自定义结息日方式来解决。自定义方式可以建立灵活多样的结息周期，可由系统自动推算结息日期。 3.已被引用的结息日不可删除。3.2.8 筹投资方式在主菜单中双击客户化-基本档案-

23、资金信息-筹投资方式，系统将弹出界面，点击增加进行定义。筹投资方式主要用于将筹资与投资等明细项目进行分类，并进行统计。筹投资方式举例：筹投资类型筹投资方式编码筹投资方式名称部筹资11*部投资1201部放款1202生产经营性投资部其他13*外部筹资2101商业银行短期借款2102商业银行长期借款2103开发银行借款2104银行专项借款2105其他金融机构借款外部投资2201外部定期存款2202股权投资2203债权投资2204股票投资2205债券投资外部其他23*3.2.9客商档案在主菜单中双击客户化-基本档案-客商档案，系统将弹出界面，点击增加进行定义。客商档案中自定义项目用于表示客商信用等级，

24、并在付款审批流中根据不同信用等级设置不同审批流程。3.2.10会计科目会计科目是填制会计凭证、登记会计账簿、编制会计报表的基础，是对会计对象具体容分门别类进行核算所规定的项目。本功能完成对会计科目的设立和管理，用户可以根据业务的需要方便地增加、插入、修改、查询、打印会计科目。登录结算中心账套，在主菜单中点击客户化-基本档案-财务会计信息-会计科目，系统将弹出界面。点击增加新增会计科目，然后点击保存。属性字段控制说明：科目属性控制方式可选参数值说明科目名称完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级。不控制：下级单位可修改，上级修改不刷新下级。外文名称完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级

25、不控制：下级单位可修改账簿余额是否双向显示完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级不控制：下级单位可修改封存标志完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是不控制：下级单位可修改现金类型完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级不控制：下级单位可修改受控系统完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级不控制：下级单位可修改是否余额方向控制完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是不控制：下级单位可修改是否发生额方向控制完全控制：下级单位不可

26、修改，上级修改刷新下级部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是不控制：下级单位可修改是否部交易完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是不控制：下级单位可修改辅助核算完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级部分控制：下级单位的设置必需包含上级单位的设置不控制：下级单位可修改计量单位完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级不控制：下级单位可修改注意事项：1.已被使用科目或非末级科目不能被删除。 2.分配给公司的科目被使用后，不能取消分配 3.在设置科目辅助核算时，不能对一个科目同

27、时设置客商、客户、供应商。 4.在设置辅助核算时请尽量慎重，因为，如果科目已有数据，而又对科目的辅助核算进行修改，那么，很可能会造成总账与辅助账数据不一致。 5.若由于业务扩展，想对已使用的科目进行细分，增加更明细级的科目，则建议先对原科目增加一个编码为00的科目，将原科目的数据移到该科目上，再将要细分的科目增加进来，然后做一个凭证，将余额从00科目分到新的明细科目上。 6.只能在一级科目上设置科目类型，下级科目的科目类型自动继承一级科目的科目类型。3.2.11 会计平台配置资金管理模块的所有单据都可以通过会计平台自动生成凭证。3.3 资金结算3.3.1 账户管理3.3.1.1开户申请审批由成

28、员单位进行开户申请，经结算中心审批后正式建立账户档案。已经有的直接通过开户银行和部输入系统，新增的账户通过开户申请建立。开户申请中可上传附件并对附件进行管理。3.3.1.2销户申请审批通过销户流程对账户进行处理。3.3.1.3部账户冻结对已经开立的部进行冻结，以便进行相应的操作处理。对于冻结，如果是部分冻结需输入冻结的金额，如果选择冻结则表示全部冻结。3.3.1.4部账户解冻对已冻结的部进行解冻。3.3.2 资金上收支持以下两种方式：方案一：通过NC系统填写资金上收单进行上收。此方案是方案二的补充，除银行自动上收的情况外进行随时的资金上收。方案二：银行逐笔或定时完成上收后，根据银行到帐通知生成

29、归集单。需求与方案：需求：设置上收规则后，如果其中一笔上收未成功，此上收单就无法进行制证。解决方案：提供功能解决，即使未完全上收，允许手工修改凭证后保存。需求：根据到帐通知进行制证后，要求能对凭证进行修改。解决方案：新版本中提供参数控制，是否允许进行修改，设置为是则允许进行修改。需求：上收后成员单位部入账不与时。解决方案：点记业务帐后，成员单位的部帐即记入。3.3.3 资金下拨资金下拨业务：为强化集团资金计划管理，结算单位所需的支出资金均通过上报资金收支计划的方式，由结算中心统一进行资金下拨。即将核准后的资金收支计划款项从结算中心总账户划拨到成员单位外部支出账户，再由成员单位按实际业务进行支付

30、。系统业务流程各级公司上报资金收支计划；结算中心根据审批后的执行资金收支计划，生成“资金下拨单”，进行拨付。系统操作流程点击资金管理-资金结算-银行业务-资金下拨，进入资金下拨界面。点击查询按钮，录入查询条件即可查询由执行态的“资金收支计划”生成的“下拨单”。也可手工增加“下拨单”。确认下拨支付时，在资金下拨界面中，通过查询显示查询结果，选中要支付的下拨单，点击支付按钮，出现银行接口界面，对所有的下拨记录逐一进行信息补录，再点击确定按钮即可。资金下拨成功后，结算中心根据划款成功的“资金下拨单”生成凭证，记录结算中心外部账户的存款减少和成员单位外部账户的存款增加，同时生成“借记通知书”，加盖结算

31、中心印章后，连同外部银行回单作为结算中心与成员单位的入账依据。在资金下拨界面中，先选中需要记账的下拨单，再点击记业务帐按钮。记帐后，成员单位的部帐即记入。3.3.4 资金调拨1、集团本部把不同主办银行的总账户之间的资金调拨。一般跨行支付不能实时到账。2、集团本部把不同结算单位一样主办银行的分之间进行资金调拨。系统操作流程点击资金管理-资金结算-银行业务-资金调拨，进入资金调拨界面。点击增加按钮，选择拨入出和拨入。3.3.5 结算凭证取消标准产品中的结算凭证，各种资金业务发生后生成总帐凭证，可逐笔也可汇总生成凭证。根据单据进行记帐，记帐后即可入成员单位部帐。3.3.6 部回单部账户发生各种变动后

32、，通过系统提供各种回单，供成员单位记帐。3.3.6.1收款通知书3.3.6.2付款通知书3.3.6.3部转帐回单3.3.6.4活期存款利息回单活期存款利息清单中提供显示明细利息清单。（含透支利息，可显示透支利率、透支利息与实际日期段和天数的明细。）3.3.6.5部定期或通知存入回单3.3.6.6部定期或通知支取回单3.3.6.7定期/通知存款利息回单3.3.6.8部贷款放款3.3.6.9部贷款收本金与利息3.3.6.10部贷款利息清单逾期利息通过新增一行显示。显示逾期利率、逾期利息与实际日期段和天数。3.4 远程结算3.4.1 对外付款成员单位需要对外支付时，先通过部账户向结算中心提交付款方式

33、为“对外付款”的委托付款书，系统再核查后自动生成一笔付款方式为“直接支付”的委托付款书，同时生成凭证。结算中心必须再对自动生成的付款方式为“直接支付”的委托付款书进行经办和核查，向银行发送支付指令但不生成结算凭证。如果付款银行支持集团支付方式，第二付款方式为“直接支付”的委托付款书不生成。u 系统业务流程u 系统操作流程成员单位登录结算中心账套，完成“二次登陆”后进入所属公司。在资金管理-远程支付-委托付款书节点点击填写，进入“委托付款书”填写界面，付款方式选择“对外付款”。委托付款书经由主管“审核”后“提交”，上传至结算中心待“核查”。核查环节按照付款审批制度设置审批流。结算中心主管在资金管

34、理-资金结算-网上业务-付款核查中进行“委托付款书”的核查操作。付款核查是结算中心对结算单位提交的委托付款书进行业务处理的第一步，主要检查付款账户是否透支、委托付款是否符合预算。在付款核查界面中，先选中待核查的记录，在列表或卡片界面点击核查按钮，出现确认提示界面，再点击确定即可。如需作废委托付款书，在付款核查界面中，先选中需要作废的记录，在列表或卡片界面点击作废按钮，出现确认提示界面，再点击确定。在付款核查界面中，先选中需要核查的记录，在列表点击核查按钮，出现委托付款书卡片界面，对外付款核查时必须指定支付银行，结算方式、票据类型、票据号、是否网上支付以与备注可根据实际需要指定，再点击保存即可。

35、网上支付时，在委托付款书核查界面，先选中需要支付的记录，在列表或卡片点击支付按钮，出现银行接口界面，录入一些补充信息，单击确定按钮即可。在委托付款书核查界面，先选中需要生成结算凭证的记录，在列表或卡片点击记业务帐按钮即可完成记账操作。不需要网上支付的委托付款书，或者当出现银行网银系统异常、网络故障或软、硬件系统发生问题时，由结算中心到银行柜台办理资金拨付业务。并根据银行回单制作凭证与借记通知书。当结算单位由于网络或其他原因没有登陆远程支付系统向结算中心提交委托付款书，直接通过 等方式向结算中心发送付款指令，结算中心在收到 后替结算单位录入委托付款书。此操作在资金管理-资金结算-网上业务-付款填

36、写中进行，其后续操作同一般流程。3.4.2 部转帐对于纳入到集团资金管理体系的成员单位之间的部交易结算，可以通过其在结算中心的部结算账户进行部转账。成员单位需要部转帐时，先通过部账户向结算中心提交付款方式为“部转帐”的委托付款书，结算中心核查后生成结算凭证，付款单位部账户减少、收款单位部账户增加。收款和付款结算单位都根据结算中心提供的部账户进帐和付款回单记帐。u 系统业务流程系统操作流程软件中详细处理过程同对外付款结算流程操作，所不同的是在填写“委托付款书”时付款方式选择“部转账”即可。3.5网上银行网上银行产品是用户通过银企互联接口开展的相关业务处理，包括网上付款、银行对账单的下载和管理、银

37、行账号余额实时查询、网银支付状态查询等。3.5.1 网银整体架构用友的网银产品包括网银适配器UFBANK和NC银行资金管理两大部分，从应用的角度上讲，整个网银产品的应用还包括银行客户端（CLIENT）部分。其产品架构图如下所示： 图1-1 网银系统架构图3.5.2 通信原理整个网银产品的通信机制是：NC产品发送标准XML数据文件给UFBANK网银适配器，网银适配器进行验证，通过后发送标准银行客户机能够解析的XML数据包给银行客户机；银行系统进行处理后，通过银行客户机发送标准XML文件给网银适配器，网银适配器收到后，把相应的数据转发给NC系统进行显示和处理。通信机制如下图所示：XMLXMLNCX

38、MLXML银行客户端UFBANK图1-2 网银系统通信原理图3.5.3 网上付款通过资金结算系统进行付款指令的发送。3.5.4银行账号余额实时查询3.5.5银行对账单的下载和管理3.5.6网银支付状态查询通过网银接口向银行发出付款指令，当即银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令支付成功。因为银行接收付款指令和处理该付款指令转账会有一个时间间隔，所以就会出现付款指令受理成功、但是支付失败的可能性。为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网银付款指令状态查询功能。网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理通过网银接口发出的付款指令，查询指令

39、状态和支付状态。指令状态是指银行是否已受理付款指令。支付状态是指付款指令是否已支付成功。目前只有3家银行支持支付指令状态查询，包括建行重客、工商银行和交通银行。3.6部存款管理3.6.1活期存款结算中心通过资金计息模块处理部活期账户计息业务，系统自动累计部账户的积数，到期进行计息，并将计息结果生成结算凭证，从而完成资金计息工作。可自定义结息日，如：按月结、半年结等，结息日为21日或其他日期。3.6.1.1 利率设置利率性质为分段利率可以按多版本分时间段进行计息。3.6.1.2 账户计息规则设置账户计息设置的作用是建立需要计息的部账户计息对象，以便系统自动累计计息对象的积数，到期进行账户的计息处

40、理。本节点中以账户为计息对象。首先进行账户计息设置，选择需要计息的账户，将其设置为计息对象，为以后进行计息的提供必要的准备。在主菜单中点击资金管理-资金计息-资金计息设置-账户计息设置，系统将弹出“账户计息设置”界面。每个结算账户设置一个计息规则，这样各账户的销户与变动不会影响其他账户与计息规则。3.6.1.3 资金计息处理资金计息处理主要用于确定计息对象的积数调整和特殊计息期间，进行积数调整和计息，查询利息清单。进行活期存款计息时，在主菜单中点击资金管理-资金计息-资金计息管理-活期存款计息，系统将弹出“活期存款计息”界面。在活期存款计息界面中，点击查询条件按钮，输入条件和日期围，系统即显示

41、符合条件的计息对象。如某个活期存款不需要计息，则将光标移动到该对象，点击“是否计息”，取消选择标志即可。如需要计息，在界面中点击计息，选择“计算利息”，然后输入此次计息的终止日期，系统自动将结息日小于等于终止日的计息对象分别计息。通过“活期存款利息单”节点可以进行相关计息结果查询。在主菜单中点击资金管理-资金计息-资金计息管理-活期存款利息清单，系统将弹出“活期存款利息清单”界面，输入查询条件进行查询。在主菜单中点击资金管理-资金计息-资金计息管理-活期存款利息汇总清单，系统将弹出“活期存款利息汇总清单”界面，可以对活期存款利息清单进行汇总和查询。如果有期间不同于一般计息规则，可设置特殊计息期

42、间与利率：在利息清单基础上提供明细利息清单显示出每天的基数、利率、利息。3.6.2协定存款协定存款处理方式和活期存款一样，只是利率设置时采用按金额分段的方式。如下图：生成的协定存款利息清单按照协定金额分段显示，如下：3.6.3定期存款3.6.3.1 业务流程图3.6.3.2 转存单u 系统操作流程成员单位登录结算中心账套，在资金管理-存款管理-转存单节点点击增加，结算中心审核。可设置审批流。完成转存业务后，部活期存款减少，部定期存款增加。3.6.1.3 支取单u 系统操作流程成员单位登录结算中心账套，在资金管理-存款管理-支取单节点点击增加，结算中心审核。可设置审批流。完成支取业务后，部活期存

43、款增加，部定期存款减少。3.6.3.4 定期存款计息u 系统操作流程在资金管理-存款管理-定期存款计息节点处理。通过定期存款计息功能，选择系统的需要计息的定期存款，系统自动计算利息。通过此功能还可以进行预提利息、冲补预提利息、试算利息3.6.3.5 定期存款利息清单u 系统操作流程在资金管理-存款管理-定期存款利息清单节点处理3.6.4通知存款通知存款处理方式与定期存款业务基本一样，提供1天通知和7天通知两种类型。3.7信贷管理3.7.1 外部贷款管理业务流程：系统操作流程授信额度申请操作人员登录结算中心账套，在主菜单中点击综合授信-银行授信-银行综合授信协议银行授信协议设置审批流。不同种类贷

44、款单独设置授信额度授信审批中提供担保合同记录信贷合同申请与审批审批过程中提供上传附件功能。3.7.2 部贷款管理部贷款管理主要进行结算中心为成员单位贷款管理。部贷款管理的作用是记录向部单位贷出资金的容，监督贷款合同的执行情况，以便进行部贷款资金的计息与收回本金和收取利息的处理。系统业务流程图系统操作流程部贷款申请:成员单位向结算中心申请部贷款，需填写“部贷款申请表”，并如实提供相关资料。操作人员登录结算中心账套，在主菜单中点击信贷管理-借贷资金管理-部贷款管理-部贷款申请，系统将弹出“部贷款申请”界面。点击增加，依次输入申请各项容，然后点击保存即可。申请单保存后，点击审核按钮，即可将当前申请审

45、核。然后进入后续审批流程。部贷款合同:结算中心根据审批过的“部贷款申请单”生成部贷款合同，在主菜单中点击信贷管理-借贷资金管理-部贷款管理-部贷款合同，系统将弹出“部贷款合同”界面。在部贷款合同界面中，点击增加，依次输入合同容，也可输入申请单号，由申请单生成一部分容，然后点击保存即可。合同保存后会根据合同的基本信息中的利率、期间、还款方式自动计算出还款计划。执行情况页签则根据合同类型设置的规则，可按照发生的实际情况自行录入，或通过合同收/付本金、收/付利息结算凭证进行自动回写。合同计息合同计息是对系统的外部贷款合同、外部借款合同与委托贷款合同自动计算利息或预提利息，为资金管理提供所需的资料。在

46、主菜单中点击信贷管理-借贷资金管理-合同计息，系统将弹出“合同计息”界面。点击查询条件按钮，输入查找条件，系统即显示符合条件的合同，默认选中。如某个合同不需要计息，则将光标移动到该合同，点击“是否计息”，取消选择标志即可。如需要计息，在界面中点击计息，如选择“计算利息”，然后输入此次计息的终止日期，系统自动将结息日小于等于终止日的合同分别计息。如选择“预提利息”，输入预提期间，系统自动预提合同利息。点击信贷管理-借贷资金管理-合同利息清单，可进入“合同利息清单”查询界面。通过合同利息单查询，可与时了解外部贷款合同、借款合同、委托贷款合同的计息结果，根据合同的计息本金、利率、计息期间等计息依据，

47、可将计息结果转会计平台或往来，为资金管理提供所需的资料。合同五级分类系统提供合同清分的功能，通过对合同逾期天数的判断，自动对系统中所有的信贷合同进行清分，得出合同的五级分类表。对于特殊的合同还可以对其分类进行手工调整。合同清分设置合同清分处理在主菜单中点击信贷管理-借贷资金管理-合同清分-合同类型清分，系统将弹出“合同清分类型”界面。先点击查询，查询出系统所有的信贷合同，然后对于需要清分的合同进行选择，进行自动清分，系统会按照设置的逾期天数的规则对合同进行分类。自动清分后进行保存，系统将保存此分类表，对于特殊的合同可以在分类表中进行修改，选中需修改的合同，然后通过手工对其指定类别。完成清分处理。3.8资金计划资金计划系统是结算中心为了降低资金风险和监督结算单位的资金使用情况而建立的一套系统。完成资金收支计划管理的数据汇总、为资金收支计划的审批控制提供依据、为驱动资金的拨付提供依据。资金收支计划管理是垂直的，而资金结算管理是扁平的，二者正是通过资金收支计划系统的资金付款指令接口进行了有效对接，使集团企业资金结算系统与集团企业资金收支计划系统进行数据的对接。通过资金收