企业网银银企对账操作细则

1、企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。专业版企业网银需配合USBKey#用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。二、新签约企业网银客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均

2、默认为电子对账。特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。五、存量普通版企业网银客户截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签河

3、北银行银企对账协议，之后才能进行正常对账操作。存量客户补签约步骤如下:（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面河北银行tH企对率协仪甲巧1C21KW5275I犀.dSS方已先升M岁月修修率俳议文:+,嗯性幡企对抑的有关，嘴芯中以下琳VU整一为件般援而塞更空.艮忖好H.纠正药睚*生的睇猾星榻.K再的哂节虐假”琳易，巾方者釐含乙方支戒鞫黑衅户的*卦博声.汨十九款工枷世一或二份.甲，乙世万音一份（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。，当前"方：现一口郦电孑硒第纲解#门至透对赛联系人于机号

4、的办公电话0：26100nrt035E£日的堂甘的羌78956012(51300001750I'liiriui0003232316扰里定护起就曲草八：让什夫5V身向仃办工电信;手机号码;W中小单曲蔺地却;（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。丽丹CKQCOL好华土刚；a二助千再秣万兄率对标不苍国时原区时库疆耳耳目本户序与障单剪止n单弟看事单状去舞作切P12613J53J0X1殁丸012&luaajOD853CU012O1&D93U103-00卿栅回口1261白tH310C0MQ9401261000000353tODl20161D51101

5、4jOOHMM蜩mi弟i天/井1页总计连魂引弟同/温修空示；健故酮除雌忤密已蝴即般懈薮吹渊曲六、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹由对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您有未对账账单信息”进入余额对账单页面KflUU Ui棺&府F对年餐当,出之 113cL3110S1 现P140930011900001笈3、点击菜单“余额对账单”,进入余额对账单页面河北媒行1企业网上银

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7、#187;力勤幸又嘛历史W对派不符西连昨7附Hr第母味号*户陆号赚甲战止日味单亲朦喊单状感9图6藐LSgmiCOU：14叩1U6I0DDDXJeSJIJJC12016U03D103.DJ尚未对球团。侈ueosmicacHoqzD12£10000D03F300012C16J031rw.ro尚知拎的迪1第1页拱L员息计晚转至便页®2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单既甲类别当凶彳对帐。田史木时琳和再涮账"趋招期：X160612,结里三期：mizug时疏洞号聂号麻F愉号噱甲藁止日喙单余故麻甲状态度F3=n同11何innni4ei?r=iinmnno353012

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10、辛MHnt201171DH-1LHM*"：JL2OtOWl£3«>7并由ri：考比曰产前利府中金句扯总你号mM后备户索垂。嗪闩勤刘工泣L阴1弓,轴行*叠#荫器以艮而)T1同J5XJ4后,筮*WE有全.曲际纠正司畛文堂师翼者住.兀启映H*告*野嘴量仙野将每快XT事切3工仰区内mMUAtlFWAtl*1)同*格崛!在会州*XggB/企WK界me盘三响；鼻在蟀*承学君景，O炯G下相与：*11OLtit-1utjiiti鼻GM血玉，用CAPMb开方虺庭郭承褰幡干F+舞”学功来筋肾讦用己乎好./吁木少砌用讦©mn;5泥看力钉=1方晓“0怔U=方胧工雷根

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13、能通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。三鬲用：丽i-dijh加史对照学者询以面号1匚口就'对味球户：0126100C0003*昨单I斑：靠赢二|起折R可;70160612普止日用：项U6LJJ9对畦编号QL2G 虚旧 LRWQOC原居鹿户陆号赛单日期吸单余锻喉单能愈夜作012610000003C0D1301610311040内市才旺S打鱼1第1时用出定计隆格怫页e1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息升史单值SB为面用除单汗迪信息对咋操作人隔汨喇妒人叁作日型对昭期鹃0126X00

14、53130014392对味单口期2CJ6L031意名OL26WODOOD353子麻£宰自D0Q质户华则活期怵户市后诜型人品市30400胱单状泰曲未对账王用2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。Bln在昨年打F 口评细之面出面当glDK却2河北银行余额对账单球甲日期.WTI寸日口月胤目时嘛里纲201261305310001<2开户白郡：oziooaciieoz匪号0126LOOWD3953表午位洋户践止银行原面亲窃TjC人民币：口4口口元.力信证咋户贲金玄全，倩反叼西r"药讨。不内崛垂黑艮企在1M眦，小存月作耳咽月迂工（四）电子对账签约维护功能通过该功能可

15、以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。，*前工胃：污强便需3期上f电子对复为It护广全论.号r01211700001192r01701000000384mu对柒京家人手号码办去电曙镰作曜匿案达13QH44M6I5136M6鸣埃索达13WW44M6451946646包批量雉护设定（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）则蔡骥黑人:静忙证件类罂3匡靛-任"号吗：11231232222手FI号码：I1394444646!办公电话：151946646对藤阜部用地址:战单的邮寄地在乳也不如也（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）七、专业版企业网银电子对账账户管理专业版

16、企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。为某用户增加电子对账功能的步骤如下。（一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。赫库*导«f£单钊KA»fl-013apiJH1录入，型在，宜送iir*可遵行I提授权ET13000?悭妙.1（博.雌世院可进近工爆援掠蚱0130397帅录人,夏度更翻展校正常（二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，

17、应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。=本信息峰E用卢蕾号：用户名揖二用户朝皂：iftwn：w：手机号码二电*H：*腐斓:?*粒河到：则嶙:E咫收”；斯加作她仃辩尸修提的所作裾篁神阪件或2000022871913000/155542309420JA回复核回裒度口亮副授皎1IJW取极蹑q（三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。昊军倡星除技可操作赚尸修故冏国言部.可作修行兼户鞋也可插信限企蔚凄栓改卜当龊忙般，上止首接三>展年讶手里>量作员管宜11券会需*+宜间服药助-拷秣用希3行内情赛

18、3器行涮HV坦网目就狗付熊3强瞰偿回历史对称皆调司电子前藤第键护（四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面,应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。堇不僖息昨快|可操作曝尸修快用设作业务整津过膝柞地仃睡尸叫a©qpf.而希00141100000754会毕时指人民而口01631500000*110京华时推人民市八、普通版企业网银电子对账账户管理电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户